نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ

هدف اصلی وی چین این است که شفافیت بیشتری به مشتریان نسبت به کسب‌ و کار ها ارائه دهد، این ارز را نمی‌توان استخراج کرد اما در بستر شبکه اتریوم فعالیت می‌کند.

کارت اعتباری بیت کوین چیست ؟ | کریدیت کارت بیت کوین با کارت اعتباری

کارت اعتباری بیت کوین . این عبارت به احتمال قوی برای بسیاری از افراد هنوز ناشناخته است. اکثر ما با کارت اعتباری بانکی آشنا هستیم و بارها از آن استفاده کرده ایم. اما وجود چنین پلتفرمی در دنیای ارزهای دیجیتال به چه شکل است؟. چه شرکت هایی این خدمت را به کاربران ارائه می­دهند؟. نحوه استفاده از آن به شکل است؟. اگر شما هم به دنبال پاسخی مناسب برای سوالات بالا هستید، تا آخر مقاله با ما همراه باشید.

معرفی ارز دیجیتال بیت‌کوین

بد نیست قبل از ورود به بحث کارت بیت کوین کمی درباره ماهیت بیت کوین بدانیم. اگر پاسخ به سوال چطور بیت کوین بخریم را می دانید پس حتما میدانید بیت کوین نوعی ارز است که از رمز های دیجیتال یا به اصطلاح توکن (token) استفاده می‌کند. این به معنی آن است که بیت کوین تمام ویژگی های لازم یک ارز را داراست. تنها تفاوت بیت کوین با دیگر ارز ها (مثل دلار و . ) در دیجیتالی بودن آن است. بیت کوین قابلیت این را دارد که به صورت دیجیتالی بین اشخاص جابجا شود.

ارز بیت کوین در چه جاهایی کاربرد دارد؟

جواب ساده است، تقریبا در تمام پرداخت ها. بیت کوین می­تواند در بسیاری از پرداخت های روزمره قابل استفاده باشد. البته لازم است که طرف مقابل بیت کوین را به عنوان نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ یک روش پرداخت قبول داشته باشد. اگر بیت کوین دارید و می­خواهید از آن برای پرداخت روزمره استفاده کنید، لازم است یک کارت اعتباری یا روش پرداخت بیت کوینی را در نظر بگیرید. در ادامه مقاله مفصل به بحث کارت اعتباری بیت کوین خواهیم پرداخت.

کیف پول الکترونیکی چیست؟

شما برای استفاده از ارزهای رمز نگاری شده، احتیاج به کیف پول الکترونیکی دارید. کیف پول الکترونیکی تمام ارزهای دیجیتال شما (مثل بیت کوین و . ) را ذخیره می­کند. معمولا کیف پول های الکترونیکی توسط رمز عبور، از دسترسی غیرمجاز محافظت می­شوند. کیف پول های الکترونیکی تنها از طریق صاحبان آن کنترل می­شوند و قابل اشتراک گذاری نیستند. برای انتقال ارز به کاربری دیگر، آن شخص باید آدرس منحصر به فرد تولید شده توسط پلتفرم مبادله ارز را به شما ارسال کند. سپس شما آدرس را در پلتفرم مبادله بیت‌کوین وارد و مقدار انتقال را مشخص کنید. حالا تنها یک کلید با انتقال فاصله دارید.

نگاهی گذرا به روند بیت کوین

قیمت بیت‌کوین، براساس قیمت دهی بازار (مشابه سهام، طلا و ارز خارجی) به طور مداوم در نوسان است. بیت‌کوین در ماه ژانویه سال ۲۰۲۱، به رقم ۴۰،۰۰۰ دلار رسید. یعنی بیشتر از بالاترین رکورد خود که در ماه دسامبر سال ۲۰۱۷ (۱۹۶۵0 دلار) تعیین شده بود. چیزی که بیت‌کوین را متمایز می‌کند این است که شبکه بیت‌کوین توسط فرد خاصی یا شرکتی کنترل نمی‌شود. سابقه تمام تراکنش‌های بیت‌کوین روی کامپیوتر هر فردی که به تایید تراکنش‌­های بیت‌کوین کمک می‌کند، ذخیره خواهد شد. در واقع مفهوم اصلی بلاک چین همین می­باشد.

توضیح مختصری درباره بلاک چین

بلاک چین راه است برای عبور از سیستم مالی سنتی. فن‌آوری بلاک چین می‌تواند برای کاهش هزینه‌ها، سرعت بخشیدن به معاملات، و بهبود امنیت داده‌ها مفید باشد. تکنولوژی ای که برای بسیاری از کسب و کار ها حائز اهمیت است. اگرچه تکنولوژی بلاک چین هنوز به طور گسترده مورد استفاده قرار نگرفته است. اما این قابلیت را دارد که به طور چشمگیری روش تجارت ما را با ارائه یک سیستم رمزنگاری قابل‌اعتماد برای تبادل اطلاعات تغییر دهد.

کارت اعتباری بیت کوین | بیت کارت

با سرعت گرفتن ارزش بیت کوین، شبکه های پرداخت سنتی میل به استفاده از آن دارند. روز به روز تعداد شبکه هایی که بیت کوین را روشی برای پرداخت قبول دارند، بیشتر می­شود. کارت ‌های اعتباری بیت کوین به زودی فراگیر خواهند شد‌. شیوه کار این کارت ها، به شیوه همان کارت های بانکی معروف است. تفاوت اصلی بین این دو در وجه پرداختی آنهاست. این کارت ‌ها در خرید، بیت کوین را به جای پول نقد ارائه می­دهند. کارت‌ های اعتباری بیت کوین هنوز کاملا برای استفاده مردم آماده نیستند. اما تعدادی از این کارت ها اعتباری در دسترس هستند. کارت هایی مثل :

• کوین بیس (Coinbase)
• فولد کارت (Fold Card)
• بیت پی (Bitpay)
• کش سی (Cash C)
• تن ایکس (TenX)

دیجی کوین بر خلاف تمام رقبا با ارائه 290 ارز دیجیتال، کیف پول اختصاصی برای هر ارز و از همه مهمتر کارمزد 0.001 سعی کرده خریدی راحت و امن را در اختیارتان قرار دهد. برای خرید بیت کوین روی لینک زیر کلیک کنید.

نحوه استفاده از کارت اعتباری ارزهای دیجیتال | خرید بیت کوین با کارت اعتباری

برای استفاده از کارت اعتباری بیت کوین، باید یک کیف پول بیت کوین باز کنید. سپس کارت خود را به کیف متصل نمایید. حالا می‌توانید از کارت اعتباری خود در هر جایی که از کارت بانکی بهره می­برید، استفاده کنید. با وجود پشتیبانی یک شبکه پردازش بزرگ، در هنگام پرداخت احتمال کلاه برداری به صفر می­رسد. درست مثل زمانی که با کارت اعتباری بانکی خرید می­کنید. بی شک چنین سهولتی در استفاده از بیت کوین محبوبیت آن را افزایش خواهد داد.

چرا باید از کارت بیت کوین استفاده کنیم؟ | پرداخت با بیت کوین

در حال حاضر استفاده از رمز ارزها برای پرداخت های روزمره کار اصلا کار راحتی نیست. بزرگترین مزیت و در واقع هدف اصلی کارت اعتباری بیت کوین، تسریع این روند می­باشد. علاوه بر این شما دیگر نیازی به هزینه های بسیار برای تبدیل رمز ارز به فیات (پول رایج مثل دلار، ریال و . ) نخواهید داشت. بی شک این اتفاق سبب محبوبیت و رشد بیشتر بیت کوین در عرصه کریپتوکارنسی ها خواهد شد. سهولت دسترسی به بیت کوین تغییرات بزرگی در نظام مالی جهان ایجاد خواهد کرد.

هزینه های جانبی کارت بیت کوین چقدر خواهد بود؟

به احتمال قوی هزینه های جانبی کارت بیت کوین همانند کارت های اعتباری بانکی محاسبه شود. برای مثال، ممکن است کارمزد هایی از برداشت، معامله، یا شارژ ماهانه حساب از طریق کارت اعتباری بیت کوین پرداخت شود. متاسفانه به دلیل نوسان قیمت بیت کوین، این هزینه ها نیز با توجه به نوسان متغیر می­باشد. پس نیاز است تا قبل از هر تراکنشی از موجودی حساب خود آگاه شوید. در این صورت در هنگام پرداخت با مشکلی روبرو نخواهید شد.

کوین بیس و نحوه ارائه خدمات آن

کوین بیس یکی از قدیمی ترین و محبوب ترین صرافی های ارز رمزنگاری شده، می­باشد. کوین بیس ایده راه اندازی کارت اعتباری برای کریپتوکارنسی ها را در سال 2019 عملی کرد. کارت کوین بیس به غیر از بیت کوین 9 رمز ارز دیگر را نیز پشتیبانی میکند. همچنین کاربران می­توانند از کیف پول الکترونیکی کوین بیس برای شارژ حساب و چک­کردن موجودی خود استفاده کنند. گرچه هزینه های استفاده از این پلتفرم کمی غیر منطقی به نظر نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ میرسد.

