مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین

کارگزاری فارابی

بهترین روش های سرمایه گذاری در طلا | آپدیت آبان 1401

طلا به عنوان یک فلز گران‌بها از سالیان بسیار دور تاکنون ارزش خود را حفظ کرده و در میان اقشار مختلف جامعه طرفدار دارد. به دلیل زیبایی ظاهری، مقاومت در برابر گرما، سرما، مواد شیمیایی و خراش، همواره از طلا به عنوان وسیله‌ای زینتی برای استفاده شخصی زنان و مردان و یا زیباسازی اجسام و اماکن استفاده می‌شده است. علاوه‌برآن، ارزش ذاتی این فلز گران‌بها سبب شده تا بتوان از آن به عنوان راهی برای سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش نیز استفاده کرد.

ارزش طلا علاوه بر بازار داخلی متاثر از اقتصاد جهانی بوده و عوامل متعددی بر قیمت آن از تأثیر می‌گذارند. بااین‌حال سوالی که مطرح می‌شود آن است که آیا سرمایه‌گذاری در طلا خوب است؟ بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا کدام‌ها هستند؟ در ادامه مطلب قصد داریم به هر یک از این سؤالات مهم پاسخ دهیم.

مهم‌ترین دلایل خرید طلا

تورم یکی از اصلی‌ترین عوامل از بین بردن ارزش انواع سرمایه‌گذاری است. در شرایط کنونی اقتصاد ایران نگهداری پول نقد و سرمایه‌گذاری آن در حساب‌های بانکی انتخاب بسیار اشتباهی است. در این شرایط بهتر است به سراغ سرمایه‌گذاری در بازارهای سرمایه مانند بورس، اوراق بهادار، ارزهای با ارزش مانند دلار و یورو، ارزهای دیجیتال و خرید فلزات گران‌بها و در صدر آنها طلا بروید. اصولاً برای جلوگیری از ضرر و زیان احتمالی، بهتر است تمام تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نچیده و دارایی خود را در بیش از یک بازار خاص سرمایه‌گذاری کنید.

سرمایه‌گذاری در طلا، ارزش دارایی شما را در طول زمان حفظ کرده و از خطرات تورم نجات می‌دهد. از طرفی خرید طلا به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری ایمن نیازی به سرمایه کلان نداشته و شما می‌توانید با پس‌انداز حقوق خود نیز در این بازار سرمایه‌گذاری کنید. نهایتاً طلا قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی داشته و به دلیل وجود متقاضیان زیاد در بازار طلا، هر لحظه امکان تبدیل کردن طلا به پول نقد وجود دارد، در نتیجه زمانی که قصد فروش سرمایه طلای خود را داشته باشید، می‌توانید به یک مرکز فروشی معتبر مراجعه کرده و به سرعت سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید.مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین

بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا کدام است؟

باتوجه‌به کاهش روزانه ارزش پول و افزایش بسیار زیاد نرخ تورم در ایران، بسیاری از افراد به دنبال راهی برای سرمایه‌گذاری در یک بازار مطمئن هستند. چرا که در این شرایط نگهداری پول نقد سبب کاهش ارزش دارایی و قدرت خرید خواهد شد. قبل از ورود به هر بازار مالی لازم است نسبت به آموزش و یادگیری روش‌های سرمایه‌گذاری و قواعد فعالیت در بازار مدنظر، اطلاعات لازم را کسب کرده و با دید باز و آگاهی کافی سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید.

امروزه سرمایه‌گذاری در طلا به عنوان یکی از روش‌های سنتی حفظ ارزش دارایی، به طرق مختلف قابل انجام است. آشنایی با این روش‌ها سبب می‌شود تا بتوانید باتوجه‌به شرایط و اهداف سرمایه‌گذاری خود، مناسب‌ترین گزینه را انتخاب کنید. در ادامه به معرفی سه روش اصلی سرمایه‌گذاری در بازار طلا می‌پردازیم.

خرید مستقیم طلای فیزیکی برای سرمایه‌گذاری

خرید مستقیم طلای فیزیکی برای سرمایه‌گذاری یک روش سنتی بوده و در میان بسیاری از افراد به ویژه نسل‌های قبل طرفداران بسیاری دارد. ازآنجایی‌که تشخیص طلای اصل از تقلبی تنها توسط افراد حرفه‌ای انجام شده و برای هر کسی مقدور نیست، برای جلوگیری از خطر خرید طلای تقلبی و عیار اشتباه لازم است حتماً به مراکز معتبر مراجعه کنید. در این روش سرمایه‌گذاری می‌توانید طلا با وزن، عیار و قطر متفاوت خریداری کنید. همچنین علاوه بر طلاهای زینتی امکان خرید سکه تمام بهار آزادی، نیم سکه بهار آزادی، ربع سکه بهار آزادی، سکه گرمی و شمش طلا نیز وجود دارد.

ازآنجایی‌که نگهداری طلای فیزیکی و حفظ امنیت دارایی دشواریهای خاص خود را دارد، این گزینه سرمایه‌گذاری در طلا، برای برخی از افراد مناسب نیست. مزایای خرید طلای فیزیکی برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا عبارت است از:

• عدم نیاز به تجربه و دانش خاص
• روش آسان و سریع
• وجود مراکز معتبر در سطح شهرهای کوچک و بزرگ
• امکان فروش سریع طلا تنها با مراجعه به طلافروشی

خرید گواهی سپرده طلا برای سرمایه‌گذاری

گواهی سپرده به اوراق بهاداری گفته می‌شود که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار مشخصی از یک نوع دارایی (کالا) خاص است. پشتوانه این نوع دارایی قبض انبار استانداردی است که توسط انبارهای مورد تایید بورس کالا صادر می‌شوند. در نتیجه می‌توان گفت گواهی سپرده طلا نیز یک نوع اوراق بهادار و موید مالکیت دارنده آن بر سکه طلا است.

از آنجایی خرید و فروش گواهی سپرده طلا در بستر بازار بورس انجام می‌شود، لازم است قبل از اقدام به خرید، کد بورسی دریافت کنید. مزایای سرمایه‌گذاری در طلا از طریق خرید گواهی سپرده عبارت است از:

• افزایش امنیت سرمایه‌گذاری در بازار طلا
• افزایش شفافیت بازار طلا و مهار بازار سیاه
• تسهیل فرایند به پی بردن به قیمت رسمی طلا
• محبوبیت و نقدشوندگی بالا در میان سرمایه‌گذاران بورس
• عدم امکان انتقال به غیر و خطر از دست رفتن دارایی بر اثر دزدی و گم شدن
• عدم نیاز به حمل فیزیکی طلا و خطر سرقت و گم شدن دارایی
• معافیت از پرداخت مالیات و کاهش کارمزد خرید

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا برای سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا که در سطح بازارهای مالی جهان با نام Gold Funds شناخته می‌شوند، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا بشمار می‌آیند. این روش یکی از روش‌های رایج سرمایه‌گذاری در طلا بوده و برای افرادی که دانش، مهارت و تجربه کافی در خصوص فعالیت در بورس را ندارند، مناسب‌ترین گزینه است. چرا که فعالیت در بورس پیچیدگی‌های خاص خود را داشته و بدون یادگیری و کمک از دانش متخصصان ممکن است با ضرر و زیان مواجه شوید.

