آشنایی با بانک‌های قدرتمند جهان / جی. پی مورگان چگونه به غول بانکداری تبدیل شد؟
به گزارش بانک اول، آشنایی با روند شکل‌گیری شرکت‌های موفق جهانی می‌تواند به ما در درک چگونگی قدرت یافتن آنها و تاثیرشان در اقتصاد کمک کند. شرکت‌هایی که امروزه غول‌های صنعت بانکداری به حساب می‌آیند مسیر پر فراز و نشیبی را طی کرده‌اند که آنها را به جایگاه امروزی‌شان رسانده است.افزایش ارزش سهام جی پی مورگان
یکی از این ابرشرکت‌ها، گروه مالی «جی. پی. مورگان چِیس» است که با دو قرن سابقه، یکی از قدیمی‌ترین و شناخته شده‌ترین موسسات مالی جهان است و با 1200 موسسه که در طی سال‌های گذشته شکل گرفته، گرد هم آمده و شرکت امروزی را تشکیل داده است.
در واقع «جی. پی مورگان چِیس» شرکت خدمات مالی و بانکداری آمریکایی و چندملیتی است، که ریشه‌های تاسیس آن به سال 1799 بازمی‌گردد. اما این موسسه از آغاز این حجم از اقتصاد را در اختیار نداشت و شکل‌گیری آن حاصل دادوستدهای گسترده‌ای است که در این دو قرن روی داده است.
به صورت دقیق‌تر، این موسسه در نتیجه ادغام شمار زیادی بانک و شرکت خدمات مالی تشکیل شده‌است، ولی فرم کنونی آن، حاصل ادغام کمیکال بانک و چِیس منهتن بانک، سپس خریداری هر دو بانک توسط شرکت «جی. پی. مورگان اند کو» و در نهایت ادغام هر سه موسسه در سال 2000 است و شعبه افزایش ارزش سهام جی پی مورگان مرکزی این بانک، در منهتن، نیویورک قرار دارد.
کمیکال بانک
«کمیکال بانکینگ کورپوریشن» شرکت تولید محصولات شیمیایی است که در سال 1823 تاسیس شد. در 1824 این شرکت اقدام به راه‌اندازی یک بازوی خدمات مالی تحت نام کمیکال بانک نیویورک کرد و پس از سال 1851 بانک کاملاً از شرکت مادر جدا شد و در طول سال‌های بعد، از طریق فرایند تملیک و ادغام در چندین بانک و بنگاه اقتصادی، توسعه یافت.
در دهه 1980 میلادی کمیکال بانک بزرگترین بانک ایالات متحده بر پایه میزان دارایی‌ها محسوب می‌شد. در 1996 کمیکال بانک اقدام به خریداری بانک «چِیس منهتن» کرد و سرانجام در سال 2000 شرکت «جی. پی. مورگان اند کو» اقدام به خریداری هر دو شرکت و زیرمجموعه‌های بانکداری آنها کرد که در پی این ادغام، هسته اولیه بانک جی‌پی مورگان چیس کنونی نیز شکل گرفت.
بانک چِیس منهتن
بانک چِیس منهتن در سال 1955 در پی خریداری بانک ملی چیس (تاسیس: 1877) توسط بانک منهتن (تاسیس: 1799) سپس ادغام این دو بانک در یکدیگر راه‌اندازی شد. ریشه‌های تاسیس این بانک به شرکت منهتن کمپانی بازمی‌گردد که در زمینه انتقال آب فعالیت می‌کرد. این شرکت توسط آرون بور توسعه پیدا کرد و بعدها حوزه فعالیت‌های خود را به صنعت بانکداری گسترش داد.
در طول دهه‌های 1970 و 1980 میلادی سکان رهبری بانک چیس منهتن در دست دیوید راکفلر بود، که این بانک در این دوره از حیات خود، به یکی از بزرگترین موسسات مالی ایالات متحده تبدیل شد.
در دوران رهبری دیوید راکفلر، توسعه بین‌المللی چِیس منهتن اهمیت بالایی داشت. او به فرایندهای روزمره مدیریتی علاقه‌ای نشان نمی‌داد و در عوض، سفرهای متعددی به چهارگوشه دنیا داشت تا با رهبران مالی و سیاسی متعدد، دیدارهای استراتژیک ترتیب دهد.
