کارگزاران، اشخاص حقوقی هستند؛ آن ها به نمایندگی از طرف مشتریان خود، اقدام به معاملات و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کنند. فعالیت هر کارگزار، نیازمند مجوز تاسیس از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار و با عضویت در کانون کارگزاری بورس و اوراق بهادار مربوطه، میسر می گردد.
بهترین کارگزاری های بورس کدام اند؟
سرویس اقتصادی - در حالی که به نظر می‌رسد بهار ۱۴۰۱ بر خلاف بهار سالی که گذشت، روزهای خوشی را تا اینجای کار نصیب سرمایه گذاران کرده و بهبود وضعیت بازار سرمایه، نه تنها موجب ورود پول‌های پارک شده به جریان معاملات شده بلکه به نظر تب ورود به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس را نیز دوباره گرم کرده است.
به گزارش سرویس اقتصادی برخط نیوز به نقل از همشهری - همین مساله باعث شده که افراد تمایل بیشتری برای ورود به این بازار از خود نشان دهند. ماه گذشته بهترین بازدهی یک ماهه بازارها نصیب "بورس" شد و همین بازدهی را می توان ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب گواهی بر این مساله و افزایش رغبت به سرمایه گذاری در بازار سرمایه دانست. در حقیقت شواهد و قرائن موجود نشان از حال خوش بازار سرمایه و ورود افراد به این بازار دارد.
حال این سوال پیش می آید که اقدامات لازم برای ورود به سرمایه گذاری در بورس چیست؟ چه کاری لازم است که افراد بتوانند در این بهار گرم به بازار سرمایه ورود کرده و بازدهی خوبی را کسب کنند و بهترین کارگزاری بورس کدام است؟ باید گفت اولین کار پس از گرفتن کد بورسی که به نوعی ثبت نام در بازار سرمایه و گام نخست برای ورود به این بازار است، انتخاب یک "کارگزاری" مناسب محسوب می شود. هر چند انتخاب کارگزار مناسب تنها برای تازه واردها یک دغدغه جدی محسوب نمی شود بلکه فعالان بازار نیز همواره درصدد هستند که در کارگزاری های برتر فعالیت داشته باشند، از این رو انتخاب یک کارگزاری خوب دغدغه بسیاری از افراد در بازار سرمایه است.
کارگزار کیست و چه وظایفی ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب دارد؟
شاید این سوال برای شما نیز پیش آمده باشد که کارگزار کیست و این نوع شرکت ها چه نقشی را در بازار سرمایه بازی می کنند؟ باید بدانیم که افراد در بازاری چون سرمایه نمی توانند مستقیما به سراغ فروشنده(که مثلا فلان شرکت تولیدی است) بروند و تعدادی از سهم آن شرکت را بخرند یا این بازار شبیه بازارهایی چون دلار و طلا نیست که افراد به صرافی و طلافروشی ها بروند، دلار و طلا بخرند. بلکه در بازار بورس، ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب این وظیفه شرکت کارگزاری است که لقمه خرید و فروش را آماده کرده و در دهان خریدار و فروشنده می گذارد. در حقیقت شرکت های کارگزاری، خرید و فروش سهام شرکت های بورسی را در بازار سرمایه انجام می دهند. در بازار سرمایه ما ۱۰۸ شرکت کارگزاری بورسی وجود دارد که البته تعدادی از این شرکت ها خیلی فعال نیستند. از طرف دیگر میلیون ها نفر نیز در طول روز به خرید و فروش سهام می پردازند. توجه به این مساله ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب کافی است که اهمیت انتخاب یک کارگزاری مناسب را نشان بدهد. از زمان تاسیس بورس تا ابتدای سال ۹۹، تعداد تمامی کدهای بورسی به ۱۲ میلیون کد نمی رسید. اما پس از ورود سرمایه گذاران به این بازار در اواخر سال ۹۸ و اوایل ۹۹ ، تعداد کدهای بورسی فعال در بازار سرمایه در پایان سال ۱۴۰۰ به ۳۷ میلیون و ۵۰۰ هزار کد رسیده است. در واقع میلیون ها نفر در کشور به نوعی مشتری کارگزاران بوده و به خدمات این شرکت ها نیازمندند. به همین دلیل برای اینکه متوجه بشیم بهترین کارگزاری بورس کدام است در ادامه به معرفی ویژگی های یک کارگزاری خوب می پردازیم:
ویژگی های یک کارگزاری بورس خوب چیست؟
کارگزاری ها نیز همانند شرکت های دیگر بر اساس نحوه فعالیت و ارائه خدمات بهینه، رتبه بندی شده و به عنوان یک کارگزاری مطلوب معرفی و شناخته می شوند. براساس رتبه بندی شرکت های کارگزاری که معیارهای متفاوتی برای آن وجود دارد، این شرکت ها به گروه های "الف"، "ب"، "ج" و "د" تقسیم می شوند.کارگزاران رتبه "الف" کارگزارانی با بیشترین و باکیفیت ترین خدمات و فعالیت ها، اطلاق می شوند. به طور کلی یک شرکت کارگزاری باید در ارائه پشتیبانی خدمات و مشاوره، سامانه معاملات کارآمد، اعتباردهی، عملکرد مناسب و تنوع خدمات دهی حرف اول را بزند. در ادامه به بررسی هر کدام از ویژگی های یک کارگزاری خوب می پردازیم:
- کارگزاری باید خدمات گسترده و قابل توجه با ابزارهای مختلف داشته باشد
اگر ما به عنوان سرمایه گذار به دنبال یک کارگزاری بورس مناسب باشیم باید توجه کنیم که کارگزاری را انتخاب کنیم که در حوزه های مختلف بازار سرمایه از جمله بورس اوراق بهادار، بورس انرژی، بورس کالا، بازارهای آتی، بازار اختیار معامله، صندوق های سرمایه گذاری و غیره به سرمایه گذار دسترسی های لازم را بدهد و نیاز سرمایه گذاران را برای سرمایه گذاری در هر یک از این بازارها برطرف کند.در حال حاضر اغلب کارگزاری های بزرگ چنین خدماتی را به کاربران خود ارائه می دهند. که از این جمله می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- پشتیبانی، مشاوره و آموزش رایگان ۲۴ ساعته
مشاوره و پشتیبانی آنلاین را اگر مهم ترین ویژگی یک کارگزاری نامگذاری نکنیم باید بگوییم که این ویژگی یکی از مهم ترین ویژگی های یک کارگزاری مطلوب است و دست کمی از مهم ترین پارامتر انتخاب کارگزاری برتر ندارد. قابلیت ارائه خدمات غیرحضوری، مشاوره و پشتیبانی آنلاین کارگزاری ها را باید به نوعی خدمات پس از فروش این شرکت ها دانست.در واقع پاسخگویی در اسرع وقت به پرسش های سرمایه گذاری در خصوص فرآیند سرمایه گذاری و یا رفع مشکلات و نواقصی که ممکن است فرد حین انجام معاملات با آن ها روبه رو شود یک ویژگی بسیار مهم برای انتخاب یک کارگزاری مناسب برای سرمایه گذاری محسوب می شود.
