اشتباهات رایج در سرمایه گذاری

پول با صبر کردن به دست می‌آید، نه با معامله کردن.

سرمایه‌گذاری در بورس و ٩ اشتباه رایج

گاهی حتی تاجران و سرمایه گذارهای حرفه ای نیز دچار اشتباهاتی می شوند و در نتیجه، سود کمتری نیز عایدشان می شود. به همین منظور، در این مطلب 9 اشتباه بزرگی که موجب شکست می شوند اشتباهات رایج در سرمایه گذاری را برایتان نام برده ایم .

به گزارش برترین ها گاهی حتی تاجران و سرمایه گذارهای حرفه ای نیز دچار اشتباهاتی می شوند و در نتیجه، سود کمتری نیز عایدشان می شود. به همین منظور، در این مطلب 9 اشتباه بزرگی که موجب شکست می شوند را برایتان نام برده ایم تا اگر قصد سرمایه اشتباهات رایج در سرمایه گذاری گذاری در بورس یا خریداری سهام را دارید، از آنها بپرهیزید.

خیلی از مردم می دانند چطور پول خود را برای خرید یک محصول خوب و ارزشمند خرج کنند. اما در بحث سرمایه گذاری در بورس و سهام، آنها اصولا دید درستی از بازار ندارند و نمی توانند اعتبارهای ارزشمند را تشخیص دهند. استانداردها و فاکتورهای مختلفی برای ارزش‌گذاری سهام وجود دارد و به راحتی می توان تشخیص داد که سهام شرکت موردنظر فروش دارد یا خیر. برای سرمایه گذاری درست باید با درایت کامل به رشد سود سهام، خرید و فروش سهام در زمان مناسب و افزایش سرمایه خود بیندیشید.

سرمایه گذاری را تصور کنید که با سرمایه خود می تواند به راحتی 500 سهام را خرید و فروش کند، اما ترجیح می دهد دوبرابر این میزان سهام خریداری کند. به جای اینکه سهام خود را یکباره زیاد کنید، ابتدا موقعیت ها را بررسی کنید و با حساب و کتاب و به تدریج آن را افزایش دهید. وقتی به طور یکجا سرمایه خود را افزایش می دهید از وقایع بورس دور می مانید و احتمالا سود کمتری هم دریافت خواهید کرد.

خیلی از سرمایه گذارها تصور می کنند اگر پول های خود را برای خرید یک سهام واحد سرمایه گذاری کنند، سود بیشتری عایدشان می شود. اما این طرز فکر اشتباه است زیرا اگر آن شرکت ورشکست شود، یا سهامش ارزش خود را از دست دهد شما یک بازنده واقعی خواهید بود و به جای سود، ضرر خواهید کرد.

برخی از رفتارها و طرزفکرهای اقتصادی باعث می شوند تا انسان های باهوش نیز در سرمایه گذاری های خود دچار اشتباه و ضرر بشوند. از جمله باید به برخی گرایشات انحرافی اشاره کرد. به طور مثال، سرمایه گذار تعصب تصدیقی دارد به این مفهوم که طرز فکر خود را درست می داند، یا تعصب خوش‌بینی دارد و تصور می کند یک سهام‌دار موفق است یا خود را برتر از دیگران می داند یا حتی تعصب گروهی دارد به این مفهوم که هرکاری دیگران می کنند او نیز همان روند را پیش می گیرد.

وقتی میزان رضایت کاهش پیدا می کنند، بسیاری از سرمایه گذارها در این دام گرفتار می شوند. هرگز فریب مبالغ و سودهایی را نخورید که خیلی بیشتر از جاهای دیگر هستند. وقتی یک کمپانی همه نقدینگی خود را برای پرداخت سودهای سه ماهه هزینه می کند، ممکن است این پرداخت ها در جایی متوقف شوند تا شرکت بتواند بدهی های خود را پرداخت کند. بنابراین، با این کار علاوه بر سهام سود ماهانه خود را نیز از دست خواهید داد.

در مورد مسایل مالی همیشه این نگرانی وجود دارد، نکند در مسیر اشتباه قرار داریم و مبادا سرمایه خود را از دست بدهیم. اما درست ترین تصمیم این است که اهداف برنامه ریزی شده خود را تا انتها دنبال کنیم. به طور مثال، برای خود تعیین می کنید وقتی ارزش سهام به ایکس تومان رسید آن را می فروشم، وقتی به آن حد رسید حتما این کار را انجام دهید.

افرادی که فقط سهام اشتباهات رایج در سرمایه گذاری خریداری می کنند و به هیچ عنوان پیگیر رشد یا نزول آن نیستند، نمی توانند در امر سهام‌داری موفق باشند. یکی از نیازهای اولیه برداشت سود از سهام، پیگیری دایمی این بازار است.

اگر می توانید با پول خود 1200 سهم خریداری کنید، لازم نیست همه را یکجا بخرید. ابتدا 500 سهم بخرید و اشتباهات رایج در سرمایه گذاری نتیجه آن را ببینید. این کاری است که بیشتر سرمایه گذارهای حرفه ای و موفق انجام می دهند. پیدا کردن دید درست و پیش بینی دقیق شرایط بورس به تجربه و زمان نیاز دارد تا بدانید زمان مناسب برای خرید یا فروش سهام چه زمانی است. البته باید خطرپذیری این کار را نیز داشته باشید. بنابراین خیلی عجله نکنید و با مبالغ کم آغاز کنید و به تدریج آن را زیاد کنید.

صرف اینکه شما یک شرکت را دوست یا قبول دارید دلیل نمی شود تا همه سرمایه خود را در آنجا ذخیره کنید. یکی از کارشناسان برجسته سهام اعتقاد دارد ساعت های اولیه روز ساعت های مخصوص آماتورها است. آنها بر اساس اخباری که در شب گذشته شنیده یا در روزنامه ها خوانده اند، به سراغ خرید یا فروش سهام های خود می روند. اما این کار به هیچ عنوان حرفه ای نیست. افراد زیرک همیشه اجازه می دهند موج اخبار فروکش کند و در ساعت آخر روز یا حتی نیم ساعت آخر، تصمیم می گیرند که با سهام خود چه کنند.