راکفلر به مرور به یکی از ستون‌های سیاست خارجی آمریکا هم تبدیل شده بود و در نتیجه، اثرگذاری بالایی در وزارت امور خارجه داشت.
یکی از نکات مهم تاریخ چیس منهتن در دهه‌های پایانی قرن بیستم، همکاری آنها با ایران بود. به نحوی که در دهه‌ی 1970، شاه ایران بزرگترین مشتری چیس منهتن در خاورمیانه محسوب می‌شد. او حدود 2.5 میلیارد دلار سرمایه کسب شده از سود فروش نفت را در چیس منهتن نگه‌داری می‌کرد که حدود 8 درصد از دارایی‌های بانک را تشکیل می‌داد.
بانک چیس در طول سال‌های نخست از دهه 1990 رو به افول نهاد و سرانجام در سال 1996 توسط «کمیکال بانک» خریداری و در این بانک ادغام شد.
در سال 2000 «کمیکال بانک» توسط شرکت خدمات مالی «جی. پی. مورگان اند کو» خریداری شد و در پی آن شرکت جدید بار دیگر نام تجاری چیس را احیا کرده و با ادغام بانک چیس منهتن در کمیکال بانک، موسسه جدید را بانک چیس نامید.
جی. پی. مورگان اند کو
آغاز فعالیت‌های این شرکت در حوزه سرمایه‌گذاری صنعتی به سال 1901 باز می‌گردد که جی‌پی مورگان بنیان‌گذار شرکت، با خریداری شرکت فولاد کارنگی، از اندرو کارنگی، بزرگترین شرکت فولادسازی ایالات متحده؛ به نام یو. اس. استیل را بنیان نهاد.
در سال 1914 مورگان اقدام به ساخت ساختمانی اداری تحت عنوان پلاک 23 وال استریت کرد که پس از تکمیل، دفتر مرکزی «جی. پی. مورگان اند کو» به این ساختمان منتقل شد.
این ساختمان که به «هاوس آو مورگان» مشهور است، سال‌ها به‌عنوان مهم‌ترین ساختمان تجاری در ایالات متحده آمریکا شناخته می‌شد.
در سال 1935 هنری اس. مورگان مالک وقت جی. پی. مورگان و نوه جی. پی مورگان، با مشارکت هرولد استنلی، شرکت خدمات مالی مورگان استنلی را تاسیس کرد.
در سال 1959 شرکت جی. پی. مورگان اند کو. با گارانتی تراست کمپانی ادغام شد و نام آن به مورگان تراست گارانتی کمپانی تغییر پیدا کرد.
این بانک تا دهه 1980 با همین نام به فعالیت خود ادامه داد و در سال 1981 بار دیگر شروع به استفاده از برند جی. پی. مورگان برای بخش بانکداری خود کرد. در سال 1988 بار دیگر نام شرکت به جی. پی. مورگان اند کو تغییر یافت.
بدین ترتیب، داگلاس وارنر، مدیر جی‌پی مورگان بود که پس از ادغام با چیس، به مقام ریاست جی‌پی مورگان چیس رسید. اما غول محصول این ادغام، دو زمینه اصلی فعالیت داشت:
-جی‌پی مورگان، خدمات بانکداری تجاری را در سطح جهانی عرضه ارائه می‌کرد. آن خدمات شامل مواردی همچون بانکداری سرمایه‌گذاری، مدیریت سرمایه، مدیریت دارایی‌های سازمانی و دارایی‌های شخصی می‌شد.
-چیس، با برند جدید خود، عملیات بانکداری مشتریان عادی را بر عهده گرفت. آن خدمات شامل مواردی همچون مدیریت شعبه‌های نیویورک و تگزاس، خدمات کارت‌های اعتباری، وام‌های رهنی و موارد مشابه در وام‌های شخصی بود.
تاثیر بانک جی. پی مورگان بر اقتصاد امروز
جی‌پی مورگان چیس و شرکت‌هایی که آن را تشکیل دادند، در طول سال‌های فعالیت، انواع مشارکت‌های اجتماعی و سیاسی را از خود نشان داد.
از جدیدترین فعالیت‌های اجتماعی آنها نیز می‌توان به سرمایه‌گذاری 100 میلیون دلاری سال 2014 در جهت پیشرفت و تحول در اقتصاد شهر دیترویت اشاره کرد.