بررسی پلتفرم تن ایکس در زمینه کارت اعتباری

تن ایکس یکی از محبوب ترین سرویس ها در قاره آسیا و اقیانوسیه محسوب می­شود. هنوز صدور کارت تن ایکس در سال اول رایگان است. اما اگر قصد دارید باز هم از آن استفاده کنید باید هزینه صدور مجدد آن را بپردازید. هزینه صدور برای نسخه فیزیکی کارت 15 دلار و برای نسخه دیجیتالی 5 دلار می­باشد. همچنین تن ایکس سالانه 10 دلار را به عنوان کارمزد دریافت خواهد کرد. هزینه های پلتفرم تن ایکس معقول تر از کوین بیس است گرچه در ابتدا چنین نبود.

بلاک فای، آینده نگر در ارائه کارت اعتباری بیت کوین

شرکت بلاک فای یکی از پشگامان در زمینه تولید کارت اعتباری بیت کوین است. این شرکت در سال 2017 توسط زاک پرینس و فلوری مارکز تاسیس شد. بلاک فای در ابتدا بر روی اهداف ساده ای مانند ساخت حساب پس انداز برای مشتریان تمرکز داشت. اما هم اکنون دارای تیمی متخصص در زمینه خدمات مالی و فناوری است. دفاتر بلاک فای در نیویورک، نیوجرسی، لهستان و آرژانتین فعالیت میکنند. بلاک فای خود را مورد اعتماد ترین ارائه دهنده خدمات در زمینه ارزهای رمزنگاری شده می­داند.

کارت اعتباری شرکت بلاک فای

شرکت بلاک فای در حال حاضر بر روی ساخت کارت اعتباری بیت کوین کار می­کند. این کارت هنوز عرضه نشده و مشتریان می­توانند به لیست انتظار برای دریافت آن بپیوندند. هزینه دریافت این کارت به صورت سالیانه 200 دلار آمریکا خواهد بود. در حال حاضر این سرویس تنها برای ایالات متحده امریکا در دسترس است. با توجه به سیاست ها و پاداش هایی که شرکت بلاک فای برای مشتریان این کارت در نظر گرفته، پیش بینی می­شود که این پروژه موفقیت بزرگی کسب کند.

برای استفاده از کارت اعتباری بیت کوین نیازی نیست حتما بیت کوین را از طریق استخراج به دست آورید. اگر بتوانید حتی بیت کوین را از روش استیکینگ استخراج کنید نیز میتوانید کارت اعتباری برای آن استفاده کنید.

جِمِنای (Gemini) و کارت اعتباری بیت کوین

شرکت جمنای هم مشابه بلاک فای، یک لیست انتظار برای دریافت کارت اعتباری بیت کوین دارد. لیست برای سال 2021 تنظیم شده و درخواست ورود به آن از طریق سایت جمنای در دسترس می­باشد. برای دریافت کارت اعتباریبیت کوین جمنای اینجا کلیک کنید.

جمنای برای ارائه سرویس خود، به صورت سالیانه چیزی از مشتریان دریافت نمی­کند. اما در هر پرداخت حداکثر 3 درصد از کل مبلغ را به عنوان کارمزد اخذ خواهد کرد. شرکت جمنای در سال 2013 توسط برادران تایلر تاسیس شد.

گسترش دستگاه های خودپرداز بیت کوین

با رشد کارت اعتباری بیت کوین، شاهد گسترش و رشد دستگاه های خودپرداز بیت کوین نیز خواهیم بود. اولین دستگاه خودپرداز بیت کوین در تاریخ 29 اکتبر 2013 در قهوه خانه Waves در ونکوور افتتاح شد. هم اکنون بیش از 400 دستگاه خودپرداز بیت کوین در سراسر دنیا وجود دارد. شما از طریق این خود پردازها می­توانید وجوه خود را برداشت کنید. حتی می­توانید بیت کوین خریداری کنید و یا موجودی خود را به دیگری انتقال دهید.

سخن آخر

کارت های اعتباری بیت کوین و در کل کارت های اعتباری رمز ارزها فاصله بین پرداخت سنتی و دنیای ارزهای دجیتال را برخواهد داشت. اینکه صاحبان ارز بتوانند دارایی خود را مستقیما از طریق کیف پول خود خرج کنند، اتفاق بزرگی خواهد بود. گرچه این اتفاق خیلی دور از انتظار هم نیست. با توجه به اینکه صنعت کریپتوکارنسی ها با سرعت بسیار بالایی در حال توسعه می­باشد.

تیم دیجی کوین متشکل از متخصصین حوزه ارزهای دیجیتال و مهندسان خبره ITبا ایجاد بستری امن و حرفه ای برای مبادلات انواع ارزهای دیجیتال آماده خدمت رسانی به هموطنان عزیز می باشد.

وی چین چیست؟

وی چین یک پلتفرم فعال بر پایه بلاک چین که هدف اصلی آن ارتقا فرایندهای مدیریت زنجیره تأمین ، سرویس‌ های مالی می باشد.

وی چین از فناوری VID ( VeChain Identity ) استفاده می‌کند ، شبکه اصلی وی چین در ۳۰ ژوئن ۲۰۱۸ راه‌اندازی شد. تکنولوژی VID می‌تواند یک موضوع را ردیابی و یا علامت‌گذاری کند، این فناوری با استفاده از الگوریتم SHA 256 نوشته می‌شود. عملکرد وی چین این است که کالا را از زمان تولید تا هنگام مصرف مورد رهگیری قرار می‌دهد.

اگر بخواهیم این مسئله را واضح‌ تر بگوییم، وی چین و فناوری آن ( VID ) می‌تواند در صنعت تولید محصولات قرار بگیرد چراکه این اجازه را می‌دهد تا تولیدکننده و مصرف‌کننده درروند ساخت و یا تولید محصول قرار بگیرند تا هیچ‌گونه مشکلی به از سمت تولیدکننده به‌سوی مصرف‌کننده اعمال نشود و روند تولید محصول به‌صورت کامل برای مصرف‌کننده شفاف باشد.

هدف وی چین

هدف اصلی وی چین این است که شفافیت بیشتری به مشتریان نسبت به کسب‌ و کار ها ارائه دهد، این ارز را نمی‌توان استخراج کرد اما در بستر شبکه اتریوم فعالیت می‌کند.

وی چین مانند دیگر شرکت‌های بلاک چینی نیاز به اعتماد توسط کاربر را از بین می‌برد، چراکه ما می‌توانیم برای کسب اطمینان از محصولی که تهیه‌کرده‌ایم تراشه هوشمند را اسکن کنیم. در اصل بلاک چین یک سیستم ثبت اطلاعات غیرقابل تغییر می‌باشد، این موضوع سبب می شود تا ما بتوانیم به اطلاعاتی که بعد از اسکن بدست می آوریم خیلی راحت اطمینان پیدا کنیم.

شاید وی چین یک تکنولوژی جالب و یا کار آمد نباشد اما قطعا می تواند نقش مهمی در تضمین کیفیت محصولات در تمامی تولیدات داشته باشد.

در فوریه ۲۰۱۸ بود که با تصمیمات صورت گرفته نام وی چن به وی چین تور تغییر کرد. این پلتفرم در حال حاضر از دو توکن وی چین ” VET ” و توکن وی تور ” VTHO ” استفاده می کند.

بلاکچین وی چین

قبل از اجرای مستقل شبکه وی چین ، این شبکه در مجموعه اتریوم با توکن ” VEN ” فعالیت می کرد ، زمانی که این شبکه از اتریوم به بلاک چین خود انتقال یافت آنها توکن ” VEN ” را با توکن ” VET ” مبادله کردند.آن دسته از شرکت هایی که دارای توکن ” VET ” هستند اولویت و حق بیشتری در بلاک چین به آن ها اختصاص می ییابد. این شرکت ها از توکن ” VET ” برای پول پرداختی هوشمند استفاده می کنند.

شبکه بلاکچین Vechainthor دارای دو توکن بنام VET و VECHAIN است.معامله ها و تراکنش های انجام شده در برنامه های غیرمتمرکز و بلاکچین وی چین از توکن VET استفاده می کنند.

به بیان دیگر سرمایه یا پول قراردادهای هوشمند از طریق توکن VET انتقال می یابد.کاربران می توانند از این توکن برای سرمایه گذاری هم استفاده کنند.

فردی که دارای توکن VET است، توکن VTHO را هم دریافت میکند. این فرد می تواند از آن برای اجرای برنامه ها و قرار داد های هوشمند در بلاک چین استفاده کند. توکن VET از Vechainthor Energy برگرفته شده است.در حقیقت برای قوی تر کردن تراکنش هایی که در وی چین انجام می شود از این توکن استفاده می کنند.