- کارگزاری باید سامانه معاملات بر خط (آنلاین) با ثباتی داشته باشد
در سال های اخیر با توجه به ورود قابل توجه افراد به بازار سرمایه و افزایش تعداد معاملات شاهد آن هستیم که سامانه های معاملاتی بر خط در برخی مواقع با مخاطراتی روبه رو می شوند و به شکلی مطلوب و کارآمد در مواقع حساس عمل نمی کنند، به همین دلیل نیاز است که کارگزاری را با سامانه معاملات بر خط قوی، کارآمد، سریع، برخط، بدون کندی و قطعی انتخاب کنیم. باید در نظر داشته باشیم که برخی ویژگی ها از جمله سرعت بالای آپلود اطلاعات از دیتابیس بازار بورس تهران، فراهم کردن امکانات مربوط به مشاهده تمامی سهام های بورس، مشاهده نمودار سهم های مختلف، دسترسی کاربر به ابزارهای تحلیلی پیشرفته و غیره از ویژگی سامانه های معاملات بر خط مطلوب در بورس ما هستند.اغلب سامانه های معاملات بر خط موجود ما بومی سازی سامانه های جهانی و برخی نیز کاملا بومی هستند، از بهترین و محبوب ترین سامانه های معاملات بر خط موجود در بورس ایران می توان به فونیکس(صحرا)، سهام یاب، رایان هم افزا، تدبیر و مفیدتریدر اشاره کرد.سرعت بالای انجام معاملات مساله کلیدی در رابطه با عملکرد سامانه های معاملاتی است. اگر سامانه معاملات بر خطی نمایش سبد دارایی سهام، مشاهده پرتفوی لحظه ای، نمایش مظنه های برتر خرید و فروش، امکان تحلیل تکنیکال، سرعت بالا برای معاملات در لحظه، امکان ارسال سفارش پیشرفته و همچنین امکان حذف لحظه ای سفارشات را بدون کندی و قطعی داشته باشد؛ می توان گفت یک سامانه معاملاتی بر خط مناسب محسوب می شود و برای انتخاب کارگزاری مناسب مدنظر سرمایه گذار قرار می گیرد.
- ارائه خدمات اعتباری و تخفیف کارمزد
کارگزاری ها نیز مانند هر تجارت دیگری برای جذب مشتری بیشتر دست به برخی اقدامات تشویقی و آفرهایی برای خرید خدمات از سوی سرمایه گذاری می زنند اما اغلب آفرهای موجود در میان کارگزاری ها به دو دسته تقسیم می شوند یکی تخفیف در کارمزد انجام معاملات و دیگری ارائه اعتبار به مشتری مورد نظر.در واقع کارگزاری ها در مقابل اجرای معاملات، کارمزدی را به منظور حق انجام معامله مربوطه کسب می کنند با این حال برخی از کارگزاران به منظور ارائه آفر و اقدامات تشویقی به منظور جلب رضایت مشتری مقداری از کارمزدی که سهم خود محسوب می شود را در قالب تخفیف کارگزاری به مشتریان خود باز می گردانند.اگر کارگزاری بخواهد در جهت جلب هر چه بیشتر رضایت مشتریان خود تلاش کند، اعطای خدمات اعتباری، گزینه مناسبی در راستای رسیدن به این هدف است در واقع برخی از شرکت های کارگزاری تحت شرایط مشخصی، مبالغی را به صورت اعتبار در اختیار مشتریان خود قرار می دهند تا مشتری با این مبالغ به معامله سهام بپردازد.پس از مدتی مشخص مشتری موظف است مبلغی را که از سوی کارگزاری دریافت کرده است تسویه کند.
اگر از برخی خدمات مشاوره ای آنلاین که در اکثریت کارگزاری ها وجود دارد و جزو خدمات حداقلی یک کارگزاری بورس محسوب می شود بگذریم، ارائه تحلیل های علمی و تخصصی(تحلیل صنایع و سهم های مختلف به شکل روزانه، هفتگی و ماهانه)، خدمات آموزشی(کلاس های آموزش مقدماتی و پیشرفته و وبینارهای آموزشی و غیره)، خدمات مشاوره و برنامه ریزی مالی و مدیریت سبد سهام یکی از نیازهای اصلی سرمایه گذاری محسوب می شود که در تعداد اندکی از کارگزاری ها میسر شده است.
- ارائه سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم
در حالی که همزمان با بهبود شرایط بازار سرمایه و افزایش رغبت به ورود و سرمایه گذاری در بورس افراد تمایل بیشتری به ورود و سرمایه گذاری مستقیم در بازار دارند همزمان برخی از افراد نیز توانایی و زمان لازم برای سرمایه گذاری به شکل مستقیم در این بازار را ندارند با این حال اگر کارگزاری بتواند در راستای خدمات دهی به کاربران سرمایه گذاری مستقیم به سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه دارند نیز از طریق صندوق های سرمایه گذاری خود خدماتی را در این راستا ارائه کند می توان گفت این کارگزاری اکثریت مزایای مورد نیاز برای سرمایه گذاری مطلوب را دارد؛ در واقع این کارگزاری ها در کنار خدمات مرسوم، صندوق های سرمایه گذاری را نیز به مشتریانی که شرایط سرمایه گذاری مستقیم را ندارند ارائه می دهند.به همین سبب در انتخاب کارگزاری بورس مناسب، دارا بودن صندوق های سرمایه گذاری را نیز باید مدنظر قرار داد و یکی از ویژگی های کارگزاری مطلوب به شمار آورد.
- معتبر و قابل اعتماد بودن کارگزاری
برای اینکه به یک کارگزاری برای انجام معاملات و سرمایه گذاری در بورس اعتماد کنیم لازم است که کارگزاری موردنظر جزو کارگزاری های مجاز سازمان بورس و دارای مجوز باشد، برای این کار کافی است وارد سایت سازمان بورس شده و وضعیت کارگزاری مورد نظرمان را بررسی کنیم:
- کارگزاری باید خدمات آنلاین داشته باشد.
یکی از خدمات مفیدی که یک کارگزاری خوب میتواند به مشتری بدهد، خدمات آنلاین آن کارگزاری میباشد. خدمات آنلاین یک کارگزاری از قبیل افتتاح حساب غیر حضوری، صحبت با کارشناسان و مشاوره رایگان، درخواست های متنوعی از قبیل افزایش اعتبار را بتوان به صورت انلاین ایجاد کرد.
در نهایت اگر بخواهیم مهم ترین پارامتر انتخاب یک کارگزاری موفق را مدنظر قرار داده و کارگزاری بورس مطلوبمان را انتخاب کنیم باید نگاهی نیز به عملکرد کارگزاری های مختلف در بازه های زمانی مختلف داشته باشیم.در حقیقت تعداد معاملات، حجم معاملات انجام گرفته، گردش پول و ارزش معاملات نشان از میزان موفقیت و عملکرد یک کارگزاری خوب دارد، هر چه یک کارگزاری بورس ارزش معاملات بیشتری داشته باشد نشان از عملکرد موفق تر آن کارگزاری خواهد داشت.برای اینکه بهترین کارگزاری ها را در ماه های اخیر مورد بررسی قرار داده و عملکرد هر یک را مدنظر داشته باشیم باید بگوییم که طبق آخرین آمار که در گزارشات کانون کارگزاران در اسفند ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است از میان ۱۰۸ کارگزاری بورس کشور، عملکرد ۱۰ کارگزاری بورس برتر در اسفند ماه ۱۴۰۰ نشان می دهد که بالاترین ارزش معاملات بورس و فرابورس از ابتدا تا انتهای اسفند ماه ۱۴۰۰ به ترتیب توسط کارگزاری های مفید، پاسارگاد، کاریزما، آگاه، باهنر، پارسیان، مبین سرمایه، بانک ملی، صبا جهاد و خبرگان سهام کسب شده است که این آمار نشان از بهترین عملکرد در میان ۱۰۸ کارگزاری بورس موجود دارد.بیش ترین ارزش کل معاملات بورس به ترتیب در اسفند ماه ۱۴۰۰ توسط بانک پاسارگاد، مفید، آگاه، صبا جهاد، مبین سرمایه، کاریزما، امین آوید، آینده نگر خوارزمی، کارآمد و بانک ملی کسب شده است.
در معاملات کالایی نیز کارگزاری های باهنر، سی ولکس، بانک صنعت و معدن، مبین سرمایه و خبرگان سهام پنج کارگزاری با بیشترین ارزش معاملات فیزیکی در بورس کالا را کسب کرده اند.