در سال 2015، موسسه‌ای تحقیقاتی و آموزشی به‌نام JP Morgan Institute تاسیس شد. هدف از راه‌اندازی آن مجموعه، ارائه‌ی تحلیل‌هایی براساس کلان‌داده و همچنین نظرات متخصصان مالی و اعتباری، با اهداف عمومی و جهانی بود.
در سال‌های اخیر و با ظهور فناوری‌ها و پدیده‌های جدید در صنعت مالی و اقتصادی، جی‌پی مورگان نیز به‌صورت جسته و گریخته، علاقه‌مندی‌هایی را به آن موارد نشان داد.
آنها در سال 2016 اعلام کردند که در حال کار روی نسخه‌ای خصوصی از شبکه‌ی اتریوم به‌نام Quorum هستند. از آخرین اقدامات آنها در این حوزه، می‌توان به خبر عرضه‌ی استیبل کوین JPM Coin افزایش ارزش سهام جی پی مورگان افزایش ارزش سهام جی پی مورگان در سال 2019 اشاره کرد که البته، انتقادهای فراوانی را نیز از سوی اکوسیستم رمزارزها به‌همراه داشت.
اما در هرصورت جی پی مورگان چیس به اولین بانکی تبدیل شد که ارز رمزنگاری‌شده مختص خودش را ارائه داد. دو دلیل برای این کار بانک جی پی مورگان وجود دارد. اولین دلیل مربوط به استراتژی این کسب‌وکار است. اگر این بانک ارزهای رمزنگاری‌شده را عمل خطری برای خودش می‌بیند، بنابراین بهتر است داخل این عامل باشد تا بیرون آن و ببیند که کسی کسب‌وکارش را از بین می‌برد.
دلیل دوم رقابت است. پرداخت‌های برون مرزی شامل جابجایی مبالغ سنگینی میان بانک‌ها است که به‌عنوان بخشی از رقابت پیچیده تراکنش‌های بین‌المللی شناخته می‌شود. این جابجایی‌ها به‌طور سنتی به صورت انتقال وجه صورت می‌گیرد که تکمیل این فرایند یک روز کاری طول می‌کشد.
روسای جی. پی مورگان چه کسانی هستند؟
در حال حاضر، جیمی دیمون به‌عنوان مدیرعامل و رئیس هیئت‌مدیره‌ی جی‌پی مورگان چیس فعالیت می‌کند که از سال 2006 به آن سمت رسید.
دیمون یکی از معدود مدیران ارشد بانک است که به یک میلیاردر تبدیل شد. او در سال مالی 2011، مبلغ 23 میلیون دلار به عنوان حقوق دریافت کرد؛ که این مبلغ بیش از هر مدیر اجرایی دیگری در ایالات متحده آمریکا بود.
جی پی مورگان چیس هم‌اکنون بزرگترین بانک ایالات متحده آمریکا بر پایه میزان دارایی، به شمار می‌آید.
پنجمین بانک قدرتمند جهان را نادیده نگیرید!
این بانک در سال 2012 بر پایه رتبه بندی مجله فوربز، پس از اچ‌اس‌بی‌سی به‌عنوان دومین بانک بزرگ جهان شناخته شده است اگرچه نشریه بنکر در گزارش اخیر خود 10 بانک که در سال 2019 بیشترین سرمایه را داشته اند را رتبه بندی کرد که بانک جی. پی مورگان با میزان سرمایه 209 میلیارد دلاری در مقام پنجم جهان قرار گرفت. از این رو، نباید این بانک و تاثیر آن در مناسبات اقتصادی جهانی را نادیده گرفت./ایبنا
۸۰ دلار برای نفت خام رقم بسیار پایینی است
بانک آمریکایی جی‌پی مورگان اعلام کرد که در مقایسه با قیمت دیگر دارایی‌ها، نفت ۸۰ دلاری فوق‌العاده ارزان است.
به گزارش پایگاه خبری اویل پرایس، مؤسسه مالی جی‌پی مورگان اعلام کرد قیمت نفت در مقایسه با قیمت بی‌سابقه بالای دیگر دارایی‌ها از جمله سهام و دیگر کالاها ارزان است.