تفاوت VET و VITHO

VET برای استفاده عموم است .یعنی مردم برای تراکنش و سرمایه گذاری از همان توکن VET استفاده می کنند.به بیان ساده تر تراکنش های کاربران با استفاده از توکن VET صورت می گیرد.

اما توکن VITHO مختص به توسعه دهندگان این شبکه است.یعنی توسعه دهندگان اگر بخواهند تراکنشی در برنامه غیرمتمرکز خود انجام دهند باید هزینه خود را از طریق توکن VITHO پرداخت کنند که این پلتفرم در شبکه اتریوم و نئو نیز وجود دارد؛ یعنی توکن کاربران را از توکن توسعه دهندگان جدا کرده اند.

نیم نگاهی بر تیم و اعضاء وی چین ( VeChain )

تیم اصلی وی چین شامل ۴ مدیر عامل می باشد. این شبکه در سال ۲۰۱۵ با یک پروژه شامل شجره نامه هایی آغاز کرده است که خدمات آن ” LVChina ” و ” Pwc ” و ” TCL ” بوده است.

در ابتدا وی چین وابسته به یکی از بزرگ ترین شرکت های بلاک چین کشور با نام BitSe بود. این تیم دارای ۱۵۰ کارمند قدرتمند است که در میان خود مدیران معتبر و با استعدادی پرورش داده است.

سانی لوو یکی از مدیران ارشد اطلاعات این تیم است، کار اصلی سانی راه اندازی آی تی و پروژه های سیستم اطلاعاتی برای برند ها است.

خرید وی چین VeChain

همانند سایر ارزهای دیجیتال شما می توانید از طریق صرافی های آنلاین ارزدیجیتال وی چین را خرید و فروش کنید .البته باید دقت کنید از طریق صرافی هایی می توانید خرید و فروش کنید که این ارزدیجیتال را لیست کرده باشند.

و جفت ارزهای معاملاتی آن را ارائه دهند.صرافی بایننس به عنوان معتبرترین صرافی آنلاین ارزدیجیتال از رمزارزوی چین پشتیبانی می کند .در صرافی بایننس وی چین را می توانید با استفاده از جفت های معاملاتی VET/BNB , VET/BTC , VET/BUSD , VET/ETH , VET/USDT معامله کنید.

معرفی ۱۴ شرکت که با ” وی چین ” درحال فعالیت هستند :

• Microsoft
• Bitocean
• China Unicorn
• Directed Imported Goods
• DNV GL
• Healthcare Co Ltd
• Kuehne – Nagel
• Hyperledger
• Jiangsu Printed Electronics Co Ltd
• Pwc
• Renault
• Madeforgoods
• Babyghost
• Xiamen Innov Information Technology Co Ltd

امتیازات ارز دیجیتال وی چین

این بلاک چین طراحی شده است تا نیازمندی در زمینه اهداف تجاری کمپانی ها را برطرف کند. نگاه خوشبینانه مدیر عاملان وی چین این است که کمپانی های بیشتری به این بلاک چین بپیوند و از آن استفاده کنند تا تیم وی چین مطمئن شوند که این بلاک چین برای هر نوع استفاده تجاری آمادگی کامل دارد.

این بلاک چین از یک الگوریتم با نام ” Proof Of Authority ” ( اثبات اختیار ) استفاده می کند. این بلاک چین ۱۰۱ گرده صاحب اختیار دارد ، الگوریتم اثبات اختیار برای توافق بین تمام گره ها قابل استفاده است.

وی چین IOT

زمانی که وی چین با اینترنت اشیا ادغام می شود ” IOT ” کیفیت محصولات را نیز کنترل و همچنین بهبود می بخشد. از این صنعت و یا فناوری می توانید در مواقعی استفاده کنید که می دانید ممکن است یک تغییر دما ضربه ای به محصولات شما برساند. مانند کشاوری و خوراکی و …

اعتماد سازی در تامین محصولات ؛ وی چین یک تراشه هوشمند مخصوص خودش طراحی کرده است که با ترکیب این تراشه و فناوری بلاک چین مصرف کننده می تواند کالا را از زمان تولید دنبال کند تا با تولید کالا آشنا و مراحل آن برایش شفاف سازی شود.

حال هنوز این تکنولوژی در دسترس تمامی کاربران نیست اما می توان تصور کرد که این کار چقد می تواند به اعتماد بین سازنده و مصرف کننده کمک کند، به راحتی می توان این را تصور کرد که با برپایی این تکنولوژی برای تمامی کاربران می توان در رویه ساخت یک محصول حاضر بود به طور مثال شما می توانید با اسکن نمودن کد QR یک محصول در تلفن همراه خود ببینید که این محصول در طول ساخت چه مراحلی را طی نموده است.

امروزه تعدادی از صنایع ها مانند: کشاورژی، غذا و دارو و کالا های لوکس از تکنولوژی بلاک چین وی چین استفاده می کنند.

نگاه مختصری به رقبا در نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ وی چین

اگر بخواهیم از نگاه زنجیره تامین به این موضوع بنگریم، شرکت های واتن چین ( Waltonchain ) و مدوم ( Modum ) و لجستیک (Logistic ) مانند وی چین از فناوری بلاک چین استفاده می کنند. هر یک از این سه شرکت بزرگ و معتبر در زمینه های مختلفی تمرکز دارند و هدف اصلی آنان چیز دیگری می باشد که برای همین خاطر می توان گفت که رقیب اصلی یک دیگر نیستند.

وی چین درصدد این است که با شرکت های ” Pwc ” و ” DNV GL ” که به عنوان دو شرکت بزرگ و مهم یاد می شود ایجاد همکاری کند.

پلتفرم وی چین یکی از معتبر ترین و بزرگ ترین شرکت های بلاک چینی در عرصه صنعت است ، تیم با تجربه و کار بلد این پلتفرم باعث شده است تا مشتریان زیادی از محصولات کاربردی آن استفاده کنند. وی چین به دلیل مشارکت با غول های این صنعت مانند Pwc در دولت چین ، دیگر نباید نگران افزایش مشتریان خود باشند.

اگر این پلتفرم با سرعت و دقت و نیروی فعلی پیشروی کند ، باید این انتظار را داشته باشیم که توکن ” VET ” یکی از بهترین های چند سال آینده باشد.

به نظر شما وی چین چقدر میتواند مورد توجه قرار بگیرد؟ نظرات خود را با ما درمیان بگذارید.

ضرر ناپایدار چیست؟ معرفی 4 روش جلوگیری از ضرر ناپایدار

امور مالی غیر متمرکز یا دیفای (DeFi)، فرصت‌های جدیدی را برای کسب درآمد منفعل به شکل ماینینگ لیکوئیدیتی و یلد فارمینگ، ایجاد کرده است. با این حال، هنوز باید منتظر ماند و دید که آیا این فرصت‌ها، در طولانی-مدت، بازده بهتری در مقایسه با استراتژی نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ سنتی «خرید و نگهداری» که در آن، سرمایه شما ساکن باقی می‌ماند ولی ممکن است ارزش آن با گذر زمان افزایش پیدا کند، دارند یا خیر.

امور مالی غیر متمرکز، با «تابستان دیفای» در اواسط سال ۲۰۲۰ که با معرفی توکن COMP پروژه کامپاند همراه بود، انقلابی در دنیای کریپتو ایجاد کرد. تابستان ۲۰۲۱ نیز با درصدهای عملکرد سالیانه (APYها) دیوانه‌واری برای کسانی که دارایی‌های رمزارز خود را بدون ترس وارد دیفای کردند و بالاترین بازده را به شکل استیکینگ و پاداش‌های ماینینگ لیکوئیدیتی به دست آورند، همراه بود.

با اینکه بسیاری از این افراد، موفق بودند و حتی به سودهای هزاران درصدی نیز رسیدند، اما کسانی دیرتر اقدام کردند، اسیر راگ پول‌ها (Rug Pulls)، هک‌ها و دیگر سوء استفاده‌هایی شدند که با خسارت‌های سنگینی همراه بوند.

در حالی که APY سرمایه‌گذاری در دیفای به شدت کاهش پیدا کرد و زمین خورد، اما بازار امور مالی غیر متمرکز در سال ۲۰۲۱ نیز حسابی داغ است و پس از افت مختصری که در ۲۰۲۱ داشت، مجددا در مسیر صعودی قرار گرفته است. با این حال، هنوز هم یک مشکل مرتبط با بازار، ضررهای زیادی به سرمایه‌گذاران می‌زند.