در قراردادهای اختیار معامله کاریزما صدرنشین بیشترین ارزش معاملات و سپس بانک کشاورزی، آگاه، فارابی، مبین سرمایه، مفید و حافظ در رده های بعدی قرار دارند.
به طور کلی سه کارگزاری باهنر، سی ولکس و مبین سرمایه کارگزاری هایی با بیش ترین ارزش معاملات کالایی در اسفند ماه ۱۴۰۰ بوده اند.
در فرابورس نیز بیشترین ارزش معاملات به ترتیب توسط کارگزاری های کاریزما، مفید، بانک ملی، بانک رفاه کارگران، پارسیان، پاسارگاد، بانک توسعه صادرات، تدبیرگران فردا، آزمون بورس و آگاه کسب شده است.
بیشترین معاملات بورس انرژی در اسفند ماه توسط کاریزما و پس از آن خبرگان سهام، نگاه نوین، مفید و پارسیان به دست آمده است.
با این حساب نگاهی گذرا به آمار موجود نشان می دهد کدام کارگزاری ها جزو بهترین کارگزاری ها محسوب شده و در بازارهای مختلف از بیش ترین میزان آمار معاملات برخوردار هستند.دقت به عملکرد کارگزاری را می توان مهم ترین عامل برای انتخاب یک کارگزاری مطلوب برای سرمایه گذاری در نظر گرفت.
انتخاب بهترین کارگزاری بورس(Choosing brokerage)
انتخاب بهترین کارگزاری اولین قدم برای بهترین معامله ها
بدون شک اولین قدم و انتخاب بزرگ شما در دنیای بزرگ معامله گری چه در بازار های بین المللی و چه در بازار بورس خودمان اینست که بدانید چطور بهترین تصمیم ها را بگیرید و اولین تصمیم که تاثیر بزرگی بر معامله گری شما دارد انتخاب کارگزاری است برای همین تصمیم گرفتم در این مقاله بهترین معیار های انتخاب کارگزاری بورس را برای شما بازگو کنم تا بتوانید با خیالی راحت و با اطمینان خاطر وارد بازار بزرگ بورس تهران بشوید اما اگر کارگزاری خود را از قبل انتخاب کردید و قصد تعویض آن را دارید مقاله ی نحوه تغییر کارگزاری بورس برای شما مناسب است
چرا انتخاب بهترین کارگزاری برای معامله ارزش بالایی دارد؟
این سوال اولین چیزیست که بعد از خواندن تیتر بالا در ذهن معامله گر ایجاد میشود اما باید بگویم که جواب دادن به این سوال بسیار راحت است چرا که تمام معاملات بزرگ و کوچکی که ما انجام میدهیم تمام واریز و برداشت وجه ها نگاه کردن به نقشه ی بازار بورس تاریخچه ی معاملات و رابط کاربری راحت چیزیست که ما در تمام معاملات با آن برخورد میکنیم و اگر کارگزاری خوبی انتخاب نکرده باشیم بعد از مدتی برای ما خسته کننده خواهد شد
و حتی ممکن است باعث ترک بازار توسط ما شود که اصلا شوخی بردار نیست پس باید برای انتخاب آن زمان بگذارید و برای آن ارزش قائل باشید که بتوانید مانند زمانی که محیط کار خود را تمیز میکنید یا زمانی که بهترین وسایل را برای میز کار خود انتخاب میکنید از معامله در یک کارگزاری خوب هم لذت ببرید
انتخاب بهترین کارگزاری بورس از بین چندین کارگزاری…..
شاید به نظر انتخاب بهترین کارگزاری کاری راحت و بدون زحمت باشد اما همانطور که در بالا گفتم این انتخاب مثل انتخاب یک خونه ی خوب میمونه باید تمام جوانب را برای انتخاب بهترین گزینه بررسی کرد اما برای این انتخاب شما دو راه دارید راه اول که راه ساده ای هست اینه که به پیش یک معامله گر بزرگ و موفق برید
و از ایشون درخواست کنید که بهتون با دلیل و تجربه بهترین انتخاب رو نشان بدن شما هم با چک کردن حرف های ایشون به بهترین گزینه برسید که میشه گفت یکی از بهترین راه است به شرط اینکه فردی با تجربه داشته باشید که بتواند به شما راهنمایی کند که متاسفانه خیلی از کسانی که تازه میخواهند وارد دنیای معامله گری شوند همچین شخصی را ندارند اما اگر به همچین شخصی دسترسی دارید حتما ازش مشاوره بگیرید
انتخاب بر حسب ویژگی ها
و همانطور که میشد حدس زد انتخاب دوم انتخاب کارگزاری بر حسب ویژگی ها و قابلیت های مفید کارگزاری هاست البته قابلیت های کاربردی نه قابلیت هایی که صرفا جنبه ی نمایشی دارند و کاربردی نیستند دوست دارم اول سه تا از مهم ترین ویژگی های را نام ببرم که اگر این سه ویژگی در هر کارگزاری ای وجود نداشت آن را بدون نگاه کردن به بقیه ی ویژگی ها از لیست خودتان خط بزنید
هنگ کردن دردسری بزرگ
اول از همه بیایید به مهم ترین ویژگی بپردازیم دوری از هنگی بله شاید عجیب به نظر برسه اما زمانی که شما میخواهید یک معامله را به صورت سر خطی معامله کنید یا میخواهید در سریع ترین زمان ممکن به سهم برسید مهم ترین نیاز شما اینست که مبادا کارگزاری به خاطر حجم زیاد معاملات هنگ کند و توانایی انجام معاملات را نداشته باشد و شما از سهم مورد نظرتان جا بمانید حتی ممکن است سایت برای چند لحظه بالا نیاید که بسیار دلخراش است پس در انتخاب بهترین کارگزاری بورس به شدت به این موضوع دقت کنید
رابط کاربری مناسب پلی برای پیشرفت
دومین ویژگی ای که واقعا غوغا میکند یک رابط کاربری مناسب است اگز معامله گر بدون نیاز به راهنمای جانبی بتواند تمام بخش های کارگزاری را سریعا کشف کند و بتواند رابطه ی خوبی با سایت و اپلیکیشن آن برقرار کند قطعا حساب خود را همان جا باز میکند رابط کاربری مناسب مثل خانه ای تمیز و بدون تو در تو بودن است که برای کسی که زمان زیادی را صرف معامله گری میکند به شدت لذت بخش است
اپدیت سریع نرخ ها
سومین ویژگی ای که میتواند در صورت نبود واقعا ناراحت کننده باشید اپدیت لحظه ای قیمت هاست زمانی که یک کارگزاری در نزدیکی صف خرید و فروش است شما اگر نتوانید قیمت را به صورت لحظه ای برای معامله چک کنید ممکن است سهم را از دست بدهید
قابلیت های باور نکردنی که بدون آنها انتخاب بهترین کارگزاری بورس ممکن نیست
صبر کنید!تا اینجا ما فقط آپشن های حیاتی را بررسی کردیم از اینجا به بعد قرار است ویژگی هایی را مورد بررسی قرار بدهیم که با قطعیت دلخواه هر معامله گری است و قطعا در انتخاب بهترین گزینه کاربردی باور نکردنی دارد
نقشه بورس:اولین قابلیتی که به چشم همه میاید نقشه ی زیبا و دقیق بورس است که برای آن نیاز نیست حتما آن را در کارگزاری خاصی نگاه کنید برای دیدن آن به سادگی میتوانید از سایت رهاورد اقدام کنید اما این از ویژگی هاییست که هر کارگزاری موفقی باید داشته باشد در گذشته هم که به صورت مفصل در مقاله آموزش نقشه ی بازار بورس راجع به این ابزار فوق العاده صحبت کرده ام
فیلتر نویسی:یکی از ابزار های دیگری که میتواند تاثیر ویژه ای در انتخاب سهم ها در زمانی کوتاه داشته باشد فیلتر نویسی سهم هاست که ابزاری فوق العاده برای انتخاب سهم هاست
پشتیبانی قوی و خستگی ناپذیر:یکی از اپشن هایی که واقعا حتی برای بودن جز سه ویژگی حیاتی در انتخاب کارگزاری بورس صلاحیت دارد پشتیبانی قوی است که میتواند در صورت بروز مشکل سریعا به کمک شما آمده و شما را راهنمایی کند که وجود آن واقعا لازم و ضروری است