خبر خوب اینکه در این روش سرمایه‌گذاری، سرمایه مشتریان به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. به‌این‌ترتیب کارشناسان این صندوق‌ها به‌جای خرید سهام، سرمایه مشتریان را بر روی اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. مزایای سرمایه‌گذاری در طلا از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

• کسر کارمزد کم
• ریسک کم
• نقدشوندگی بالا
• امکان معامله سریع در بورس
• نگهداری آسان

سرمایه‌گذاری در سکه طلا، طلای زینتی، طلای دست دوم یا طلای آب شده؟ کدام بهتر است؟

اصولاً هر گرم طلا نرخ مشخصی داشته و با نوسانات موجود در بازار، قیمت آن به صورت روزانه در حال تغییر است، تغییرات قیمت هر روز از طریق کانال‌های معتبر اطلاع‌رسانی می‌شود. در برخی شرایط به دلیل اخبار سیاسی و تلاطمت موجود در بازار ارز داخل کشور، ممکن است این قیمت در طی یک روز چندین مرتبه مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین نیز دچار تغییر شود.

به‌طورکلی قیمت طلا به عنوان یک دارایی گران‌بهای جهانی، علاوه بر عوامل داخلی مانند نرخ داخلی قیمت دلار در ایران، از انس جهانی نیز تأثیر می‌گیرد. در هنگامی که شما اقدام به خرید طلای نو می‌کنید، درصد مشخصی از مالیات و اجرت ساخت به قیمت روز هر گرم طلا اضافه شده و قیمت نهایی محاسبه می‌شود.

سرمایه‌گذاری در طلای زینتی بهتر است یا در طلای دست دوم

ازآنجایی‌که در هنگام خرید طلای دست دوم، نیازی به پرداخت هزینه‌های مربوط به اجرت ساخت و مالیات نیست، می‌توان طلای دست دوم را با قیمت مناسب‌تری نسبت به طلای زینتی نو تهیه کرد. در نتیجه می‌توان گفت اگر قصد سرمایه‌گذاری در طلای زینتی را داشته باشید، خرید طلای دست دوم گزینه مناسب‌تری است.

توجه داشته باشید که برای سرمایه‌گذاری، از طلاهای کارشده‌ای که در ساخت آنها از نگین و سنگ زینتی استفاده شده استفاده نکرده و برای جلوگیری از ریسک خرید پلاتین به‌جای طلا، تنها از طلافروشی‌های معتبر خرید کنید.

سرمایه‌گذاری در طلای زینتی بهتر است یا در سکه

انتخاب میان سرمایه‌‌گذاری در طلای زینتی و سکه به شرایط و اهداف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. برخی از افراد با خرید طلای زینتی در کنار استفاده شخصی، سعی در حفظ ارزش پول خود را دارند، علاوه بر این در میان انواع طلاهای زینتی موجود در بازار، برخی از محصولات نسبت به سایرین گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری هستند، شما می‌توانید با مشورت با کارشناسان این حیطه انتخاب بهتری داشته باشید.

اما در مقابل، گروهی دیگر باتوجه‌به اهداف سرمایه‌گذاری و شرایط خود، سکه را روش بهتری برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا می‌دانند. به‌طورکلی خرید سکه طلا به عنوان روشی برای سرمایه‌گذاری یک انتخاب منطقی و همراه با ریسک کمتری است. چرا که در هنگام فروش سکه اجرت ساخت کسر نشده و سود بیشتری کسب خواهید کرد.

سرمایه‌گذاری در طلای آب شده بهتر است یا طلای دسته دوم

همانطور که مشخص است طلای آب شده از ذوب کردن فلز طلا به دست می‌آید. اصولاً با هدف استفاده مجدد و ساخت محصولات جدید، طلای شکسته یا دست دوم را ذوب یا به اصطلاح رایج آب می‌کنند. برخی افراد برای سرمایه‌گذاری در طلا اقدام به خرید طلای آب شده می‌کنند، چراکه در هنگام خرید و فروش طلای آب شده هیچ گونه مالیات و اجرت ساخت در نظر گرفته نمی‌شود.

در صورت تمایل می‌توانید طلای آب شده را از طریق مراکز معتبر خریداری کرده و در این نوع طلا سرمایه‌گذاری کنید. توجه داشته باشید که طلاهای آب شده موجود در بازار وزن و عیار مختلفی دارند و اصولاً بر اساس عیار قیمت‌گذاری می‌شوند. ازآنجایی‌که تشخیص این موارد بدون کارشناسی امکان‌پذیر نیست، در طلای آب شده نیز مانند طلای دست دوم ریسک تقلبی بودن وجود دارد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلا

به‌طورکلی قبل از ورود به بازار و شروع سرمایه‌گذاری در انواع بازارهای مالی، لازم است ابتدا ریسک‌های احتمالی را پذیرفته و تنها با استفاده از سرمایه مازاد خود اقدام به سرمایه‌گذاری کنید. همچنین سرمایه‌گذاری در بازار طلا نیز مانند سایر بازارهای مالی مزایا و معایبی دارد که در ادامه به معرفی آنها می‌پردازیم.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا

• حفظ ارزش دارایی در طول زمان
• قدرت نقدشوندگی بالا
• تقاضای خرید بسیار بالا
• بدون نیاز به هزینه تعمیر و نگهداری
• قابل‌حمل و نگهداری آسان
• ثبات خوب قیمت نسبت به سایر دارایی‌ها
• امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه اندک

معایب سرمایه‌گذاری در طلا

• خطر کاهش ارزش دارایی در سرمایه‌گذاری کوتاه مدت
• نگهداری دشوار طلای فیزیکی به دلیل ریسک گم شدن و به سرقت رفتن
• تأثیرپذیری ارزش طلا از بازار دلار در کشور و اخبار سیاسی و اقتصادی دنیا

زمان مناسب سرمایه‌گذاری در طلا چه موقعی است؟

این سؤال یک جواب کوتاه و قطعی ندارد. زمان مناسب سرمایه‌گذاری در طلا نیز مانند سایر روش‌های سرمایه‌گذاری، به طور همزمان به چند عامل مختلف بستگی دارد. برای تصمیم‌گیری درست علاوه بر بررسی و تحلیل روند گذشته بازار لازم است وضعیت کنونی بازار جهانی و داخل ایران را مورد بررسی قرار داده و سپس باتوجه‌به داده‌ها و وضعیت موجود، تصمیم‌گیری کنید. ازآنجایی‌که تحلیل بازار کار دشواری است بهتر است در این مسیر از نظر کارشناسان و افراد خبره کمک بگیرد.

به‌طورکلی در علم اقتصاد، میزان عرضه و تقاضا به طور مستقیم بر قیمت یک کالا اثر می‌گذارد. به‌این‌ترتیب بهترین زمان سرمایه‌گذاری، زمانی است که میزان عرضه از تقاضا بیشتر و در نتیجه قیمت نزولی باشد. در مواقعی قیمت طلا بر اثر تغییر ناگهانی نرخ ارز در داخل کشور روند صعودی به خود گرفته و به دلیل خرید هیجانی افراد میزان تقاضا از عرضه بیشتر می‌شود، در این شرایط به احتمال بسیار زیاد پس از یک دوره کوتاه شاهد کاهش قیمت‌ها خواهیم بود.

سرمایه‌گذاری در طلا به عنوان یکی از روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش دارایی نقدی، همواره مورد توجه اقشار مختلف جامعه بوده است. شما می‌توانید با سرمایه‌های اندک در این مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین بازار سرمایه‌گذاری کرده و تا حد امکان برای حفظ ارزش دارایی خود تلاش کنید.

