معامله به عنوان منبع اصلی درآمد

انواع مالیات بر عایدی سرمایه کدامند

شرکت کنندگان بازار فارکس ❤️ معامله گران اصلی فارکس ❤️

در گذشته افراد زیادی در بازار فارکس فعالیت نداشتند زیرا ورود افراد کوچک به بازار فارکس امکان پذیر نبود و افرادی می‌توانستند در این بازار مالی مشغول به فعالیت شوند که سرمایه هنگفتی در حد بانک ها داشتند، به عبارتی بازار فارکس برای افراد کوچک نبود و همه نمی‌توانستند برای ورود به این بازار مالی اقدام کنند.

امروزه افراد زیادی در بازار فارکس مشغول به فعالیت هستند که به آنها شرکت کنندگان بازار فارکس گفته می‌شود، اگر می‌خواهید با شرکت کنندگان بازار فارکس آشنا شوید تا انتهای این مقاله از آموزش فارکس با ما باشید زیرا در این مقاله می‌خواهیم به معرفی شرکت کنندگان بازار فارکس به طور کامل بپردازیم تا با آنها آشنا شوید.

سرفصل های آموزشی

شرکت کنندگان بازار فارکس

همانطور که می دانید بازار فارکس یکی از بزرگترین بازارهای بین المللی است که افراد زیادی از سرتاسر دنیا در این بازار مشغول به فعالیت هستند. تا اواخر دهه 1990 صرفا بانک ها و موسسات مالی بزرگ می‌توانستند در این بازار مالی مشغول به فعالیت شوند.

همچنین افرادی که سرمایه آنها بین 10 تا 50 میلیون دلار بود نیز می‌توانستند در این بازار مالی فعالیت کنند که سرمایه بسیار هنگفتی است و بسیاری از افراد این سرمایه کلان را برای ورود به بازار فارکس نداشتند، به عبارتی این شرط باعث شده بود که ورود به بازار فارکس فقط برای بانک‌ها امکان پذیر باشد.

اما با گذشت زمان و زمانی که اینترنت به طور گسترده پدید آمد باعث تشکیل شرکت های آنلاین فارکس شده و ورود به بازار فارکس برای تمام افراد امکان پذیر شد، اکنون این شرکت های انلاین که تحت عنوان کارگزاری یا بروکر شناخته می‌شوند به همه افراد خدمات ارائه می دهند.

بانک ها در بازار فارکس

بانک های مرکزی: بانک‌های مرکزی دولت‌ها جزو اصلی‌ترین شرکت کنندگان بازار فارکس هستند که هدف اصلی آنها از مبادله ارزهای خارجی ایجاد شرایط مناسب برای تجارت و کنترل بر روی سیاست بانکداری می باشد، همچنین بانک های مرکزی نرخ بهره و عرضه پول را مدیریت می‌کنند که می‌توان به بانک مرکزی ایالات متحده، بانک مرکزی اروپا و بانک مرکزی انگلستان اشاره کرد.

بانک‌های مرکزی به دلیل اینکه جزو اصلی ترین شرکت کنندگان بازار فارکس هستند بر روی این بازار به شدت نفوذ دارند و بر روی این بازار فارکس تاثیر فوق العاده ای دارند، به عبارتی بانک‌های مرکزی به عنوان شرکت کنندگان اصلی بازار فارکس بر روی تصمیم گیری های این بازار تاثیر دارند.

درواقع بانک‌های مرکزی به عنوان شرکت کنندگان بازار فارکس برای دستیابی به سود در این بازار فعالیت نمی‌کنند بلکه هدف آنها از حضور در بازار فارکس سیاست های پولی است، که می‌توان از اهداف آنها به دستیابی به ثبات در نرخ ارز و جلوگیری از تغییرات در نرخ ارز و دستیابی به اهداف خود در اقتصاد مانند کنترل میزان تورم و رشد اقتصادی اشاره کرد.

سایر بانک ها: علاوه بر بانک های مرکزی و دولت ها سایر بانک ها مانند بانک های تجاری و سرمایه گذاری از شرکت کنندگان بازار فارکس هستند، اما این بانک ها به دلیل اینکه هدف متفاوتی دارند از بانک‌های مرکزی در دسته‌بندی شرکت کنندگان بازار فارکس جدا شده اند.

این بانک‌ها برای افرادی که می‌خواهند به یک کشور خارجی سفر کنند کاربردی هستند زیرا این افراد برای تبدیل ارز خود به ارز کشوری که می‌خواهند به آنجا سفر کنند به این بانک‌ها مراجعه خواهند کرد. به تبدیل ارزی که این افراد در بانک‌های تجاری و سرمایه گذاری انجام می‌دهند معاملات فردی گفته می‌شود.

درواقع راه درآمد این بانک‌ها از این طریق است که یک ارز را بیشتر از آنچه خریداری کرده‌اند به افرادی که نیاز دارند می فروشند. بانک‌های تجاری و سرمایه گذاری روزانه میلیاردها دلار معامله تحت عنوان خدمات برای مشتریان و خود انجام می‌دهند که 70% معاملات آنها سودآور می باشد.

این بانک‌ها جزو اصلی‌ترین شرکت کنندگان بازار فارکس هستند زیرا سایر شرکت کنندگان بازار فارکس به این بانک‌ها مراجعه می کنند. به عبارتی به بانک‌های تجاری و سرمایه گذاری بنیان گذاران ارز خارجی گفته می شود.

سایر شرکت کنندگان بازار فارکس

صندوق های تامین سرمایه: همانطور که می‌دانید یکی از دلایل محبوبیت بازار فارکس نقدینگی بالای این بازار می‌باشد که افراد زیادی را به سمت خود جذب کرده است زیرا معامله‌گران در این بازار با توجه به نقدینگی بالا می‌توانند با خیال راحت وارد معامله خرید یا فروش شوند.

صندوق‌های تامین سرمایه از شرکت کنندگان بازار فارکس هستند که بخشی از سرمایه خود را به این بازار اختصاص می‌دهند و به این در این بازار شرکت خواهند کرد. سرمایه صندوق‌های تامین سرمایه بسیار بالا است و از افرادی با ارزش خالص بالا تشکیل شده‌اند که سرمایه این صندوق به بیش از صدها میلیون دلار می‌رسد.

افراد با ارزش خالص بالا: افراد ارزش خالص بالا از شرکت کنندگان بازار فارکس هستند که همانطور که از نام آنها پیداست این افراد پیداست دارای ارزش خالص بالا(1 میلیون دلار) هستند، این افراد معمولا به واسطه بانک‌های تجاری و سرمایه گذاری در بازار فارکس شرکت می کنند.

