سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان

محمدحسین تهرانی

۱۲ بهترین کتاب سرمایه‌گذاری سال ۲۰۲۱

اگر این مقاله را دوست دارید، لطفا آن را با دوستان خود به اشتراک بگذارید.

با مطالعه، بیاموزید که چگونه با این خواندن‌ها پورتفوی خود را مدیریت کنید

نظرسنجی گالوپ (Gallup) در سال ۲۰۲۰ نشان داد که بیش از نیمی از آمریکایی‌ها سهام دارند، و اینکه آیا شخصی دارای سهام است، از جمله عوامل دیگر، رابطه‌ی نزدیکی با درآمد خانوار و سطح تحصیلات دارد.

در واقع، ۸۵ درصد از کسانی که تحصیلات تکمیلی داشتند و ۸۴ درصد از خانوارهایی که بیش از ۱۰۰.۰۰۰ دلار درآمد داشتند جزو گروهی بودند که سهام داشتند، در حالی که تنها ۲۲ درصد از خانوارهایی که درآمد کمتر از ۴۰.۰۰۰ دلار داشتند در بازار سهام سرمایه‌گذاری کرده بودند.

به هر حال، اگر شما هم جزو کسانی هستید که در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری نکرده‌اند، یا در حال حاضر علیرغم میلتان به سرمایه‌گذار، اطلاع صحیحی از شیوه صحیح ندارید و از همین باب، جرأت سرمایه‌گذاری را به خود نداده‌اید؛ و البته به سادگی می‌خواهید شاهد رشد مالی خود باشید، توصیه می‌کنم حتما با مطالعه‌ی بهترین کتاب‌های مالی و سرمایه‌گذاری، دانش خودتان را برای تغییر رویه‌ای اساسی بالا ببرید.

در ادامه ۱۲ مورد از بهترین های این حوزه برای‌تان فهرست شده است:

فهرست بهترین کتا‌ب‌های سرمایه‌گذاری و مالی:

اولین و بهترین کتاب: سرمایه‌گذار هوشمند

The Intelligent Investor

اگرچه برای اولین بار این کتاب در سال ۱۹۴۹ سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان منتشر شد، آموزه‌های بنجامین گراهام (Benjamin Graham) که در قالب کتاب “سرمایه گذار هوشمند” ارائه شده است، هنوز هم تاثیرگذار است.

این کتاب حول محور استراتژی سرمایه‌گذاری ارزشی معروف او یا خرید سهام برای قیمت‌هایی کمتر از ارزش‌شان است؛ به عبارت دیگر، سهام‌هایی که در حال حاضر توسط بازار کمتر از ارزش‌گذاری شده‌اند. «سرمایه‌گذار هوشمند» به خوانندگان نشان می‌دهد که چگونه می‌توانند در بازار سهام بدون ریسک‌های هنگفت درآمد کسب کنند و در عین حال با جنبه احساسی سرمایه‌گذاری مقابله کنند.

نایب قهرمان کتاب‌های برتر: کتاب کوچک سرمایه‌گذاری عقل سلیم

The Little Book of Common Sense Investing

اگر صندوق‌های شاخص را نشناسید، سرمایه‌گذاری نمی‌دانید. «کتاب کوچک سرمایه‌گذاری عقل سلیم» نوشته جان سی. بوگل (John C. Bogle)، موسس گروه پیشتاز، بر همین موضوع متمرکز است.

استراتژی سرمایه‌گذاری صندوق شاخص کم‌هزینه بوگل را با جزئیات واضح، از جمله نکاتی در مورد چگونگی انجام سرمایه‌گذاری صندوق شاخص را برای شما و مجموعه شما توضیح می‌دهد.

این نسخه با دهمین سالگردش با اطلاعات جدید مرتبط با بازار مدرن بروز شده است. و خواندنش برای همه علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری ضروری است. بوگل همچنین نویسنده “عقل مشترک در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک” و “به اندازه کافی” است.

“Common Sense on Mutual Funds”
“Enough.”

بهترین کتاب سرمایه‌گذاری در املاک: سرمایه‌گذاری در املاک اجاره‌ای

The Book on Rental Property Investing

سرمایه‌گذاری فقط برای بازار سهام نیست؛ سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات نیز یک راه عالی برای ایجاد ثروت است. به همین دلیل است که براندون ترنر (Brandon Turner) دانش خود را در «کتاب سرمایه‌گذاری در املاک اجاره‌ای» قرار داده است و این یک کتاب سرمایه‌گذاری ضروری است.

این کتاب مملو از توصیه‌هایی در مورد چگونگی ایجاد جریان درآمد ملکی اجاره‌ای خود، از اشتباهات رایج سرمایه‌گذاران املاک و مستغلات (و نحوه اجتناب از آنها) گرفته تا نکاتی برای یافتن معاملات اجاره‌ای تا نحوه تامین مالی اجاره است. ترنر، یک سرمایه‌گذار املاک، همچنین میزبان مشترک “پادکست BiggerPockets” است.

بهترین‌ کتاب برای مبتدیان: راهنمای مبتدیان برای بازار سهام

A Beginner’s Guide to the Stock Market

“راهنمای مبتدی برای بازار سهام” هر آنچه را که خوانندگان می‌خواهند در مورد بازار سهام بدانند توضیح می‌دهد؛ مهم‌تر از همه، نحوه کسب درآمد از آن. این کتاب توسط نویسنده پرفروش و مدیر سابق صندوق تامینی، متیو کراتتر (Matthew Kratter) نوشته شده است.

در این کتاب موضوعاتی از اشتباهات رایج سرمایه‌گذاران و نحوه اجتناب از آنها، محل افتتاح حساب کارگزاری، نحوه خرید اولین سهام و حتی نحوه کسب درآمد غیرفعال در سهام بازار را پوشش می‌دهد.

بهترین کتاب برای مبانی: تنها راهنمای سرمایه‌گذاری که همیشه به آن نیاز دارید

The Only Investment Guide You’ll Ever Need

اندرو توبیاس (Andrew Tobias) «تنها راهنمای سرمایه‌گذاری که همیشه به آن نیاز دارید» را در دهه ۱۹۷۰ نوشته است (زمانی که او به عنوان نویسنده برای مجله نیویورک کار می‌کرد)، اما توصیه‌های آن هنوز هم تا به امروز صادق است.

این کتاب نکاتی در مورد چگونگی ایجاد ثروت (بدون توجه به امکانات شما)، نحوه بهترین آماده شدن برای بازنشستگی، و حتی استراتژی‌های روزمره را دارد که در درازمدت باعث صرفه‌جویی بزرگی در زندگی شما می‌شود؛ همه این نکات به سبک نوشتاری هوشمندانه و ساده نویسنده بیان شده است.

البته ویرایش نهایی این کتاب بروز شده و این درس‌ها را در بازار امروز نیز اعمال می‌کند. توبیاس نویسنده پرفروش‌ترین‌های نیویورک تایمز “آتش و یخ” و “بانکداران نامرئی” است و یکی از تنظیم کننده‌های Time، Esquire، و Parade است.

بهترین آموزش در قالب خاطرات: پدر پولدار پدر فقیر

Rich Dad Poor Dad

کتاب رابرت کیوساکی (Robert Kiyosaki) که کشور ما نیز شهرت قابل توجهی دارد، یعنی همان “پدر پولدار پدر فقیر”، یکی از محبوب‌ترین کتاب‌های مالی شخصی در تمام دوران است و دلیل خوبی هم دارد. این داستان داستان بزرگ شدن نویسنده با پدرش و پدر دوستش و چیزهایی را که از هر دو پدر آموخته است، از دارایی‌ها و بدهی‌ها گرفته تا اینکه چگونه برای پول درآوردن نیازی به درآمد زیادی ندارید را روایت می‌کند.