سرمایه‌گذاران باهوش می‌توانند دارایی‌های خودشان را درون استخرهای لیکوئیدیتی در صرافی‌های دیفای سپرده‌گذاری کنند و بهره خوبی به دست بیاورند. با این حال، این سرمایه‌گذاران که تأمین کنندگان لیکوئیدیتی نیز نامیده می‌شوند، گاهی اواقات با مشکلی به نام «ضرر ناپایدار» مواجه می‌شوند که بدون شک، بزرگ‌ترین نقطه ضعف دیفای، به غیر از هک‌ها و راگ پول‌ها محسوب می‌شود.

در این مقاله، به طور کامل برای شما توضیح خواهیم داد که ضرر ناپایدار دقیقا چیست، چگونه ایجاد می‌شود و برای جلوگیری از آن می‌توان چکار کرد. با داموندمگ همراه باشید.

پلتفرم های دیفای چطور کار می کنند؟

پیش از اینکه صحبت در رابطه با موضوع تخصصی «ضرر ناپایدار» را شروع کنیم، خیلی مهم است که با نحوه عملکرد صرافی‌ها، استخرهای لیکوئیدیتی، مارکت میکرهای خودکار (Automated Market Makers) یا AMMها و دیگر مؤلفه‌های اکوسیستم دیفای آشنا شوید.

صرافی‌های غیر متمرکز (Decentralized Exchanges) یا DEXها، برخلاف صرافی‌های حضانتی مثل بایننس (Binance) که هزینه فرآهم آوردن لیکوئیدیتی را از تریدرها می‌گیرند، برای تسهیل معاملات، به سرمایه‌های گردآوری شده که اصطلاحا به آن‌ها، استخر لیکوئیدیتی (Liquidity Pool) گفته می‌شود، تکیه دارند.

استخرهای لیکوئیدیتی با جفت‌های معاملاتی رمزارزها مثل ETH-USDT (اتریوم – تتر)، ETH-BUSD (اتریوم – دلار بایننس) و دیگر جفت‌های معاملاتی مشابه در صرافی‌های غیر متمرکز کار می‌کنند. این استخرها برای نگه داشتن مقداری دارایی معادل با ارزش جفت‌های معاملاتی خود، طراحی شده‌اند. بنابراین، اگر معادل با ۲۰۰ دلار آمریکا، اتریوم در یکی از استخرهای لیکوئیدیتی سپرده‌گذاری کنید، معادل با ۲۰۰ دلار آمریکا از رمزارزی دیگر نیز باید در آن استخر نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ قرار دهید تا نقش تأمین کننده لیکوئیدیتی را داشته باشید.

مارکت میکر خودکار

معاملات در صرافی‌های غیر متمرکز با مارکت میکرهای خودکار تسهیل می‌شوند. این ابزارها، امکان معاملات خودکار ارزهای دیجیتال به شیوه‌ای بدون نیاز به مجوز و استفاده از استخرهای لکوئیدیتی به جای مارکت میکرها و مارکت تیکرها (Market Takers) همانند دفتر سفارش سنتی را فرآهم می‌آورند. در واقع می‌توان مارکت میکرهای خودکار را موتورهای معاملاتی صرافی‌های غیر متمرکز دانست.

با اینکه کاربران مارکت میکرهای خودکار، لیکوئیدیتی استخرها را تأمین می‌کنند، قیمت ارزهای دیجیتال، به وسیله معادله‌ای ریاضیاتی تعیین می‌شود که وابسته به مارکت میکر خودکار است.

ماینینگ لیکوئیدیتی

مفهوم ماینینگ لیکوئیدیتی به این دلیل وجود دارد که مارکت میکرهای خودکار باید به کاربران انگیزه بدهند تا با سپرده‌گذاری سرمایه‌های خود در استخرها، لیکوئیدیتی آن‌ها را تأمین کنند. بنابراین، کاربران شبکه که دارایی‌های خود را درون این استخرها سپرده‌گذاری می‌کنند، بر اساس مقدار دارایی سپرده‌گذاری شده، پاداش می‌گیرند.

این پاداش‌ها می‌تواند شامل توکن‌های تأمین کننده نقدینگی (توکن‌های LP) نیز باشد که می‌توان آن‌ها را برای دریافت پاداش بیشتر، وارد استخر لیکوئیدیتی کرد و در واقع، می‌توانند مدرکی برای اثبات تأمین نقدیندگی استخر توسط کاربر باشند.

معمولا، ماینینگ لیکوئيدیتی، یک بازی برد-برد برای تمامی مشارکت کنندگان در دیفای است زیرا معامله‌گران لیکوئیدیتی مورد نیاز خودشان را به دست می‌آورند و در عین حال، تأمین کنندگان لیکوئیدیتی نیز بهره سپرده‌های خودشان را دریافت می‌کنند. با این حال، ماینینگ لیکوئیدیتی، بدون ریسک نیست.

یکی از بزرگ‌ترین خطرات ماینینگ لیکوئیدیتی، اکسپلویت‌های دیفای هستند که دارایی‌های کاربران را خالی می‌کنند. یکی از انواع این اکسپلویت‌ها، حملات فـلش لون هستند. برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ با این حملات، مقاله فلش لون Flash Loan: دریافت وام سریع در دیفای را مطالعه کنید.

ضرر ناپایدار چیست؟

ضرر ناپایدار (Impermanent Loss) زمانی رخ می‌دهد که ارزش دارایی سپرده‌گذای شده توسط تأمین کننده لیکوئيدیتی در استخر، از ارزش کل آن‌ دارایی در هنگام سپرده‌گذاری، فاصله بگیرد. برای درک این مفهوم، مثالی برای شما آورده‌ایم.

فرض کنید که مقدار برابری اتریوم و USDT را در یک استخر ETH-USDT سپرده‌گذاری کرده‌اید. ارزش این جفت باید تعادل داشته باشد زیرا این تعادل، قیمت‌گذاری دقیق را ممکن می‌کند. به یاد داشته باشید که صرافی‌های دیفای، برای تعیین ارزش توکن‌ها به بازارهای خارجی وابسته نیستند.

حالا، فرض کنید که قیمت اتریوم در صرافی‌های دیگر بالا می‌رود. نوع خاصی ار تریدرها که آن‌ها را آربیتاژر (Arbitageur) می‌نامیم، این تغییر قیمت را به عنوان فرصتی برای سود کردن می‌بینند.

سپس، چندین آربیتاژر، اتریوم را با قیمت پایین از صرافی غیر متمرکز می‌خرند و آن را در صرافی‌های دیگر با قیمت بالاتر به فروش می‌رسانند.

هر چه تعداد آربیتاژرهایی که اتریوم از استخر ETH-USDT می‌خرند، بیشتر باشد، قیمت اتریوم بالاتر می‌رود اما آربیتاژرها به خرید اتریوم ارزان از استخر ادامه می‌دهند و به جای آن، USDT وارد استخر می‌کنند و اتریوم را در صرافی‌های دیگر می‌فروشند تا اینکه قیمت متعادل شود.

در این سناریو، سود آربیتاژرها به زیان تأمین کنندگان لیکوئیدیتی تمام می‌شود که در پایان فرآیند، اتریوم کمتری در مقایسه با زمان سپرده‌گذاری دارند.

آیا ضرر ناپایدار واقعا نوعی ضرر محسوب می شود؟

نمی‌توان جواب درستی به این سوال داد زیرا به این بستگی دارد که چگونه به آن نگاه می‌کنید. از نظر فنی، حتی اگر ضرر ناپایدار رخ دهد، ممکن است بازده خالص شما به دلیل سودهای حاصل از پاداش‌های LP و کارمزد تراکنش‌ها، مثبت باشد.

در واقع، منظور از «ضرر» در اینجا، سودی است که می‌توانستید از افزایش قیمت اتریوم با هولد کردن آن ببرید ولی از آن‌جایی که اتریوم خود را وارد استخر لیکوئیدیتی کرده‌‌اید و به جای آن، USDT نصیب شما شده، از آن سود محروم شده‌اید.

برای مثال، تصور کنید که فرهاد، مقدار یک اتریوم و ۵ هزار از یک توکن فرضی به نام EFARHAD دارد (با فرض اینکه در زمان سرمایه‌گذاری، هر یک اتریوم، برابر با یک EFARHAD) باشد. همچنین، فرض کنید که مجموعا، ۱۰ اتریوم و ۵۰ هزار EFARHAD در استخر وجود دارد و ۱۰ درصد از کل ذخیره استخر به ارزش ۱۰ هزار دلار، متعلق به فرهاد است.

اگر قیمت اتریوم ظرف یک ماه دو برابر شود و به ۱۰ هزار EFARHAD برسد چه اتفاقی می‌افتد؟ آربیتاژرها کار خودشان را انجام می‌دهند و همان ۱۰ هزار دلاری را که فرهاد در ابتدا در استخر لیکوئیدیتی سپرده‌گذاری کرده بود، برای او باقی می‌ماند؛ با این تفاوت که او حالا به دلیل تغییر قیمت اتریوم، ۰.۵ اتریوم و ۵ هزار EFARHAD دارد.