مشاغل: مشاغل از شرکت کنندگان بازار فارکس هستند که می‌تواند شامل شرکت های بزرگ و کوچک شود، این مشاغل در طی فعالیت‌های خود مستلزم پرداخت هزینه برخی کالاها با ارز خارجی خواهند شد و به همین دلیل به سمت مبادله ارز هدایت می شوند.

مشاغل مختلف ممکن است یک شرکت بسیار بزرگ یا یک شرکت کوچک باشد به این دسته از شرکت کنندگان بازار فارکس بازرگانان تجاری نیز گفته می‌شود. به عبارتی این بازرگانان قصد دارند با استفاده از بازار فارکس خطر نرخ ارز را جبران کنند به همین دلیل به سمت بازار فارکس هدایت می شوند.

اشخاص حقیقی: اشخاص حقیقی از آخرین شرکت کنندگان بازار فارکس هستند که در این بازار شرکت می‌کنند، این اشخاص حقیقی معمولا افرادی هستند که برای سفر به یک کشور خارجی به ارز آن کشور نیاز پیدا خواهند گرد و مجبور می‌شوند برای ارز خود را به ارز کشور مورد نظر تبدیل کنند.

زمانی که شما به یک کشور خارجی سفر می‌کنید برای دریافت خدمات و پرداخت هزینه کالاها به ارز کشوری که به آن سفر کرده‌اید نیازمند هستید زیرا کشورها خدمات و کالاهای خود را با پرداخت ارز کشور خود به شما ارائه خواهند کرد بنابراین شما باید تبدیل ارز را پس از ورود به کشور موردنظر انجام دهید.

همانطور که اشاره کردیم بانک‌های تجاری و سرمایه گذاری این کار را برای شما انجام خواهند داد یعنی ارز شما را تبدیل به ارز کشور مورد نظر می کنند. بنابراین افرادی حقیقی با تبادل ارز در بازار فارکس جزو شرکت کنندگان این بازار به شمار می‌روند.

همچنین گروهی دیگر از شرکت کنندگان بازار فارکس که آنها نیز جزو اشخاص حقیقی هستند بازرگانان آنلاین هستند، این افراد که از سیستم های آنلاین برای تجارت در بازار فارکس و سودآوری از نوسانات استفاده می‌کنند تحت عنوان فریلنسر شناخته می‌شوند که می‌تواند شامل سرمایه گذاران کوچک و بزرگ در این بازار شود.

کارگزاران یا بروکرها: کارگزاری ها یا بروکرها از شرکت کنندگان بازار فارکس هستند که هدف این شرکت کنندگان در بازار فارکس قرار دادن خریداران و فروشندگان در مقابل یکدیگر می‌باشد که برخی از این کارگزاری ها از خریداران و فروشندگان کارمزد یا کمیسیون دریافت می‌کنند و برخی کارمزد دریافت نخواهند کرد اما از اختلافی که میان نرخ ارز خریداری شده یا به فروش رسیده توسط این خریداران و فروشندگان وجود دارد استفاده خواهند کرد.

کارگزاری به دو دسته تقسیم بندی می شوند،برخی از کارگزاری ها سودآوری می کنند به این صورت که آنها هر تراکنشی معامله‌گران انجام دهند آنها برعکس آن عمل خواهند کرد و این بدان معناست اگر معامله‌گران یک ارز را خریداری کنند آنها ارز را به فروش خواهند رساند و برعکس و به این صورت در نهایت سود تضمینی به دست خواهند آورد.

دسته دوم کارگزاری‌ها کارگزاری واسطه می باشد که هیچگونه معامله ای انجام نخواهند داد، درواقع این کارگزاری‌ها به عنوان واسطه از طریق شبکه ارتباطات الکترونیکی فقط معامله‌گران را به بانک وصل خواهند کرد که به این شکل کارگزاری از اختلاف نرخ ارز خواهد داشت و از معامله گران کارمزد نیز دریافت می‌کند.

معامله گران بازار فارکس

تریدر روزانه فارکس: یکی از شرکت کنندگان بازار فارکس تریدر روزانه فارکس است. اگر یک تریدر در بازار فارکس معاملات خود را در یک روز انجام دهد یعنی در یک روز وارد بازار شده و پیش از اینکه روز به اتمام برسد معاملات خرید و فروش خود را به پایان برساند و موقعیت خود را ببندد و از بازار خارج شود به او تریدر روزانه گفته می‌شود.

تریدر روزانه ممکن است یک نهاد یا یک فرد حقیقی باشد. اگر تریدر روزانه یک نهاد باشد در موسسه مالی کار خود را انجام می‌دهد که این امکان را خواهند داد تا از خدمات بیشتری استفاده کند، در واقع تریدرهای روزانه که در یک نهاد کار خود را انجام می‌دهند می‌توانند از ابزارهای بیشتری استفاده کنند.

به عنوان مثال یک تریدر روزانه که در معامله به عنوان منبع اصلی درآمد معامله به عنوان منبع اصلی درآمد یک نهاد مشغول به فعالیت است می‌تواند از اهرم یا لوریج استفاده کند و میزان سرمایه خود را به مقدار زیادی افزایش دهد، همچنین این تریدر می‌تواند دسترسی‌های بیشتری نسبت به یک تریدر روزانه معمولی داشته باشد و می‌تواند با دسترسی مستقیم به برخی منابع راحت تر مبادلات خود را انجام دهد.

اما تریدر روزانه‌ای که با نهادی در ارتباط نیست یک شخص حقیقی است که با سرمایه شخصی خود کار خود را انجام می‌دهد البته این تریدر می‌تواند با تریدرهای مانند خود مشارکت داشته باشد، اما این افراد به دلیل اینکه به طور خصوصی کار می‌کنند محدودیت هایی دارند و باید قوانین و مقررات را رعایت کنند.

اسکالپرها: دسته ای دیگر از معامله‌گران که جزو شرکت کنندگان بازار فارکس هستند اسکالپرها می باشند، اسکالپ یک سبک معاملاتی در فارکس که در این سبک معاملاتی معامله‌گران یک دارایی یا سهام را برای مدت زمان کوتاهی خریداری کرده و می فروشند و از طریق این معاملات کوتاه مدت سودهای ناچیز به دست می آورند.