و حتی آنچه که فرزندان شما در مدرسه یاد نمی‌گیرند (اما باید باشد) نیز در این کتاب به خوبی منعکس شده است. با توجه به اینکه این کتاب برای اولین بار در سال ۱۹۹۷ منتشر شد، نسخه‌ی کنونی بیستمین سالگردش را سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان می‌گذراند و شامل برداشتی بروز شده از کیوساکی است.

بهترین‌ برای دهه‌ شصتی‌ها: کتابچه راهنمای پول

The Money Manual

«راهنمای پول» تونیا راپلی (Tonya Rapley) کتابی ایده‌آل برای شروع جهت افراد سی چهل ساله‌ای است که می‌خواهند سرمایه‌گذاری کنند، اما هنوز مطمئن نیستند از کجا شروع کنند؛ یا برای کسانی که مطمئن نیستند با پول خود چه کنند.

از جمله موضوعات تحت پوشش، تکنیک‌های ساده مدیریت پول، تعیین اهداف مالی، بهبود و ایجاد اعتبار، و حتی نحوه رسیدگی به بدهی وام‌هایی مثل وام دانشجویی است. راپلی بنیانگذار My Fab Finance است و در فوربس، اخبار ایالات متحده، نیویورک دیلی نیوز، Refinery29، ووگ و غیره ظاهر شده است.

بهترین کتاب کلاسیک: بیندیش و ثروتمند شو

Think and Grow Rich

کتاب پرفروش ناپلئون هیل (Napoleon Hill) «فکر کن و ثروتمند شو» که این روزها نیز در هر جایی در کشورمان نیز از آن صحبت می‌شود، بخشی راهنمای انگیزشی و بخشی راهنمای مالی است.

هیل داستان‌هایی را از بزرگان تجارت – همچون به اندرو کارنگی، هنری فورد و توماس ادیسون – برای حمایت از فلسفه علامت تجاری خود “قانون موفقیت” یا اصولی که به موفقیت کمک می‌کند، گردآوری کرده است.

اولین بار این کتاب در سال ۱۹۳۷ منتشر شد و از آن زمان تاکنون بیش از ۱۵ میلیون نسخه از آن فروخته شده است. نسخه‌های جدید این کتاب بروز شده و شامل تفسیری از دکتر آرتور آر. پل (Arthur R. Pell)، نویسنده، مدرس و مشاور است.

بهترین‌ کتاب برای زنان: راهنمای زنان برای سرمایه‌گذاری موفق

The Women’s Guide to Successful Investing

آیا می‌دانستید که طبق نظرسنجی S&P Global، تنها ۲۶ درصد از زنان آمریکایی در بازار سهام سرمایه‌گذاری کرده‌اند؟ و البته اگرچه آمار دقیقی از وضعیت کشورمان در دست نیست، اما شرایط در اینجا نیز چندان تفاوتی ندارد.

پس زمان تغییر آن فرا رسیده است؛ و کتاب «راهنمای زنان برای سرمایه‌گذاری موفق» نوشته‌ی نانسی تنگلر (Nancy Tengler) همه چیز را از استراتژی‌های انباشت ثروت گرفته تا تجزیه و تحلیل بازار گرفته تا توصیه‌هایی که فقط برای سرمایه‌گذاران زن است را پوشش می‌دهد.

تنگلر با دو دهه تجربه سرمایه‌گذاری حرفه‌ای، یک مقاله‌نویس، نویسنده و استاد است. او همچنین مهمان CNBC، PBS، CNN و غیره نیز بوده است.

بهترین کتاب مهارت‌سازی: برتری در وال استریت

One Up on Wall Street

آیا می‌خواهید در بازار برتر عمل کنید؟ پس چه کسی بهتر از یکی از افسانه‌ای‌ترین سرمایه‌گذاران تمام دوران می‌تواند به شما بیاموزد؟ پیتر لینچ (Peter Lynch) با عنوان “برتری در وال استریت” نشان می‌دهد که چگونه سرمایه‌گذاران متوسط ​​می‌توانند با یافتن فرصت‌های سرمایه‌گذاری روزانه قبل از انجام کار، از افراد حرفه‌ای پیشی بگیرند.

به این می‌گویند پیدا کردن یک تن باگر (tenbagger) یا سرمایه‌گذاری در سهامی که پس از خرید آن ارزش آن ده برابر می‌شود.

لینچ، نایب رئیس شرکت مدیریت و تحقیقات فیدلیتی و مدیر نمونه کار سابق صندوق فیدلیتی ماژلان، همچنین یکی از نویسندگان پرفروش‌ترین کتاب‌های «کوبیدن خیابان» و «کسب درآمد را یاد بگیرید» است.

“Beating the Street”
“Learn to Earn”

کتابی برای معرفی بهترین روش: مسیر ساده به سوی ثروت

The Simple Path to Wealth

“مسیر ساده به سوی ثروت” جی ال کالینز (JL Collins) با نامه‌هایی به دختر نویسنده شروع شد، اما به زودی تبدیل به یک راهنمای عظیم در مورد همه چیز پول شد.

از جمله موضوعات گسترده تحت پوشش، بدهی، بازار سهام و نحوه عملکرد آن، سرمایه‌گذاری در بازارهای گاوی و نزولی، تخصیص دارایی و موارد دیگر است. این کتاب حتی به صندوق‌های بازنشستگی مختلف از ۴۰۱(k) تا Roth IRA، قانون ۴% و صندوق بسیار مهم f-you money می‌پردازد.

بهترین‌ کتاب برای دارندگان بدهی: چالش غنی‌تر زندگی کردن

Live Richer Challenge

کتاب‌های «چالش غنی‌تر زندگی کن» تیفانی آلیش (Tiffany Aliche) در سال‌های اخیر و با دلایل موجه محبوبیت زیادی پیدا کرده‌اند. این انتخاب به افرادی که بدهی دارند کمک می‌کند تا امور مالی خود را مرتب کنند تا بتوانند شروع به سرمایه‌گذاری و ایجاد ثروت از طرز فکر پول گرفته تا بودجه و پس‌انداز و سرمایه‌گذاری کنند.

آلیش که یک مربی امور مالی شخصی است، همچنین نویسنده‌ی بودجه یک هفته (The One Week Budget) است. او در “صبح بخیر آمریکا”، نمایش “امروز”، نیویورک تایمز، وال استریت ژورنال و موارد دیگر نیز حضور داشته است.

انتخاب نهایی

«سرمایه‌گذار هوشمند» نوشته بنجامین گراهام بهترین کتاب سرمایه‌گذاری کلی است که به دلیل برداشت دقیق آن از سرمایه‌گذاری ارزشی، عمل خرید سهام به قیمتی کمتر از ارزش ذاتی آنهاست.

به طور خلاصه، این مطالعه به سرمایه‌گذاران نشان می‌دهد که چگونه بدون ریسک‌های بزرگ، در بازار کسب درآمد کنند. و چه کسی می‌تواند با آن سر و کله بزند؟

بهترین مسیر برای ورود به فارکس برای مبتدیان

فارکس یکی از بازارهای مالی سودآور است که می توان از آن درآمد بالایی کسب کرد. به خصوص در ایران با توجه به ارزش ریال، می توان از این تفاوت قیمت، سود بسیاری کسب کرد. همین موضوع موجب می شود بسیاری از افراد برای ورود به فارکس، انگیزه پیدا کنند. با این حال همه افرادی که به این بازار وارد می شوند، لزوما به بازدهی بالا نمی رسند و گاهی اوقات با شکست مواجه می شوند. داشتن یک راهنمای جامع برای ورود به فارکس و فعالیت در آن، می تواند از ضرر در این بازار مالی جلوگیری کند.