سوالات متداول

کدام روش سرمایه گذاری طلا مناسب است؟

در این مقاله بهترین روش های سرمایه گذاری را توضیح دادده ایم با مطالعه دقیق می‌توانید بهترین روش از دیدگاه خودتان را انتخاب کنید.

آیا قیمت طلا بالا می‌رود؟

طلا در سال های قبل روند صعودی ای را در پیش گرفته و همیشه جز سرمایه گذاری های کم ریسک بوده، با توجه به شرایط کنونی احتمال بالا رفتن تدریجی قیمت طلا وجود دارد.

کارگزاری هوشمند رابین

کارگزاری فارابی

این مقاله به کوشش عباس زاجکانی و دیگر اعضای تیم نظارت تولید شده است. تک‌تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در بهبود کیفیت وب فارسی داشته باشیم.

کدام نوع طلا برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ آشنایی با سرمایه گذاری در بازار طلا

سال‌ها است که سرمایه گذاری در بازار طلا یکی از راه‌های حفظ ارزش دارایی است. در ایران نیز افراد زیادی اقدام به خرید طلا و ذخیره‌سازی آن می‌کنند. روش‌های متنوعی برای خرید طلا وجود دارد. برای ذخیره‌سازی و نگهداری از طلا نیز راهکارهای گوناگونی به وجود آمده است. در این مطلب به بررسی راه‌های سرمایه گذاری در بازار طلا خواهیم پرداخت تا بفهمیم هر روش چه معایب و مزایایی دارد.

چرا باید در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟

بازارها و بسترهای بسیار زیادی برای سرمایه‌گذاری و تبدیل ریال به دارایی باارزش وجود دارد. مسکن، دلار، سهام، ارزهای دیجیتال و طلا جزو بازارهای مالی مشهوری هستند که در سالیان گذشته مورد استقبال مردم قرار گرفته‌اند. در این میان طلا قدمت بسیار زیادی دارد و از دیرباز جایگاهی ویژه در ذهن مردم سراسر جهان داشته است.

ارزش طلا در ایران به دو عامل بستگی دارد؛ قیمت دلار بازار آزاد و ارزش انس جهانی. قیمت دلار در سال‌های گذشته نوسان‌های زیادی داشته است. انس جهانی نیز در یک دهه گذشته رشد قابل توجهی پیدا کرده است. بنابراین افزایش قیمت طلا از رشد ارزش دلار در ایران بیشتر بوده است. اگر سودآوری و ارزش ریالی طلا را با سایر بازارها مثل مسکن هم مقایسه کنیم، باز هم به این نتیجه می‌رسیم طلا ارزشمندترین دارایی جهان است. بنابراین سرمایه گذاری در بازار طلا اقدامی منطقی و عاقلانه برای حفظ ارزش دارایی‌ها خواهد بود.

انواع روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا

کسی نمی‌تواند مزیت‌های سرمایه گذاری در بازار طلا را کتمان کند. با این حال روش‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری در این بازار وجود دارد. خرید سکه، طلای نو، طلا دسته دوم و طلای آب شده جزو روش‌هایی است که برای خرید طلا پیشنهاد می‌شود. به تازگی چند روش دیگر نیز به کمک تکنولوژی به وجود آمده است. خرید سهام صندوق‌های ETF طلا در بازارهای جهانی یا خرید رمزارزهایی با پشتوانه طلا (استیبل کوین‌های طلا) از دیگر راهکارهای خرید این فلز گران‌بها است. در ادامه به بررسی معایب و مزایای این روش‌ها می‌پردازیم.

خرید سکه

سکه‌های طلا در بین ایرانیان محبوبیت زیادی دارد. از این سکه‌های برای مقاصد مختلفی استفاده می‌شود. از مزیت‌های خرید سکه می‌توان به عدم پرداخت اجرت، قابلیت نقدشوندگی بالا، افزایش تصاعدی قیمت به علت مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین حباب‌های بازار یا کاهش عرضه و … اشاره کرد. در حال حاضر سکه‌های موجود در بازار نسبت به وزن گرمی طلا ارزش بیشتری دارند. دلیل این موضوع محدودیت عرضه و اصطلاحا ایجاد حباب در قیمت سکه است. لازم به ذکر است خرید و فروش سکه کارمزد کمتری نسبت به طلای نو دارد.

از معایب سکه نیز می‌توان به بی‌استفاده بودن اشاره کرد. سکه تنها یک دارایی سرمایه‌ای است و نمی‌توان از آن به منظور دیگری استفاده کرد. همچنین سکه‌ها قیمت مشخصی دارند و نمی‌توان با هر مبلغی سکه خریداری کرد.

طلای نو

برخی از افراد (مخصوصا بانوان) که قصد دارند دارایی خود را به سرمایه‌ای قابل استفاده تبدیل کنند، اقدام به خرید طلای نو می‌کنند. در حقیقت کسانی که طلای نو می‌خرند قبل از آن که تصمیم به سرمایه گذاری در بازار طلا داشته باشند، قصد خرید زیورآلات یا جواهرآلات را دارند. از معایب خرید طلای نو می‌توان به پرداخت هزینه‌های اجرت، پرداخت کارمزد، فروش با قیمت کمتر و در نظر نگرفتن اجرت در زمان فروش اشاره کرد.

خرید طلای دسته دوم

شاید خرید طلای دسته دوم بهترین راه برای بانوانی باشد که می‌خواهند سرمایه گذاری در بازار طلا را شروع کنند و البته کارمزد یا اجرت سنگینی نپردازند. طلای دسته دوم شامل کارمزد یا اجرت نمی‌شود. تنها مشکل این نوع طلا امکان کاهش عیار طلا، تقلبی بودن و وجود نقص ظاهری در جواهرآلات یا زیورآلات است. سازمان‌های نظارتی و قانونی سازوکارهای بسیار زیادی برای خرید و فروش طلای دسته دوم تصویب و ابلاغ کرده‌اند اما با این حال همچنان شاهد سوءاستفاده مجرمین از ناآگاهی و اشتباهات مردم هستیم.

خرید طلای آبشده

طلای آب شده ساده‌ترین نوع طلا محسوب می‌شود. استفاده از این نوع دارایی یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا است. مهمترین مزیت خرید طلای آبشده انعطاف بالا برای سرمایه‌گذاری و عدم پرداخت کارمزد یا اجرت است. کسانی که می‌خواهند طلای دسته دوم یا سکه خریداری کنند باید به دنبال جواهر یا سکه‌ای متناسب با موجودی خود باشند. این در حالی است که امکان کاهش یا افزایش وزن طلای آبشده وجود دارد. طلای آبشده هم مثل سکه هیچ کاربردی غیر از سرمایه‌گذاری ندارد.

شمش‌ها عیار بالاتری نسبت به طلای آبشده دارند. از طرفی وزن‌ آن‌ها نیز مشخص است و امکان تبدیل هر مبلغ ریالی به شمش وجود ندارد. به علت عیار بالا و کیفیت تضمین شده افراد زیادی خرید شمش را به طلای آبشده یا سایر انواع طلا ترجیح می‌دهند. معمولا افرادی که دارایی قابل توجهی دارند از این گزینه برای سرمایه گذاری در بازار طلا استفاده می‌کنند.