انتقال سریع پول بین حساب و کارگزاری:این ویژگی با وجود اینکه وجود آن لازم است اغلب کارگزاری ها از آن غافل هستند در حالی که نقد شدن پول به سرعت و بدون زحمت آرزوی هر معامله گری است
خیلی ویژگی های دیگری هم هستند که اگر به آنها نیاز دارید میتوانید در انتخاب از آنها هم کمک بگیرید من در اینجا مهم ترین ویژگی ها و البته چیز هایی که در خاطرم بود را نام بردم و ممکن است چیزی از قلم افتاده باشد
نظر من در انتخاب بهترین کارگزاری چیست؟
خیلی از دوستان به خاطر ارادتی که به من دارند ممکن است از من بپرسند که نظر من در این زمینه چیه؟ و من چه کارگزاری ای رو برای معامله انتخاب کردم در حقیقت من انتخاب کارگزاری را با مشاوره از یکی از نزدیکانم انجام داده ام و راجع به تمام کارگزاری ها اطلاعی ندارم اما انتخاب من مفید بود و تا حالا از انتخابم پشیمان نشدم و با کندی خاصی هم بر خلاف نظر خیلی ها مواجه نشدم اما قطعا اگر به مشکل بر بخورم به فکر عوض کردن کارگزاری خواهم افتاد
حرف آخر
در نهایت خیلی ممنونم از اینکه تا آخر این مقاله را مشاهده کردید همین که برای بررسی این مقاله وقت گذاشتید یعنی استحقاق معامله در بهترین کارگزاری بورس را دارید و در نهایت پیشنهاد من به شما این است که این انتخاب را جدی بگیرید اما مثل یک سد جلوی شروع معامله گری قرار ندهید و در شروع راه در جا نزنید تا بتوانید به بهترین نتایج برسید امیدوارم که لذت برده باشید
همه چیز در باره کارگزار و کارگزاری بورس
برای ورود به بورس و انجام معاملات، حتما باید از طریق کارگزاری بورس اقدام کرد. کارگزار بورس در واقع به شرکت واسطی گفته می شود که انجام معاملات را برای ما سهل و آسان می کند. کارگزاری های بورس، خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم متصل می کنند و درازای این کار، دستمزد یا همان کارمزد دریافت می کنند. فعالیت کارگزاری ها محدود به واسطه گری نیست، آن ها وظایف زیادی دارند که در ادامه علاوه بر وظایف و خدمات کارگزاری های بورس، اندکی با تاریخچه کارگزاری بورس، تعداد کارگزاری های فعال ایران و هر ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب آنچه که لازم است درباره کارگزار بورس بدانید، آشنا خواهیم شد. با ما همراه باشید.
کارگزاران، اشخاص حقوقی هستند؛ آن ها به نمایندگی از طرف مشتریان خود، اقدام به معاملات و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کنند. فعالیت هر کارگزار، نیازمند مجوز تاسیس از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار و با عضویت در کانون کارگزاری بورس و اوراق بهادار مربوطه، میسر می گردد.
شرکت کارگزاری بورس چیست؟
شرکت کارگزاری بورس نهادی است که با کسب مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاری بورس اوراق بهادار به فعالیت قانونی، در بازار بورس می‌پردازد. کارگزاری ها و کارگزاران در واقع وکلای سرمایه گذاران و واسط مابین فروشندگان و خریداران سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا، در این بازار هستند. آن ها در ازای هر معامله، مبلغی را به عنوان کارمزد از طرفین دریافت می‌کنند.
البته این مبلغ پس از جوش خوردن معامله و تکمیل آن از شما دریافت می شود. بنابراین، در صورت ثبت سفارش معامله و عدم موفقیت آن، مبلغی به کارگزاری بورس تعلق نمی گیرد. این شرکت ها دانش خود را در اختیار عموم سرمایه گذاران قرار می دهند تا غیر حرفه ای های دنیای سرمایه گذاری نیز قادر به فعالیت در این زمینه باشند؛ به این صورت بسیاری از امور بازار بورس توسط کارگزاری ها تسهیل می شود.
به این ترتیب، با ارائه خدماتی همچون آموزش یا مشاوره، آماتورها را به سرمایه گذاران حرفه ای تبدیل می کنند و با ارائه صندوق های سرمایه گذاری مشترک، امکان سرمایه گذاری با کمترین ریسک و بدون نیاز به دانش مدیریت سرمایه را در اختیار همگان قرار می دهند. با این وجود، انتخاب یک کارگزاری مناسب با کارگزاران حرفه ای، از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است.
آیا حضور کارگزاران بورس الزامی است؟
برای درک بهتر نقش کارگزاری، تصور کنید شرکت های کارگزاری نبودند؛ در این صورت برای انجام معاملات، مجبور بودید دائماً در ساختمان مرکزی بورس، بین جمعیت معامله گران به خرید و فروش می پرداختید. اما با وجود کارگزاری بورس، افراد به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر، سفارش خود را ثبت کرده و پس از آن همه فعالیت ها به صورت خودکار انجام می گیرد. بنابراین نقش کارگزاری ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است.
تاریخچه کارگزاری‌ها
همزمان با تاسیس بورس تهران، کارگزاری بورس هم شروع به فعالیت کردد. اما در ابتدای امر، تنها 13 کارگزار فعال (عمدتا بانکی) در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند. این کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های 10 الی 12 در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می کردند.
در سال 1348 برای اولین بار 2 کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر نیز فعالیت خود را آغاز کرد. تا قبل از انقلاب یعنی سال 1357، 3 کارگزار خصوصی و 26 کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند. ورود کارگزاران بخش خصوصی به بازار سرمایه در آن سال ها به عنوان نقطه عطفی برای رونق معاملات و افزایش حجم داد و ستد‌ها شد.
در سال 1352، تقریبا نیمی از کل معاملات در اختیار دو کارگزاری خصوصی (کارگزاری محمود رضویان و محمود کریشچی) قرار داشت. بعد از اضافه شدن کارگزار سوم از بخش خصوصی (احمد سلطانی) یک سوم از کل معاملات در اختیار این 3 کارگزار بود.
فعالیت کارگزاران بورس از چه زمانی رونق گرفت؟
سال های بعد از انقلاب در یک دوره، معاملات کارگزاری ها از رونق افتاد، به طوری که حجم معاملات تا سال 1367 در حد صفر بود. از سال 1367 به بعد، مخصوصا دهه 70، بورس جان تازه ای گرفت. بر این اساس 7 کارگزار خصوصی به فهرست کارگزاران اضافه شدند. این تعداد کارگزار خصوصی به همراه 8 کارگزاری نهادین، معاملات را مجدد آغاز کردند.
در دهه 70، با مجوزهای جدیدی که سازمان کارگزاران بورس به کارگزاران اعطا کرد، معاملات آن ها قوت گرفت اما اصل معاملات و ایجاد روند واقعی در داد و دستد‌ها از دهه 80 آغاز شد. تصویب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی در این دوره انجام شد. هر چند صنعت فعالیت کارگزاری ها قدمت 50 ساله دارد، اما عمده پیشرفت و توسعه آن در 10 سال اخیر صورت گرفته است.