-->

رضا رویگری عزادار عشق کم سن و سالش شد | ضجه و شیون رضا رویگری در بهشت زهرا

نسرین مقانلو انگشتر پسرش را دست کرد | یادگاری جگرسوز پسر نسرین مقانلو برای مادرش

همسر سابق حدیث فولادوند غوغا کرد | رامبد شکرابی دل حدیث فولادوند را لرزاند

همسر چشم رنگی آریا عظیمی نژاد نمایان شد | افرین به انتخاب سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان داور مشهور عصر جدید

همسر سابق حدیث فولادوند غوغا کرد | رامبد شکرابی دل حدیث فولادوند را لرزاند

برای سرمایه گذاری در بازارهای مالی مسیرهای مختلفی وجود دارد. اما اگر مسیر درست را طی نکنید، ممکن است دچار زیان شوید. به همین دلیل در اینجا بهترین مسیر برای ورود به فارکس را به شما معرفی خواهیم کرد.

بازار فارکس چیست؟

برای انجام معاملات در فارکس و ترسیم مسیر ورود به آن ابتدا باید با تعریف سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان و نحوه کار آن آشنا شویم. در واقع فارکس یک بازار مالی است که می توان دارایی ها و ارزهای خارجی را در آن به یکدیگر تبدیل کرد. فارکس یک بازار الکترونیکی است نه فیزیکی. در فارکس، عرضه و تقاضا و در نتیجه قیمت ها هر لحظه در حال تغییر هستند و همین تغییرات نموداری از جفت ارزها ایجاد می کند که با استفاده از آن می توان به معامله پرداخت.

در این بازار مالی بیش از 400 جفت دارایی وجود دارد. دارایی هایی همچون فلزات گران بها، نفت، گاز، رمز ارزها، سهام شرکت های معتبری همچون آمازون و تسلا، کالاهای اساسی و غیره.

6 قدم برای ورود به فارکس

از آنجایی که افراد بسیاری سعی می‌کنند راه‌هایی برای کسب درآمد از خانه یا در اوقات فراغت خود بیابند، بسیاری از معامله گران تازه کار در پی راهی برای کسب درآمد از فارکس هستند. بنابراین، تجارت فارکس برای مبتدیان توجه زیادی را به خود جلب می کند. با این حال، بازار فارکس پیچیدگی های بسیاری دارد که شاید معامله گران تازه کار، نتوانند آن را درک کنند و به امید به دست آوردن سریع سودهای بزرگ، ریسک های بزرگی انجام دهند.

با این حال چشم پوشی کردن از فارکس برای سرمایه گذاری، تنها راه نیست. به همین دلیل در اینجا 6 قدم برای رسیدن به سودآوری در فارکس، بدون ریسک های غیرضروری را به شما معرفی می کنیم.

1.یک بروکر معتبر فارکس را انتخاب کنید.

اولین قدم برای ورود به فارکس، انتخاب یک بروکر یا کارگزاری معتبر است. در اولین قدم، پیشنهاد می کنیم وقت بگذارید و در مورد گزینه های خود تحقیق کنید.

بروکرهای معروف بسیاری وجود دارند که اعتبار بالایی هم دارند، بروکر لایت فارکس یکی از معتبرترین آنهاست. علت اینکه این بروکر را معرفی می کنیم این است که پشتیبانی به زبان فارسی هم دارد و می توان به سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان راحتی از آن استفاده کرد. شما می توانید حساب ECN یا استاندارد را در این بروکر راه اندازی کنید و از مزایای آن استفاده کنید. پیشنهاد می کنیم هنگام جستجو و ارزیابی کارگزاران مختلف، یه این نکات مهم توجه کنید:

• اعتبار: امنیت و اعتبار بالا، یکی از مهمترین موضوعات در انتخاب بروکر مناسب است. برای اطمینان از قانونی بودن یک بروکر می توانید مجوزهای آن را بررسی کنید و یا به بررسی تجربه دیگر سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان معامله گرانی که از آن استفاده کرده اند، بپردازید.
• کمیسیون: میزان هزینه تراکنشی که یک بروکر انجام می دهد را بررسی کنید و مقرون به صرفه ترین گزینه را انتخاب کنید.
• دسترسی آسان و سهولت استفاده: یک کارگزار خوب فارکس باید دسترسی و برداشت سود شما را آسان کند. همچنین معامله در فارکس می تواند به اندازه کافی برای یک مبتدی پیچیده باشد. بنابراین بروکری را انتخاب کنید که استفاده از آن ساده باشد.
• پشتیبانی قوی: همچنین یک بروکر خوب، باید پشتیبانی قوی داشته باشد تا در صورت بروز مشکلات فنی، بتوان به راحتی آن را برطرف کرد.

2.بهترین اندیکاتور فارکس را انتخاب کنید.

مرحله دوم برای ورود به فارکس، انتخاب بهترین اندیکاتور فارکس است. یکی از مهمترین ابزارهایی که برای تحلیل فارکس، مورد استفاده قرار می گیرد، اندیکاتور است. با کمک اندیکاتورها، نمودارهای تحلیلی براساس قیمت، زمان و حجم معامله ترسیم می شوند که در نهایت به فرآیند تصمیم گیری معامله گران کمک می کنند. در نتیجه انتخاب یک اندیکاتور مناسب، برای تصمیم گیری درست و رسیدن به سودآوری بالا، بسیار مهم است.

یک اندیکاتور خوب، باید سیگنال های واضحی به شما ارائه دهد و کاربرد گسترده ای داشته باشد. همچنین بتوان از آن به راحتی استفاده کرد و اطلاعات مفیدی را ارائه دهد.

3.با معاملات آزمایشی و حساب دمو شروع کنید.

سومین قدم در مسیر ورود به فارکس، استفاده از حساب دمو و آزمایشی است. این کار به شما این امکان را می دهد که همه آن چیزهایی که برای یادگیری معامله در فارکس به آن نیاز دارید را تجربه کنید. به این ترتیب می توانید بدون ریسک کردن در فارکس تجربه کسب کنید.

4.از اکانت های میکرو استفاده کنید.

یک حساب آزمایشی می تواند چیزهای زیادی در مورد تجارت فارکس به شما بیاموزد. با این حال، مانند سرمایه گذاری و به خطر انداختن سرمایه شما نیست. به همین دلیل پیشنهاد می کنیم هنگامی که به اندازه کافی در حساب دمو تجربه کسب کردید، با حساب خرد یا میکرو شروع کنید تا شما را به معاملات کوچکتر محدود کند. به این ترتیب، شما ریسک کمتری برای از دست دادن سرمایه خود دارید.

5.برای یادگیری وقت بگذارید.

تجارت فارکس برای معامله گران مبتدی می تواند بسیار پیچیده باشد، بنابراین برای ورود به فارکس زمانی را صرف یادگیری شرایط بازار، سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان احتمالات و استراتژی های مختلف کنید. بعضی از بروکرها، نکات آموزشی را در دسترس کاربران خود قرار می دهند و شما می توانید با استفاده از آنها و مطالب دیگر، آموزش ببینید.

6.در مورد جفت ارزها تحقیق کنید.