اشتباهات معامله با لوریج: 3 اشتباه رایج سرمایه گذاران

نداشتن سرمایه کافی نباید باعث شود که ما از برنامه معاملاتی خود یا هدفی که به دنبال آن هستیم باز بمانیم. مسلماً هرکسی با هر مقدار بودجه‌ای باید بتواند در بازارهای مختلف وارد شود و شروع به سرمایه‌گذاری کند، اما اگر بودجه خیلی محدود باشد، پیشبرد اهداف مشکل خواهد شد. به همین دلیل است که مفهومی به نام لوریج یا اهرم در معاملات وجود دارد. مانند هر روش دیگری اشتباهات معامله با لوریج می‌توانند بسیار سنگین باشد.

• 1) مارجین تریدینگ چیست؟
• 2) لوریج در معاملات به چه معناست؟
• 3) معامله با لوریج چگونه کار می کند؟
• 4) ضریب لوریج چیست؟
• 5) اشتباهات معامله با لوریج
• 6) سخن پایانی
• 7) سؤالات متداول

در این مقاله از داموندمگ ابتدا در مورد اینکه لوریج چیست و چگونه کار می‌کند توضیح خواهیم داد و سپس 3 اشتباه رایج در استفاده از این ابزار معاملاتی را معرفی خواهیم کرد. اگر بودجه محدودی دارید، اما علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری هستید، تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.

مارجین تریدینگ چیست؟

مارجین تریدینگ به معاملاتی گفته می‌شود که سرمایه‌گذار بودجه کافی ندارد و کمبود آن را با قرض گرفتن سرمایه جبران می‌کند. این کار‌ به منظور افزایش سود انجام می‌شود. دو نوع معامله در مارجین تریدینگ وجود دارد:

(short) یا فروش استقراضی
• لانگ (long) یا معامله با لوریج

لوریج در معاملات به چه معناست؟

کلمه leverage به معنی اهرم است که به دلیل تبدیل شدن آن به یک اصلاح تخصصی در حوزه سرمایه‌گذاری از همین کلمه یعنی «لوریج» استفاده می‌کنیم. می‌دانیم که سرمایه‌گذاری در هر بازاری نیاز به یک سرمایه معقول دارد که بتوانیم به کمک آن هدف مالی خود را محقق کنیم، اما همه ما چنین شرایطی نداریم. به این ترتیب لازم است بتوانیم از کمک وام‌ها استفاده کنیم.

در حوزه ارزهای دیجیتال، این صرافی‌ها هستند که به کمک آن‌ها معاملات خود را انجام می‌دهیم و همچنین این صرافی‌ها هستند که در تأمین کاستی سرمایه به ما کمک می‌کنند و مبالغی را در قالب وام ارائه می‌کنند. سرمایه‌گذاری به کمک وام یا همان ابزار معاملاتی لوریج، برای رسیدن به بازدهی یا بازگشت سرمایه بیشتر انجام می‌شود.

برای مثال تصور کنید یک واحد از ارز دیجیتال منتخب شما 1000 دلار ارزش دارد، اما شما تنها 100 دلار سرمایه دارید. به این ترتیب بدون هیچ کمکی تنها می‌توانید 0.1 واحد از آن را بخرید، اما برنامه و استراتژی شما حکم به خرید یک واحد کامل می‌کند. در این شرایط کافی است کاستی سرمایه خود را با گرفتن وامی به مبلغ 900 دلار جبران کرده و استراتژی خود را به شکل دلخواه دنبال کنید.

معامله با لوریج چگونه کار می کند؟

استفاده از ابزار معاملاتی لوریج در ارز دیجیتال یا هر بازار دیگری، به سادگی معرفی آن نیست. برای درک بهتر نحوه عملکرد این ابزار به مثالی که در ادامه بیان خواهیم کرد توجه کنید.

به همان مثال قبل، یعنی ارز دیجیتال 1000 دلاری برمی‌گردیم. مانند بانک‌ها گرفتن وام از صرافی ارزهای دیجیتال نیز با مقداری بهره همراه است. در اینجا تصور می‌کنیم که نرخ بهره 5 درصد در سال است و شما باید وام را در پایان سال بازگردانید.

درصد دیگری که باید متصور شویم، سود مورد انتظار در صورت موفقیت سرمایه‌گذاری است. تصور کنید این سود 10 درصد برآورد شده است. حال اگر شما تنها 100 دلار سرمایه داشته باشید و 900 دلار هم وام بگیرید، معامله لوریج ارز دیجیتال شما به این ترتیب خواهد بود:

• در پایان سال شما باید بتوانید 900 دلار را به علاوه 5 درصد بهره آن یعنی 45 دلار به صرافی بازگردانید، که جمعاً 945 دلار خواهد بود.
• اگر سرمایه‌گذاری موفقیت‌آمیز باشد، 15 درصد 1000 دلار بودجه اولیه به آن اضافه خواهد شد، که معادل 1150 دلار است.
• از این مقدار باید 945 دلار وام را کم کنید، که در نهایت 205 دلار باقی خواهد ماند.
• از 205 دلار، 100 دلار سرمایه اولیه خودتان بوده است، یعنی 105 دلار سود کرده‌اید. درواقع 105 درصد سرمایه اولیه سود نهایی شما از معامله بوده است.

ضریب لوریج چیست؟

ضریب لوریج عددی است که مشخص می‌کند چند برابر سرمایه اولیه خود وام دریافت می‌کنید. این ضریب به صورت نسبت‌های 1:50، 1:10 و غیره نمایش داده می‌شود و به صورت یک به پنجاه و یک به ده خوانده می‌شود. ضریب‌ها بسته به صرافی متفاوت هستند، اما معمولاً از این دو استفاده می‌شود.