وظایف کارگزاران بورس چیست؟
از جمله خدماتی که کارگزاری بورس، به مشتریان خود ارائه می دهد شامل موارد زیر می باشد:
معاملات اوراق بهادار
خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و … در بورس، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی به صورت مستقیم و آنلاین از وظایف کارگزاران بورس است.
خدمات مشاوره
پذیرش، ثبت شرکت و عرضه اوراق بهادار در بورس‌های مربوطه، ارائه خدمات مشاوره ای به شرکت های پذیرش شده در بورس یا فرابورس جهت نحوه انتشار اوراق، انجام افزایش سرمایه و…، ارائه خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه گذاران (خرید و فروش سهام یا سرمایه گذاری در صندوق ها، اوراق با درآمد ثابت و…) از جمله وظایف کارگزاران بورس است.
بازارگردانی اوراق بهادار
بازارگردانی به معنای فعالیتی است که با اخذ مجوزهای لازم، عرضه و تقاضا را در بازار سرمایه تنظیم می کند و مانع از نوسان شدید قیمت ها می شود. این کار افزایش نقد شوندگی بازار را به دنبال دارد.
خدمات مالی
ارائه اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید یا فروش و نشر ورقه بهادار به مشتری ها از جمله خدمات مالی کارگزاری بورس است.
تعهد پذیره نویسی
انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره نویسی” به فروش نرسیده است از دیگر وظایف کارگزاری بورس، می باشد.
انواع کارگزاری از لحاظ ارائه خدمات
به طور کلی کارگزاری ها از لحاظ ارائه خدمات به دو دسته کامل و محدود تقسیم می شوند که در ادامه خدمات آن ها را معرفی خواهیم کرد:
کارگزاری بورس با ارائه خدمات کامل
در کارگزاری با ارائه خدمات کامل، فعالیت های متنوعی برای مشریان انجام می شود، از جمله:
برنامه ریزی های مالی
مدیریت حرفه ای سبد سهام
مشاوره سرمایه گذاری
این کارگزاری ها علاوه بر خدمات خرید و فروش، خدمات متنوع دیگری نیز دارند، مانند:
محاسبه ریسک و بازده سرمایه گذاری اشخاص حقیقی و حقوقی
انجام تحلیل درباره پرتفوی سرمایه ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب گذاران و شرکت های سرمایه گذار
ارائه خبرنامه های تحلیلی به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه
کارگزاری بورس با ارائه خدمات محدود
کارگزاری با ارائه خدمات محدود تنها به انجام معامله می پردازد و کارمزد دریافت می کند. در واقع کارگزار با خدمات محدود، خدمات کمتری نسبت به کارگزار با خدمات کامل، ارائه می دهد اما در مقابل کارمزد اندکی دریافت می کند.
خدمات در کارگزاری با خدمات محدود، شامل موارد زیر است:
ارائه قیمت های لحظه ای سهام
ارائه اطلاعات درباره عرضه و تقاضای بازار
ارائه اطلاعات درباره حجم معاملات روزانه
خدمات مازاد کارگزاری بورس برای جذب مشتری
اعتبار معاملاتی
برخی از کارگزاری ها براساس گردش مالی مشتریان خود، به آنها اعتبار معاملاتی می دهند. به این صورت که فرد بدون پرداخت مبلغی، سهام خود را از طریق اعتباری که کارگزاری به آن ها می‌دهد، خرید یا فروش می کند. این شیوه به عبارتی نوعی وام از طرف کارگزار به مشتریان با سطح اعتبار بالا است.
تخفیف معاملاتی
کارگزاران بورسی، در ازای خرید و فروش سهامی که برای مشتریان خود انجام می دهند، حق الزحمه دریافت می کنند که سقف آن توسط سازمان بورس، به تصویب رسیده است. برخی از کار گزاران، برای جذب مشتری، تخفیف هایی در کارمزد هر معامله، اعمال می کنند.
دوره‌های آموزشی
برخی از کارگزاری ها دوره هایی تحت عنوان آموزش بورس، برای افراد مبتدی به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار می کنند.
نهاد کانون کارگزاران در ایران
کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار در سال 1386 به عنوان یک مؤسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای آن کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند. همه کارگزاری های بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. کارگزاری ها تابع قوانین واحد و استانداردی هستند که توسط کانون کارگزاران وضع می گردد.
وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار چیست؟
- مهمترین وظیفه آن نظارت و قانون گذاری برای شرکت های کارگزاری است.
- نحوه و کیفیت خدمات رسانی اعضا
- پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ های خدمات اعضای کانون به سازمان
- ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار
- ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران
- تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء
- کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین نامه‌های مربوط به اعضای کانون و بازار اوراق بهادار
- کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه گذاران
- ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء
دفاتر و شعب کارگزاری بورس
یکی از نکاتی که باید هنگام انتخاب ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب کارگزاری بورس به آن توجه کنیم، تعدد شعب و دفاتر مربوط به آن ها در نقاط مختلف کشور است. براساس آخرین آمار و اطلاعات تا پایان سال 97، تهران با 457 شعبه، اصفهان 80 شعبه، مشهد 54 شعبه، کرج 50 شعبه و تبریز با 39 شعبه به عنوان 5 شهر با بیشترین شعب کارگزاری ها هستند.
لیست کامل دفاتر کارگزاری را می توانید از اینجا دریافت کنید.
نحوه رتبه بندی کارگزاری بورس
شرکت های کارگزاری به صورت ماهانه در چندین استان، بر اساس ارزش کل معاملات (حجم خرید و فروش)، ارزش معاملات خرد و بلوک کل، ارزش معاملات خرد و بلوک عادی و ارزش معاملات الکترونیکی رتبه بندی می شوند.
5 رتبه برتر از لحاظ ارزش معاملات کل و الکترونیکی:
- کارگزاری مفید با ارزش معاملات کل 843 میلیارد تومان
- کارگزاری آگاه با 40.551 میلیارد تومان
- کارگزاری فارابی با 17.821 میلیارد تومان
- کارگزاری مبین سرمایه با 13.660 میلیارد تومان
- کارگزاری بانک پاسارگاد با 21.045 میلیارد
همچنین از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک کل به ترتیب کارگزاری‌های مفید، آگاه، فارابی، بانک پاسارگاد و مبین سرمایه و از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک عادی کارگزاری های حافظ، بانک پاسارگاد، صبا تامین، بانک رفاه کارگران و مفید 5 رتبه برتر هستند.
انتخاب بهترین کارگزاری بورس
چطور کارگزار بورسی خود را انتخاب کنیم و بهترین کارگزار کدام است؟
مشتری مداری، کسب رتبه بالا در رتبه بندی سالانه، فعالیت در بازارهای مختلف بورس (بورس، فرابورس، کالا و انرژی)، عملکرد مطلوب سیستم معاملات آنلاین، تعدد شعب و نمایندگی در استان‌های مختلف، سیستم پاسخگویی مناسب به مشتری، بهترین خدمات مشاوره ای، سلسله برنامه های آموزش حضوری یا مجازی، ارتباط خوب با صندوق های سرمایه گذاری، ارائه خدمات مالی از جمله وام قرض السحنه، اعتبار معاملاتی و … از جمله مواردی است که در انتخاب کارگزاری بورس خوب باید به آن توجه کرد.
چکیده مطلب
کارگزاری بورس و کارگزار بورس، دو مفهوم کلیدی هستند که بدون حضور آن ها، بازار بورس معنا و کارکرد خود را از دست می دهد. کارگذار بورس، یک واسطه برای انجام معاملات در بازار بورس است. برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس، باید فعالیت آن ها را در نظر گرفت و در معتبرترین آن ها ثبت نام کرد. برای ثبت نام در کارگزاری، لازم است مدارک شناسایی خود را به همراه داشته باشید. این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می باشد. ممنون که تا انتهای این مقاله با ما همراه بودید.