طلای اینترنتی

در سال‌های گذشته روش‌های جدیدی برای سرمایه گذاری در بازار طلا به وجود آمده است. یکی از این روش‌ها خرید رمزارزهایی با پشتوانه طلا است که به استیبل کوین‌های طلا مشهورند. شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین طلا تترگلد (Tether Gold) نام دارد. خرید این رمزارز نیاز به آگاهی کامل از شرایط بازار ارزهای دیجیتال دارد. نقدشوندگی سریع، عدم نیاز به نگهداری فیزیکی، امکان تبدیل رمزارز به سایر ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها و … از مزیت‌های این روش سرمایه گذاری در بازار طلا است. از معایب این روش نیز می‌توان به پیچیدگی‌های دنیای ارزهای دیجیتال، وابسته بودن دارایی به چند کد و پسورد و امکان قطع دسترسی کاربران ایرانی به پلتفرم‌های معاملاتی اشاره کرد. دیگر روش خرید آنلاین طلا نیز استفاده از صندوق‌های ETF طلا است که در بورس کشورهای خارجی ارائه می‌شود.

سرمایه گذاری در بازار طلا راهی مطمئن، کم‌دردسر، آسان و رایج برای حفظ ارزش دارایی است. هر شخص بنابر شرایط مالی و شخصی خود یک روش را برای سرمایه گذاری در بازار طلا انتخاب می‌کند. شاید آسان‌ترین روش خرید طلای آبشده باشد اما نمی‌توان گفت این روش برای همه افراد مفید است. به طور کل می‌توان گفت خرید طلای آبشده، شمش یا طلای دست دوم شامل هزینه‌های جانبی بسیار کمتری خواهد شد و خرید طلای نو نیاز به پرداخت اجرت بسیاری زیادی خواهد داشت.

اولویت سرمایه گذاری با کدام است؟ طلا یا بیت کوین؟

در این ایام که اقتصاد جهانی تحت تأثیر بیماری کرونا قرار گرفته است، سرمایه گذاران برای حفظ ارزش دارایی خود به دنبال یک بازار پرسود و مطمئن هستند. با فراگیر شدن آوازۀ بیت کوین و رمزارز‌‌ها در سراسر دنیا، گروهی از سرمایه گذاران در انتخاب طلا یا بیت کوین به عنوان یک وسیله ذخیره ارزش دچار تردید شده‌‌ و به دنبال پاسخی برای این موضوع برآمده‌‌اند. این انتخاب از زمان افول قدرت دلار و شکسته شدن ابهت آن بسیار مهم‌تر شده است. اگر شما هم می‌‌خواهید بدانید که سرمایه گذاری در کدام عرصه سودآوری بیشتری دارد، ادامه این مقاله را از دست ندهید.

چرا در طلا یا بیت کوین سرمایه گذاری کنیم؟

قبل از اینکه در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین صحبت کنیم، باید بدانیم که اصلاً لزوم سرمایه گذاری در یکی از این دو حوزه چیست و عدم سرمایه گذاری در آنها چه تبعاتی می‌‌تواند داشته باشد.

یکی از مهم‌ترین دلایل لزوم سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین را می‌‌توان حفظ ارزش سرمایه دانست. منظور از ذخیره ارزش یا حفظ ارزش سرمایه، یک دارایی است که با گذشت زمان از ارزش ریالی آن کم نشود. حفظ ارزش سرمایه،‌‌ سال‌‌های سال از طریق خرید طلا صورت می‌‌پذیرفت، اما اکنون برخی مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین که می‌‌دانند فناوری بلاکچین چگونه کار می‌‌کند و با دنیای رمزارز‌‌ها انس بیشتری دارند، سرمایه خود را تبدیل به بیت کوین یا اتریوم می‌‌کنند و در مقابل، افراد دیگر همچنان طلا را به عنوان منبع ذخیره ارزش می‌‌شناسند. اما یک سرمایه‌گذار حرفه‌‌ای و کار‌‌بلد کدام را انتخاب می‌‌کند؟ برای پاسخ به این پرسش ابتدا باید شباهت‌‌‌‌ها و تفاوت‌‌های این دو را با یکدیگر بررسی کنیم.

شباهت‌‌ها و تفاوت‌‌های بیت کوین و طلا

در ادامه به مرور برخی از شباهت‌‌ها و تفاوت‌‌های طلا با بیت کوین می‌‌پردازیم.

محدودیت منابع

یکی از شباهت‌‌های طلا و بیت کوین، محدویت منابع آنها است. به هر حال روزی تمام طلای موجود در همه معادن استحصال شده و تمام می‌‌شوند. تعداد بیت کوین‌‌های قابل استخراج نیز محدود است. هرچند استخراج آخرین بیت کوین به معنای پایان امپراطوری بیت کوین نیست اما پس از استخراج 21 میلیون بیت کوین، مزارع استخراج تبدیل به معادن متروکه خواهند شد.

میزان درآمد‌‌زایی نامشخص

کسی نمی‌‌تواند به طور قطع از میزان درآمد ثابت خود از خرید و فروش بیت کوین حرفی بزند. نوسانات بازار طلا و قیمت‌‌های پر افت و خیز بیت کوین پیش‌بینی آینده آنها را به شدت تحت تأثیر قرار می‌‌دهد و آن را به کاری سخت تبدیل می‌‌کند.

تقسیم‌‌پذیر بودن

هر واحد بیت کوین به صد میلیون ساتوشی قابل تقسیم است. در سوی دیگر طلا را نیز به واحد‌‌های کوچکتری می‌‌توان تقسیم‌بندی کرد.

نقدشوندگی بالا

شما می‌توانید در هر جای دنیا که هستید به خرید و فروش طلا بپردازید. طلا از سالیان دور برای امور اقتصادی مورد استفاده قرار می‌‌گرفته است. بیت کوین نیز نقدشوندگی بالایی دارد.

شما می‌‌توانید بدون واسطه و بدون حضور فیزیکی، هر زمان اقدام به خرید و فروش بیت کوین کنید.

ماهیت فیزیکی

طلا ماهیتی فیزیکی و قابل رویت دارد. این ماهیت به خودی خود نقش مؤثری در ترجیح طلا نسبت به بیت کوین در بین سرمایه‌‌‌گذاران دارد. آنها می‌‌توانند بدون نیاز به حمل فیزیکی طلای خود از مزایای آن استفاده کنند و البته که کسی هم از هویتشان مطلع نشود. البته ماهیت فیزیکی طلا چندان مزیت مثبتی برای آن نیست، چرا که احتمال سرقت آن را افزایش می‌‌دهد.

این در حالی است که بیت کوین به هیچ وجه قابل مشاهده نیست و اصلاً تجسم خارجی ندارد. همین ویژگی سبب محبوبیت آن در بین کاربران بیت کوین شده است، چرا که حجم وسیعی از آن را می‌‌توان در چند ثانیه در سراسر دنیا معامله و در بین کاربران رد و بدل کرد.

سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین؟

کارشناسان اقتصادیِ بسیاری سرمایه گذاری در بیت کوین را به مراتب بهتر از طلا می‌‌دانند. یکی از دلایلی که کارشناسان را وادار کرده به برتری بیت کوین اقرار کنند، تجربه رشد چند صد درصدی بیت کوین در سال 2017 است. آنها معتقدند که هر لحظه ممکن است این اتفاق برای بیت کوین دوباره به وقوع بپیوندد. به عنوان مثال جاستین سان، مدیر عامل ترون (TRON) با پیش‌‌ بینی قیمت بیت کوین در سال 2025 به خبرنگار CNN گفت: قیمت بیت کوین به 100هزار دلار خواهد رسید. با توجه به این پیش‌بینی و پیش‌بینی‌‌های مشابه، آینده بیت کوین بسیار روشن‌‌تر از طلا خواهد بود. دلایل متعددی برای سرمایه گذاری در رمزارزها وجود دارد. برای دیدن 5 دلیل سرمایه گذاری در رمزارزها و بیت کوین می‌‌توانید به این اینفوگرافیک مراجعه نمایید.

البته ذکر این نکته لازم به نظر می‌‌رسد که با توجه به نوپا بودن صنعت رمزارز‌‌ها و همچنین زمان‌‌بر بودن پروسه زیرساخت‌‌های مورد نیاز پذیرش بیت کوین در همه نقاط دنیا، سرمایه گذاری در بیت کوین را می‌‌توان به عنوان یک سرمایه گذاری بلندمدت یا حداقل میان‌مدت در نظر گرفت. ضمن اینکه قوانین کشور‌‌های مختلف در زمینه بیت کوین با یکدیگر متفاوت است و همین مسأله کار را برای رشد بیت کوین تا حدودی دشوار می‌‌کند.

اگر شما به دنبال کسب درآمد از بیت کوین در کوتاه مدت هستید، می‌‌توانید با سرمایه گذاری کوتاه مدت یا ترید از آن سود بدست آورید. البته برای ترید کردن، نیاز به کسب دانش تخصصی آن دارید.

اگر هم به دنبال سرمایه گذاری بلند مدت هستید، بیت کوین و بسیاری آلت کوین‌‌های آینده دار می‌‌توانند گزینه‌‌های مناسبی برای شما باشند.

برای ترید کردن روی رمزارزها باید زمانی را صرف آموزش در این زمینه نمایید. برای انتخاب آلت کوین‌‌های آینده دار و سرمایه گذاری روی آنها نیز می‌‌توانید با مشورت افراد خبره، این سرمایه گذاری را انجام دهید. بسیاری افراد هم در دنیای ارزهای دیجیتال به ذخیره انبوه دارای ارز دیجیتال که در اصطلاح هودل کردن نام دارد، می‌‌پردازند.

سخن پایانی

در پایان و پیش از اینکه ببینیم سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین سودآوری بیشتری دارند، باید دانست که طلا در هر سال فقط و فقط 1.5 درصد رشد را تجربه می‌‌کند. این در حالی است که با وجود ایجاد چندین فورک (Fork) در شبکه بیت کوین همچنان شاهد افزایش رو به رشد محبوبیت و قیمت آن هستیم. دلیل این موضوع را هم می‌‌توان تا حد بسیار زیادی به افزایش آگاهی مردم در مورد بیت کوین و مزایای آن مرتبط دانست.

در پایان یادآوری می‌‌کنیم که به اعتقاد فعالان بازار بورس و سرمایه، یک سرمایه گذار کاربلد و کار‌‌آزموده همه تخم‌مرغ‌‌های خود را در یک سبد نگهداری نمی‌‌کند. بهتر است مقداری از سرمایه خود را برای خرید طلا و درصد بیشتری از آن را در بیت کوین سرمایه گذاری کنید تا در صورت بروز اتفاقات غیرقابل پیش‌بینی، متحمل ضرر و زیان کمتری شوید.

بیت‌کوین همچنان زیر ۲۰ هزار دلار در حال نوسان است

کاهش ‌پیروی روند قیمت بیت‌کوین از بازار سهام ایالات متحده‌ باعث شده تا تحلیلگران دوباره بر روی افزایش همبستگی این ارز دیجیتال با طلا متمرکز شوند. با این حال، رسیدن نرخ همبستگی بیت‌کوین و طلا به بالاترین سطح خود در یک سال گذشته یک پرسش مهم را مطرح می‌کند. آیا این دو دارایی به روند همگام‌شدن قیمت خود ادامه خواهند داد؟ این در حالی است که بیت‌کوین طی دو هفته گذشته عمدتاً زیر 000/20 دلار در نوسان بوده است و اکنون برای رسیدن به بالای این سطح و تثبیت موقعیت خود تلاش می‌کند. همبستگی قیمت بیت‌کوین و طلا در حالی وارد روندی جدید شده است که همبستگی این دارایی با بازار سهام کاهش یافته است. به‌ویژه پس از آنکه، قیمت سهام‌ها در سال جاری به‌طور چشم‌گیری سقوط کرد. این روند جدید، استدلال‌های افرادی را تقویت می‌کند که بیت‌کوین را طلای دیجیتال با همان مزیت‌های دارایی‌های امن می‌داند. کلارا مدالی سرپرست تحقیقات در گروه تحقیقاتی ارز دیجیتال کایکو، می‌گوید: «می‌توانیم شاهد اندکی جدایی در روند قیمت بازارهای ارز دیجیتال و سهام باشیم که در افزایش همبستگی بیت‌کوین و طلا منعکس می‌شود.» قیمت بیت‌کوین در طول یک هفته گذشته حدود سه درصد افزایش داشته و اکنون در محدوده 000/20 دلاری معامله می‌شود. قیمت طلا نیز با رشد بیش از سه درصدی در مدت مشابه به بالای 700/1 دلار رسیده است. به گفته کایکو، با وجود کاهش پیروی قیمت بازار ارزهای دیجیتال از بازار سهام؛ نرخ هم‌بستگی بیت‌کوین و طلا در هفته گذشته به بیش از ۰.۳ رسید، که بالاترین میزان خود در بیش از یک سال گذشته بود. ‌نرخ هم‌بستگی این دو دارایی از اوخر سال گذشته تا پیش از این تاریخ بین منفی ۰.۲ تا مثبت ۰.۲ در نوسان بوده است. به‌طور کلی، نرخ ۰.۳ نشان‌دهنده یک هم‌بستگی اندکی مثبت و نرخ ۰.۵ نشان‌دهنده هم‌بستگی نسبتاً قوی است. در مقابل نیز اعداد منفی نشان‌دهنده هم‌بستگی ضعیف هستند. قیمت بیت‌کوین در سال جاری به مراتب بیشتر از طلا سقوط کرده است. مدالی عقیده دارد که اضطراب ناشی از حمله بی‌دلیل روسیه به اوکراین و بحران اقتصادی اواخر زمستان و بهار باعث فروش بیت‌کوین در بازارهای پرریسک‌تری مانند ارزهای دیجیتال شد. با این حال، جدایی روند قیمت این دو دارایی با گذشت زمان کاهش یافت، زیرا سرمایه‌گذاران به‌دنبال زمینی محکمی بودند تا آنها را از نوسانات اقتصادی گسترده‌تر مصون نگه دارد. طرفداران بیت‌کوین مدت‌ها بر این باور بوده‌اند که این دارایی در زمان بحران‌های اقتصادی می‌تواند به عنوان یک دارایی برای پوشش ریسک عمل کند. آنها بیت‌کوین را به طلا تشبیه می‌کنند؛ دارایی که سرمایه‌گذاران از لحاظ تاریخی به توانایی آن در حفظ ارزش احترام می‌گذارند. الکساندر مویرر یکی از بنیان‌گذاران برنامه تناسب‌اندام مبتنی بر بلاک چین فیت‌بورن، به‌کوین دسک گفت: « در این مرحله، سرمایه‌گذاران دیگر به دنبال بررسی مزایای یک دارایی ضدتورمی در برابر دارایی ضدتورمی دیگر نیستند؛ در عوض، از زمانی که اثبات شد ارزهای فیات پایدار نیستند، آنها فقط به‌‌دنبال یک جایگزین بهتر برای حفظ سرمایه‌های خود هستند.»