دیگر نکته ای که برای ورود به فارکس باید به آن توجه کرد، این است که در خصوص جفت ارزها، تحقیقات کاملی انجام دهید. فرصت‌های گسترده‌ای برای آن دسته از معامله‌گرانی وجود دارد که می‌دانند کدام یک از جفت ارزها بهترین نرخ بازگشت سرمایه را دارند و از کدام‌ها باید اجتناب کرد. به عنوان مثال، جفت ارز EUR/USD یکی از با ثبات ترین ها در نظر گرفته می شود و یک جفت ارز عالی برای شروع است.

مدیریت ریسک و احساسات در فارکس

در این مطلب، 6 مرحله برای شروع فعالیت در فارکس را بررسی کردیم. این نکته را در نظر بگیرید که تنها انجام این مراحل، تضمین کننده سودآوری شما نیست. شما باید در درجه اول برای کسب درآمد در فارکس، احساسات خود را کنترل کنید و مدیریت ریسک را جدی بگیرید.

زمانی که افراد احساس طمع، ترس، یا هر احساس دیگری می کنند، زمانی است که احتمال اشتباه بیشتر است و این همان چیزی است که اغلب باعث شکست می شود. شما می توانید برای جلوگیری از این موضوع، یک ابزار را مورد استفاده قرار دهید که هیچ گونه احساسی ندارد.

ربات فارکس، یکی از راهکارهایی است که برای جلوگیری از ضرر در این زمینه می توانید مورد استفاده قرار دهید. ربات سودده بانش ترید، از جمله گزینه هایی است که بیشترین سودآوری را با کمترین ریسک داراست و بر پایه استراتژی سودآور اسکالپینگ کار می کند. شما می توانید برای دیدن دیگر ویژگی های این ربات به وب سایت بانش ترید مراجعه کنید.

آموزش ابتدایی بورس – آموزش سرمایه گذاری در بورس

افراد زیادی از مشمولان سهام عدالت، خریداران etf های دولتی از بانک ها و همین طور افرادی که اخیرا مراحل ثبت نام در بورس را به اتمام رسانده اند و کد بورسی خود را دریافت کرده اند، خواهان آموزش ابتدایی بورس هستند. در واقع این افراد به دنبال یادگیری بورس هستند و قصد دارند آموزش قدم به قدم بورس را فرا بگیرند. آموزش ابتدایی بورس شامل مواردی مانند؛ آموزش خرید سهم در بورس ، آموزش تابلوخوانی در بورس ، آموزش تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی و به صورت کلی آموزش سرمایه گذاری در بورس میشود. بسیاری از افراد به دنبال فیلم آموزش بورس رایگان و آموزش کامل بورس هستند و سعی دارند صفر تا صد بورس را آموزش ببینند که بسیار فکر خوبی است، ولی بهتر است آموزش ابتدایی بورس را ببینند و یک ذهنیت و دید مناسبی نسبت به سرمایه گذاری در بورس داشته باشند و در ادامه به دنبال پکیج آموزش بورس باشند و برای شرکت در کلاس های آموزش بورس اقدام کنند. در این مقاله آموزشی قصد داریم تا به آموزش بورس برای مبتدیان به زبان ساده بپردازیم.

آموزش ابتدایی بورس

برای شروع سرمایه گذاری و یادگیری مفاهیم بورس ، ابتدا لازم است درک درستی درباره سازمان بورس و شرکت های فعال در آن داشته باشیم. در این راستا باید گفت که شرکت‌ هایی که بالای 20 میلیارد تومان سرمایه داشته باشند، در بورس پذیرفته می ‌شوند و شرکت‌ های کوچک ‌تر می‌ توانند از طریق فرابورس سهام خود را روانه بازار بورس کنند، پس فرق بورس با فرابورس تنها در شرایط و نحوه پذیرش شرکت ها در سازمان بورس و اوراق بهادار ایران است و تفاوت دیگری ندارد و به صورت کلی میتوان گفت که شرایط ورود به فرابورس برای شرکت های کوچک تر ساده تر صورت می پذیرد و تفاوت بنیادی بین شرکت های فعال در این دو بازار وجود ندارد.

افرادی که اخیرا کد بورسی خود را دریافت کرده اند و در سیستم کارگزاری خود سعی در خرید و فروش و یادگیری فرآیند آن دارند باید در نظر داشته باشند که برای این کار باید در ابتدا یاد بگیرند که در چه زمانی، با چه قیمتی و با چه درصد سود انتظاری وارد چه سهامی شوند و دلیل انتخاب سهام هایی که خریداری می کنند را درک کنند و این نباشد که افرادی به ما بگویند بخرید و ما هم سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان اقدام به خریداری سهام کنیم. بنابراین اگر قصد آموزش خرید و فروش سهام در بورس را دارید، در ادامه توضیحاتی خدمت شما عزیزان خواهیم داد.

آموزش خرید سهم در بورس

برای دریافت سیگنال خرید سهام در بورس روش های گوناگونی وجود دارد و ما می توانیم از ابزارهای مختلفی در این راستا کمک بگیریم. در واقع اگر ما با این ابزارهایی که در اختیار ما قرار دارد مانند؛ تابلوخوانی در بورس ، تحلیل تکنیکال ، تحلیل بنیادی ، روانشناسی و رفتارشناسی معامله گران و بازار بورس و … بتوانیم سهام مناسبی را که شرایط تکنیکالی و بنیادی خوبی دارد و قیمت در محدوده حمایتی قرار گرفته است و برای سرمایه گذاری مناسب است، شناسایی کنیم، قادریم سرمایه گذاری در بورس را به بهترین شکل و با مناسب ترین استراتژی معاملاتی پیش ببریم و همواره سود خوبی از بورس کسب کنیم، ولی خب همه این موارد در کنار هم خیلی ساده نیست و ما در این مطلب سعی میکنیم دید مناسبی نسبت به هر یک از این موارد به شما بدهیم تا از سردرگمی که در آن هستید، خارج شوید.

به صورت کلی در نظر داشته باشید که آموزش خرید سهم در بورس بسیار ساده است و کافی است وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید و حسابتان را شارژ کنید و نمادی که قصد خرید آن را دارید (مثل نماد خودرو که به شرکت ایران خودرو تعلق دارد) را انتخاب کنید، سپس روی گزینه خرید کلیک نمایید و قیمت و تعداد سهامی که قصد داریم خریداری کنید را مشخص کنید و سفارش خودتان را ارسال کنید و سهم مورد نظر را خریداری کنید، ولی نکته اصلی در آموزش خرید سهم در بورس به این مربوط می شود که برای مثال چرا در این زمان، با این قیمت و با چه دید زمانی برای سرمایه گذاری باید اقدام به خرید سهام ایران خودرو کنید و در چه زمانی با چه قیمتی و به چه دلیل باید برای فروش این سهام اقدام کنید! در واقع ابزارهای بورسی که بیان کردیم در پاسخ به این سوالات ما را یاری می کنند.

آموزش تحلیل تکنیکال بورس به زبان ساده

تحلیل تکنیکال در واقع مجموعه از قواعد و ابزارهایی است که یک معامله گر بیشتر برای تحلیل یک شرکت در بازه زمانی کوتاه مدت و میان مدت از آن بهره می گیرد. اگر بخواهیم دقیق تر عنوان کنیم باید گفت که تحلیل تکنیکال به بررسی نمودارهای یک سهم می ‌پردازد و با توجه به تغییرات قیمت و حجم معاملات پیش بینی می کند که کدام سهم‌ ها قرار است بالا بروند یا پایین بیایند. او سعی می کند که نقطه ایده ‌آل برای ورود و خروج به سهم را شناسایی نماید.