در صورتی که فرهاد دارایی خودش را از استخر لیکوئیدیتی خارج کند، به دلیل پاداش‌ لیکوئیدیتی، کمی سود خواهد کرد اما اگر او به جای قرار دادن دارایی‌اش در استخر لیکوئیدیتی، آن را در کیف پول خودش نگه می‌داشت چه می‌شد؟ در آن صورت، یک اتریوم و ۵ هزار EFRHAD او، ارزشی معادل با ۱۵ هزار دلار می‌داشت و او ظرف یک ماه، ۵۰ درصد سود می‌کرد که چنین سودی، بسیار بیشتر از پاداش لیکوئیدیتی است.

حالا که با مفهوم ضرر ناپایدار آشنا شدید آیا می‌توانید آن را نوعی ضرر بدانید؟ این موضوع کاملا به خود شما و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد.

چگونه می توان جلوی ضرر ناپایدار را گرفت؟

به دست آوردن درآمد منفعل از کمیسیون کارمزد تراکنش، روش مطمئنی برای کار کردن با سرمایه به نظر می‌رسد. با این حال، ضرر ناپایدار، احتمالی است که باید آن را در نظر گرفت و برای آن آماده شد. در ادامه، چندین روش برای مقابله با ضرر ناپایدار به شما معرفی می‌کنیم.

برای کاهش ریسک ضرر ناپایدار باید با احتیاط عمل کنید

اگر دقیقا نمی‌دانید که بازار قرار است چه روندی را پیش بگیرد و دید روشنی نسبت به بازار ندارید، احتمال ضرر ناپایدار وجود دارد و شما باید کار خود را در استخرهای لیکوئیدیتی با دارایی‌های اندک شروع کنید. خیلی مهم است که برای ماینینگ لیکیوئیدیتی نیز به اندازه دیگر استراتژی‌های معاملاتی، احتیاط به خرج دهید. اینکه متحمل ضرر ناپایدار شوید یا خیر، واقعا به این بستگی دارد که دقت لازم را در ماینینگ لیکوئیدیتی دارید یا خیر. دقت داشته باشید که احتمال ضرر ناپایدار در بازارهایی که نوسانات کمی دارند، بسیار پایین است.

استخرهای لیکوئیدتی استیبل کوین را انتخاب کنید

در صورتی که ریسک‌پذیری بالایی ندارید، بهتر است که از جفت‌های استیبل کوین‌ها مثل DAI-USDT، TUSD-DAI یا UST-USDC استفاده کنید تا متحمل زیان ناپایدار نشوید. استیبل کوین‌ها، ارزشی وابسته به دلار آمریکاد دارند و بنابراین، ارزش آن‌ها همانند ارزهای دیگر دچار نوسان نمی‌شود.

با ان حال، باید بپذیرید که ریسک کمتر به معنی پاداش کمتر است و در صورت سپرده‌گذاری در نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ این استخرها، احتمالا پاداش‌های کمتری در مقایسه با استخرهای دارای ریسک بالا به دست خواهید آورد.

استخرهای دارایی یک جانبه را نیز در نظر بگیرید

همانطور که پیش از این گفتیم، ایجاد تعادل مجدد در لیکوئیدیتی صرافی‌ها، دلیل ضرر ناپایدار است. در هنگام انتخاب استخر برای ماینینگ لیکوئیدیتی، «استخرهای دارایی یک جانبه» (One-Sided Asset Pools) را نیز در نظر داشته باشید. برای سپرده‌گذاری در این استخرها فقط به یک توکن نیاز دارید. مجددا، به دلیل ریسک پایین این نوع سپرده‌گذاری، پاداش آن نیز پایین است.

استخرهای لیکیوئیدیتی غیر برابر را انتخاب کنید

پلتفرم‌هایی مثل بانکور (Bancor) و بالانسر (Balancer) استخرهای انعطاف‌پذیر دارند که نیازمند نسبت ۵۰-۵۰ توکن برای نهایی کردن ارزش دقیق یک دارایی با پشتوانه نیستند. بعضی از این استخرها، نسبت‌هایی مثل ۸۰ به ۲۰ یا ۶۰ به ۴۰ دارند.

برای مثال یک استخر لیکوئیدیتی دارای نسبته ۸۰ به ۲۰ LINK/ETH از تأمین‌ کنندگان لیکوئیدیتی در مقابل ضرر ناپایدار به دلیل افزایش قیمت LINk محافظت می‌کند زیرا ۸۰ درصد استخر را LINK تشکیل می‌دهد. با این حال، اگر قیمت اتریوم نسبت به LINK بالاتر برود، زیان ناپایدار خیلی بالا می‌رود. با این حال، احتمال چنین چیزی بسیار بعید است زیرا اتریوم رشد خودش را داشته و احتمال رشد LINK بسیار بیشتر است.

با اینکه انتخاب این نوع استخرهای لیکوئیدیتی می‌تواند ضرر ناپایدار را خفیف‌تر کند، ولی ممکن است نتیجه عکس بدهد و زیان ناپایدار شما بیشتر شود.

آیا با وجود احتمال ضرر ناپایدار، ماینینگ لیکوئیدیتی کار هوشمندانه ای است؟

بازار ارزهای دیجیتال همیشه نسبت به بازارهای سنتی، بسیار آشفته‌تر و پرنوسان‌تر بوده است و یک نوسان دیوانه‌وار می‌تواند منجر به زیان ناپایدار قابل توجهی شود. با این حال، احتمال ضرر ناپایدار به این معنی نیست که نباید ماینینگ لیکیوئیدیتی را انجام داد زیرا با وجود این خطر، سرمایه‌گذاران زیادی هستند که از این روش، به درآمدهای منفعل قابل توجهی می‌رسند. تنها چیزی که باید در ماینینگ لیکوئیدیتی به آن توجه داشته باشید، این است که با احتیاط پیش بروید و با در نظر گرفتن سطح ریسک‌پذیری خود، استخر لیکوئیدیتی را انتخاب کنید.

سوالات رایج در رابطه با ضرر ناپایدار

۱- ضرر ناپایدار چیست؟

ثابت ماندن ارزش دارایی در استخر لیکوئیدیتی به دلیل عمل آربیتاژرها و جا ماندن از سود حاصل از افزایش ارزش رمزارزی که در استخر لیکوئیدیتی سپرده‌گذاری شده است، ضرر ناپایدار نامیده می‌شود.

۲- چگونه می توان جلوی ضرر ناپایدار را گرفت؟

برای کاهش ریسک ضرر ناپایدار باید با احتیاط دارایی‌های خود را وارد استخرهای لیکوئیدیتی کنید و در انتخاب استخر لیکوئیدیتی نهایت دقت را داشته باشید.

۳- آیا با وجود ضرر ناپایدار می توان از ماینینگ لیکوئیدیتی سود کرد؟

بله. ماینینگ لیکوئیدیتی به دلیل بهره سپرده‌گذاری و کمیسیون کارمزد تراکنش، همراه با سود همراه است اما باید ریسک ضرر ناپایدار را پذیرفت. با این حال، ضرر ناپایدار را واقعا نمی‌توان نوعی ضرر دانست، بلکه نوعی جا ماندن از سود بازار است که شاید برای شما اتفاق بی‌افتد.

جمع بندی

امور مالی غیر مترمرکز یا دیفای، فضای جدیدی برای کار کردن با دارایی‌های دیجیتالی و کسب درآمد منفعل به صورت ماینینگ لیکوئیدیتی فرآهم آورده است. با اینکه سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال در استخرهای لیکوئیدیتی و دریافت بهره، روشی عالی برای کسب درآمد منفعل به نظر می‌رسد، اما بدون ریسک نیست.

بسیاری از استخرهای لیکوئیدیتی فقط جفت ارزهای دیجیتال را با نسبت ۵۰ ۵۰ یا دیگر نسبت‌ها از تأمین‌کنندگان لیکوئیدیتی می‌پذیرند. در این صورت، اگر قیمت یکی از این رمزارزها بالا برود، آربیتاژرها، آن را در صرافی‌های دیگر به فروش می‌رسانند و در استخر لیکوئیدیتی جایگزین می‌کنند. بنابراین، زمانی که تأمین کننده لیکوئیدیتی، تصمیم به خارج کردن سپرده خود از استخر لیکوئیدیتی می‌گیرید، ارزش آن سپرده، هیچ تغییری با ارزش آن در زمان سپرده‌گذاری نخواهد داشت. این در شرایطی است که اگر آن رمزارز را که قیمت آن بالا رفته بود، هولد می‌کرد، سود می‌کرد. به این نوع جا ماندن از سود، ضرر ناپایدار گفته می‌شود.

البته، سپرده‌گذاری در استخرهای لیکوئیدیتی با بهره و کمیسیون کارمزد تراکنش همراه است که نوعی درآمد غیر منفعل محسوب می‌شود اما معمولا، پاداش ماینینگ لیکوئیدیتی قابل مقایسه با سود حاصل از رشد رمزارزها نیست.