اشتباهات معامله با لوریج

توجه داشته باشید که اگر سرمایه‌گذاری شما موفقیت‌آمیز نباشد، همین مقدار ضرر خواهید کرد، که یعنی کل سرمایه خود را به علاوه 5 درصد از دست خواهید داد. ضررها همگی از اشتباهات معامله با لوریج ناشی می‌شوند، بنابراین اگر مهم‌ترین و رایج‌ترین اشتباهات را بشناسید، می‌توانید ضرر را به حداقل برسانید.

1. با قیمت بالا شروع نکنید

وقتی درمورد بازاری مانند ارزهای دیجیتال صحبت می‌کنیم که نوسان‌های زیادی را تجربه می‌کند، نباید فقط به درصد سود برآورد شده و انتظارات خود اتکا کنیم. همیشه ممکن است قیمت‌ها تغییر کنند و اتفاقات بازار برطبق خواسته ما پیش نرود. برای مثال در اولین معاملات لوریج خود 10 هزار دلار را با ضریب لوریج 50 انجام ندهید، که اگر مشکلی رخ داد نتوانید جلوی ضرر را بگیرید.

برای شروع‌های کوچک وب سایت STORMGAIN گزینه خوبی است. در این وب سایت امکان استفاده از لوریج تا ضریب 300 وجود دارد، که طبیعتاً برای تازه‌کاران زیاد است، اما ضریب‌های کم در کنار امکانات این وب سایت انتخاب مناسبی برای آن‌ها است.

2. به چرخه اخبار توجه کنید

با توجه به اینکه با استفاده از لوریج شما قیمت بیت کوین در روزهای آتی را پیش‌بینی می‌کند، باید به اخبار توجه داشته باشید. از این گذشته، حتی کوچک‌ترین خبر می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر قیمت دارایی دیجیتال داشته باشد.

شاید یک شرکت جدید بخواهد بیت کوین را بپذیرد. این امکان وجود دارد که قانونی وارد عمل شود که هرگونه سود معاملاتی مارجین ارزهای دیجیتال را از بین ببرد. این سناریوها و موارد دیگر همگی در طول تجربه معامله با لوریج شما ظاهر خواهند شد. حتماً مراقب باشید. این یکی از اشتباهات معامله با لوریج است که بسیاری را دچار ضرر کرده است.

3. کنترل سود و ضرر

در بحث سرمایه‌گذاری مفهومی به نام حد ضرر و حد سود وجود دارد. این دو مشخص می‌کنند که شما تا کجا باید در موقعیت‌های اشتباهات رایج در سرمایه گذاری نزولی و صعودی باقی بمانید. برای مثال می‌دانیم که بعد از هر صعود طولانی مدتی یک قله و بعد نزول وجود دارد، درواقع هیچ روندی ابدی نیست و باید به موقع از آن خارج شویم. طبیعتاً در مورد حرکات نزولی هم این مورد وجود دارد، اما مسئله این است که نباید به امید صعود بعد از نزول برای مدت طولانی در آن موقعیت بمانیم. پس باید مشخص کنیم که مثلاً اگر 100 دلار سرمایه‌گذاری کرده‌ایم نهایتاً تا 90 دلار کاهش قیمت در موقعیت بمانیم نه بیشتر. البته رعایت این مورد به کنترل احساسات هم برمی‌گردد. به طور کلی غلبه بر احساسات می‌تواند جلوی تعداد زیادی از اشتباهات معامله با لوریج را بگیرد.

سخن پایانی

حالا که می‌دانیم با بودجه کم هم می‌شود سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال را آغاز کرد، باید تمام تمرکز خود ا روی تسلط بر نحوه استفاده از لوریج بگذاریم. همان‌طور که دیدیم چنانچه سرمایه‌گذاری با ضرر همراه باشد، بازگرداندن وام به صرافی بسیار دشوار خواهد شد.

گذر از اشتباهات معامله با لوریج آنقدرها دشوار نیست، کافی است در کنار داشتن یک استراتژی مناسب که شامل حدود ضرر و سود و در نظر گرفتن شاخص‌های فاندمتال بازار است، بر احساسات خود مسلط باشیم و دقیقاً برطبق استراتژی رفتار کنیم.

سؤالات متداول

معامله با لوریج چیست؟

معامله با لوریج زیرمجموعه مفهوم بزرگ‌تری به نام مارجین تریدینگ است که به طور کلی به معنی تأمین کاستی بودجه سرمایه‌گذاری برای رسیدن به بازده و بازگشت سرمایه بیشتر است. برای مثال اگر 1000 دلار سرمایه دارید و کافی نیست، می‌توانید 10 هزار دلار دیگر از صرافی منتخب خود وام بگیرید و بعد شروع به سرمایه‌گذاری کنید؟

آیا معامله با لوریج می تواند خطرناک باشد؟

بدون شک بله. وقتی شما سرمایه را با هدف افزایش بازده زیاد می‌کنید، باید درنظر داشته باشید که به دلایلی مانند اشتباهات معامله با لوریج یا نوسان‌های ناگهانی بازار، ضرر ممکن است ضرر کنید. در این صورت به همان اندازه که انتظار افزایش بازده داشتید، زیان خواهید کرد، که جبران آن و بازگرداندن وام به صرافی بسیار دشوار خواهد بود. این مورد در مبالغ بالا خطر بسیار بیشتری دارد.

اشتباهات معامله با لوریج کدامند؟

سه اشتباه رایج وجود دارد، که سرمایه‌گذاران آن را انجام می‌دهند: سرمایه‌گذاری در مبالغ بسیار بالا، نداشتن حد ضرر و حد سود و توجه نکردن به اخبار بازار و ارز دیجیتال منتخب خود.