پس از اینکه گروهی از کشورهای مصرف‌کننده نفت تصمیم گرفتند میلیون‌ها بشکه نفت خام را از ذخیره‌سازی اضطراری خود آزاد کنند، قیمت نفت خام افزایش یافت.
با وجود این واقعیت که به نظر کشورهای عمده مصرف‌کننده نفت، قیمت شاخص‌های نفت بسیار بالاست و این مسئله مانع بهبود اقتصاد جهانی می‌شود، طبق معیاری که این بانک آمریکایی برای مقایسه قیمت دارایی‌ها استفاده کرده، نفت خام در واقع بسیار ارزان است.
بر اساس گزارش جی‌پی مورگان، با توجه به تورم گسترده پولی و دارایی در کشورهای توسعهیافته در ۲۰ سال اخیر می‌توان گفت در واقع کشورهای تولیدکننده نفت (اغلب کشورهای در حال توسعه) در حال پرداخت یارانه به این کشورها بوده‌اند.
قیمت کنونی نفت در مقایسه با بالاترین سطوح این کالای راهبردی - برخلاف سایر دارایی‌ها و کالاها که به‌تازگی به بالاترین حد خود رسیده یا نزدیک شده‌اند - پایین است.
منظور این بانک از بالاترین سطح قیمت نفت ۱۱۵ دلار برای هر بشکه است، اما جی‌پی مورگان یادآور شد که این رقم هدف قیمتی یا انتظار این بانک در کوتاه مدت نیست. این مسئله تنها معیاری برای تجزیه و تحلیل قیمت دارایی‌های مختلف است.
جی‌پی‌مورگان هشدار داد/ بیت‌کوین ۱۳ هزار دلاری خواهد شد!
بانک جهانی سرمایه‌گذاری جی پی مورگان درباره هفته‌ها کاهش اهرم‌زدایی بازار ارزهای دیجیتال به دلیل بحران در صرافی رمز ارز FTX.com Sam Bankman-Fried و پلتفرم معاملاتی Alameda Research هشدار داده است؛ تحلیلگران این شرکت همچنین پیش بینی کردند که قیمت بیت کوین ممکن است به ۱۳۰۰۰ دلار کاهش یابد.
نگار علی: تحلیلگران جی‌پی‌مورگان چیس به رهبری نیکولاوس پانیگیرتزوگلو، استراتژیست بازار جهانی، تحلیل خود را از وضعیت FTX و پیش بینی قیمت بیت کوین در یادداشتی در روز پنجشنبه ارائه کردند.
چیزی که این مرحله جدید اهرم‌زدایی ارزهای دیجیتال را ناشی از سقوط آشکار Alameda Research و FTX مشکل‌سازتر می‌کند، این است که تعداد شرکت‌هایی با ترازنامه قوی‌تر که قادر به نجات افرادی با سرمایه کم و اهرم بالا هستند در حال کاهش است.
سرمایه گذاران کریپتو نگران پرداخت بدهی FTX.com و مرکز تجاری Alameda Research هستند. بانکمن-فرید، که هر دو شرکت را تأسیس کرد، به سرمایه گذاران FTX.com گفته است که شرکت او برای جلوگیری از درخواست ورشکستگی به تزریق نقدی نیاز دارد.
بانک سرمایه گذاری جهانی جی‌پی‌مورگان هشدار داد که بازار کریپتو ممکن است با هفته ها کاهش اهرم ناشی از بحران FTX مواجه شود و اشاره کرد که یک دوره تحول می تواند قیمت بیت کوین را به ۱۳ هزار دلار کاهش دهد.
تحلیلگران جی پی مورگان از هزینه تولید بیت کوین به عنوان راهی برای تعیین میزان کاهش بیشتر قیمت بیت کوین استفاده می کنند. آنها به تفصیل توضیح دادند:
در حال حاضر، این هزینه تولید ۱۵۰۰۰ دلار است، اما احتمالاً کاهش ۱۳۰۰۰ دلاری را که در ماه‌های تابستان مشاهده شده است، دوباره مشاهده می‌شود.
در زمان نگارش این مقاله، بیت کوین با قیمت ۱۷۶۰۲ دلار معامله می شود که در ۲۴ ساعت گذشته ۱۱ درصد رشد داشته اما در هفت روز گذشته ۱۳ درصد کاهش داشته است.