این روش تنها برای سفته ‌بازها و نوسان‌ گیرها نیست، بلکه تحلیلگران بنیادی هم بعد از انتخاب سهم، بدشان نمی ‌آید که از روند سهم آگاهی یابند و ببینند که آیا چند روز بعد نمی ‌توانند سهم را ارزان ‌تر از امروز خریداری کنند! در نظر داشته باشید که تحلیل تکنیکال هم یک روش ثابت و جهانی ندارد و امکان دارد تحلیلگران مختلف از راه‌ های متفاوتی به تحلیل تکنیکالی یک سهم بپردازند. سوالی اصلی در تحلیل تکنیکال این است که دریابیم روند آتی سهم در بازه های زمانی مختلف صعودی است یا نزولی، اگر صعودی بود و قیمت در مکان مناسبی قرار داشت، برای خرید سهم اقدام کنیم و اگر نزولی بود و قیمت در سقف قیمتی و یا نزدیک آن بود، برای فروش آن سهم اقدام کنیم.

تحلیل بنیادی از مبانی آموزش ابتدایی بورس

تحلیل بنیادی یا همان تحلیل فاندامنتال با بررسی صورت مالی، محصول، ساختار مدیریت، وضعیت اقتصادی و پیش ‌بینی هزینه ‌های تولید و میزان فروش، سعی دارد تا تخمین بزند یک سهم چقدر ارزش دارد. امکان دارد در آینده بازار هم به ارزش ذاتی سهم پی ببرد و قیمت افزایش یابد. امکان دارد سهم ارزان بماند، ولی با ایجاد سودی فوق ‌العاده، سود خوبی به سرمایه‌ گذار برساند. شایان ذکر است که تحلیل بنیادی تنها برای سرمایه ‌گذاران بلندمدت نیست.

خوب است که نوسانگیرها هم درکی کلی از وضعیت بنیادی شرکت، مثل دارایی ‌ها و بدهی‌ ها داشته باشند. برای یک تحلیلگر بنیادی، کاهش قیمت یک سهم ارزنده، موقعیتی خوبی را برای خرید سهم ایجاد می کند، به این دلیل که معمولا او قصد دارد سهم را 1 تا 5 سال یا بیشتر نگه دارد. بعضی تحلیلگران بنیادی سهم را برای “تمام عمر” خریداری می ‌کنند. گفتنی است که هدف اصلی از تحلیل بنیادی این است که بفهمیم یک سهم چقدر ارزش دارد و آیا قیمت فعلی، بسیار گران یا بسیار ارزان است.

آموزش تابلوخوانی در بورس

در آموزش ابتدایی بورس در این بخش به آموزش تابلوخوانی در بورس میرسیم. در واقع تابلوخوانی در بورس یعنی بررسی هر نماد، میزان خرید و فروش، انواع کندل های قیمتی، قیمت پایانی و قیمت آخرین معامله، سهام شناور سهم و نسبت های EPS و P/E سهم و گروه، ورود و خروج پول هوشند ، ارزش معاملات، تحرکات حقوقی و حقیقی، نوسان‌ های قیمت، میزان عرضه و تقاضای موجود روی هر سهم و مواردی از این دست که به شناخت وضعیت کوتاه ‌مدت و میان ‌مدت سهم منجر خواهد شد. تابلوخوانی بازار و تکنیک های معاملاتی در سایت tse یکی از آن مواردی است که هر سهامدار و معامله گری در بورس باید با آن آشنایی های لازم رو داشته باشد.

اگر در اینترنت سرچ کنید، فیلم آموزش تابلو خوانی بورس را خواهید دید، ولی بهتر است نسبت به آموزش تابلو خوانی بورس یک آشنایی کلی داشته باشید تا بتوانید بهتر از فیلم آموزش تابلو خوانی بورس استفاده نمایید. در آموزش تابلوخوانی در بورس قصد داریم تا تمامی مواردی که یک معامله گر باید در تابلوی معاملات و سایت بورس مشاهده کند و در روند معاملات و تصمیمات خود در نظر داشته باشد را بررسی کنیم تا موضوع اموزش تابلوخوانی در بورس که یکی از ارکان آموزش کامل بورس است را یاد بگیرید، به این دلیل که تابلوخوانی در بازار بورس بسیار ساده است و هر فردی می تواند با کمی دقت و توجه آن را یاد بگیرد.

نقش سرمایه فعال در آموزش ابتدایی بورس

بی شک می گویم که این مورد احتمالا تا به حال به گوشتان نخورده باشد و هیچ وقت در موضوع یادگیری بورس و آموزش بورس برای مبتدیان نیامده است، ولی یکی از موارد بسیار مهم در آموزش مبانی بورس همین موضوع است که ما بخشی از سرمایه خودمان را در بازار بورس درگیر کنیم تا با دقت و پیگیری بیشتری نسبت به اصول سرمایه گذاری و یادگیری بورس اقدام کنیم، به این دلیل که اگر دیر اقدام کنیم و یا آموزش سرمایه گذاری در بورس را جدی نگیریم و جزئیات موضوع توجهی نکنیم، صفر تا صد بورس را تجربه نخواهیم کرد و یادگیری کامل بورس تنها یک رویا خواهد بود.

به همین خاطر توصیه دارم که در همان ابتدای کار که مبتدی هستید، درنگ نکنید و با توجه به مواردی که بلدید و شنیده اید، بخش کوچکی از سرمایه خودتان را وارد بازار کنید. از هیچ چیز نترسید، اگر ارزش سهامتان کاهش یابد، تجربه بسیار خوبی از خرید و فروش داشته اید و حداقل روزی یک بار برای چک کردن قیمت سهامی که خریداری کرده اید، به پرتفوی سهام خود سر می زنید و به صورت کلی پیگیر بازار بورس هستید و دلسوزانه و نه با تعصب سعی در یادگیری مفاهیم بورسی دارید تا بتوانید سرمایه اندک خود را از ضرر و زیان دور کنید و سود خوبی کسب کنید. همچنین در نظر داشته باشید که همین موضوع سرمایه فعال است که شما را به سمت یادگیری مبانی تحلیل تکنیکال و بنیادی سوق می دهد و تجربه خوبی از رفتارشناسی و شناخت بورس برای شما به ارمغان می آورد.

نتیجه گیری و کلام آخر

در این مطلب سعی کردیم تا شما را با آموزش ابتدایی بورس و مبانی بورسی آشنا کنیم و در خصوص آموزش خرید سهم در بورس ، آموزش تحلیل تکنیکال بورس و همین طور آموزش تحلیل فاندامنتال یا همان بنیادی توضیح دادیم و در ادامه هم موضوع تابلوخوانی در بازار بورس را بررسی کردیم و در انتها به موضوع حائز اهمیت سرمایه فعال و نقش آن در یادگیری و آموزش بورس پرداختیم و مطلب رو به انتها بردیم.

امیدوارم از این مقاله که به نوعی آموزش بورس برای مبتدیان بود، نهایت استفاده رو برده باشید. هر گونه سوال یا ابهامی در خصوص بورس داشتید، در ادامه یک بخش به عنوان ارسال نظرات و دیدگاه ها در نظر گرفته شده که از آن قسمت می توانید با من و سایر کاربران سایت مای مانی در ارتباط باشید و سوالاتونو بپرسید.

چرا در بورس موفق نمیشویم

محمدحسین تهرانی

• 1399/9/23
• 351
• دیجیتال مارکتینگ

تجربه تلخی که یا در بورس تجربه کرده اید یا تجربه خواهید کرد!