به معامله‌گران بازار فارکس که از سبک معاملاتی اسکالپ استفاده می کنند اسکالپر گفته می‌شود، اسکالپرها معاملات خود را در یک مدت زمان بسیار کوتاه بین چندثانیه تا چنددقیقه انجام می‌دهند به همین دلیل سوذهای ناچیزی نیز به دست می آورند اما در روز صدها معامله انجام می‌دهند و سود آنها قابل توجه خواهد شد.

سوئينگ تریدینگ: دسته‌ای دیگر از معامله‌گران فارکس که جزوی از شرکت کنندگان بازار فارکس به حساب می آیند سوئینگ تریدرها هستند، سوئینگ تریدرها معاملات خود در بازه زمانی بیش از تریدرهای روزانه انجام می‌دهند اما آنها نیز بر روی حرکات کوتاه مدت قیمت ها در نمودار قیمتی تمرکز می کنند.

پوزیشن تریدینگ: دسته آخر از معامله گران فارکس که جزو شرکت کنندگان بازار فارکس محسوب می‌شوند معامله‌گرانی هستند که از سبک معاملاتی پوزیشن تریدینگ استفاده می‌کنند، پوزیشن تریدینگ نسبت به سه سبک معاملاتی روزانه، اسکالپ، سوئینگ طولانی‌تر می‌باشد و ممکن است ماه ها یا سال ها طول بکشد.

ارزهای دیجیتال چقدر به پولشویی کمک کردند؟

پولشویی به عنوان تلاش یا اقدام در پنهان کردن هویت درآمدهای غیرقانونی و سعی بر قانونی جلوه دادن آنها تعریف می شود؛ مجرمان برای پنهان کردن منشا غیرقانونی وجوه خود از طرق مختلفی وارد عمل می شوند ولی یکی از راحت‌ترین این روش ها آن است که این پول‌های کثیف تحت نام ارزهای دیجیتال معامله شود.

نگارعلی- اگرچه ارز رمزنگاری شده برای فعالیت های غیرقانونی قابل استفاده است اما تأثیر کلی بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه در پولشویی و جرایم دیگر مرتبط با پولشویی در مقایسه با معاملات نقدی بسیار ناچیز است چراکه در سال ۲۰۱۹ حجم پولشویی هایی انجام شده با استفاده از بیت کوین به ۲ میلیارد و ۸۰۰ میلیون دلار رسید این اتفاق در حالی افتاد که در سال ۲۰۱۸ تنها ۱ میلیارد پول کثیف با استفاده از بیت کوین جابه جا شد و از ابتدای سال جاری نیز حجم کل پولشویی های انجام شده با استفاده بیت کوین تنها ۸۲۹ میلیون دلار تخمین زده شده است؛ این بدان معناست که از ابتدای سال جاری تاکنون تنها ۰.۵ درصد از بیت کوین های استخراج شده برای هدف پولشویی مورد استفاده قرار گرفته اند؛ با اینحال باگ های بلاکچین ها در تایید هویت مشتریان خود منجر شده است تا پولشویی های گسترده ای در این حوزه صورت بگیرد.

پولشویی به عنوان تلاش یا اقدام در پنهان کردن هویت درآمدهای غیرقانونی و سعی بر قانونی جلوه دادن آنها تعریف می شود؛ مجرمان برای پنهان کردن منشا غیرقانونی وجوه خود از طرق مختلفی وارد عمل می شوند ولی یکی از راحت ترین این روش ها آن است که این پول های کثیف تحت نام ارزهای دیجیتال معامله شود و در اینجا همان مفاهیمی که در مورد پولشویی با استفاده از پول نقد اعمال می شود در مورد پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال نیز صدق می کند؛ سه مرحله اصلی پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال عبارتند از:

جایگذاری

در این مرحله پولی که به طور غیرقانونی به دست آمده، در شبکه ی رسمی و قانونی مالی تزریق می شود.

لایه چینی

این منابع مالی در لایه های پیچیده ای از تراکنش های متعدد توزیع می شوند تا منبع اصلی آنها پنهان شود؛ معاملات مبتنی بر ارزهای دیجیتال به طور کلی در بستر بلاکچین رخ می دهد و همین امر معاملات را قابل پیگیری می کند. با این حال هنگامی که یک ارز رمزنگاری شده با پشتوانه مالی کثیف می خواهد وارد بلاکچین شود؛ مجرمان با استفاده از یک سرویس ناشناس منبع وجوه را پنهان و خود وجوه را پراکنده می کنند و ارتباط بین معاملات بیت کوین را قطع می کنند. غالباً بهانه اصلی فعالیت های مخفی و غیرقانونی این استدلال است که استفاده از خدمات بی هویت از حریم خصوصی شخصی محافظت می کند.

یکپارچه سازی

یکپارچه سازی مرحله آخر پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال است و از آنجا که هرلحظه ارزش ارزهای دیجیتال در حال تغییر است برای نگه داشتن آن ها در بازار، نه تنها وارد کردن آنها، نیاز به شفاف بودن منابع است که یک روش ساده برای مشروعیت بخشیدن به درآمد غیرمجاز ارائه آن به عنوان نتیجه سرمایه گذاری سودآور یا افزایش ارزش پول دیگر است.

مشابه نحوه استفاده از حساب بانکی ارز فیات خارج از کشور برای پولشویی پول های کثیف، یک شرکت آنلاین صوری که پرداخت های بیت کوین را می پذیرد می تواند برای مشروعیت بخشیدن به درآمد و تبدیل ارز رمزپایه کثیف به بیت کوین تمیز و قانونی ایجاد شود و معمولا این شرکت های صوری با نام های شرکت های بازی های آنلاین و یا ای تی ام ها دست به فعالیت می زنند.

اصول زیربنایی پولشویی به طور کلی در چهار عنوان خلاصه می شود: ناشناس ماندن، سرعت، پیچیدگی و پنهان بودن؛ به این معنا که منبع پول باید ناشناس باقی بماند زیرا از طریق فعالیت های غیرقانونی استحصال شده است. در طول مرحله جایگذاری، وجوه مالی غیرقانونی به نام موجودیت های قانونی ثبت می شوند تا ماهیت واقعی آنها پنهان شود. اغلب به منظور کاهش حساسیت نسبت به تراکنش های حاوی مبالغ بالا، این وجوه در قالب چند تراکنش میان چند موسسه تقسیم می شوند. در مرحله ی لایه چینی، مجموعه ای از تراکنش ها به سرعت انجام می شود تا دنباله ای پیچیده ایجاد شود و به این ترتیب رد پای موسسات درگیر در مرحله ی جایگذاری پنهان شود. با انجام این حجم بالای تراکنش به مقصد کشورهای مختلف جهان، جا به جایی این وجوه غیرقانونی ماهیتی پیچیده می یابد که رهگیری آن را بسیار دشوار می کند.