سوالات متداول درباره کارگزاری بورس
۱. آیا ثبت کارگزاری در کشور، نیاز به مجوز یا تضمین دارد؟
بله، مانند تاسیس بانک در ایران، باید از نهاد مربوطه مجوز گرفته و به منظور ایفای تعهدات خود در قبال جامعه مشتریان، تضمین به نهاد اعتباردهی داده شود. هر کارگزاری، حق عضویت سالانه به سازمان بورس می دهد.
۲. آیا دریافت کد بورس و کد دسترسی به سامانه معاملاتی از کارگزاری‌ها، رایگان است؟
خیر، هزینه اندکی دارد
۳. آیا در خرید عرضه اولیه، انتخاب نوع کارگزار اهمیت دارد؟
خیر. چون سهمیه اختصاصی به هر کد بورسی (سهامدار حقیقی یا حقوقی)، ثابت بوده و نوع کارگزار، هیچ اولویتی ایجاد نمی کند.
۴. آیا می توان در آن واحد، یک سهم را از طریق سامانه معاملاتی چند کارگزاری بورس خریداری کرد؟
بله. اما این کار، جز اتلاف وقت، تاثیری در خرید یا مقدار سود فرد نخواهد داشت. هر سهمی را می توان از هر کارگزار خرید کرد و تعدد کارگزاری ها، سود خاصی ندارد.
۵. آیا فرقی میکند که من سهام خود را از کدام کارگزاری خریداری کرده یا در کدام کارگزاری به فروش برسانم؟
نحوه‌ی انتخاب بهترین کارگزاری بورس ایران
یکی از بسترهای جذاب برای سرمایه‌گذاری در شرایط کنونی اقتصاد کشور، بازار بورس است. برای آغاز فعالیت در بازار بورس، اولین گام دریافت کد بورسی و گام دوم انتخاب کارگزاری است. قبلا در مقاله آموزش گام به گام دریافت کد بورسی و آغاز فعالیت در بورس، به طور جزئی به گام اول پرداخته شد. هدف مقاله حاضر این است که به افرادی که به تازگی کد بورسی دریافت کرده‌اند، در انتخاب بهترین کارگزاری بورس کمک کند. پس توصیه میکنیم با ما همراه باشید.
کارگزاری چه کاری انجام می‌دهد؟
اگر شما قصد داشته باشید خود را بیمه تامین اجتماعی کنید، باید برای ثبت نام و انجام پروسه دریافت بیمه به یکی از کارگزاری‌های بیمه تامین اجتماعی مراجعه کنید. از آن پس تمام تعاملات شما با سازمان تامین اجتماعی از طریق همین کارگزاری بیمه خواهد بود. در بازار بورس هم دقیقا به همین ترتیب است. برای ورود به خانواده بورس ایران باید از طریق یکی از کارگزاری‌های رسمی و مورد تایید سازمان بورس اقدام کنید. در حقیقت کارگزاری‌ها نقش واسطه را میان سرمایه‌گذاران و سازمان بورس ایفا کرده و تمام زیرساخت‌ها و سخت‌افزارهای لازم برای تسهیل معاملات را فراهم می‌کنند. اگر این واسطه وجود نداشت، شما برای انجام کوچک‌ترین فرایند خرید و فروش یا دریافت وجه باید به صورت حضوری به سازمان بورس مراجعه می‌کردید.
کارگزاری‌ها درخواست خرید، فروش، انتقال وجه و … را از مشتری دریافت کرده و تمام کارهای اداری، کاغدبازی‌ها و تعاملات با سازمان بورس را انجام می‌دهند، تا زمانی که درخواست مشتری تکمیل شود. کارگزاری در ازای ارائه این خدمات، بخشی از مبلغی که شما برای معامله اختصاص داده‌اید را به عنوان کارمزد دریافت میکند. کارمزدی که مقدار آن به صورت مصوب و ثابت توسط سازمان بورس تعیین و به کارگزاری‌ها ابلاغ میشود.
همچنین به جز این موارد، کارگزاری‌ها خدمات جانبی زیادی نیز ارائه می‌دهند که مقدار کیفیت آنها نیز برای مشتریان اهمیت دارد. خدمات سبدگردانی، سامانه‌های آنلاین، وام و اعتبار، آموزش بورس و بسیاری خدمات و تسهیلات دیگر که در حال حاضر توسط کارگزاری‌ها به مردم ارائه می‌شوند.
برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس چه مواردی اهمیت دارد؟
در مطالب بالا به طور کلی اشاره شد که کارگزاری چه اقداماتی انجام می‌دهد و چرا شما به عنوان یک فعال بورسی، نیاز دارید تا با یک کارگزاری کار کنید. اما سوالی که وجود دارد این است برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس از بین ده‌ها کارگزاری فعال و رسمی کشور، چه نکاتی باید مد نظر قرار گیرد. در ادامه مهمترین موارد که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید به آنها توجه داشت را بیان میکنیم.
1- رتبه کارگزاری
رتبه کارگزاری در حقیقت امتیازی است که توسط سازمان بورس به کارگزاری‌های مختلف داده میشود و برای مقایسه کارگزاری‌ها به کار می‌رود. رتبه کارگزاری بر اساس معیارهایی مانند مجموع مبالغ خرید و فروش (که به آن مبلغ گردش گفته میشود)، تعداد کارکنان، تعداد مشتریان و … تعیین میشود. سازمان بورس بر اساس پارامترهای مذکور، کارگزاری‌ها را با رتبه‌های الف، ب و ج تقسیم میکند. البته نکته مهم آن است که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف زیاد بوده و تنها توجه به همین یک مورد نمی‌تواند معیار درستی باشد.
2- پوشش بازارهای مختلف
یک عامل مهم در کیفیت کارگزاری، فعالیت آن در بازارهای مختلف زیر مجموعه بورس است. درست است که اکثر افراد در حال حاضر به بازار بورس و فرابورس تمایل دارند، اما حقیقت آن است که بازارهای دیگری نیز وجود دارند.
برای مثال بورس کالا یکی از بازارهای زیر مجموعه بورس است که محصولات پتروشیمی، فلزی، کشاورزی و … در آن خرید و فروش میشود. اغلب حاضران در این معاملات، سرمایه‌گذاران حقوقی هستند. همچنین در این بازار کالاهایی با ارزشی مانند سکه و زعفران نیز در قالب بازار آتی مورد معامله قرار می‌گیرند (متناسب با شرایط اقتصادی و سیاسی کشور، ممکن است معامله کالایی مانند سکه ممنوع شود). فعالیت فعالان حقیقی در بازار آتی معمولا بیشتر است و زمانی که این معاملات به مرحله تحویل فیزیکی کالا برسد، فرایند تحویل از کانال همین بازار خواهد بود.
به جز بورس کالا، بورس انرژی یا بازار مشتقات هم وجود دارند. می‌دانیم که حجم مشارکت در این بازارهای موازی در قیاس با بورس و فرابورس اندک است، اما در نهایت مشتریان این بازارهای چرا که به هر حال بازارهای موازی نیز مشتریان خود را داشته و باید سازوکاری برای تسهیل معاملات در آنها فراهم شود. بیشتر کارگزاری‌ها در بازار سهام فعال هستند، لذا در صورتی‌که تمایل به حضور در بازارهای دیگر را دارید، باید در انتخاب کارگزاری دقت کنید تا بتوانید از خدمات بازارهای موازی نیز بهره‌مند شوید.