تمام منابع آموزشی را می‌خوانید، ساعت‌ها تمرین می‌کنید و خودتان را به هزار راه مختلف آزمایش می کنید اما همچنان نتایجی که می خواهید در بورس کسب نمی‌کنید و برعکس ضرر هم میکنید. این تجربه تلخیست که حدود ۹۰٪ معامله گران تجربه میکنند.

بدترین حس دنیا این است که ماه‌ها تمرین و مطالعه کنید ولی هیچ ثمری نداشته باشد بلکه برعکس، ضرر هم بکنید اما واقعا علت چیست؟

چرا شکست میخوریم؟

در اینجا قصد بررسی بزرگترین دلایل شکست در بورس را دارم که یکی یکی به آنها می‌پردازم و از شما می‌خواهم که با دقت آن‌ها را بخوانید و آنها را به تجربه شخصیتان مطابقت دهید.

1. اولین علت شکست در بورس مطالعه منابع بلا استفاده می باشد. بعضی از تریدر های مبتدی اولین کتابی را که به دستشان می‌رسد مطالعه می‌کنند و انتظار دارند بعد از مطالعه آن کتاب میلیاردها تومان در بیاورند. این یک موضوع بسیار مهم است که اکثر تریدرها از آن غافل اند.

برای مثال تریدرهای هستند که در اول مسیر سراغ کتاب‌های الیوت میروند. همانطور که قبلا توضیح دادم کتاب‌های الیوت برای ترید مناسب نیستند و فقط برای محقق های حرفه ای مناسب است.

سعی کنید قبل از اینکه کتاب یا دوره آموزشی را انتخاب کنید در مورد آن حسابی تحقیق کنید.

2. دومین علت شکست در بازار بورس ریسک بسیار بالا است. بیایید با هم منطقی صحبت کنیم. اگر شما مهارتتان پایین است، چرا زیاد ریسک می کنید تا پول خود را خیلی زود از دست دهید؟

تریدر های مبتدی معمولاً دنبال این هستند که خیلی زود پولدار شوند برای همین است که زیادی ریسک می‌کنند و خیلی زود پول خود را از دست میدهند.

3. علت سوم شکست در بازار بورس نگرش منفی می باشد. اگر شما با فکری منفی پشت سیستم خود بشینید و بخواهید معامله کنید، موقعیت‌های خوب و مناسب را نمی‌توانید پیدا کنید و این یک اصل علمی ثابت شده است و مهم نیست که شما چقدر آن را دوست دارید آیا دوست ندارید! باید یک بار دیگر باهم صادق باشیم. اگر با نگرشی منفی معامله می کنید، به احتمال زیاد شکست می‌خورید و پول خود را از دست می دهید. اما اگر با نگرشی مثبت معامله کنید موقعیت های خوبی را پیدا کرده و با هوشمندی نسبتا بالاتری وارد معاملات می شوید. دوباره تکرار می‌کنم این یک اصل علمی است و مهم نیست که چقدر شما از آن خوشتان می آید سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان یا خوشتان نمی‌آید پس لطفاً آن را انکار نکنید!

4. چهارمین علت شکست خوردن در بورس این است که حد ضرر تعریف شده برای ترید وجود ندارد و وقتی که قیمت مخالف جهت خواسته شده می‌رود صبر می‌کنید به امید اینکه شاید قیمت برگردد و این دقیقا کاری است که نباید انجام دهید. اگر حدد ضررتان خورد، خارج شوید و ریسک کوچکتر را بپذیرید.

5. علت پنجم شکست در معاملات این است که برای گرفتن تایید صبر نمی کنید. منظورم چیست؟ منظور من این است که موقعیت معاملاتی مناسبی را پیدا کردید اما هنوز به اندازه کافی کامل نشده است و قبل از اینکه کامل و واضح شود، دکمه خرید را می‌زنید و این دقیقاً نشأت گرفته از بی صبری است و بی صبری نه تنها بزرگترین علل شکست در بورس است بلکه علت شکست در هر کار دیگری میباشد.

6. ششمین علت شکست تریدر ها این است که آنها فکر می‌کنند که هر روز باید در بازار بورس ترید کنند. چرا وقتی که ستاپ معاملاتی مناسب وجود ندارد دکمه خرید را می‌زنید؟

7. هفتمین علت شکست تریدر ها این است که آنها فکر می‌کنند که باید همیشه برنده بورس باشند و در هر معامله حداقل ۳۰ درصد سود کنند. این انتظار بیجا است و وقتی که انتظار بیجا وجود داشته باشد، متوجه ضرر نمی شوید و فکر میکنید که قیمت برمی‌گردد چرا؟ چون باید برگردد برای اینکه شما در داخل آن تردید هستید و این اصلا واقع گرایانه نیست. امید کاذب به این معنیست که فکر میکنید قیمت باید موافق جهت شما باشد.

8. هشتمین علت شکست در بورس این است که تریدر های مبتدی در در تایم فریم های کوچک تر شروع به فعالیت می‌کنند. تایم فریم های کوچکتر سخت‌تر از تایم فریم های بالاتر هستند. بهتر است که از تایم فریم یک ساعته یا 4 ساعته استفاده کنید و حتی الامکان سراغ تایم های کوچکتر اعم از 1 دقیقه ای و 5 دقیقه ای نروید. این از تجربه شخصی خود من است. تایم های کوچکتر برای تریدر های حرفه ای تر است. علت اینکه تریدر های مبتدی سراغ تایم فریم های بالاتر نمیروند همان کم صبری و انتظار بیجاست. آنها انتظار این را دارند که با هر ترید، خیلی سریع میلیون ها تومان در بیاورند.

چطور در بورس موفق شویم؟

اما برای موفق شدن در بازارهای مالی نیازی نیست که کارهای پیچیده ای انجام دهید. فقط کافیست مراحل زیر را هر روز و هر روز انجام دهید تا موفقیت را به مرور زمان و تدریجاً با چشمان خود ببینید.

1. وقتی که استایل معاملاتی خود را پیدا کردید، به آن بچسبید و آن را رها نکنید و روزی سه ساعت آن را تمرین کرده و هر روز و هر روز تمرین خود را تکرار کنید. یادتان باشد که ترید یک مهارت است و مهارت با تمرین و تکرار بزرگ و بزرگ‌تر می‌شود و از شما خواهش می‌کنم اگر می خواهید موفق شوید حتماً حتماً استایل معاملاتی خود را خیلی سریع پیدا کرده و آن را هر روز و هر روز به مدت حداقل ۳ ساعت تمرین کنید و صبر زیادی در این مسیر داشته باشید.

2. تمرینی که می خواهم به شما بدهم ممکن است برایتان نامفهوم باشد اما همین قدر بگویم که طبق تحقیقات وسیعی که داشتم متوجه شدم که خیلی‌ها در اقصا نقاط جهان برای افزایش مهارت‌های خود این تمرینات مهم را انجام میدهند.

حدود نیم ساعت قبل از خواب چشمان خود را ببندید و در یک محیط ساکت خود را در بهترین حالت ممکن تصور کنید و همچنین تصور کنید که بهترین تریدر هستید و عملکرد شما فوق العاده زیاد و غیر قابل باور است. این کار را هر روز انجام دهید. به من اعتماد کنید، این یک روش علمی است.

3. می‌توانید از بقیه کمک بگیرید! می‌توانید سیگنال‌های معاملاتی افراد موفق را گرفته و هر کاری که آنها می کنند شما هم انجام دهید. نیازی نیست که خودتان ترید کنید فقط کافیست دکمه خرید و فروش را طبق نظر افرادی که فکر می‌کنید معامله‌گران خوبی هستند فشار دهید!