در این میان یکی از بزرگترین پولشویی های صورت گرفته در این صنعت توسط بنیانگذار صرافی بیت کوین اتفاق افتاده است

الکساندر وینیک روسی که سرویس مبادله بیت کوین را بنیان نهاده است و این سیستم را اداره می کند به جرم پولشویی مقصر شناخته شده است؛ وزارت دادگستری آمریکا از زمان تأسیس صرافی در سال ۲۰۱۱ وینیک را به ۱۷ فقره پولشویی به ارزش ۴ میلیارد دلار متهم کرده است. وینیک و تیمش از بستر ایجاد شده برای رد و بدل پول هایی که از طریق حملات سایبری به نهاد ها به دست می آوردند استفاده می کردند.

با اتفاقات رخ داده خیلی از کشورهای خارجی از جمله فرانسه برای جلوگیری از پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال قوانین ارزهای دیجیتال را تقویت کردند به طوری که در ۹ دسامبر سال جاری چندین وزارتخانه در فرانسه مشترکاً دستوری را برای جلوگیری از معاملات دارایی های دیجیتال ناشناس با ممنوع کردن حساب رمزگذاری ناشناس ارائه دادند.

وزارتخانه های فرانسه اعتراف کرده اند که دارایی های دیجیتال یا ارزهای رمزپایه "فرصت های قابل توجهی برای اقتصاد" فراهم می کنند و خاطرنشان کردند که دولت فرانسه کاملاً از اهمیت آن آگاه است؛ این مقامات همچنین اظهار داشتند، با وجود فرصت های امیدوار کننده، رمزنگاری همچنین خطرات قابل توجهی در ارتباط با فعالیت های مالی غیرقانونی دارد.

وزرا به طور خاص به دستگیری های سپتامبر ۲۰۲۰ شامل یک شبکه تأمین مالی تروریسم با استفاده از دارایی های دیجیتال برای پوشاندن آثار خود اشاره کردند. وزرا گفتند ، مقامات و سازمان های بزرگ جهانی مانند گروه ویژه اقدام مالی جی ۷ و جی ۲۰ خواستار تدابیری برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی با استفاده از رمزنگاری شده اند.

مالیات بر عایدی سرمایه چیست

شاید به عنوان کسی که به تازگی صاحب ملک شده است، برایتان سوال باشد که مالیات بر عایدی سرمایه املاک و مسکن چیست؟ و یا به صورت کلی مالیات بر عایدی سرمایه چیست؟ در این مقاله قصد داریم تا درباره ی مالیات عایدی سرمایه و مواردی که مشمول این قانون هستند و هم چنین نرخ مالیات بر عایدی سرمایه برای موارد مختلفی مثل سکه و طلا، ارز، سهام، مسکن و غیره بپردازیم. اگر برای انجام امور مالیاتی خود به دنبال خبره ترین کارشناسان مالیاتی هستید میتوانید از تجربه کارشناسان ما در شرکت خدمات مالیاتی آریا تهران بهره مند شوید. کافیست با همکاران ما تماس بگیرید تا متناسب با امور مالیاتی مورد نظرتان شما را راهنمایی کنند.

مالیات بر عایدی سرمایه چیست

مالیات بر عایدی سرمایه نوعی از مالیات است که به سود ناشی از انتقال اموال غیر مولد اعمال می شود و در بین عموم به نام مالیات ثروتمندان نیز شناخته می شود.

در حقیقت این مالیات مشمول افرادی است که با فروش سرمایه و مایملک خود سودی به دست می آورند.

بهتر است مفهوم عایدی سرمایه نیز برای درک بهتر موضوع توضیح داده شود. عایدی سرمایه به طور کلی به سودی گفته می شود که از فروش مواردی مثل مسکن، طلا و سکه، ارز و یا حتی خودرو به دست آمده است.

تعریف مالیات بر عایدی سرمایه

اهداف گرفتن مالیات بر عایدی سرمایه

برای اخد این مالیات دلایل و اهداف زیادی وجود دارد که در پایین به عمده ترین این دلایل اشاره می شود:

• جلوگیری کردن از سودا گری برخی از سود جویان در بخش های قابل سرمایه گذاری از قبیل مسکن، سکه و ارز یکی از اهداف دولت برای وضع کردن مالیات برعایدی سرمایه است.
• از دیگر اهداف این این مالیات می توان ایجاد کردن یکپارچگی، انسجام و کارایی نظام مالیاتی را نام برد.
• یکی از دلایل اخد مالیات بر عایدی سرمایه این است که دولت ها می خواهند درآمدها در میان مردم به صورت مناسببی توزیع شود و با کمک این مالیات از افزایش درآمد بی وقفه ی سرمایه دار ها و ایجاد شکاف طبقاتی جلوگیری می شود.
• یکی از روش های ایجاد کردن عدالت اجتماعی، برقراری عدالت مالیاتی است که با دریافت مالیات بر عایدی سرمایه برای به وقوع پیوستن این عدالت تلاش می شود.
• از راه کارهای پیشگیری فرار از مالیات برخی افراد، وضع کردن چنین طرح های مالیاتی است.

مزیت مالیات گرفتن از عایدی سرمایه

گرفتن مالیات از عایدی سرمایه مزیت های زیادی دارد که از مهم ترین های این مزایا می توان به موراد زیر اشاره کرد:

• کم شدن نوسانات قیمتی در بازارهای متفاوت و بالا رفتن قابلیت پیش بینی بودن بازارها.
• از مزایای دریافت مالیات عایدی سرمایه می توان به کاهش یافتن نرخ تورم در کشور اشاره کرد.
• با اخذ مالیات بر عایدی سرمایه، سرمایه ی قابل توجهی به بخش های مولد و اقتصادی تخصیص داده می شود که برای رشد اقتصادی کشور بسیار مفید و موثر است.
• کم کردن موارد فرار مالیاتی برخی از سود جویان نیز می تواند یکی از مزیت های دریافت مالیات از عایدی سرمایه باشد.
• دولت ها می توانند به کمک دریافت کردن مالیات از معامله به عنوان منبع اصلی درآمد عایدی سرمایه، درآمدها را به صورت عادلانه بین مردم تقسیم کنند و به این طریق از ایجاد اختلاف و شکاف طبقاتی پیشگیری می شود.

انواع مالیات بر عایدی سرمایه

مالیات بر عایدی سرمایه بر سودی که از فروش انواع دارایی های غیر تولیدی کسب می شود تعلق می گیرد.