مایک مک‌گلون از بلومبرگ: بیت کوین قدرت متفاوتی در برابر بازار سهام نشان می‌دهد، اما هنوز پایین نیامده است.
مایک مک‌گلون، استراتژیست ارشد کالا، در توییتر گزارش داده است که داده‌های تحلیلی دیگری را اعلام کرده است که برای بیت کوین در درازمدت صعودی است. با این حال، این کارشناس همچنین توییت کرده است که به احتمال زیاد بیت کوین هنوز به کف نرفته است.
بیت کوین قدرت واگرا نشان می دهد
با توجه به توییت اخیر منتشر شده توسط McGlone، بیت کوین ممکن است هنوز به پایین ترین سطح خود نرسیده باشد، زیرا بازار سهام ایالات متحده به آن نرسیده است. با این حال، بر خلاف سهام، به نظر می رسد بیت کوین قدرت متفاوتی از خود نشان می دهد زیرا به تدریج بلوغ می کند و به وثیقه دیجیتال جهانی تبدیل می شود.
مک‌گلون تاکید کرد که بیت کوین احتمالاً با وجود اینکه اکثر دارایی‌های سنتی امسال با نیروهای تورم‌زدایی قوی ناشی از مازاد سال گذشته مواجه هستند، ظاهر می‌شود.
نمودار ارسال شده در توییت نشان می دهد که بیت کوین در برابر نزدک قدرت متفاوتی از خود نشان می دهد.
آیا #بیت کوین به ته رسیده است؟ بعید به نظر می رسد اگر #بازار سهام نداشته باشد – بیشتر دارایی ها در سال 2022 با نیروهای کاهش تورم شدید نسبت به سال 2021 روبرو هستند، اما به نظر می رسد بیت کوین با رسیدن به وضعیت وثیقه دیجیتالی جهانی و نشان دادن قدرت متفاوت، آماده بیرون آمدن است. pic.twitter .com/oI7dhRvq1i
— مایک مک گلون (@mikemcglone11) 9 فوریه 2022
در اوایل این ماه، مک‌گلون توییت کرد که کاهش فعلی بازار سهام ممکن است مانع از افزایش نرخ بهره توسط فدرال رزرو در ماه مارس شود و احتمالاً دارایی‌های دارای ارزش ذخیره شده مانند بیت کوین و طلا را افزایش دهد.
به طور کلی، کارشناس ارشد کالای بلومبرگ نسبت به ارز دیجیتال پرچمدار خوش‌بینانه است و بارها در توییتر خود اعلام کرده است که در آینده نزدیک به 100000 دلار خواهد رسید.
کاهش فعالیت آدرس Tether برای بیت کوین صعودی است.
با توجه به توییتی که فروشنده داده های زنجیره ای Santiment اوایل امروز منتشر کرد، شاخص بیت کوین در آستانه افزایش قیمت است. تیم تحلیلی این شرکت در توییتی اعلام کرد که این کاهش شدید فعالیت آدرس USDT است.
میزان فعالیت روزانه افزایش ارزش سهام جی پی مورگان کیف پول های تتر به پایین ترین حد در دو سال اخیر رسیده است. پس از اینکه بیت کوین در نوامبر سال گذشته به قله تاریخی 69000 دلاری رسید، این کاهش به تدریج شروع شد.
Santiment می‌گوید که از داده‌های تحلیلی قبلی که پردازش کرده است، زمانی که میزان تراکنش‌های USDT شروع به کاهش کند، قیمت بیت‌کوین شروع به افزایش می‌کند.
🤑 مقدار #آدرس فعال روزانه #Tether در شبکه خود بی سر و صدا به پایین ترین حد در دو سال گذشته رسیده است و پس از اواسط نوامبر #بیت کوین #همیشه به سرعت کاهش یافته است. از لحاظ تاریخی، کمتر شاهد بوده‌ایم که تراکنش‌های #stablecoin همزمان با افزایش قیمت بیت کوین دلار در پی داشته باشند. https://t.co/JuXe4pq7ar pic.twitter.com/y3v9HIIOOE
– Santiment (@santimentfeed) 9 فوریه 2022
جی پی مورگان پیش بینی می کند که بیت کوین به 150000 دلار برسد
پیش از این، U.Today گزارش داد که غول بانکی ایالات متحده، جی پی مورگان، هدف قیمتی بلندمدت خود را برای ارز دیجیتال پیشرو، بیت کوین، به 150000 دلار افزایش داده است. البته این تنها یک افزایش اندک نسبت به پیش بینی 146000 دلاری سال گذشته بود.