همبستگی بیت‌کوین و بازار سهام

کایکو خاطرنشان کرد که بازار ارزهای دیجیتال در سه ماهه سوم سال جاری عملکرد بهتری نسبت به دارایی‌های رایج داشته‌اند. به‌ویژه بیت‌کوین که ارزش آن در این دوره حدود یک درصد کاهش یافت؛ در حالی که ارزش شاخص اس‌اند‌پی ۵۰۰ حدود ۵درصد افت کرد و میانگین صنعتی داو جونز و نزدک نیز به ترتیب ۶ و ۴درصد کاهش یافتند. به عقیده مدالی هنوز خیلی زود است که بگوییم آیا همبستگی فعلی بیت‌کوین و طلا در طول زمان تقویت یا ضعیف می‌شود. او هم‌بستگی مثبت اندک فعلی را با پایین‌بودن نوسانات پایین مرتبط می‌داند. بیت‌کوین در بیشتر زمان‌ها در دو ماه گذشته در محدوه 000/19 تا 000/22 دلاری معامله شده است. این نشانه‌ای از احتیاط در استراتژی‌های سرمایه‌گذاران است که به‌ دلیل تورم بالای جهانی، سیاست‌های سخت‌گیرانه بانک مرکزی و خطر رکود ایجاد شده است. چارلی موریس مدیر ارشد سرمایه‌گذاری در شرکت مدیریت سرمایه بایت‌تری، گفت که انتظار دارد با تقویت دلار امریکا در بحبوحه سیاست پولی سخت‌گیرانه، هم‌بستگی طلا و بیت‌کوین نیز از حد معمول بیشتر شود. او توضیح داد: «بر اساس ارزیابی برابری قدرت خرید، دلار از سال ۱۹۸۵ (۱۳۶۳) تا این حد گران نبوده است، البته فدرال رزرو در مقطعی ‌آن را کنترل کرده است. زمانی که ارزش دلار کاهش یابد، ارزش بیت‌کوین و طلا افزایش خواهد یافت. به عبارت دیگر، یک دلار قوی باعث افزایش ارزش آنها و یک دلار ضعیف باعث کاهش آن خواهد شد.» موریس انتظار دارد که ارزش دلار تا اواسط سال ۲۰۳۳ یا شاید زودتر کنترل شود و نرخ هم‌بستگی طلا و بیت‌کوین نیز دوباره کاهش یابد یا حتی منفی شود.

به شروع روند صعودی جدید امیدوار شدند

عبور قیمت بیت‌کوین از خط مقاومت نزولی بلندمدت، برخی معامله‌گران را به شروع روند صعودی جدید امیدوار کرده است. اما آیا شاخص‌های دیگر بازار و عوامل اقتصاد کلان به اندازه‌ کافی تغییر کرده‌اند تا خریداران را به حمایت از این روند جدید ترغیب کنند؟ قیمت بیت‌کوین با عبور از یک خط روند نزولی بلندمدت، بار دیگر خود را به بالای محدوده 000/20 دلاری رساند. این خط مقاومتی است که بیت‌کوین از ۱۵ نوامبر سال گذشته (۲۴ آبان) در حال تلاش برای عبور از آن بوده است. در واقعیت، ادامه یافتن روند معاملات نوسانی باعث شد تا قیمت بیت‌کوین به‌سادگی در بالای این خط مقاومت بلندمدت تثبیت شود؛ محدوده‌ای که در ۱۱۴ روز گذشته بین 500/18 دلار تا 500/24 دلار در نوسان بود. از آنجایی که قیمت بیت‌کوین و اتریوم تمایل دارند تا هم‌راستا با قیمت‌‌های بازار سهام حرکت کنند؛ زمانی که شاخص‌های اس‌اند‌پی ۵۰۰ و نزدک در ۴ اکتبر (۱۲ مهر) روز خود را با افزایش ۲ تا ۳درصدی به پایان رساند، قیمت بیت‌کوین نیز به 365/20 دلار رسید. با این حال، الگوهای کوتاه‌مدت قیمت لزوماً نمایانگر تغییر روند بزرگ‌تر نیست.‌کوین متریکس در این باره می‌گوید: «هم‌بستگی میان بیت‌کوین و اتریوم با اس‌اند‌پی ۵۰۰ اخیراً افزایش یافته است؛ زیرا شاخص معیار بازار به 600/3 کاهش یافته است؛ جایی که پیش از این در دسامبر ۲۰۲۰ به آن رسیده بود.» برخلاف رشد بازار سهام و ارزهای دیجیتال در ۴ اکتبر (۱۲ مهر)، ترس از تورم سرسام‌آور جهانی، افزایش نرخ بهره و سایر نگرانی‌های اقتصادی، همچنان اشتهای سرمایه‌گذاران را برای تعامل با بازارها سرکوب می‌کند. این واقعیتی است که به وضوح در عملکرد این بازارهای در سه ماهه سوم سال جاری نیز منعکس شده است. اوپک، در ۵ اکتبر (۱۳ مهر) اعلام کرد که قصد دارد تا تولید نفت خود را به‌میزان ۲میلیون بشکه در روز کاهش دهد؛ این مقدار معادل ۲درصد تقاضای جهانی برای نفت است. با اینکه، پس از این خبر ارزش سهام نفت افزایش یافت، اما کاخ سفید نگران است که کاهش تولید نفت باعث افزایش قیمت سوخت شده و مبارزه فدرال رزرو با تورم را پیچیده کند. به‌طور کلی، سرمایه‌گذاران نهادی مانند سیتی و گلدمن ساکس انتظار دارند که نوسانات بازارهای سهام همچنان ادامه یابد و به‌‌‌همین دلیل قیمت اس‌اند‌پی ۵۰۰ را در بازنگری اهداف پایان سال خود نزولی درنظر گرفته‌اند. در همین حال، دیگر سرمایه‌گذاران نیز سال ۲۰۲۳ را همچنان نزولی پیش‌بینی می‌کنند. در کنار همه این‌ها، تورم در سرتاسر جهان همچنان بالاست، پیش‌بینی درآمد شرکت‌ها نزولی است و فدرال رزرو با اطمینان از برنامه‌های فعلی خود برای کاهش تورم مصمم به نظر می‌رسد. در نتیجه، هیچ یک از این تحولات زمینه‌ساز افزایش ریسک‌پذیری معامله‌گران برای سرمایه‌گذاری در بازار نخواهد شد. علاوه‌براین، با توجه ‌همبستگی بیت‌کوین و بازارهای سهام و حساسیت سرمایه‌گذارن به جریان اخبار اقصادی نزولی، بعید به نظر می‌رسد که عبور بیت‌کوین از این خط روند نزولی بلندمدت نشانه‌ای از تغییر روند باشد. در حقیقت، شکست‌ محدوده رنج و بسته‌شدن دنباله‌ای از کندل‌های روزانه قیمت بالای 000/25 دلار می‌تواند نشانه‌ قابل‌قبول‌تری برای شروع روند جدید قیمت بیت‌کوین باشد.