اشتباهات رایج در اشتباهات رایج در سرمایه گذاری برنامه‌ریزی مالی شخصی

بیایید دیدگاه خود را تغییر دهیم و از این منظر به قضیه نگاه کنیم که می‌خواهیم به هدف مشخصی برسیم، حال چه کارهایی نباید انجام دهیم. ممکن است مسیر زندگی افراد موفق را بارها مطالعه کرده باشید، اما شکست افراد تبدیل به کتاب نمی‌شود و خیلی‌ها از آن غافل‌اند. به همین خاطر در این مقاله، به برخی از اشتباهات رایج در برنامه‌ریزی مالی شخصی اشاره شده است.

به قول وارن بافت، زمانی که شروع به خریدن چیزهایی می‌کنید که به آنها نیازی ندارید، به زودی مجبور خواهید شد چیزهایی را بفروشید که نیازمند آن هستید.

خرید وسایلی که نیاز جدی به آنها ندارید!

یکی از بزرگترین اشتباهات رایج در برنامه‌ریزی مالی شخصی که همه ما در خریدهایمان انجام می‌دهیم آن است که یا از روی چشم و هم‌چشمی و یا از روی زیاده‌خواهی و حرص و طمع، وسایلی می‌خریم که در هیچ نیازی به آنها نداریم. داشتن اجناس زیبا و چشم‌نواز همیشه شادی‌بخش است و حس خوبی به ما می‌دهد اما آیا واقعا به آن نیاز داریم؟ اگر بدهکار هستیم یا اگر درآمد زیادی نداریم، آیا واقعا لازم است این گونه اجناس را خریداری کنیم؟

حساب کردن روی پول پس انداز!

نکته قابل توجه دیگر در زمینه مالی، پس‌انداز است. ما معمولا زمانی که مبلغی را به عنوان پس‌انداز کنار می‌گذاریم و آن را به حساب اشتباهات رایج در سرمایه گذاری دیگری منتقل می‌کنیم، این دلگرمی به وجود می‌آید که مبلغی برای روز مبادا در حساب دیگری داریم. این یک تفکر بسیار خطرناک است! اگر پولی را پس انداز کردید، دیگر روی آن حساب نکنید. زیرا شما باید این پول را برای اهداف از قبل تعیین شده، کنار گذاشته باشید، وگرنه دیگر اسم آن پس‌انداز نیست و نمی‌شود روی آن برای اهداف بلندمدت حساب کرد.

برنامه ریزی صحیح برای حقوق ماهیانه را جدی نمی‌گیرید!

برای تمام مبلغ درآمد خود، برنامه‌ریزی کنید. بسیاری از افراد و خانواده ها حتی اگر ماهانه 20 میلیون تومان درآمد داشته باشند اما باز هم در پایان ماه هیچ پولی برایشان باقی نمی‌ماند، زیرا تمام 20 میلیون را فقط برای یک ماه در نظر گرفته‌اند. پیشنهاد ما این است که بر اساس سن و شرایط کاریتان (مقاله استراتژی پول و خوشبختی مطالعه شود)، همچنین بر اساس تعداد فرزندان و سن آنها و نیازهای آینده‌شان، زمانی که حقوق ماهانه خود را دریافت می‌کنید، قبل از هر چیز، 10 درصد از مبلغ را پس انداز کنید و 20 درصد را به بدهی ها اختصاص دهید.

اگر بدهی ندارید بین 20 تا 30 درصد را به پس‌انداز اختصاص دهید و هزینه‌های ضروری را جدا کنید (از جمله اجاره، آب، برق، تلفن، حمل و نقل، خورد و خوراک و غیره). سپس، اگر مبلغی باقی ماند، می‌توانید برای آن برنامه‌ریزی کنید.

خرید کالا، صرفا به این دلیل که تخفیف خورده یا ارزان است!

یکی دیگر از اشتباهات رایج در برنامه‌ریزی مالی شخصی، خرید کالاهای ارزان است. ما وسیله ای را صرف اینکه قیمت آن ارزان است، می‌خریم تا بتوانیم پول بیشتری پس‌انداز کنیم. غافل از اینکه این جنس ارزان، قطعا دوام کمتری خواهد داشت (جدا از فروشگاه های خوبی که چند ماه در سال را برای مشتریانشان تخفیف در نظر می‌گیرند). از قدیم گفته‌اند هیچ چیز ارزان قیمتی بی‌دلیل نیست و هیچ چیز گران قیمتی هم بی‌دلیل نیست. ضمن اینکه، لزوما هر کالایی که ارزان باشد، حتی اگر واقعا جنس مرغوبی هم داشته باشد، لزومی ندارد که به دلیل ارزانی، جزو اولویت‌های خرید شما قرار گیرد.

از برنامه ریزی بلندمدت غافل شده‌اید!

سرمایه‌گذاری نکردن و نداشتن برنامه‌ریزی بلند‌مدت، یکی دیگر از اشتباهاتی است که می‌تواند خطرات زیاد و ناامنی‌های بزرگی در آینده ایجاد کند. اگر قصد دارید زندگی آرامی در زمان بازنشستگی و دوران پیری داشته باشید، همین حالا به فکر سرمایه‌گذاری باشید.

اینکه دارایی خود را در چه زمینه‌ای سرمایه‌گذاری می‌کنید، خیلی مهم است. روش‌ها و ابزارهای مختلفی برای افزایش ثروت وجود دارد. اما این نکته باید همیشه در ذهن شما باشد که سرمایه‌گذاری یک تخصص و مهارت است و حتما با مشاوره متخصصان بی‌طرف و آگاه وارد یک حوزه سرمایه‌گذاری شوید.

همچنین، پولی که به سرمایه‌گذاری اختصاص می‌دهید، نباید پولی باشد که از کسی قرض یا وام می‌گیرید. این پول باید مازاد دارایی شما باشد که اگر شرایط بازار دچار افت، اصلاح و یا حتی ورشکستگی شد، نگرانی شما باعث بر هم ریختن تعادل زندگی نشود. از همه مهمتر، بازاری را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید که متناسب با میزان ریسک‌پذیری شما باشد.