تحلیلگران جی پی مورگان اظهار داشتند که برای دستیابی به این هدف، ارزش بازار بیت کوین باید با میزان سرمایه گذاری خصوصی در طلا که اکنون به حدود 2.7 تریلیون دلار می رسد، افزایش یابد. برای مقایسه، ارزش بازار بیت کوین در اواسط نوامبر سال گذشته به اوج 1.3 تریلیون دلار رسید.
به طور کلی، کارشناسان جی پی مورگان معتقدند که بیت کوین در حال حاضر بیش از حد ارزش گذاری شده است و نرخ مبادله آن در برابر دلار در صرافی های لحظه ای باید حدود 13 درصد کمتر باشد که حدود 38000 دلار است.
گزارش ترکیه از جی پی مورگان پیش بینی تورم پایان سال 2022
بانک سرمایه گذاری مشهور جهان جی پی مورگان پس از آخرین آمار تورم، گزارشی از ترکیه منتشر کرد. این بانک غول پیکر با اعلام اینکه ریسک ها در ترکیه رو به افزایش است، پیش بینی تورم پایان سال خود را نیز اعلام کرد.
مشکل تورم بالا در ترکیه همچنان توسط خارجی ها با دقت دنبال می شود. اینکه تورم سالانه بر اساس ارقام TUIK بر اساس 80 درصد است، یک مشکل بسیار جدی محسوب می شود. بانک بزرگ سرمایه گذاری مشهور جهانی جی پی مورگان نیز گزارش جدیدی از اقتصاد ترکیه منتشر کرده است.
بررسی ترکیه از JPMORGAN
اقتصاددانان ارشد جی پی مورگان که اعلام تورم ماه گذشته ترکیه را 2.4 درصد غافلگیرکننده ارزیابی کرده بودند، اظهارنظری اندک نزولی کردند. گزارش شده است که کاهش قیمت‌های جهانی منجر به کاهش ماهانه قیمت‌های انرژی داخلی شده است. بر اساس این گزارش که تمامی زیرمجموعه های باقیمانده را در همین زمینه ارزیابی کرده است، مشاهده شده است که فشارهای قیمتی ادامه دارد.
اقتصاددانان جی پی مورگان اعلام کردند که انتظار دارند فشارهای قیمتی همچنان در اقتصاد ترکیه تقویت شود. آنها اعلام کردند که دلایل این امر سیاست پولی بیش از حد سست، تداوم کاهش ارزش TL و کاهش قابلیت اطمینان سیاست است. تا پایان سال پیش‌بینی می‌شد که اقتصاد ترکیه همچنان با مشکل تورم بالا مواجه باشد.
تورم در پایان سال چند درصد خواهد بود؟
در گزارش اعلام شده توسط جی پی مورگان، برآوردی از رقم تورم مورد انتظار ترکیه در پایان سال ارائه شده است. بر این اساس تا پایان سال 2022 تورم 63.1 درصدی در ترکیه وجود خواهد داشت. نزدیک بودن این نرخ به نرخ پیش بینی بانک مرکزی از تورم دور از ذهن نماند. بانک مرکزی نیز اخیراً پیش‌بینی تورم پایان سال را به‌روزرسانی کرده و پیش‌بینی تورم را 50 درصد اعلام کرده بود.
در گزارش ترکیه که جی پی مورگان منتشر کرد، همچنین مشخص شد که ریسک ها رو به افزایش است. اقتصاددانان ارشد که پیش‌بینی می‌کنند تورم همچنان در حال افزایش است، می‌گویند نرخ سیاستی بانک مرکزی حتی منفی‌تر خواهد شد.
در دوره جولای 2022 اعلام شده توسط TURKSTAT، نرخ تورم 79.6 درصد به عنوان بالاترین رقم در 24 سال گذشته ثبت شده است. تورم سالانه در 14 ماه گذشته به طور مداوم در حال افزایش بوده است.
دیدگاه شما