این دارایی ها می توانند شامل زمین، سهام، مسکن، اوراق بهادار، آثار هنری، عتیقه جات و تمامی چیزهایی است که بدون این که بر روی آن ها فعالیتی کرده باشید برای شما سود به همراه داشته باشند.

حتی خودروی اتومبیل هم می تواند در میان کالاهایی باشد که بر معامله به عنوان منبع اصلی درآمد آن ها مالیات بر عایدی سرمایه اعمال می شود.

این امر که مالیات عایدی سرمایه به طور دقیق بر چه مواردی اعمال می شود بسته به کشور مد نظر دارد و در کشورهای مختلف این موارد ممکن است به دلایل مختلف سیاسی و اقتصادی با هم تفاوت داشته باشند.

لازم به توجه است که مالیات بر عایدی سرمایه زمانی اعمال می شود که دارایی های خود را به فروش برسانید و از این فروش سودی دریافت کنید.

تا زمانی که دارایی هایتان در اختیار خودتان باشد مالیاتی برای آن ها محاسبه نمی شود.اصلی ترین مواردی که بر آن ها مالیات عایدی سرمایه اعمال می شود مالیات بر عایدی سهام و مالیات بر عایدی مسکن است.

در واقع می توان این گونه بیان کرد که بر تمامی کالاهایی که خرید و فروش آن ها به نوعی دلالی در نظر گرفته شود، مالیات بر عایدی سرمایه تعلق می گیرد.

شما میتوانید برای دریافت مشاوره مالیاتی رایگان توسط خبره ترین کارشناسان مالیاتی تهران با شرکت حسابداری آریا تهران تماس بگیرید.

انواع مالیات بر عایدی سرمایه کدامند

مالیات بر عایدی مسکن چیست

جز مهم ترین موارد مالیات بر عایدی سرمایه، مالیات بر عایدی مسکن است که در تمامی کشورهای جهان می توان از مالیات بر عایدی مسکن به عنوان یکی از اصلی ترین و مهم ترین منابع مالیات عایدی سرمایه نام برد و دلالان و بنگاه داران مسکن در زمره ی عمده ی ترین پرداخت کننده های مالیات بر عایدی مسکن هستند.

در کشورهای مختلف این قانون به روش های متفاوتی اجرا می شود. به طور معمول هر فرد برای یک ملک یا مسکن نیازی به پرداخت مالیات بر عایدی مسکن ندارد و در برخی کشورها نیز مسکنی که در آن مودی ساکن است نیز شامل قانون پرداخت مالیات بر عایدی مسکن نمی شود.

از طرفی در برخی موارد حد فاصل بین خرید و فروش مسکن و هم چنین تعداد مسکن می تواند از مواردی باشد که مورد توجه قرار می گیرد.

از اصلی ترین دلایل وضع قانون مالیات بر عایدی مسکن جلوگیری از احتکار و سود جویی برخی از سوداگران در بخش مسکن و کنترل کردن تورم در این حوزه است که در کشور ما به وفور دیده می شود.

مالیات بر عایدی سرمایه املاک چیست

املاک در طبقه بندی مواردی که مشمول مالیات عایدی سرمایه می شوند، در ردیف مسکن و زمین قرار می گیرد و تمامی مواردی که در بالا ذکر شد برای آن صدق می کند.

در برخی از کشور ها تعیین کننده مالیات بر عایدی سرمایه املاک فاصله زمانی بین خرید و فروش ملک است.

در واقع این مالیات برای جلوگیری از احتکار و سوداگری و سودجویی ایجاد شده در حالی که متاسفانه در کشور ما این مسائل به طور گسترده دیده میشود.

مالیات بر عایدی سرمایه املاک

مالیات بر عایدی سهام چیست

دومین منبع اصلی و مهم دریافت مالیات بر عایدی سرمایه مالیات بر سهام و اوراق بهادار است.

از آن جایی که سهام داران بعد از فروش سهم خود سود دریافت می کنند، بر سود دریافتی مالیات بر عایدی سرمایه محاسبه می شود و سهام داران موظف به پرداخت آن هستند.

از آن جایی که در خرید و فروش سهام شفافیت زیادی وجود دارد، مالیات بر عایدی سهام به راحتی قابل محاسبه و دریافت است.

از آن جایی که مالیات بر عایدی سهام ممکن است برخی از افراد را از سرمایه گذاری در بازار بورس منصرف کند، نظرات مختلفی در مورد آن وجود دارد و نوع اخذ آن در کشورهای مختلف با هم فرق می کند.

مالیات بر عایدی سهام در ایران

در ایران قانون دریافت مالیات بر عایدی سهام وجود ندارد ولی کمی پیش درباره قرار دادن بندی برای دریافت مالیات بر عایدی سهام در پیش نویس طرح قانون مالیات بر عایدی سرمایه زمزمه هایی شنیده شد.

در مورد این موضوع یکی از اعضای کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی در یک برنامه ی تلویزیونی اعلام کرد مالیات بر عایدی سرمایه سهام تنها بر سودی که از سوی شرکت عرضه می شود تعلق می گیرد و بر سود حاصل از فروش سهام تعلق نخواهد گرفت.

هدف اصلی این کار تشویق شرکت ها به افزایش سرمایه عوض تقسیم کردن سود بین سهام داران بیان شده است که امید است منجر به افزایش تولید شود.

مقایسه مالیات بر عایدی سرمایه و مالیات ازرش افزوده

مالیات بر ارزش افزوده و مالیات بر عایدی سرمایه همان طور که بسیاری تصور می کنند شباهت های بسیاری با یک دیگر دارند اما در اصل ماهیت آن ها تفاوت وجود دارد. مالیت بر ارزش افزوده جز مالیات های غیر مستقیم محسوب می شود اما این در حالی است که مالیات عایدی سرمایه در دسته ی مالیات های مستقیم قرار می گیرد.

مالیات بر ارزش افزوده بر سودی تعلق می گیرد که حاصل کار انجام شده بر روی یک محصول است و در واقع به کالا و خدماتی تعلق می گیرد که در چرخه ی تولید قرار دارند و یا مولد هستند.

بر خلاف مالیات بر ارزش افزوده، مالیات عایدی سرمایه به سود حاصل از فروش کالاهایی تعلق می گیرند که مولد نیستند و صاحبان آن ها به هیچ طریقی به ارزش آن ها اضافه نکرده اند.