4. همیشه امیدوار باشید شما که از برترین تریدرها در آینده خواهید بود. این یک اصل مهم است. هر کس که در هر مسیری صبر پیشه کرد حتماً نتیجه های بزرگی را خواهد دید. لطفاً امید خود را نگه دارید و با قدرت هرچه بیشتر ادامه دهید.

5. هیچ وقت از این ترس نداشته باشید که اگر فرصت معاملاتی خوبی را در بورس از دست بدهم چه کار کنم. بیشتر از این ترس داشته باشید که اگر سرمایه خود را از دست بدهید چه اتفاقی می‌افتد. این را از روی تجربه شخصی می گویم. تریدر هایی هستند که حاضرند سرمایه شان را فدای سود بکنند. یادتان باشد که ضرر نکردن نوعی سود کردن است. لطفاً با صبر بیشتر وارد معاملات شوید و مطمئن شوید که موقعیت معاملاتی کاملا واضح و آشکار است.

اسرار سرمایه گذاری در بحران‌های بازار سهام

در حالی که مردم سراسر جهان شروع به درک تأثیر اقتصادی کامل ویروس کرونا می‌کنند، بازارهای سهام جهانی پس از بیش از یک دهه رشد، سقوط را تجربه می‌کنند. اگرچه این یک لحظه سخت برای سرمایه گذاران بلند مدت است، اما به خاطر آوردن بحران‌های پیشین بازار سهام چراغ راه آینده است.
افت شدید در بازار سهام برای سرمایه گذاران جدید دردسرساز است، اما سرمایه گذاران باتجربه‌ای که در گذشته بازارهای خرسی را پشت سر گذاشته‌اند از رموز موفقیت و عبور از بحران باخبر هستند. سرمایه گذاران مبتدی و باتجربه معمولاً در دوره‌های بحرانی بازار سهام واکنش متفاوتی از خود نشان می‌دهند. بیاموزید که چگونه در زمان سقوط بازار سهام مانند یک حرفه‌ای رفتار کنید.

اسرار سرمایه گذاری در بحران‌های بازار سهام

مبتدی‌ها پول خود را برداشته و فرار می‌کنند

با اولین نشانه از تکان خوردن بازار، بسیاری از سرمایه گذاران بی تجربه پول خود را پس گرفته و به سرعت از بازار خارج می‌شوند. فهمیدن دلیل این تصمیم آسان است. وقتی تصور می‌کنید ممکن است بیشتر ضرر کنید، بدون فکر کردن به رفتارهای بعدی بازار تنها می‌خواهید ضرر و زیان خود را کاهش دهید.
بزرگ‌ترین مشکل این استراتژی در تأخیر بیش از حد مبتدیان برای فروش و خروج از بازار است. اگر بعد از افت شدید در بازار سهام خود را می‌فروشید یک قانون بنیادین سرمایه گذاری یعنی خرید در کف قیمت و فروش در سقف را زیر پا گذاشته‌اید. با فروش در کف قیمت، ضرر را در پورتفوی خود قفل می‌کنید، زیانی که ممکن است هرگز جبران نشود.
برای افزایش درد فروش در زمان نامناسب، اکثر سرمایه گذاران، مبتدیان و کارشناسان به طور دقیق نمی‌توانند کف بازار را تشخیص دهند. از آنجا که افراد مبتدی در زمان نزول بازار، سهام خود را فروخته و مجدداً خریدی نکرده‌اند، در صورت بازگشت قیمت‌ها و صعودهای جدید در آینده، منفعتی هم نخواهند برد.

سرمایه گذاران باتجربه فرصت خرید سهام تخفیف دار را می‌بینند

سرمایه گذاران باتجربه خصلت تاریخی بازار سهام را می‌شناسند. از نظر تاریخی، هر بار که بازار سقوط می‌کند، با قدرت بیشتری برمی‌گردد. بازار همیشه فراتر از جبران زیان‌ها عمل کرده است. هر بازگتی منجر به سودهای بزرگ و سقف‌های جدید در قیمت سهام شده است.
از آنجا که روند بلند مدت بازار همیشه صعودی است، سرمایه گذاران باتجربه به افت‌های بزرگ در بازار به عنوان فرصتی برای خرید بیشتر سهام نگاه می‌کند.
زمان بندی بازارها و حدس زدن دقیق سقف و کف قیمت‌ها تقریباً غیرممکن است. حتی مدیران صندوق‌های سرمایه گذاری تمام وقت در بیشتر مواقع نسبت به معیارهای بازار، سود کمتری می‌برند. افرادی که به‌ دانشگاه‌های هاروارد و MIT رفته‌اند مدت‌های مدیدی را در وال استریت می‌گذرانند و سعی می‌کنند بازار را شکست دهند، اما نمی‌توانند در بیشتر اوقات این کار را انجام دهند. پس چرا ما فکر می‌کنیم به صورت نیمه وقت می‌توانیم این کار را انجام ‌دهیم؟
افت و نوسانات بزرگ بازار سهام می‌تواند ترسناک باشد، اما قدرت اقتصادی کشورها معمولاً طی ۵ تا ۱۰ سال بازارهای خرسی را با اوج‌های جدید تغییر داده است.
البته عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای رفتار آینده نیست. اما تاریخ تمایل به تکرار دارد و سرمایه گذاران باتجربه اغلب با خرید سهام وقتی دیگران در حال فروش هستند برنده بازی می‌شوند.

چه نوع سهامی می‌توانید خریداری کنید؟

وقتی بازار سهام سقوط می‌کند، اگر به دنبال خرید باشید چند راهکار مختلف وجود دارد. این موارد شامل سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله یا انتخاب سهامی است که فکر می‌کنید عملکرد خوبی در دوران بحران بازار سهام و فراتر از آن خواهند داشت. در حالی که هر بحران ذات متفاوتی دارد، اما احتمالاً در طی شیوع ویروس کرونا چند بخش را بخاطر سپرده‌اید.

• سرمایه گذاری رفتاری: در بحران ویروس کرونا، خدمات تحویل، فروشگاه‌های مواد غذایی، خرده فروشی‌های بزرگ، محصولات اصلی، کسب و کارهای آنلاین و شرکت‌های سرگرمی ‌دیجیتال عملکرد خوبی داشتد. به شرکت‌هایی فکر کنید که افراد حبس شده در خانه خود از آنها استفاده می‌کنند. آنهایی که احتمالاً در صورت آسیب دیدن بقیه بازار سهام، بهتر عمل می‌کنند.
• سرمایه گذاری روی حوزه فناوری: شرکت‌های حوزه فناوری یا «بلو چیپ» کمپانی‌های بزرگی هستند که ترازنامه قوی‌ای دارند. این غول‌های صنعت و ستون‌های اقتصاد معمولاً از نوسانات کوتاه مدت بازار عبور کرده و سودهای بلند مدت و قابل اتکاء به دست می‌آورند. شرکت‌های این حوزه اغلب بهترین سرمایه گذاری‌ها در هنگامه سقوط بازار سهام هستند.
• سرمایه گذاری در شرکت‌های کوچک: شرکت‌های کوچک‌تر با سرمایه بازار پایین نسبت به کمپانی‌های بزرگ‌تر فرصت بیشتری برای رشد سریع دارند. با این حال، سهام کوچک‌تر نسبت به سهام بزرگ‌تر نوسان و ریسک بیشتری هم دارند.
• صندوق‌های سرمایه گذاری: بیشتر صندوق‌های سرمایه گذاری عملکرد پایین‌تری نسبت به کلیت بازار دارند. بنابراین ممکن است بخواهید از این طریق ریسک خود را کاهش دهید. شما می‌توانید این کار را با صندوق‌های سرمایه گذاری ایده‌آل و با هزینه بسیار کم انجام دهید.