چندین روش برای جلوگیری از ضرر ناپایدار وجود دارد که همگی آن‌ها با کاهش ریسک، پاداش را هم پایین می‌آورند. به طور کلی می‌توان گفت که برای موفقیت در ماینینگ لیکوئیدیتی باید با احتیاط عمل کنید و در انتخاب نوع استخر به سطح ریسک‌پذیری خود توجه داشته باشید.

آیا روند صعودی فعلی نیز حباب است؟ (تاریخچه مختصر)

بیت کوین در سال 2020 رشد چشمگیری داشت. در سال گذشته، علاقه زیاد سرمایه گذاران و نهادهای سرمایه گذاری برای خرید آن باعث شد تا قیمت از سطح 7200 دلار در ژانویه به بالاتر از 29000 دلار در 31 دسامبر برسد. بیت کوین در روزهای ابتدایی سال جاری به روند صعودی خود ادامه داد و روزهای گذشته از سطح 32700 دلار عبور کرد. اما این ارز برتر بازار نوسانات زیادی در طول تاریخ خود داشته است. اکثر ناظران پیش بینی می کنند که دیر یا زود اصلاح قیمت رخ خواهد داد.

برای درک این که چرا احتمال کاهش قیمت وجود دارد، باید نگاهی به بسیاری از دوره های “حباب” بیت کوین بیندازید: بعد از ادامه روند صعودی و افزایش چشمگیر قیمت در مدت زمان کوتاهی، اصلاح قیمت رخ می دهد و در اکثر موارد این اصلاح قیمت ها شدید هستند. البته، “حباب” دارای بار منفی است و گاهی اوقات دلالت بر خیالات عمومی و هیجان توده مردم دارد. اما درک فزاینده ای وجود دارد، مبنی بر این که حباب های مالی نیز می توانند به دلیل خوش بینی بیش از حد موقتی در مورد نوآوری واقعی ایجاد شوند و در طولانی مدت نتیجه مطلوب داشته باشند. از جمله این حباب ها می توان به بحران خطوط راه آهن بریتانیا در دهه 1840 و حباب دات کام در سال 1999 اشاره کرد.

حباب های بیت کوین از زمان ایجاد آن تاکنون

در این متن به برخی از حباب های بیت کوین از زمان پیدایش آن تاکنون اشاره شده است.

نکته: بسیاری از بازارهای بیت کوین (مانند Mt.Gox) که قیمت های تاریخی ذکر شده در متن زیر را تعیین کرده اند، دیگر وجود ندارند. حتی در آن زمان، مشخص کردن یک قیمت واحد در بازار بسیار کوچک و نسبتا نامعلوم دشوار بود. در این مقاله از داده های 99bitcoins.com برای قیمت بین سال های 2009 تا 2012 و از Coin Gecko برای قیمت از سال 2013 تاکنون استفاده شده است.

فوریه سال 2011 انتشار اخبار بیت کوین در Slashdot/ برابر شدن بیت کوین با دلار

در تاریخ 14 فوریه 2011 قیمت به سقف 1.06 دلار رسید و در تاریخ 5 آوریل همان سال به کف 0.67 دلار کاهش یافت.

روند صعودی بیت کوین که در فوریه سال 2011 به اوج خود رسید، بدون شک اولین حباب این ارز رمزنگاری بود و برای تکامل آن بسیار مهم بود. این روند صعودی از اوایل جولای سال 2010 و با انتشار پستی درمورد بیت کوین برای اولین بار در سایت خبری Slashdot آغاز شد. در آن زمان قیمت بیت کوین در حدود 0.01 دلار بود. با این پست، توسعه دهندگان مهمی از جمله جف گارزیک و جِد مک کالیب به پروژه ملحق شدند. افزایش علاقه به بیت کوین باعث شد تا قیمت آن در تاریخ 10 فوریه 2011 به یک دلار برسد. آن روز معروف به روز برابری بیت کوین با دلار شد. در همین زمان، Slashdot با انتشار دومین پست توجه بسیاری را به این ارز جلب کرد.

این چرخه هنوز یکی از حرکت های قوی و بزرگ بازار بیت کوین است: فناوری واقعی یا توسعه زیرساخت ها، قیمت را به سمت سطح های بالاتر هدایت می کنند. سپس قیمت خود باعث رشد بیشتر و پایدار خودش می شود.

ژوئن سال 2011: افزایش قیمت در پی انتشار مقاله ای درباره سیلک رود( Silk Road )

قیمت در تاریخ 9 ژوئن 2011 به سقف 29.58 دلار رسید و در تاریخ 18 نوامبر همان سال به سطح 2.14 دلار کاهش یافت.

اولین حباب سهمگین بیت کوین با انتشار مقاله ای در تاریخ 1 ژوئن 2011 در مورد دارک وب سیلک رود در سایت خبری Gawker (اکنون کار نمی کند) آغاز شد. در این مقاله نحوه خرید مواد مخدر با استفاده از بیت کوین در یک وب سایت مخفی توضیحاتی ارائه شده بود. بلافاصله بعد از انتشار این مقاله، چند صرافی بیت کوین افتتاح شدند و خرید این ارز را آسان تر کردند. مورد توجه قرار گرفتن و دسترسی دو عاملی بودند که قیمت بیت کوین را در عرض یک هفته از 10 دلار به 30 دلار رساندند. سپس قیمت با تشکیل یک الگو، طی چند ماه کاهش نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ یافت.

نوامبر سال 2013 : شکست به بالای 1000 دلار برای اولین بار

در تاریخ 29 نوامبر سال 2013 قیمت بیت کوین تا سطح 1127.45 دلار افزایش یافت و سپس به کف قیمت در سطح 172.15 دلار رسید.

در اواخر نوامبر سال 2013 بیت کوین توانست به بالای سطح 1000 دلار بشکند. اما این روند صعودی تداوم نیافت و قیمت تا اواسط دسامبر تقریبا 50 درصد اصلاح شد. این روند صعودی به دلیل قدرت نسبی آن قابل توجه بود. قیمت در مدت کمی بیشتر از یک سال به آرامی کاهش یافت و سپس برای یک سال دیگر به نوسان در حدود کف خود ادامه داد. قیمت تا سه سال بعد از این روند صعودی و شکست سطح 1000 دلار نتوانست، دوباره به بالای این سطح برسد.

دسامبر سال 2017: آلت کوین ها و عرضه های اولیه سکه

قیمت در تاریخ 15 دسامبر سال 2017 به سقف 19665 دلار رسید و در تاریخ 15 دسامبر سال 2018 به کف 3164 دلار کاهش یافت.

این بار بر خلاف حباب های قبلی، حباب بیت کوین واقعی نبود. در نگاهی مختصر به ارز یونی سواپ عوض، روند صعودی سال 2017 با موجی از ارزهای رمزپایه “جایگزین” (معروف به آلت کوین ها) تازه استخراج شده که خبر از تحول بزرگی می دادند، تقویت شد.

از همه مهمتر، روند جدیدی موسوم به عرضه اولیه سکه (ICO) به بنیانگذاران اجازه داد تا عرضه های جدید خود را مستقیما به مردم بفروشند. این کار شور و هیجان زیادی در بازار بوجود آورد. یک مرحله کاملا سوداگرانه ICO باعث ایجاد فومو برای مرحله بعدی می شود. بیت کوین از این شور و هیجان بهره مند شد. اما با افزایش علاقه به “آلت کوین ها”، نرخ “تسلط” یا سهم آن از کل بازار ارز رمزنگاری به شدت سقوط کرد.

البته، اوضاع به خوبی پیش نرفت. فقط یک هفته پس از رسیدن به اوج، بیت‌کوین بیش از 25 درصد افت کرد. سایر ارزهای رمزپایه حتی شاهد کاهش شدیدتری بودند.در بلند مدت، بسیاری از پروژه هایی که ICO ارائه می دادند تبدیل به طرح های کلاهبرداری گستاخانه شدند و از آن زمان تاکنون کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده آمریکا، ICO ها را به عنوان عرضه های غیر قانونی، تحت پیگرد قانونی قرار می دهد.

برای مثال، گزارش شده که ماسایوشی سان، مدیر اجرایی شرکت سافت بنک، 130 میلیون دلار در این حباب ارز رمزنگاری از دست داده است. البته، ادعا شده که این پول شخصی او بوده است نه پول سافت بنک.