قیمت‌های فعلی فاصله زیادی با هزینه تولید هر بیت‌کوین ندارد

در حالی که مدت نسبتاً زیادی است که قیمت بیت‌کوین حوالی 000/20 دلار نوسان می‌کند؛ سطحی که طبق آمارهای موجود فاصله چندانی با هزینه تولید (استخراج) هر یک واحد از این ارز دیجیتال ندارد، کارشناسان می‌گویند این شرایط می‌تواند باعث ایجاد بحران درآمدی در صنعت ماینینگ شود. هزینه تولید هر بیت‌کوین شامل تمام هزینه‌هایی است که ماینرها برای استخراج هر واحد از این ارز دیجیتال باید پرداخت کنند. این نرخ شامل هزینه برق مصرفی، اجاره‌بهای مزرعه (مکان نگهداری از دستگاه‌های استخراج)، حقوق پرداختی به کارکنان، هزینه‌های مربوط به خودِ دستگاه‌های ماینر و هر چیزی دیگری است که در فرایند استخراج بیت‌کوین مورد استفاده قرار می‌گیرد و البته فقط محدود به اینها نیست. پلتفرم تحلیلی گلسنود هزینه تولید هر واحد بیت‌کوین را در شرایط کنونی و به‌صورت تعمیم‌یافته، 300/18 دلار تخمین زده است. تحلیلگران گلسنود می‌گویند: «بیت‌کوین از زمان فروش سنگین ماه ژوئن (خرداد) با فاصله بسیار کمی از هزینه تولید خود معامله می‌شود. «مدل رگرسیون سختی» اکنون روی سطح 300/18 دلار قرار دارد که می‌تواند به عنوان نشانه‌ای از احتمال شکل‌گیری بحران درآمدی در صنعت استخراج در نظر گرفته شود.» با وجود نزدیکی قیمت‌های فعلی به هزینه تولید، ناآرامی روابط بین‌المللی و نگرانی از شرایط کنونی اقتصاد در سراسر جهان، هش ریت بیت‌کوین به‌تازگی اوج تاریخی جدیدی در ۲۸۲میلیون تراهش بر ثانیه ثبت کرده است. هش ریت فعلی بیت‌کوین ۲۴۲میلیون تراهش بر ثانیه است. به‌گفته تحلیلگران گلسنود، شاخص روبان هش بیت‌کوین از اواخر ماه اوت (مرداد) وارد شرایطی شده است که نشان‌دهنده بهبود وضعیت ماینرها و بازگشت هش ریت به شبکه است. قیمت تا اینجای کار واکنش مثبتی به این جریان نشان نداده است؛ اما تحلیلگران می‌گویند در گذشته تقریباً هر بار که میانگین متحرک ساده ۳۰ روزه نرخ هش بیت‌کوین، میانگین متحرک ساده ۶۰ روزه را به‌سمت بالا قطع کرده، در ماه‌های بعدی قیمت نیز افزایش یافته است. با این حال، این اتفاق لزوماً نمی‌تواند به این معنی باشد که اکنون از ناحیه خطر خارج شده‌ایم؛ حداقل نه به این زودی. بازیابی احتمالی قیمت، قبل از شروع نیازمند تسلیم‌شدن ماینرهاست و داده‌های گلسنود نشان می‌دهد که احتمالاً این تسلیم هنوز اتفاق نیفتاده است؛ حداقل در مقایسه با شرایط ماینرها در سال‌های گذشته. باید گفت برخلاف سال‌های گذشته، رویداد منفی خاصی در رابطه با صنعت استخراج دیده نمی‌شود. تحلیلگران گلسنود گفته‌اند: «باید ببینیم رویدادی که انتظار آن را داریم ملایم‌تر و طولانی‌تر از تسلیم‌شدن‌های قبلی ماینرهاست یا اینکه شرایط کنونی منعکس‌کننده یک پویایی جدید است؛ با توجه به این موضوع که بیشتر هش ریت بیت‌کوین در اختیار شرکت‌های قدرتمند‌تر و عمومی فعال در صنعت استخراج است.»

بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا کدامند؟

بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا کدامند؟

بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا کدامند؟

این روزها، ارزهای دیجیتالی که بر بستر بلاکچین صادر شده و ارزش آنها توسط طلا و سایر کالاهای کمیاب در دنیای واقعی پشتیبانی می‌شود، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال محافظت از پرتفوی خود در برابر تضعیف ارزهای فیات، ارزهای دیجیتال پرنوسان یا استیبل کوین‌های محدود به مقررات هستند، به طور فزاینده‌ای جذاب شده‌اند. البته حتی قبل از آخرین سقوط بازار کریپتو، بسیاری از سرمایه‌داران به این فلز گرانبها روی آورده بودند. در این میان، سؤالی که ممکن است برای معامله‌گران پیش بیاید این است که بهترین ارزهای دیجیتال مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین با پشتوانه طلا کدامند؟ برای یافتن پاسخ این سؤال، با ما در ادامه این مطلب همراه باشید.

ارزهای دیجیتال وابسته به طلا (Tokenized Gold) چگونه کار می‌ کنند؟

ارزهای دیجیتال وابسته به طلا با همان منطق استیبل کوین‌ها طراحی شده‌اند؛ با این تفاوت که این ارزها وابسته به قیمت فلز طلا هستند. این توکن‌ها قصد دارند تا با پیوندزدن یک دارایی مشتق به یک دارایی ملموس از نوسانات قیمت بازار جلوگیری کنند. از لحاظ تئوری، قیمت تجمعی این توکن‌ها نباید کمتر از ارزش دارایی فیزیکی باشد.

آن مقدار طلایی که یک ارز معین به آن وابسته است، در مخازن متعدد طلا از جمله در بانک‌ها و یا دیگر مؤسسات طرف ثالث نگهداری می‌شود. توکن‌های وابسته به طلا با توجه به شیوه وابستگی خود به دارایی فیزیکی با هم تفاوت دارند؛ برای مثال برخی از توکن‌ها با نسبت ۱ به ۱ به طلا وابسته هستند؛ به این معنا که هر توکن از لحاظ ارزش معادل 1 گرم طلا در نظر گرفته می‌شود. برخی دیگر ممکن است نسبت‌های متفاوتی را در این خصوص به کار گیرند.

با افزایش قیمت طلا، ارزش توکن نیز افزایش می‌یابد و موجب می‌شود سرمایه‌گذاری روی آن در قیاس با دیگر رمز ارزها ثبات بیشتری داشته باشد. بیشتر توکن‌های وابسته به طلا این امکان را به مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین سرمایه‌گذاران می‌دهند که توکن‌های خود را در ازای طلا بازخرید کنند؛ درست مانند استیبل کوین‌های وابسته به دلار که می‌توان آن‌ها را در ازای ۱ دلار واحد ارز فیات مبادله کرد.