3- سامانه معاملات آنلاین مناسب
شاید نتوان به طور دقیق گفت که کدام مورد مهمترین معیار برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس است. اما قطعا می‌توان گفت که داشتن یک سامانه معاملاتی آنلاین مناسب، مهمترین عاملی است که میتواند مشتریان یک کارگزاری را حفظ کند. چرا که بیشتر فعالان بورسی، احتمالا هر روز با سامانه آنلاین معاملات کار می‌کنند.
تصور کنید که شما قصد انجام معامله‌ای را دارید، اما به علت ضعف زیرساخت سامانه معاملات کارگزاری یا خدمات نامناسب شرکت ارائه دهنده سرویس به کارگزاری و قطعی‌های زیاد سیستم، در انجام معامله ناموفق شوید. در چنین شرایطی شما فرصت‌های جذاب زیادی را از دست خواهید داد.
یکی دیگر از نکات مهم درباره کیفیت سیستم‌های معاملات آنلاین، اطلاعاتی است که آنها در اختیار شما قرار می‌دهند. ریز جزئیات و اطلاعات خرید و فروش روزانه هر سهم، مشاهده چارت سهام مختلف سهام، ابزارهای تحلیل تکنیکال، تابلو معاملات، اطلاعیه‌های سامانه کدال و … از جمله اطلاعاتی هستند که باید با کیفیت مناسب توسط سامانه‌های آنلاین در اختیار مشتری قرار گیرند.
4- پاسخگویی و پشتیبانی مناسب
شما به عنوان یک فعال بورسی قطعا در مواقعی نیاز به تماس یا مراجعه حضوری به کارگزاری را خواهید داشت. اهمیت زیادی دارد که کارگزاری‌ها با ارائه خدمات پشتیبانی مناسب، پاسخگوی نیازها و مشکلات مشتریان خود باشند.
5- خدمات آموزشی و مشاوره‌ای
سرمایه‌گذاری در بازار بورس از نظر مقدار مبلغ ورودی محدودیتی ندارد. این مساله در کنار سایر جذابیت‌های بازار سهام، باعث ورود افراد مختلفی به ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب این حوزه شده است. افرادی که تعداد زیادی از آنها دانش و تجربه کافی را ندارند. به همین دلیل کارگزاری‌ها خدمات آموزشی گوناگونی مانند کلاس‌های حضوری و مجازی، وبینارها، ویدئوهای آموزشی و جزوات را در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند. پس ارائه خدمات آموزشی مناسب به مشتریان، یکی از عواملی است که باید برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس به آن توجه کرد.
6- خدمات سبدگردانی
کارگزاری‌ها در کنار خدمات اصلی خود، معمولا در زمینه‌های جانبی نیز فعالیت می‌کنند که طرح‌های سبدگردانی یکی از آن‌هاست. افرادی که دانش یا زمان کافی برای آموزش و سپس خرید و فروش شخصی را ندارند، معمولا به دنبال سبدگردانی می‌روند. این افراد با خرید طرح‌های سبدگردانی کارگزاری، میتوانند مسئولیت سرمایه خود را به کارگزاری‌ها سپرده و از تجربه و نفوذ آنها استفاده کنند. تنوع در طرح‌های سبدگردانی، سودآوری مناسب و قیمت پایین طرح، از جمله عواملی است که باید برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس توسط افرادی که تمایل به استفاده از سبدگردانی دارند، مورد توجه قرار گیرد.
7- صندوق‌های سرمایه‌گذاری
افرادی که ریسک فعالیت در بورس را نمی‌پذیرند، میتوانند از صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنند. این صندوق‌ها به منظور جذب سرمایه این گونه افراد، تأسیس‌شده‌اند. بعضی صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای درآمد ثابت هستند، یعنی خرید واحدهای این صندوق‌ها بدون ریسک و دارای سود قطعی هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط هم وجود دارند که ارزش آنها مانند سهام عادی دارای نوسان است. هر چه یک کارگزاری صندوق‌های قابل معامله متنوع‌تری داشته باشد، گزینه‌های جذاب بیشتری را برای مشتریان فراهم میکند.
8- تخفیف معاملاتی
همان گونه که پیش از این ذکر شد کارگزاران بابت ارائه خدمات، درصدی از مبلغ معامله را به عنوان کارمزد از مشتری دریافت می‌کنند. بعضی از کارگزاری‌ها به منظور افزایش جذابیت خدمات خود، مبلغ کارمزد را با تخفیف دریافت می‌کنند. بدیهی است که کم‌بودن کارمزد دریافتی توسط کارگزاری، یک فاکتور مثبت برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس است.
9- ارائه اعتبارخرید و فروش به مشتریان
برخی از کارگزاری‌ها متناسب با گردش حساب یا مقدار سرمایه مشتریان خود، امکان خرید سهام با اعتبار را برای آنها فراهم می‌کنند. برای مثال کارگزاری 50 میلیون تومان اعتبار در اختیار فرد می‌گذارد، اعتباری که قابل برداشت نیست و فقط برای خرید و فروش سهام مورد استفاده قرار می‌گیرد. مشتری در طول یک زمان مشخص (مثلا 1 ماه)، با این اعتبار خرید و فروش کرده و در پایان ماه مبلغ 50 میلیون تومان را با سودی اندک به کارگزاری برگشت داده و سود حاصل از معاملات به او تعلق خواهد داشت. قطعا این گزینه برای افرادی زیادی جذاب خواهد بود، این افراد ارائه اعتبارات را یک عامل اساسی در انتخاب بهترین کارگزاری بورس در نظر می‌گیرند.
سخن پایانی
با توجه به مطالب و معیارهایی که در مقاله حاضر ارائه شد، شما قادر خواهید بود انتخاب مناسب‌تری برای بهترین کارگزاری بورس داشته باشید. این نکته را به یاد داشته باشید که همیشه امکان تغییر کارگزاری وجود دارد، بنابراین اگر یک کارگزاری خدمات مناسبی ارائه نمی‌دهد، میتوانید از طریق افتتاح حساب در یک کارگزاری دیگر، به کلی کارگزاری خود را عوض کنید.
شراکت در کسـب و کـار
آیا می خواهید یک بیزینس بخرید اما نمی دانید از کجا شروع کنید یا چگونه یک معامله خوب را پیدا کنید؟ پیدا کردن بیزینس مناسب اغلب پیچیده ترین مرحله ی خرید یک تجارت است.
خرید یک بیزینس به نظر ساده اما پیچیده است و لازم است که ریسک های موجود ارزیابی شود.
این نکات را دنبال کنید تا قدم به قدم شما را به سمت یک معامله موفق راهنمایی کند.
در این بخش تلاش میکنیم که با معرفی کسب و کار های هموطنان عزیزمون در کانادا هم از صاحبین این کسب و کار ها حمایت کنیم و همچنین در پیدا کردن کاری مناسب با محیطی آرام تر به هموطنانمون در داخل و خارج از کانادا کمک کنیم.
گامهای اجرایی خرید یک بیزینس
برای امر مهاجرت یا کسب سود
در این مرحله، ابتدا متناسب با علاقه مندی، سابقه قبلی و توان مالی خود، صنعتی را که میخواهید انتخاب نمائید.
فعالیت برخی بیزینس ها نیازمند استقرار در یک محل میباشد، مانند رستوران ها، نانوایی ها، آرایشگاه ها و فعالیت در برخی از بیزینس ها نیازمند یک مکان مشخص نبوده و در اصطلاح آنلاین می باشد مانند شبکه فروش آنلاین و ….
در این مرحله لازم است تا انتخاب براساس درصد سودآوری، درصد تناوب دوره های موجود در یک سال و سرمایه در گردش صورت پذیرد. برای مثال بیزینس های مرتبط با مواد غذایی ( رستوران ، کافی شاپ، نانوایی و …) دارای درصد سود پایین ولی دوره های سودآوری بسیار بالا میباشند.