خرید کالاهای لوکس و مجلل!

از جمله اشتباهات رایج در برنامه‌ریزی مالی شخصی، خرید یا اجاره خانه یا اتومبیل لوکس و غیرضروری است. این خیلی خوب است که ما بتوانیم از یک زندگی لوکس و مجلل بهره ببریم. اما، اگر واقعا توانایی این را ندارید که از پس مخارج یک خانه مجلل در محله‌ای لوکس و یا اتومبیلی تجملی بربیایید، چه لزومی دارد این همه هزینه را بر خود تحمیل کنید؟ دیدگاه بلندمدت داشته باشید. همیشه فرصت برای داشتن زندگی لوکس و تجملی وجود دارد، اما همیشه این فرصت را ندارید که از یک زندگی آرام و بدون استرس لذت ببرید.

سخن پایانی

در نهایت، توصیه می‌شود هرگز سلامتی خود را برای رسیدن به اهداف و موفقیت‌های مالی به خطر نیاندازید. قبل از اقدام به هر گونه برنامه‌ریزی، ریسک‌های آن و مسئولیت‌هایی را که متوجه شما می‌کند، بررسی کنید و برای مواجه با آنها آمادگی داشته باشید تا چیزی شما را غافلگیر نکند.

فراموش نکنید شما قرار است برنامه ریزی مالی درستی داشته باشید تا بتوانید از زندگی‌ لذت ببرید و در کنار خانواده‌تان با آرامش زندگی کنید. اگر قرار باشد تمام توجه و کوشش زندگی خود را صرف مسائل مالی برای آینده کنید، دیگر رمقی برای لذت بردن از زندگی باقی نخواهد ماند. استفاده از تجربه مشاوران مالی متخصص را نیز دست کم نگیرید.

مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که افراد بدون نیاز به کسب دانش تخصصی اقتصادی و صرف زمان بابت تحلیل و بررسی اخبار و مولفه‌های اقتصادی بتوانند متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود در بهترین فرصت‌ها، سرمایه‌گذاری کنند.

هفت اشتباه رایج در تحلیل تکنیکال؛ برای سود بیشتر از این اشتباهات دوری کنید

ترید کردن سخت است و اشتباه کردن در آن امری اجتناب‌ناپذیر است. تمامی تریدرها اشتباه می‌کنند، اما تفاوت تریدرهای حرفه‌ای و تازه‌کار دقیقا همین موضوع است. تریدرهای حرفه‌ای کم‌تر از دیگر تریدرها اشتباه کرده و به همین دلیل حرفه‌ای هستند. امروز قصد داریم به شما کمک کنیم تا کم‌تر در تحلیل تکنیکال اشتباه کنید و به یک تریدر حرفه‌ای تبدیل شوید.

تحلیل تکنیکال یکی از پرکاربردترین روش‌ها برای تحلیل بازارهای مالی است. تحلیل تکنیکال در تمامی بازارهای مالی ازجمله بورس، فارکس، ارز دیجیتال و … کاربرد دارد. درک مفاهیم اولیه‌ی تحلیل تکنیکال نسبتا آسان است اما تسلط بر آن نیاز به تمرین و تکرار دارد. با ما در مقاله‌ی «هفت اشتباه رایج در تحلیل تکنیکال» همراه باشید.

در این مقاله به بررسی برخی از رایج‌ترین اشتباهات در تحلیل تکنیکال می‌پردازیم. بهتر است پیش از هرکاری با تحلیل تکنیکال آشنا شوید. ما در مقاله‌ی «تحلیل تکنیکال چیست» به بررسی کامل این موضوع پرداختیم.

یک؛ از سرمایه‌ی خود محافظت کنید

اد سکیتا پیشکسوت بازار باور دارد کاهش ضرر یکی از مهم‌ترین قانون‌های دنیای ترید است. شاید این موضوع ساده به‌نظر برسد اما از اهمیت بالایی برخوردار است. برای تبدیل شدن به یک تریدر حرفه‌ای باید قبل از هرچیزی از دارایی خود محافظت کنید.

محافظت از سرمایه اولویت اول تریدرهای حرفه‌ای است

اولین قدم در ترید، محافظت از سرمایه است و برای اینکار بهتر است از پوزیشن‌های کوچک استفاده کنید. همچنین می‌توانید در فضای آزمایشی ترید کرده و استراتژی خود را در آنجا تست کنید. بدین ترتیب شما می‌توانید از سرمایه‌ی خود محافظت کرده و درصورت رخ دادن فرصت‌های مناسب ریسک کنید.

یکی دیگر از راه‌کارهای محافظت از سرمایه، ایجاد حد ضرر است. حد ضرر از نابودی کامل سرمایه‌ی شما جلوگیری کرده و ما در مقاله‌ی «حد ضرر چیست» به بررسی کامل آن پرداختیم.

دو؛ بیش‌ازحد ترید نکنید

یکی از بزرگ‌ترین اشتباه تریدرها این است که فکر می‌کنند باید همیشه یک پوزیشن باز داشته باشند و همیشه در حال ترید باشند. ترید کردن تنها به تجربه و مهارت نیاز نداشته و گاهی باید صبر کنید و صبور باشید. صبور باشید تا فرصت معاملاتی مناسب خود را پیدا کنید. بسیاری از تریدرهای حرفه‌ای تنها 3 پوزیشن در سال باز کرده و از همان 3 پوزیشن سود مناسبی کسب می‌کنند.

جسی لیورمور تریدر پیشکسوت در این خصوص گفته است:

پول با صبر کردن به دست می‌آید، نه با معامله کردن.