برای مثال در زنجیره ی خرید و معامله ی زمین بین سه شخص، نفر اول که آن را به نفر دوم فروخته و هم چنین نفر دوم که آن را به نفر اول فروخته است، هیچ کدام چیزی به زمین مورد معامله چیزی نیفزوده است.

به صورت کلی بر تمامی چیزهایی که در زنجیره ی تولید تا عرضه قرار ندارند و بدون تغییر توسط افراد خرید و فروش می شوند درصد مالیات عایدی سرمایه محاسابه می شود.

برای اطلاعات بیشتر میتوانید مقاله مالیات بر ارزش افزوده چیست را مطالعه کنید.

نرخ مالیات بر عایدی سرمایه چقدر است

برای املاک در صورتی که حد فاصل خرید تا فروش زیر یک سال باشد 40 درصد مالیات بر عایدی سرمایه محاسبه می شود و با هر سال نگه داشتن ملک، سه درصد از آن 40 درصد کاسته می شود و پس از سال دوازدهم نرخ مالیات به صورت ثابت 4 درصد خواهد بود.

در مورد خودرو، نگهداری کمتر از یک سال مشمول 30 درصد مالیات و پس از یکسال، هر سال نگهداری 10 درصد از آن 30 درصد می کاهد و از سال چهارم به بعد نیز نرخ مالیات صفر در نظر گرفته می شود.

نگهداری سایر دارایی ها مانند طلا، سکه، ارز، جواهر آلات و … با نگهداری کمتر از یک سال 30 درصد، نگهداری یک تا دو سال 20 درصد و نگهداری بیش از دو سال 10 درصد مشمول مالیات بر عوایدی سرمایه خواهد بود.

نرخ مالیات بر عایدی سرمایه

جدول نرخ مالیات بر عایدی سرمایه در جهان 2015

درصد نرخ مالیات بر عایدی سرمایه در جهان و در کشورهای مختلف دنیا با یک دیگر متفاوت است.

بیشترین درصد نرخ مالیات بر عایدی سرمایه متعلق به کشور دانمارک است که این مالیات 42 درصد محاسبه می شود.

در کشورهای مهم از نظر اقتصادی و سرمایه داری مثل انگلیس و ایالات متحده ی آمریکا این نرخ حدودا 28 درصد و در آلمان و استرالیا نیز این نرخ در حدود 25 درصد محاسبه می شود.

نام کشور	نرخ مالیات عایدی سرمایه
دانمارک	42 درصد
فرانسه	34.4 درصد
فنلاند	33 درصد
سوئد	30 درصد
ایالات متحده ی آمریکا	28.6 درصد
انگلستان	28 درصد
ایتالیا	26 درصد
آلمان	25 درصد

دارایی های معاف از مالیات سرمایه

برای هر فرد بالای 18 ساله یک حق مسکن بدون مالیات وجود دارد. برای مثال یک خانواده ی چهار نفره حق داشتن چهار مسکن بدون مالیات را دارد. هم چنین اولین انتقال املاک نو ساز و نیم ساخته نیز معاف است.

باغات و زمین های خارج حریم شهر و هم چنین انتقال به صورت ارث یا وقف یا انتقال قهری نیز مشمول مالیات بر عایدی سرمایه نیستند.

عایدی طلا فروشان دارای پروانه کسب نیز به کل معاف از مالیات عایدی سرمایه است. هم چنین در زمینه ی ارز، هدف این مالیات گذاری مردم و میزان مصرفی نیست و در ابتدای هر سال مشخص می شود که این میزان برای هر فرد با سن قانونی چقدر در نظر گرفته می شود.

نحوه محاسبه مالیات بر عایدی سرمایه

مالیات بر عایدی سرمایه، بر سودی که از سرمایه گذاری در تملک دارایی های قابل سرمایه گذاری محاسبه شده و توسط دولت دریافت می شود.

در واقع این مالیات بر سودی که شخص از فروش سرمایه هایی از قبیل مسکن، ارز، طلا و سکه و … به دست می آورد اعمال می شود.

برای مثال اگر فردی در سال 93 به مقدار 200 میلیون تومان طلا خریده باشد و در سال 1400 با فروش آن طلا 350 میلیون تومان به دست آورده باشد، این مالیات بر روی سود این فروش که 150 میلیون است محاسبه می شود.

محاسبه مالیات بر عایدی سرمایه

نحوه پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه

مالیات بر عایدی سرمایه در کشورهای مختلف به روش های متفاوتی دریافت می شود. در بیشتر کشورها مودیان اطلاعات عواید سرمایه را شخصا در اظهارنامه مالیاتی ذکر می کنند و همان طور که مالیات های دیگر پرداخت می شود، این مالیات نیز پرداخت خواهد شد.

شما میتوانید براری پرکردن اظهارنامه مالیاتی تان و سوالات مربوط به آن از خدمات اظهارنامه مالیاتی ما زیر نظر بهترین و خبره ترین کارشناسان مالیاتی بهره مند شوید. برای اطلاعات بیشتر با ما تماس بگیرید.

قانون مالیات بر عایدی سرمایه

قانون مالیات بر عایدی سرمایه به گونه ای وضع شده است که به اهداف اصلی آن که در بالا تر ذکر شد جامه ی عمل بپوشاند و در واقع مانع از ایجاد و رشد شکاف طبقاتی بین اقشار مختلف جامعه شود.

طبق سخنان نایب رییس کمیسیون مجلس، 98.5 درصد خانوارهای کشور از پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه معاف هستند و همان طور که در ابتدای متن ملاحظه شد، این مالیات به درستی برای ثروتمندان و سرمایه گذاران است.

متن لایحه مالیات بر عایدی سرمایه

متن طرح مالیات بر عایدی سرمایه شامل 19 صفحه است که در آن سر تیترهای مهم زیر ذکر شده:

• مالیات بر عایدی املاک
• مالیات سالانه خودروهای شخصی
• مالیات سالانه املاک مسکونی
• درآمد املاک
• درآمد کشاورزی
• درآمد حقوق
• درآمد مشاغل
• مالیات بر درآمد اشخاص حقوقی
• درآمد اتفاقی
• مالیات بر جمع درآمد اشخاص حقیقی

لازم به ذکر است که این متن تنها پیش نویس لایحه ی اصلاح قانون مالیات های مستیم است و پس از تصویب به اجرا در خواهد آمد.

جمعبندی

شرکت حسابداری آریا تهران که بهترین شرکت حسابداری در تهران است تمام تلاش خود را میکند تا با ارائه مقالات آموزشی سطح اطلاعات شما را در این حوزه افزایش دهد. اگر با خواندن این مقاله اطلاعات مفیدی کسب کردید خوشحال میشویم نظرات تان را با ما در میان بگذارید و سایر مقالات ما را از بخش مقالات در منو مطالعه کنید.