روند صعودی فعلی بیت کوین متفاوت از سایر روندهای صعودی قبلی آن است

تحلیلگران و معامله گران با تجربه بیت‌کوین استدلال می کنند که روند صعودی فعلی بسیار متفاوت از روندهای قبلی است. آنها ادعا می کنند که عدم وجود ICO در روند فعلی مانع از عملیاتی شدن بیشتر طرح های کلاهبرداری شده است. بسته های محرک اقتصادی آمریکا برای کاستن از اثرات کروناویروس را می توان به نوعی تایید نظریه بیت کوین به عنوان یک پوشش ریسک در برابر تورم تعبیر کرد( همین ویژگی باعث شده تا سرمایه گذاران به این ارز توجه کنند) و حضور نهادهای سرمایه گذاری و شرکت های تجاری عام در بازار ارزهای رمزنگاری، احساس کاملا جدیدی از طبیعی بودن وضعیت را بوجود آورده است.

اما بیت کوین هنوز هم یک دارایی ناپایدار و دارای ریسک است. اگر تاریخ تکرار شود، در روند صعودی بیت کوین به بالاترین سطح ها، امکان اصلاح قیمت به سطح های پایین تر وجود دارد.

کیف پول اچ دی (HD) ارز دیجیتال چیست ؟

کیف پول اچ دی (HD) انواع شناخته شده ای از کیف پول های ارز دیجیتال میباشند؛ که به سبب قابلیت های منحصر بفرد خود از محبوبیت فراوانی در بین کاربران این ارزها برخوردارند. در حال حاضر استفاده از کیف پول اچ دی در اولویت خیلی از این کاربران قرار گرفته است. لذا طی این مطلب قصد داریم نگاه جامعی به کیف پول اچ دی ارزهای دیجیتال داشته باشیم و دلایل این محبوبیت را مورد بررسی قرار دهیم.

قبل از این که به توضیح کیف پول اچ دی (HD) مشغول شویم، بد نیست در آغاز نگاهی کلی به کیف پول های ارز دیجیتال داشته باشیم.

از نظر عموم مردم، کیف پول های ارز دیجیتال جایی مجازی جهت نگهداری ارز دیجیتال شما میباشند. البته این تعریف غلط نمیباشد؛ ولی می‌توان گفت که تعریفی عامیانه و ساده از این کیف پول ها میباشد.

به عقیده، یک برنامه‌نویس یا متخصص علوم شبکه، کیف پول ارز دیجیتال ساختاری میباشد که کلیدهای (خصوصی و عمومی) کاربران را در خود ذخیره‌سازی مینماید. در واقع، ارز های دیجیتال ما در داخل کیف پول ارز دیجیتالمان وجود ندارند. این ارزها (چه ما به کیف پول خود دسترسی داشته باشیم چه نه) در درون بلاک چین نگهداری میشوند.

تنها اموری که کیف پول های ارز دیجیتال برای ما صورت می‌دهند این است که دسترسی ما به این ارزها را ممکن میسازند. سپس زمانی که قصد انجام تراکنشی با ارزهای دیجیتال خود را داشته باشیم، این کیف پول‌ها با بهره از کلید خصوصی ما، تراکنش ذکر شده ما را برایمان امضا خواهند کرد.

بیت کوین و دیگر همتایان بعد از آن به سبب بهره‌گیری از فناوری بلاک چین ، رمز ارز (cryptocurrency) خوانده می‌شوند؛ ولی در ایران از عبارت مصطلح‌تر ارز دیجیتال جهت اشاره به آن‌ها استفاده میگردد. با این حال که ترجمه دقیق‌تر کلمه cryptocurrency رمز ارز میباشد؛ ولی چون رمز ارز ها خود زیرمجموعه‌ای از ارز های دیجیتال میباشند، این جایگزینی اشتباه نیست. به همین جهت و به سبب دسترسی بهتر شما عزیزان، در این مطلب و بعضی دیگر از نوشتارهای این سایت از عبارت ارز دیجیتال به جای رمز ارز استفاده خواهیم کرد.

کلمه HD در عبارت کیف پول اچ دی ، مخفف واژه های Hierarchical Deterministic میباشد (که گاهی سلسله مراتبی و قطعی ترجمه میگردد). کیف پول های ارز دیجیتال دارای انواع دیگری به اسم nondeterministic نیز میباشند؛ که در مقابل کیف پول های deterministic قرار می‌گیرند. فرق کیف پول های deterministic و nondeterministic در حالت کلی، در رابطه‌ای میباشد که در میان کلید عمومی ، کلید خصوصی و آدرس تولید شده بوسیله آن‌ها وجود دارد.

همانطور که قبل تر هم شنیده اید یک کیف پول ارز دیجیتال، کدهایی تحت عنوان کلید عمومی ، کلید خصوصی و آدرس را برای کاربران خود تولید می‌کند.

کلید خصوصی کدی میباشد که نقشی مثل رمز عبور کارت‌های بانکی را ایفا می‌کند و از آن جهت دسترسی به دارایی‌های دیجیتال خود استفاده خواهیم کرد؛ آدرس کیف پول رشته کدی میباشد که (نظیر شماره حساب یا شماره کارت بانکی) جهت دریافت ارز دیجیتال از دیگران و ارسال ارز به آن‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد؛ و کلید عمومی نیز کدی میباشد که فول نودها (اعتبارسنج‌های شبکه) از آن جهت تطبیق آدرس کیف پول با کلید خصوصی و اطمینان خاطر از امضا شدن یک تراکنش بوسیله کلید خصوصی شما بهره می‌گیرند.

کیف پول اچ دی کیف پول هایی میباشند که یک رابطه ریاضی در میان تمام کلیدهای تولید شده بوسیله آن‌ها برقرار میباشد؛ در حالی که چنین رابطه‌ای در میان کلیدهای تولید شده بوسیله کیف پول های nondeterministic موجود نمیباشد. به همین سبب است که به این کیف پول‌ها، کیف پول های رندوم یا تصادفی نیز می‌گویند. در بخش بعدی این مطلب ، هر یک از این انواع را به شکل جامع مورد بررسی قرار خواهیم داد.

کیف پول nondeterministic یا رندوم چیست؟

می‌دانید که بیت کوین نخستین ارز دیجیتال جهان و نخستین پروژه‌ای میباشد که به بلاک چین ویژگی اجرایی بخشید.

فعالیت کیف پول های اولیه بیت کوین به این شکل بود که جهت هر تراکنشی، کلید خصوصی ، کلید عمومی و آدرسی جداگانه را جهت کاربران تولید می‌کردند.

البته این امر منطقی بود و مزایای زیادی نیز در پی داشت. باید بدانیم که بر خلاف فرض اکثریت تشخاص ، تراکنش های بیت کوین (و دیگر ارز های دیجیتال بعد از آن) به شکل کامل و صد در صدی غیرقابل ردیابی نمیباشند. یکی از مسائلی که قادر است امکان ردیابی تراکنش های بیت کوین را افزایش دهد، بهره از کلید و آدرس ثابت جهت همه تراکنش‌هاست؛ و بالا بردن تعداد تراکنش‌ها نیز، این احتمال را به شکل تصاعدی افزایش میبخشد.

کیف پول اچ دی ولی از یک معضل اساسی رنج می‌بردند. تمامی کلیدهای تولید شده بوسیله این کیف پول‌ها به شکل رندوم و تصادفی تولید می‌شدند و هیچگونه ارتباط ریاضی در میان آن‌ها وجود نداشت. همین موضوع کاربران را مجبور می‌کرد تا بعد از انجام هر تراکنشی، از کیف پول خود نسخه بک‌آپ یا پشتیبان تهیه نمایند؛ در غیر این صورت اگر به هر علتی کیف پول خود را از دست می‌دادند یا دسترسی به آن برایشان غیرممکن می‌شد، باید ارز های دیجیتال خود را نیز از نابود شده می‌دانستند.

امکان دارد در نگاه نخست این کار خیلی دشوار به نظر نرسد؛ ولی واقعیت این است که با بالا رفتن تعداد تراکنش‌ها، بک‌آپ گرفتن از کیف پول در ازای هر تراکنش فعالیت ‌بسیار دشواریست. این روش همچنین این احساس را در شما ایجاد خواهد کرد که باید همواره نگران امنیت کیف پول و دارایی‌های خود باشید. به همین سبب و در راستای حل این معضلات ، کیف پول های deterministic که به نوعی نقطه شروع فعالیت کیف پول های اچ دی میباشند ابداع و عرضه شدند.

کیف پول deterministic چیست؟

در بخش های پیش اشاره نمودیم که کیف پول های deterministic به شکل کلی، به کیف پول‌هایی اطلاق می‌شود که در بین کلیدها و آدرس‌های تولید شده بوسیله آن‌ها یک رابطه ریاضی وجود دارد. همین رابطه ریاضی نیاز به گرفتن بک‌آپ بعد از هر تراکنش را رفع خواهد کرد و موجب می‌شود که تنها یک بار تهیه نسخه پشتیبان، جهت تمام زمانی که از این کیف پول‌ها استفاده خواهید کرد کافی باشد.