لازم نیست همیشه یک پوزیشن باز داشته باشید. برخی مواقع به‌قدری شرایط بازار پیچیده می‌شود که بهتر است هیچ کاری نکنید. با اینکار نه‌تنها سرمایه‌ی شما حفظ شده بلکه با آرامش ذهنی فرصت‌های تجاری مطلوب و جذاب را کشف خواهید کرد. فرصت‌ها همیشه به سراغ شما می‌آیند و تنها باید منتظر آنها باشید.

یک اشتباه مشابه، تاکید بیش‌ازحد بر تایم فریم‌های کوتاه است. تحلیل در تایم فریم‌های بلند عموما قابل اطمینان‌تر از تایم فریم‌های کوتاه است. تایم فریم‌های کوتاه شما را وسوسه کرده تا پوزیشن‌های بیش‌تری باز کنید. این پوزیشن‌ها ریسک بالایی داشته و استراتژی پرخطری هستند. بهتر است به‌عنوان یک تریدر تازه‌کار از باز کردن آنها خودداری کنید.

سه؛ از خود انتقام نگیرید

یکی از احساساتی که پس از شکست خوردن به سراغ هر تریدری می‌آید، حس انتقام است. اما انتقام از چه کسی؟ از خودتان؟ شما بدون استراحت و تحلیل به دنبال جبران ضرر خود هستید و یک تصمیم احساسی می‌گیرید. در واقع با اینکار از خود و سرمایه‌ی ارزشمندتان انتقام می‌گیرید.

باید در مواقع شکست آرامش خود را حفظ کنید. به برنامه‌ی معاملاتی خود پایبند بمانید و از هرگونه تصمیم احساسی دوری کنید. برای تبدیل شدن به یک تریدر حرفه‌ای باید بتوانید آرامش خود را حتی پس از بزرگ‌ترین اشتباهات نیز حفظ کرده و روی ذهنیت منطقی و تحلیلی خود تمرکز کنید.

تریدرهای افسانه‌ای پس از شکست در معاملات مدتی از بازار دور شده و پس از آن با تجزیه و تحلیل مناسب به بازار برمی‌گردند.

چهار؛ در تغییر کردن سرسخت نباشید

تغییر در استراتژی یکی از مهم‌ترین اقدامات در هنگام شکست است

گاهی انسان‌ها از تغییر در روش زندگی خود هراس دارند. ترید هم بخشی اشتباهات رایج در سرمایه گذاری از زندگی است و نباید از ایجاد تغییر در استراتژی معاملات خود بترسید. شرایط بازار پایدار نبوده و هیچ قطعیتی وجود ندارد. استراتژی جذابی که تا دیروز به موفقیت می‌رسید حالا با شکست مواجه شده است. یکی از اصلی‌ترین وظایف شما به‌عنوان معامله‌گر این است که با تغییرات بازار آشنا باشید و با آنها سازگار شوید.

پل تودور جونز تریدر افسانه‌ای در این خصوص گفته است:

من همیشه فکر می‌کنم که تمامی پوزیشن‌های من اشتباه هستند.

یک تمرین مناسب در این راستا، فکر کردن به وجه دیگر استراتژی معاملاتی است. با اینکار با نقاط ضعف استراتژی خود آشنا خواهید شد و تصمیمات شما به بلوغ می‌رسند.

پنج؛ حتما شرایط بازار را در نظر بگیرید

پنجمین مورد از هفت اشتباه رایج در تحلیل تکنیکال، در نظر نگرفتن شرایط بازار است. در تحلیل تکنیکال هیچ قطعیتی وجود ندارد. در زمان‌های مختلفی کیفیت تحلیل کاهش یافته و کم‌تر قابل اعتماد می‌شود. چنین اتفاقی تحت تاثیر شرایط مختلفی به وجود می‌آید. در نهایت بازارها توسط عرضه و تقاضا اشتباهات رایج در سرمایه گذاری هدایت شده و گاهی اوقات این تعادل به‌هم می‌خورد.

به‌عنوان مثال شاخص RSI را در نظر می‌گیریم. فرض کنید این شاخص در سطح زیر 30 قرار داشته و در منطقه‌ی فروش بیش‌ازحد قرار دارد. آیا این موضوع سیگنال فروش است؟ قطعا نه. این موضوع فقط بیان‌گر قدرت بیش‌تر فروشندگان نسبت به خریداران است.

احتمال رسیدن RSI به سطوح بی‌نهایت بالا یا پایین وجود داشته و حتی این موضوع نیز بیان‌گر سیگنال فروش یا خرید نخواهد بود.

تصمیم‌گیری‌های کورکورانه بر اساس اندیکاتورهای فنی احتمال شکست بالایی داشته و باید همیشه عوامل دیگر را نیز در نظر گرفته و به یک ابزار تکیه نکنید.

شش؛ احتمالات را در نظر بگیرید تا سورپرایز نشوید

در تحلیل تکنیکال هیچ چیز مطلق نیست. در این دنیا همه چیز بر مبنای احتمالات قرار دارد. هیچ تضمینی وجود ندارد که بازار مطابق با تحلیل یا استراتژی شما رفتار کند. شاید شما تحلیل کنید که بازار در یک روند صعودی قرار خواهد گرفت اما هیچ قطعیتی وجود ندارد.

باید تمامی احتمالات را در هنگام تنظیم استراتژی خود در نظر بگیرید. چنین کاری باعث می‎‌شود یک گام جلوتر از دیگر تریدرها باشید. بازار هیچ‌وقت تحلیل شما را دنبال نخواهد کرد و نباید به چنین فکری دل ببندید.

هفت؛ کورکورانه دیگر تریدرها را دنبال نکنید

کورکورانه دنبال کردن دیگر تریدرها در بلندمدت به شما آسیب خواهد زد

آخرین مورد از هفت اشتباه رایج در تحلیل تکنیکال، دنبال کردن کورکورانه‌ی دیگران است. برای تسلط بر هر مهارتی باید به‌طور مداوم پیشرفت کنید. یکی از بهترین راه‎های یادگیری، دنبال کردن تحلیل‌گران و تریدرهای باتجربه است.