تینیجرهای میلیونر! | درآمد عجیب و غریب نوجوانان ایرانی از بازار رمزارزها | سود ۱۳۵میلیون تومانی یک دانش‌آموز در هر ماه

در چند سال اخیر، بازار جدید برای سرمایه‌گذاری در ایران بازار رمزارزها بوده است. تخمین زده می‌شود که بیش از ۱۲میلیون نفر از جمعیت ایران در بازار رمزارز فعال باشند که به نظر می‌رسد بخش قابل توجهی از آنها نوجوانان باشند.

سارا کلهر ـ همشهری‌آنلاین: در تحقیقات انجام‌شده، برای فعالیت مردم در این بازار اهداف گوناگونی از جمله سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش پول، شغل و حرفه، حمایت از تکنولوژی و کنجکاوی و سرگرمی عنوان شده است.

آنچه این بازار را از سایر بازارهای سرمایه‌گذاری متمایز می‌کند حضور و فعالیت نوجوانان در این عرصه است. شاید دلیل استقبال نوجوانان از این بازار کنجکاوی، قدرت خطرپذیری بالا و آشنایی بیشتر آنها با فضای مجازی باشد.

در گسترش فعالیت این گروه سنی در بازار ارز دیجیتال، غیرحضوری شدن مدارس و برگزاری مجازی کلاس‌های درس به دلیل همه‌گیری کرونا را نباید نادیده گرفت؛ چرا که دانش‌آموزان در این دوران زمان بیشتری برای گذراندن در دنیای مجازی پیدا کرده‌اند همان‌طور که یکی از نوجوانان فعال در این حوزه در این باره به همشهری‌آنلاین گفت: مجازی شدن کلاس‌های درس در دوران کرونا نقش بسیار زیادی در فعالیت من در این بازار داشته است. می‌توانم بگویم اگر مدارس مجازی نمی‌شد، اصلا به این کار رو نمی‌آوردم.

محسن، یکی از نوجوانان فعال در این بازار، درباره نحوه آشنایی و فعالیتش در بازار ارز دیجیتال می‌گوید: تیر پارسال که تب بورس داغ بود با ترید کردن آشنا شدم. پس از مطالعه کردن و آموزش دیدن وارد بورس شدم، ولی بعد از مدتی فهمیدم نمی‌توانم به طور جدی در بورس ترید کنم.

او افزود: قبل از این‌که وارد بازار بورس شوم، درباره ترید کردن مطالعه زیادی کرده بودم، اما با وضع پیش‌آمده در بازار بورس تصمیم گرفتم وارد بازاری شوم که توانایی‌هام تست شود و مطالعاتم فایده داشته باشد. به همین دلیل تصمیم گرفتم وارد بازار رمزارز بشوم.

آموزش از طریق منابع انگلیس‌زبان برای یادگیری نحوه معامله

محسن درباره یاد گرفتن راه و روش معامله در بازار ارز دیجیتال گفت: از طریق یوتیوب آموزش‌های زیادی دیدم ولی فایده خاصی نداشت. بیشتر مطالبی که آموختم از کتاب‌هایی بود که از مراجع معتبر ترید دانلود کردم و خواندم که همه به زبان انگلیسی بود.

این نوجوان که در مدرسه سمپاد درس می‌خواند، هدف اولیه‌اش را برای ورود به این بازار سنجیدن توانایی‌هایش بیان می‌کند، اما الان هدفش را از فعالیت در بازار ارز دیجیتال کسب درآمد می‌داند.

درآمد ۱۳۵ میلیونی در ماه

او با اشاره به این‌که سرمایه اولیه‌اش را برای حضور در این بازار پدرش تامین کرده است، درباره میانگین درآمدش به همشهری‌آنلاین گفت: دی پارسال با ۴ هزار دلار معادل ۸۰ میلیون تومان (با نرخ دلار پارسال) شروع کردم و الان ۶۰ هزار دلار معادل تقریبا یک میلیارد و ۸۰۰ تومان سرمایه دارم. اگر این مبلغ را به دوازده ماه تقسیم کنیم، حدودا در ماه ۴ هزار و ۵۰۰ دلار (حدودا ۱۳۵ میلیون با قیمت فعلی دلار) درآمد داشته‌ام.

او افزود: در این مدت هم سود هنگفت داشته‌ام هم ضرر هنگفت. تیر امسال با ریزش قیمت بیت‌کوین ۳۰ هزار دلار معادل ۷۵۰ میلیون (با قیمت آن زمان دلار) ضرر دادم، ولی خب جبران شد.

محسن درباره این‌که با درآمد حاصل از این راه چه کار می‌کند، گفت: تقریبا هر چیزی را که دوست داشتم خریدم. بهترین موبایل‌ها، لپ‌تاپ‌ها، وسایل گیمینگ، برای پدر و مادرم هدیه خریدم و الان هم منتظرم گواهینامه رانندگی بگیرم تا ماشین بخرم.

مجازی شدن کلاس‌های درس و فعالیت در بازار رمزارزها

این نوجوان که در رشته ریاضی درس می‌خواند، درباره این‌که مجازی شدن مدرسه در فعالیت او در این عرصه تاثیر داشته است یا خیر توضیح داد: مجازی شدن کلاس‌های درس در دوران کرونا در فعالیت من در این بازار نقش بسیار زیادی داشته است. می‌توانم بگویم اگر مدارس مجازی نمی‌شد، اصلا به این کار رو نمی‌آوردم.

او در مورد این‌که چه مدت‌زمانی را در روز برای این کار اختصاص می‌دهد، گفت: این کار به صورت ممتد وقت نمی‌گیرد مثلا در هر ساعت حدودا ۱۰ دقیقه باید وقت بگذارم. این طور نیست که ۸ ساعت پیوسته درگیر باشم و بقیه روز آزاد باشم. هم همیشه وقت دارم هم همیشه درگیرم.

انگیزه‌ام برای درس خواندن کم شده است

محسن درباره این‌که فعالیت در این زمینه تاثیری در درس خواندنش داشته است یا نه توضیح داد: خیلی نیاز نیست از زمان درس خواندنم کم کنم، اما خب انگیزه‌ام برای درس خواندن خیلی کم شده است.

او درباره این‌که در آینده تصمیم دارد در چه زمینه شغلی فعالیت داشته باشد، گفت: قطعا تریدر می‌شوم و همین کار را ادامه می‌دهم. حالا چه تریدر بازار رمزارز چه تریدر بازار فارکس و طلا و نقره.