یادگیری از سرمایه گذاران بزرگ‌تر

سرمایه گذاران مشهوری مانند وارن بافت معمولاً دقیقاً همان کاری که هنگام نابسامانی بازار انجام می‌دهند را با دیگران به اشتراک می‌گذارند. وقتی درباره استراتژی سرمایه گذاری برکشایر هاتاوی Berkshire Hathaway از بافت سوالاتی پرسیده شد، او با صراحت بیان کرد:
«وقتی دیگران طمع می‌کنند، می‌ترسیم و وقتی دیگران می‌ترسند طمع می‌کنیم».
در جریان بحران مالی ۲۰۰۷-۲۰۰۸، بافت سود بزرگی از شرکت‌های بحران زده به دست آورد. در حالی که بسیاری از ما نمی‌توانیم در ازای سهام ممتاز خط اعتباری چند میلیارد دلاری به بانک‌ها ارائه دهیم، اما باز هم ممکن است با تعقیب آموزه‌های بافت بتوانیم معامله‌گر خوبی شویم.
به عنوان مثال هنگامی‌ که سهام بانکی در میانه بحران بازارهای وام مسکن سقوط می‌کردند، سرمایه گذاران هوشمند می‌توانستند از بافت پیروی کرده و در شرکت‌هایی مانند گلدمن ساکس Goldman Sachs و بانک آمریکا Bank of America سرمایه گذاری کنند. در مارس ۲۰۰۹، می‌توانستید سهام بانک آمریکا را با کمتر از ۳ دلار برای هر سهم سرمایه گذاری های کوچک برای مبتدیان خریداری کنید. در پایان سال ۲۰۱۹، ارزش هر سهم ۳۵ دلار بود. این یک بازده ۱۲ برابری در طی یک دهه است. در نوامبر ۲۰۰۸، گلدمن ساکس کمتر از ۵۰ دلار قیمت داشت. در ژانویه ۲۰۲۰، قیمت آن از ۲۵۰ دلار برای هر سهم فراتر رفت. این بازده چیزی بیش از پنج برابر است.
سهام بحران زده امروز شامل سهام صنعت بخش مسافرت و سرگرمی‌ است. شرکت‌های هواپیمایی و هتل‌ها به شدت تحت تأثیر ویروس قرار گرفته‌اند. سهام شرکت‌های هواپیمایی به دلیل لغو پروازها و سقوط شدید درآمد به شدت کاهش یافته است. با لغو رویدادها در سراسر جهان، سهام برگزار کننده کنسرت و فروشنده‌ بلیط یعی لایو نیشنLiveNation بیش از ۵۰ درصد کاهش یافته است. اگر این شرکت‌ها بتوانند طوفان را تحمل کنند قیمت امروزشان یک حراج کامل است.

۵ توصیه سرمایه گذاری افراد باتجربه برای مبتدیان

۱- در شرکت‌های قوی سرمایه گذاری کنید

شما فقط در صورتی باید روی شركتی سرمایه گذاری كنید كه اعتقاد داشته باید این شركت در دراز مدت برقرار است. سرمایه گذاری در سهام کم ارزش عملی مانند قمار یا معامله‌گری روزانه است که در آن می‌خواهید از نوسانات بازار سود ببرید. سرمایه گذاری در شرکت‌های حوزه فناوری و شرکت‌های مشابه با ترازنامه سالم ممکن است هیجان انگیز نباشد اما راهی مطمئن برای ایجاد پورتفویی موفق است که می‌تواند از رکود و بحران‌های بازار سهام با سربلندی خارج شود.

۲- روی طولانی مدت تمرکز داشته باشید

نوسانات کوتاه مدت در بازارها در آغاز بحران ویروس کرونا باعث ترس سرمایه گذاران شد. بزرگترین افت یک روزه بازار سهام در تاریخ ۱۶ مارس ۲۰۲۰ اتفاق افتاد. اما بیشترین سود روزانه در تاریخ، فقط هشت روز بعد در ۲۴ مارس رخ داد. از ۲۴ مارس ۲۰۲۰، پنج افت شدید روزانه در بازار سهام اتفاق افتاد. اما در همین حال پنج رشد بزرگ روزانه هم در همین مدت رخ داده است.
نویزهای روزانه بازار می‌تواند شما را از اهداف بلند مدت خود منحرف کند. تا وقتی که به هدف زمان‌بندی شده سرمایه گذاری خود نزدیک نشده‌اید نباید روی اتفاقات روزانه بازار تمرکز کنید.

۳- یک برنامه سرمایه گذاری خودکار تنظیم کنید

سرمایه گذاران باهوش پرتفوی خود را بگونه‌ای تنظیم می‌کنند تا بتوانند بدون فکر کردن روی آن سرمایه گذاری کنند. برنامه‌های سرمایه گذاری خودکار و نقل و انتقالات خودکار می‌تواند به شما کمک کند تا از پورتفوی خود نهایت استفاده را ببرید. برخی از سرمایه گذاران این استراتژی را کاهش میانگین می‌نامند، زیرا شما به طور منظم مقدار مشخصی از سهام را خریداری می‌کنید. در این روش به جای اینکه یک خرید بزرگ انجام دهید، به مرور زمان و با افت بازار میانگین قیمت خرید خود را کاهش می‌دهید.

۴- از روی هیجان خرید و فروش نکنید

خرید سهام از روی توصیه افراد کارشناس عالی به نظر می‌رسد اما همیشه با برنامه ریزی شما همخوانی ندارد. خرید یا فروش از روی هیجان می‌تواند یک اشتباه پرهزینه باشد. بهتر است قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری، آنالیز دقیقی انجام دهید. تحلیل بنیادی روش خوبی برای تصمیم گیری در مورد ارزش خرید و یا فروش یک شرکت است. تحلیل تکیکال از فعالیت‌های اخیر بازار برای کمک به تصمیم گیری در مورد بالا یا پایین رفت قیمت سهام استفاده می‌کند.

۵- احساسات را از سرمایه گذاری دور نگه دارید

وقتی می‌بینید که ارزش سبد سهام شما به سرعت کاهش می‌یابد، ممکن است از روی غریزه و قبل از افت بیشتر اقدام به فروش سهام خود کنید. اگر چنین فردی هستید، غرایز خود را کنار بگذارید و به مغز خود گوش دهید. اگر احساسات خود را دنبال کنید، احتمالاً در سقف خواهید خرید و در کف قیمت فروش خواهید داشت. ممکن است وقتی که نزول نزدیک به پایان است، بفروشید یا ممکن است سهام را خیلی دیر خریداری کنید. اجازه ندهید احساسات نحوه سرمایه گذاری شما را تعیین کند. روی آمار و ارقام تمرکز کنید تا نتایج بهتری کسب کنید.

از کارشناسان بیاموزید

افت بازار سهام ممکن است احساس سوار شدن به چرخ و فلک را به شما بدهد. اما برخلاف حضور در شهر بازی، افت شدید موجودی حساب بانکی اصلاً سرگرم کننده نیست. با تمرکز بلند مدت و اتخاذ یک استراتژی سرمایه گذاری هوشمند، سرمایه گذاران مبتدی می‌توانند موفقیت‌های بزرگی در بازار سهام بدست آورند.