دنبال کردن دیگر تریدرها و استفاده از تجربه‌ی آنها اقدامی مفید در راستای تبدیل شدن به یک تریدر حرفه‌ای است. با اشتباهات رایج در سرمایه گذاری این حال دنبال کردن کورکورانه‌ی دیگر تریدرها در بلندمدت به شما آسیب زده و کارساز نخواهد بود. دیگر تریدرها را دنبال کنید و از آنها یاد بگیرید.

مهم‌ترین نکته این است که آیا شما با ایده‌ی استراتژی آنها موافق هستید یا خیر. حتی اگر دیگر تریدرها افسانه‌ای و خارق‌العاده هم هستند نباید آنها را کورکورانه دنبال کنید.

سخن پایانی

ما در این مطلب به بررسی اساسی‌ترین اشتباهات در هنگام تحلیل تکنیکال پرداختیم. به یاد داشته باشید که ترید کردن آسان نیست و تسلط بر آن به تمرین و تکرار زیادی نیاز دارد. از این 7 اشتباه درس بگیرید و آنها را تکرار نکنید. نظر شما همراهان توکن باز نسبت به این اشتباهات چیست؟ لطفا هشتمین اشتباه را شما به ما و دیگر کاربران بگویید. از اینکه تا پایان مقاله‌ی «هفت اشتباه رایج در تحلیل تکنیکال» همراه ما بودید صمیمانه سپاسگزاریم.

کتاب 52 اشتباه بزرگ در سرمایه گذاری

هرکسی اشتباه می‌کند. کتاب 52 اشتباه بزرگ در سرمایه گذاری به شما نشان می‌دهد که چگونه کسب درآمد کنید. لَری سووِدرو و آر.سی.بالابان به شما یاد می‌دهند که چگونه از بدترین دشمن خود ضربه نخورید و با از دست ندادن در بازی سرمایه گذاری برنده شوید. نویسندگان در این کتاب در تلاش اند تا به مخاطبان قدرت تشخیص اشتباهات رایج در سرمایه گذاری منفعل را آموزش دهند تا برای اشتباهات رایج در سرمایه گذاری تامین آینده‌ی مالی بدون احتمال وقوع این خطاها را به صفر برسانند.

خوانندگان در این کتاب یاد می‌گیرند که چطور از اشتباهات دیگران درس بگیرند و زمان مناسب و نامناسب برای سرمایه گذاری را شناسایی کنند. همچنین افسانه‌هایی مالی که از گذشتگان به غلط پذیرفته ایم را از بین می‌برد و خرد متعارفی که از دوستان، مشاوران و متخصصان دیگر به دست آورده ایم را به چالش می‌کشد. با افشای این اشتباهات رایج می‌توانید در استراتژی خود تجدیدنظر کرده و با اطمینان بیشتر برای آینده سرمایه گذاری کنید.

خوانندگان کتاب 52 اشتباه بزرگ در سرمایه گذاری برای تنوع بخشیدن به حساب‌ها و برنامه ریزی برای آینده‌ی خانواده‌ی خویش، روش صحیحی را یاد خواهند گرفت و متوجه می‌شوند که چطور از اشتباهات رایجی که در سرمایه گذاری مرتکب می‌شدند اجتناب کنند و چگونه بهترین شانس را برای دستیابی به اهداف مالی خود خلق کنند.

فهرست کتاب 52 اشتباه بزرگ در سرمایه گذاری

بخش اول: درک و کنترل رفتار برای موفقیت در سرمایه‌گذاری حیاتی است

اشتباه شماره ۱: اعتماد به نفس بیش از حد

اشتباه شماره ۲: تعمیم روندهای اخیر به صورت نامحدود به آینده

اشتباه شماره ۳: آیا پس از آنکه رویدادها رخ می‌دهند، معتقدید که کاملاً قابل پیش‌بینی بودند؟

اشتباه شماره ۴: آیا با استفاده از مثال‌‌ها و نمونه‌های کوچک سعی می‌کنید توانمندی خود را تعمیم داده و به حس خود اعتماد کنید؟

اشتباه شماره ۵: آیا اجازه می‌دهید «من» وجودی شما بر فرایند تصمیم‌گیری‌تان مسلط شود؟

اشتباه شماره ۶: آیا به خود اجازه می‌دهید که تحت تاثیر ذهنیت و رفتار «پیروی از جمع» قرار گیرید؟

اشتباه شماره ۷: آیا مهارت و خوش شانسی را با یکدیگر اشتباه می‌گیرید؟

اشتباه شماره ۸: آیا از سرمایه‌گذاری با رویکرد غیرفعالانه به این اشتباهات رایج در سرمایه گذاری علت که احساس می‌کنید کنترل کافی در اختیار ندارید، اجتناب می‌کنید؟

اشتباه شماره ۹: آیا از پذیرفتن اشتباهات خود اجتناب می‌کنید؟

اشتباه شماره ۱۰: آیا به «کارشناسان» توجه می‌کنید؟

اشتباه شماره ۱۱: آیا اجازه می‌دهید قیمتی که بابت خرید سهم پرداخت کرده‌اید بر تصمیم شما برای نگهداری آن تاثیر‌گذارد؟

اشتباه شماره ۱۲: آیا شما تحت تاثیر توهم «تکرار پرتاب داغ» قرار دارید؟

اشتباه شماره ۱۳: آیا موارد «آشنا» را با موارد «کم ریسک» اشتباه می‌گیرید؟

اشتباه شماره ۱۴: آیا معتقدید که در حال پذیرفتن ریسک بیش از حد هستید؟

اشتباه شماره ۱۵: آیا اجازه می‌دهید دوستی‌هایتان بر انتخاب مشاوران سرمایه‌گذاری توسط شما تاثیرگذار باشد؟