مزایا و معایب ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

1. امکان مالکیت یک توکن به ارزش معادل طلا بدون نیاز به نگهداری این فلز گرانبها به صورت فیزیکی
2. ارزش طلا کمتر در معرض نوسانات قرار دارد.
3. مسیری مستقیم‌تر به سوی بازارهای کالا فراهم می‌کند.
4. با اینکه طلا از ریزش‌های شدید به دور است، اما از نظر تاریخی به اندازه بیت کوین و اتریوم بازده نداشته است.
5. روندهای رشد قیمت این نوع توکن‌ها نسبت به دیگر ارزها کندتر است.
6. دارایی‌های دیجیتال ریسک‌های ذاتی جدیدی در مقایسه با دارایی‌های فیزیکی به همراه دارند.
7. توکن‌های بر پایه طلا پایداری بیشتری دارند که برای افراد به دنبال ثبات مناسب‌ترند.

zPerth Mint Gold (PMGT) -1

یکی از انواع ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، ارز دیجیتال PMGT است. Perth Mint Gold Token که با نام PMGT نیز شناخته میشود، یکی از قابل اعتمادترین ارزهای رمزنگاری شده با طلا در بازار میباشد. قابل توجه است که PMGT به طور رسمی توسط دولت استرالیا تایید شده است. این طلای دیجیتال که توسط ضرابخانه پرث استرالیای غربی ایجاد شده، با بلوک‌های طلای واقعی ضمانت میشود و مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین این شرکت همچنین گواهی‌های طلای دیجیتال رو به عنوان مدرک برای هر خرید ارائه می‌کند. علاوه بر این، PMGT در بین سرمایه گذاران به دلیل فراگیر بودن در ذخیره سازی آسان، هزینه های نگهداری و بیمه کمتر و جایگزین رقابتی و مقرون به صرفه مشهور است.

2- ارز دیجیتال Tether Gold( AUXt)

تتر خود به‌عنوان شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین در نظر گرفته می‌شود. این توکن در ادامه مسیر توسعه در زمینه سرمایه‌گذاری‌های تحول‌آفرین، ابعاد خود را به حوزه بازار ارزهای وابسته به طلا نیز گسترش داده است. توکن Tether Gold در سال ۲۰۲۰ معرفی شد.

طلاهای این توکن در خزانه بانک سوئیس موجود بوده و Tether Gold خدمات متفاوتی را به‌منظور مبادله این ارز با طلای فیزیکی و یا بازخرید آن در ازای پول نقد ارائه می‌دهد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با واردکردن آدرس کیف پول حاوی توکن‌های AUXt خود، میزان طلای معادل آن را مشاهده کنند. درحقیقت سرمایه‌گذاران Tether Gold تنها کافی است مبلغ ناچیزی معادل ۲۵/۰ درصد را به ازای هر تراکنش بپردازند.

اگر به خرید ارز دیجیتال Tether Gold علاقه‌مند هستید، تنها کافی است به یکی از صرافی‌های بزرگ ارز از قبیل Gate.io، FTX، بیت فینکس (Bitfinex)، یونی سواپ ((V2 یا (V3)، صرافی اوککس (OKX)، BTSE یا BigONE مراجعه کرده و اقدام به خرید توکن‌های XAUT کنید.

3- پکس گلد (PAX Gold)

پکس گولد یک توکن تولید شده توسط شرکت پکسوس (Paxus) است که دفتر آن در آمریکا قرار دارد. این شرکت یکی از شرکت‌‌های وابسته به تراست است و بر اساس قوانین آمریکا موظف است تا با استفاده از صندوق ذخیره ارزی خود این توکن‌‌ها را پشتیبانی کند. پشتوانه ارز دیجیتال یا هر توکن پکس گلد یک اونس طلای تروا (کمی بیش از 31.5 گرم) است که پکسوس آنها را در خزانه شرکت برینکز (Brinks) نگهداری می‌‌کند. بر همین اساس صاحبان توکن‌‌ها مالک اصلی این شمش‌‌های طلایی هستند و پکسوس تنها موجودی فیزیکی طلا‌‌ها را نگهداری می‌‌کند. به عبارت ساده‌‌تر خریداران به جای نگهداری طلای فیزیکی، توکنی معادل آن را دریافت می‌‌کنند.

از آنجایی که توکن‌‌های پکس گلد بر پایهERC-20 منتشر شده‌‌اند، می‌‌توان آن‌ها را در کیف‌ پول‌‌هایی که از اتریوم پشتیبانی می‌‌کنند نگهداری کرد. این توکن‌‌ها را در سراسر جهان می‌‌توان با طلا معاوضه کرد.

4- ملد گلد (MCAU)؛ محصول دیگر پروتکل الگورند

مِلد گلد (Meld Gold) به‌عنوان یک جایگزین باثبات و استیبل برای آلت کوین‌ها توسط شرکت الگورند ساخته شد. این رمز ارز در قالب اسناد رسمی ملد دیجیتال گلد (Meld Digital Gold Certificates)، امکان سرمایه گذاری در طلا را برای کاربران فراهم کرده است.

این توکن‌ها (یا مزیت‌های طلا نسبت به بیت کوین همان اسناد) در الگورند والت (Algorand Wallet) قابل نگهداری و ذخیره‌سازی هستند. این پروژه برای جذب رهبران حوزه طلا، مالی و فناوری یک برنامه همکاری را راه‌اندازی کرده است تا در آینده این توکن سهیم باشند.

ارز دیجیتال Gold Coin (GLC)

گلد کوین یک توکن ERC-20 است که توسط شرکت Digital Gold به بازار عرضه شده است. گروهی از افراد با اعتقاد به توسعه آزادی اقتصادی این ارز را داوطلبانه مدیریت می‌کنند. سرمایه‌گذاران با نگهداری توکن‌های GLC از امکانات منحصربه‌فردی چون تأیید تراکنش‌ها در ظرف ۲ دقیقه بهره‌مند می‌شوند.

همین امر موجب شده است Gold Coin سریع‌ترین تراکنش‌ها را در میان همه توکن‌های وابسته به طلا به خود اختصاص دهد. GLC همچنین به همراه خود یک کیف پول اختصاصی GoldCoin را برای خرید طلا به مشتریان خود اعطا کرده و هیچ‌گونه کارمزدی برای تراکنش‌ها به آن تعلق نمی‌گیرد. این موضوع توکن Gold Coin را به گزینه‌ای بسیار آسان برای خرید و نگهداری توسط سرمایه‌گذاران مبدل می‌کند.

صرافی‌های SouthXchange، FreiExchange و LATOKEN جفت‌های معاملاتی حاوی توکن GLC را خرید و فروش می‌کنند و سرمایه‌گذاران می‌توانند با مراجعه به این صرافی‌ها این توکن‌ها را با بیت کوین، USDT، دوج یا لایت کوین (LTC) مبادله کنند.

جمع بندی بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا کدامند؟

مالکیت و خرید طلای فیزیکی علی‌رغم شهرت خود به‌عنوان یکی از امن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری، آنچنان راحت نیست. این فلز زرد رنگ گرانبها را به صورت شمش طلا در خانه نگهداری کرد یا با پرداخت هزینه انبارداری، آن را به یک موسسه امین سپرد.

اما ارز دیجیتال بر پایه طلا خرید و فروش آن را برای سرمایه گذاران بسیار راحت‌تر کرده‌اند. از آنجایی که این نوع توکن‌ها راه جایگزین ساده‌تر و ارزان‌تری هستند، شاید روزی شاهد تبدیل شدنشان به راهی جدید برای مالکیت طلا در میان مردمان علاقه‌مند به تمرکززدایی باشیم. با این وجود، آینده توکن‌های پگ‌شده به طلا کاملا مشخص نیست. در این مطلب، برخی از معروف‌ترین رمز ارزهای دارای پشتوانه طلا را معرفی کردیم، اما به یاد داشته باشید که همیشه پیش از سرمایه گذاری و خرید، تحقیقات کامل شخصی خود را انجام داده و دقت لازم را در انتخاب پروژه‌های رمز ارزی به خرج دهید.