فعالیت مجموع کیف پول اچ دی به این صورت است که در آغاز ، یک عبارت یا کد به اسم seed (بخوانید سید) را برای شما تولید خواهد کرد. علت این که این کیف پول‌ها خود این فعالیت را انجام می‌دهند و آن را به کاربران واگذار نمی‌کنند این میباشد که این کد باید به صورت واقعاً تصادفی و غیرقابل‌حدس تولید گردد؛ و انسان‌ها از چیزی که ما تصور می‌کنیم خیلی قابل پیشبینی‌ترند.

تنها کاری که این کیف پول‌ها بعد از تولید سید انجام می‌دهند این میباشد که به ساخت جفت کلیدهای عمومی و خصوصی و آدرس‌های کاربران با توجه به همین سید اولیه می‌پردازند. توابع ریاضی که جهت تولید آدرس و کلیدهای مختلف از یک سید مورد استفاده قرار می‌گیرند و عملیات ریاضی که بر روی آن صورت میگیرد قادرند متنوع باشند. در این بین ولی، کیف پول های HD پیشرفته‌ترین و قابل قبول‌ترین کیف پول اچ دی میباشند. جهت درک نحوه عملکرد کیف پول های HD در بخش بعدی این مقاله با ما همراه باشید.

کیف پول اچ دی HD چیست؟

کیف پول اچ دی از پی یکی از پیشنهادات ارائه شده برای بهبود عملکرد شبکه بیت کوین به نام BIP32 به وجود آمدند. به طور کلی BIP مخفف عبارت Bitcoin Improvement Proposal به معنای پیشنهاد (یا همان پروپوزال) بهبود بیت کوین است. BIP ها پروپوزال‌هایی هستند که برای افزایش کارایی شبکه بیت کوین و برطرف کردن ایرادات آن در زمان‌های مختلف ارائه می‌شوند و عدد موجود در کنار آن‌ها نیز نشان‌دهنده شماره این پروپوزال‌هاست. یکی از این BIP ها که با استقبال و استفاده گسترده مواجه شد همین BIP32 است.

همانطور که در قسمت قبل نیز بیان کردیم، HD مخفف Hierarchical Deterministic به معنای سلسله مراتبی قطعی است. به این دلیل این کیف پول‌ها را سلسله مراتبی می‌خوانیم که جفت کلیدهای عمومی و خصوصی (و به تبع آن‌ آدرس ها) را به طور سلسله‌وار و به شکل یک نمودار درختی تولید می‌کنند. عملکرد آن‌ها به این شکل است که از یک سید اولیه به کلید مادر ، و از کلید مادر به (اصطلاحاً) فرزندان و نوه‌ها و … می‌رسند. هنگامی که شما کیف پول خود را (با استفاده از عبارت بازیابی یا همان سید) بازیابی می‌کنید، این کیف پول تمامی کلیدهای ساخته شده توسط این سید را جستجو کرده و پس از اتمام جستجو، دارایی‌های شما را بازیابی می‌کند.

BIP39 و جایگزینی سیدهای کدگذاری شده با کلمات معنادار

یکی دیگر از BIP های شناخته‌شده که تأثیر گسترده‌ای برروی عملکرد کیف پول های ارز دیجیتال داشت، BIP39 است. پیشنهادی که BIP39 برای بهبود شبکه بیت کوین داشت این بود که سید ها را از کدهای طولانی و رمزنگاری شده، به کلمات قابل‌فهم برای انسان‌ها تغییر دهیم.

سید ها در کیف پول هایی که از BIP39 پشتیبانی می‌کنند، شامل ۱۲ تا ۲۴ کلمه (بسته به سیاست‌های کیف پول) هستند که در یک ترتیب مشخص در اختیار کاربران قرار می‌گیرند. به همین دلیل است که این سید ها، عبارت بازیابی (Recovery Seed/ Recovery Phrase) یا عبارت یادآور (Mnemonic Phrase) نیز خوانده می‌شوند. کاربران موظفند که این عبارت بازیابی را دقیقاً مطابق با ترتیب ارائه شده یادداشت کرده و در جایی امن نگهداری کنند. توجه کنید که هرگونه ذخیره سازی آنلاین، امن نیست!

نحوه ساختن کلمات بازیابی از سید اولیه، به این صورت است که سید اولیه (به عنوان مثال) به ۱۲ بخش مساوی تقسیم می‌شود. هر یک از این بخش‌ها، رشته کاراکتری شامل ۰ و ۱ است که برای هر ترکیب احتمالی، یک کلمه معنی دار معادل سازی می‌شود (همانند شکل زیر). در نهایت این ۱۲ کلمه به عنوان عبارات بازیابی در اختیار کاربر قرار می‌گیرد.

یکی دیگر از مزایای استفاده از عبارت بازیابی ، امکان جابجایی ارز های دیجیتال در بین کیف پول‌های مختلف است. امروزه کاربران به راحتی می‌توانند ارز های دیجیتال خود را در هر کیف پولی که از BIP39 پشتیبانی می‌کند بازیابی کنند. برای این کار، تنها کافیست (برای مثال) یک کیف پول نرم افزاری با قابلیت پشتیبانی از BIP39 را نصب کرده و عبارت بازیابی کیف پول قدیمی خود را در آن وارد کنید. خواهید دید که ارزهای دیجیتال شما در این کیف پول جدید نمایش داده خواهند شد (البته بجز ارزهایی که به طور کلی توسط این کیف پول جدید پشتیبانی نمی‌شوند).

نمونه هایی از کیف پول اچ دی HD شناخته شده

مجموعه ای از کیف پول اچ دی امروزه از محبوبیت بالایی برخوردارند و بسیاری از کیف پول های ارز دیجیتالی که آن‌ها را می‌شناسیم و یا از آن‌ها استفاده می‌کنیم از نوع اچ دی هستند. از شناخته‌شده‌ترین کیف پول های اچ دی ارز دیجیتال می‌توان به این نمونه‌ها اشاره کرد:

• کیف پول سخت افزاری لجر نانو اس (Ledger Nano S)
• کیف پول پول سخت افزاری ترزور (Trezor)
• کیف پول سخت افزاری کیپ کی (KeepKey) (Jaxx)
• کیف پول نرم افزاری الکتروم (Electrum)
• کیف پول نرم افزاری مای سلیوم (Mycelium) (Atomic Wallet) (Trust wallet) (Coinomi)
• کیف پول نمر افزاری اگزودوس (Exodus)
• کیف پول نرم افزاری سامورایی (Samourai wallet)
• کیف پول نرم افزاری واسابی (Wasabi)
• کیف پول نرم افزاری اینفینیتو (Infinito)
• کیف پول نرم افزاری بلاک چین (blockchain wallet)
• کیف پول نرم افزاری گاردا (Guarda)
• کیف پول نرم افزاری مای سلیوم (Mycelium)

نحوه بازیابی کیف پول اچ دی HD

فرآیند بازیابی کیف پول های اچ دی بسیار ساده است. هنگامی نصب و راه اندازی هر کیف پولی (نرم افزاری یا سخت افزاری) ، معمولا با دو گزینه روبرو هستیم؛

واضح است که اگر قصد بازیابی کیف پول را داشته باشید باید گزینه دوم را انتخاب کنید. در این صورت، به صفحه‌ای راهنمایی می‌شوید که می‌بایست عبارات بازیابی کیف پول قبلی خود را به ترتیب در آن وارد کنید. در هنگام این کار بهتر است بجای کیبورد گوشی، از کیبورد مخصوص کیف پول استفاده کنید.

پس از ورود تمام کلمات بازیابی، کیف پول شما با موفقیت بازیابی شده و می‌توانید موجودی ارزهای دیجیتال خود را در کیف پول خود مشاهده کنید.

جمع‌بندی

در این مقاله سعی کردیم تعریف جامع و در عین حال مختصر و قابل‌فهمی از کیف پول اچ دی را ارائه کنیم.

کیف پول اچ دی با BIP شماره ۳۲ وارد شبکه بیت کوین (و پس از آن ارز های دیجیتال دیگر) شدند و با BIP های ۳۹ (و ۴۴) تکمیل گردیدند. این کیف پول‌ها با ظهور خود امنیت ارز های دیجیتال کاربران را به شکل قابل توجهی ارتقا بخشیدند و با برطرف کردن نیاز به بک‌آپ گرفتن‌های متعدد، راحتی زیادی را نیز برای آن‌ها به ارمغان آوردند.

بسیاری از کیف پول های ارز دیجیتال امروزی از نوع HD هستند؛ بنابراین اگر قصد استفاده از ارز های دیجیتال را دارید و از طرفی نگران امنیت دارایی‌های خود هستید، کیف پول های اچ دی گزینه مناسبی برای حفاظت از ارزهای شما خواهند بود. البته فراموش نکنید که علاوه بر HD بودن یا نبودن کیف پول ، نکات بسیار زیاد دیگری نیز وجود دارند که برای انتخاب یک کیف پول ارز دیجیتال مناسب باید در نظر بگیرید.