بخش دوم / نادانی سعادت نیست

اشتباه شماره ۱۶: آیا «اطلاعات» را با «دانش» اشتباه می‌گیرید؟

اشتباه شماره ۱۷: آیا معتقدید اقبال شما در سهامی که به عنوان «ستاره» معرفی می‌شوند، است؟

اشتباه شماره ۱۸: آیا به اطلاعات گمراه‌کننده تکیه می‌کنید؟

اشتباه شماره ۱۹: آیا هزینه‌های یک استراتژی سرمایه‌گذاری را نادیده می‌گیرید؟

اشتباه شماره ۲۰: آیا شرکت‌های بزرگ را با سرمایه‌گذاری‌هایی با بازده بالا اشتباه می‌گیرید؟

اشتباه شماره ۲۱: آیا درک می‌کنید مبلغی که در هنگام خرید پرداخته‌اید، چگونه بر بازده تاثیرگذار است؟

اشتباه شماره ۲۲: آیا معتقدید «دو تا فکر بهتر از یکیه؟»

اشتباه شماره ۲۳: آیا بر این باورید که مدیرانی با رویکرد فعال شما را در بازارهای نزولی محافظت می‌کنند؟

اشتباه شماره ۲۴: آیا هنگام تصمیم برای خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به نام آنها تکیه می‌کنید؟

اشتباه شماره ۲۵: آیا بر این باورید که مدیریت با رویکرد فعال در بازارهای ناکارا استراتژی موفقیت‌آمیزی است؟

اشتباه شماره ۲۶: آیا ظلم «کارایی بازار» را نمی‌توانید درک کنید؟

اشتباه شماره ۲۷: آیا بر این باورید که آمارهای جمعیت نگاشتی سرنوشت شما را تعیین می‌کنند؟

اشتباه شماره ۲۸: آیا هنگام انتخاب یک مشاور مالی فرایند سنجیده و محتاطانه را دنبال می‌کنید؟

بخش سوم / اشتباهاتی که ممکن است هنگام برنامه‌ریزی یک استراتژی سرمایه‌گذاری مرتکب شوید

اشتباه شماره ۲۹: آیا متوجه هستید که بازارهای نزولی یک واقعیت ناخوشایند ضروری هستند؟

اشتباه شماره ۳۰: آیا موارد بسیار محتمل را قطعی و موارد بسیار نامحتمل را غیرممکن می‌پندارید؟

اشتباه شماره ۳۱: آیا ریسک‌هایی می‌کنید که ارزش ریسک کردن ندارند؟

اشتباه شماره ۳۲: آیا استراتژی پیش از واقعیت را با پیامد پس از واقعیت اشتباه می‌گیرید؟

اشتباه شماره ۳۳: آیا معتقدید که تنها در صورتی که افق دید شما کوتاه مدت باشد، خرید سهام با ریسک همراه است؟

اشتباه شماره ۳۴: آیا اهمیت پس انداز کردن زودهنگام در زندگی خود را درک می‌کنید؟

اشتباه شماره ۳۵: آیا هزینه‌های واقعی مخارج فعلی تان را متوجه نمی‌شوید؟

اشتباه شماره ۳۶: آیا بر این باورید که متنوع‌سازی تنها در صورتی که افق سرمایه‌گذاری شما بلندمدت باشد، استراتژی صحیحی است؟

اشتباه شماره ۳۷: آیا بر این باورید که «این بار داستان متفاوت است»؟

اشتباه شماره ۳۸: آیا نوسان‌گیری را با سرمایه‌گذاری اشتباه می‌گیرید؟

اشتباه شماره ۳۹: آیا تلاش می‌کنید بازار را پیش‌بینی کنید؟

اشتباه شماره ۴۰: آیا چشم بسته به بزرگان و به اصطلاح «نابغه‌های بازار» تکیه می‌کنید؟

اشتباه شماره ۴۱: آیا در تلاش برای بهبود بازده‌های سرمایه‌گذاری خود از ابزار اهرم استفاده می‌کنید؟

اشتباه شماره ۴۲: آیا زمان بسیار زیادی را صرف مدیریت پورتفوی خود می‌کنید؟

اشتباه شماره ۴۳: آیا سفر سرمایه‌گذاری خود را بدون نقشه راه آغاز می‌کنید؟

اشتباه شماره ۴۴: آیا ماهیت ریسک را درک می‌کنید؟

بخش چهارم / اشتباهاتی که هنگام تشکیل یک پورتفوی مرتکب می‌شویم

اشتباه شماره ۴۵: آیا تخم مرغ‌های زیادی را در یک سبد قرار داده‌اید؟

اشتباه شماره ۴۶: آیا بر این باورید که متنوع‌سازی صرفاً متاثر از تعداد سهام یا دیگر اوراق بهاداری که در اختیار دارید است؟

اشتباه شماره47: آیا درک می کنید که در زمان بحران، همبستگی تمام دارایی های پر ریسک افزایش می یابد؟

اشتباه شماره48: آیا هنگام تشکیل پورتفوی خود هزینه سرمایه انسانی را لحاظ نمی کنید؟

اشتباه شماره49: آیا رویای عرضه اولیه سهام را دنبال می کنید؟

اشتباه شماره50: آیا متوجه هستید که ممکن است بیش از حد محافظه کارانه عمل کنید؟

اشتباه شماره51: آیا برنامه جایگزینی برای خود طراحی کرده اید؟

اشتباه شماره52: آیا همچنان اشتباهات خود را تکرار می کنید؟

دسترسی

نسخه چاپی کتاب 52 اشتباه بزرگ در سرمایه گذاری در سایت دیجیکالا و انتشارات نوآور موجود است به راحتی می‌توانید سفارش دهید. برای آشنایی با کتاب‌های بیشتر در این حوزه به بخش دایرکتوری کتاب مراجعه کنید.