از طرف دیگر بیزینس های مرتبط با کالاهای مصرفی با دوام ( لوازم خانگی و پوشاک و …) دارای سود بالا ولی دوره های سوداوری بسیار کم میباشند.
از طرف دیگر سرمایه در گردش یک بیزینس ( بر اساس تناوب دوره ای خرید، نگهداری و فروش کالا) بسیار متغیر میباشد.
برای مثال صنعت فروش مواد غذایی,سرمایه در گردش پایین و بیزینس های مرتبط به کالا های مصرفی با دوام ( لوازم خانگی و…) سرمایه در گردش بالا نیاز دارند.
یک سرمایه گذار ممکن است به هر دلیلی بخواهد سرمایه خود را بفروشد.یکی از موارد اساسی که سرمایه گذاران باید بدان توجه کنند اخذ استراتژی مناسب برای خروج (فروش سرمایه‌گذاری) میباشد.
اخذ تصمیم در این خصوص باید در ابتدای اقدام به خرید و یا سرمایه گذاری در بیزینس انجام شود
با توجه به موارد بالا، یک بیزینس میتواند صنعت مورد نیاز خود را تعین کند و گامهای اجرائی سرمایه گذاری خود را آغاز کند.
باید برسی شود که هنگام فروش سرمایه‌گذاری،آیا خریداری وجود خواهد داشت یا خیر؟
صاحبان بیزینس هایی که تمایل به واگذاری بیزینس خود دارند، باصدای بلند انرا اعلام نمیکنند.
پلتفرم موجود در پرشین بُرد این امکان را برای شما فراهم خواهد نمود که‌بتوانید بیزینس مورد نظر خود را انتخاب نمائید.
یک استراتژی تجاری مشخص به شما کمک می کند تا قبل از اقدام، جستجوی خود برای یک هدف و بالقوه، یک برنامه خرید قوی داشته باشید.
” از شبکه ارتباطی خود استفاده کنید “
پیدا کردن یک بیزینس برای فروش کار آسانی نیست.اینجاست که شبکه مخاطبین و ارتباطات شما می تواند دارایی ارزشمندی باشد.
پلتفرم موجود در پرشین برد این امکان را برای شما فراهم خواهد نمود که بتواند بیزینس مورد نظر خود را انتخاب نمایید.
طرح خود را با افرادی که به آنها اعتماد دارید به اشتراک بگذارید: خانواده، دوستان، همکاران سابق محل کار یا مدرسه، روابط تجاری و غیره. آنها می توانند ارتباطات و سرنخ های مفیدی را در اختیار شما قرار دهند.
با کارآفرینانی که قبلا خرید کرده اند صحبت کنید و از تجربیات آنها بیاموزید. آنها می توانند منابع مناسبی را به شما معرفی کنند.
وکلا و حسابداران اغلب اولین کسانی هستند که از قصد فروشنده برای فروش مطلع می شوند. برخی از شرکت ها حتی خدمات کارگزاری) BROKERS) را توسعه داده اند که می تواند شما را به سمت فرصت های تجاری مناسب هدایت کند. کارگزاران تجاری( BROKER) نیز وجود دارند که مجموعه ای از مشاغل و بیزینس ها را برای فروش در اختیار دارند و همچنین بسیاری از وب سایت های تخصصی مرتبط را ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب میتوانند به شما معرفی کنند. اینها همه منابعی برای کمک و اسانی کار خریدار هستند. اطمینان حاصل کنید که دقت لازم را انجام دهید. اگر کسب و کار به صورت عمومی تبلیغ می شود، چند سوال از خود بپرسید. چه مدت برای فروش است؟ آیا محصول یا خدمات آن هنوز مورد تقاضا است؟ همچنین به همین دلیل است که داشتن پشتیبانی در این فرآیند مهم است.اندازه تیم به اندازه تراکنش بستگی دارد، اما مهمترین چیز این است که با تیمی از افراد حرفه‌ای که به انان اطمینان کافی را دارید کار و برنامه ریزی کنید، افرادی مانند حسابدار، وکیل، و متخصص مالی. آنها به شما کمک می کنند تا از خطا های احتمالی جلوگیری کنید.
هنگامی که هدفی را در ذهن دارید، گام بعدی این است: اطلاعات بیشتری در مورد بیزینس کسب کنید تا بتوانید پیشنهاد رو قبول یا رد کنید. انجام ارزیابی اولیه یک موقعیت سرمایه‌گذاری به طُرُق مختلف انجام پذیراست. در این ارتباط میتوانید به دوستان،آشنایان و افرادی که به آنها اعتماد دارید مراجعه نمائید. با این حال انجام ارزیابی یک بیزینس در اصطلاح Due- Diligence نامیده میشود.در این ارزیابی اثبات وجود بیزینس، ساختاذ ثبتی آن، احراز مالکیت دارنده ی سهام شرکت و همچنین ارزیابی مالی صحت ارقام ذکر شده در صورتهای مالی و مطابقت آن با ارقام مندرج در " ادارهی درآمد کانادا" ( Canada Revenue Agency ) و بررسی تعهدات احتمالی ثبت نشده، انجام میگردد. از جمله نتایج مهم در Due- Diligence ارائه شروط پیشنهادی جهت درج در قرارداد خرید( Purchase Agreement ) میباشد. لزا توصیه جدی میشود که قبل از ارائه هر نوع تعهد خرید، حتماً از دارا بودن Due- Diligence مطمئن شوید. تحقیق کافی شما را برای مرحله بعدی آماده می کند: ملاقات با فروشنده. مشخص کنید که چه سوالات کلیدی را می خواهید بپرسید. هرچه بیشتر اطلاعات داشته باشید، برای تصمیم گیری آگاهانه مجهزتر خواهید بود.
وقت آن است که علاقه خود را با ارائه ی LOI ( Letter Of Intent) به صورت تعهد آور ( Bonding) و یا غیر تعهدآور ( Non- Bonding ) اعلام نمایید. تا اطلاعات بیشتری در مورد کسب و کار به دست آورید. برای بعد از امضا و مبادله ی LOI الزامی است NDA ( Non-Disclosure Agreement) امضا شود و لازم است اطلاعات مرتبط با بیزینس مورد نظر را از فروشنده، وکیل فروشنده، حسابدار فروشنده یا کارگزار(Broker) اخذ نمایید. محافظت از مبادلات شما باید یک قرارداد دوجانبه محرمانگی و عدم افشای اطلاعات امضا شود. موارد زیادی برای بحث وجود خواهد داشت: عملکرد عملیاتی و مالی کسب و کار • بازه زمانی فروش • جزئیات دوره گذشته • فروش سهام یا دارایی • مروری بر منابع انسانی (نرخ گردش مالی، بازنشستگی، مذاکره بر سر قرارداد جمعی، و غیره) • وضعیت موجودی • مالکیت معنوی • مسائل مالیاتی و حقوقی (مالیات به روز، دعاوی معوق) فقط زمانی که به طور کامل مطلع شدید می توانید تصمیم بگیرید که می خواهید ادامه دهید یا خیر. مرحله بعدی مذاکرات است, که معمولاً طولانی تر از حد مطلوب است و به دنبال آن مرحله بررسی مدارک لازم است. به خاطر داشته باشید که این فرآیند می تواند پرهزینه باشد.در طول مسیر باید هزینه های حرفه ای زیادی از نوشتن موافقت نامه تا تهیه پیش بینی های مالی بپردازید در هنگام خرید عجله نکنید و به یاد داشته باشید که غیرعادی نیست که یکی از طرفین معامله در آخرین لحظه از معامله خارج شود. وقتی این اتفاق افتاد، آن را به عنوان کسب تجربه حساب کنید. نکته مهم این است که هرگز از هدف خود غافل نشوید.
دیدگاه شما