گوش دادن به پادکست و آشنایی با دنیای رمزارز

مانی یکی دیگر از نوجوانانی است که در بازار ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده است و از این راه درآمد کسب می‌کند. او درباره نحوه آشنایی‌اش با این بازار به همشهری‌آنلاین گفت: حدودا ۱۴ ساله بودم که دغدغه‌هایم برای آینده شروع شد و به فکر منبعی برای کسب درآمد بودم. از مادرم خواستم برای راه‌اندازی یک کار، سرمایه‌ای هرچند اندک در اختیارم بگذارد.

مادرم گفت سال ۸۳ کمی بعد از به دنیا آمدنت حدود ۱۰۰ هزار تومان سهام یک شرکت ساختمانی را برایت گرفتم. مادرم کارهایی را که برای آزادسازی سهام‌ لازم بود انجام داد. سهامی که برایم خریده بود حدود ۵ میلیون تومان شده بود. این رشد چشمگیر طی این سال‌ها من را به فکر فروبرد که این مدل بازارها چقدر سودده هستند. اوایل تابستان ۹۸ بود و یکی از هم‌کلاسی‌هایم به من گفت دایی‌اش در بورس سرمایه‌گذاری کرده و به سود خوبی رسیده و او هم قصد دارد که در این بازار سرمایه‌گذاری کند. خلاصه این اتفاق‌ها باعث شد تصمیم بگیرم با سرمایه‌ای که داشتم وارد این بازار شوم.

او درباره منابعی که با مطالعه آن‌ها در این زمینه آموزش دیده است، گفت: با افراد مختلفی در این باره صحبت کردم و مطالب زیادی در مورد بورس اوراق بهادار، بورس کالا و. می‌خواندم. با چند تا پادکست خیلی خوب هم آشنا شدم که مهم‌ترین آن‌ها پادکست investplus بود. این پادکست خیلی کمکم کرد دید خوبی درباره مفاهیم و موضوعات و در کل مسائل مالی به دست بیاورم. بعد از این‌ها شروع کردم به مطالعه راجع‌به مسائل مربوط به اقتصاد خرد و کلان. در این بین با پادکست‌ها و منابع مطالعاتی جدیدی آشنا شدم و چندباری لفظ ارز دیجیتال را شنیدم و برایم جذاب بود. در این حین هم بازار بورس ایران به شدت کم‌رونق شد به همین دلیل کم‌کم شروع کردم به مطالعه درباره مفهوم کریپتوکارنسی و بلاکچین. چیزی که خیلی من را جذب کرد مفهوم غیرمتمرکز بودن (decentralisation) بود این‌که سازمان و نهادی نمی‌تواند به صورت مستقیم برای کسی تصمیم بگیرد!

مانی حفظ حریم شخصی را مهم‌ترین ویژگی‌ این حوزه دانست و افزود: نکته جالب دیگر این است که از خالق بیت‌کوین فقط یک اسم ساتوشی ناکاموتو موجود است حتی سایر افراد داخل این جمع بزرگ هم علاقه‌ای به شناخته شدن ندارند و این یکی دیگر از ویژگی‌های بلاکچین است؛ یعنی حفظ حریم شخصی و امنیت!

او ادامه داد: یکی دیگه از مسائل جذاب این حوزه DAOها (Decentralized Autonomous Organization) است یعنی سازمان خودکار غیرمتمرکز. مسئله مهم و جالب دیگر در این حوزه حق رأی‌ است که به تمام افراد حاضر داده می‌شود و این فوق‌العاده است.

این نوجوان فعالان این بازار را به سه دسته تقسیم کرد و گفت: منافع شخصی افراد حاضر در این حوزه به چند دسته تقسیم می‌شوند برخی استخراج‌کننده هستند که به کمک شبکه می‌روند و از این طریق کسب درآمد می‌کنند، برخی دیگر از افراد با فعالیت‌هایی به جز ماینینگ نظیر ترید کردن، خواندن و بررسی وایت‌پیپرها و سرمایه‌گذاری روی پروژه‌های کوچک و امید به بزرگ شدن آن‌ها سعی در افزایش سرمایه دارند و برخی هم سعی دارند شبکه‌های موجود را گسترش بدهند. من هم سعی کردم در همه این حوزه‌ها تا جایی که می‌توانم اطلاعات کسب کنم و کم‌کم وارد این بازار شوم.

اهداف نوجوان خلاق از فعالیت در بازار رمزارزها

او درباره اهدافش به همشهری‌آنلاین گفت: هدف‌هایم هرروز دستخوش تغییر می‌شود مثلا ابتدا برای این‌که بتوانم درآمدی هرچند کم داشته باشم و بتوانم برای خودم چیزهایی را که نیاز دارم بخرم دست به کار شدم، ولی امروز هدفم غیرمتمرکز شدن در تمام مسائل موجود است. امروز عقیده‌ام این است که غیرمتمرکز شدن همه‌چیز می‌تواند راهی باشد برای تکامل و زندگی راحت‌تر انسان‌ها.

تا وقتی از سود کسب‌شده استفاده نکنید درواقع سودی نکرده‌اید!

مانی درباره میزان درآمدش از این راه چنین توضیح داد: به لحاظ درآمد شخصی هم در حال حاضر swing trading و scalping trading انجام می‌دهم و در زمان‌هایی که از نظر روانی آمادگی ترید کردن ندارم اقدام به خواندنwhite paper پروژه‌ها می‌کنم و سعی می‌کنم بهترین پروژه‌ها را در زمان هایپ کتگوری‌های مختلف پیدا کنم.

او افزود: نمی‌توان بابت میزان درآمد ماهیانه افراد در این حوزه نسخه‌ای پیچید، چون کاملا بستگی به شرایط بازار و شرایط ذهنی فرد در آن ماه دارد. یکی از نکات مهم در معامله‌گری این است که فرد نباید مدام کار کند فقط کافی است که هفته‌ای ۵ درصد بگیرد که وقتی سود مرکب وارد بازی می‌شود سودهای واقعی معنادار می‌شوند. از این‌ها بگذریم عامل دیگری هم در میزان سود موثر خواهد بود که سرمایه اولیه است. اگر میزان سود نسبی افراد را ۲۰ درصد ماهیانه در نظر بگیریم، فردی که با ۱۰ میلیون وارد شود ۲ میلیون تومان و فردی که با ۱۰۰ میلیون وارد شود ۲۰ میلیون تومان درآمد خواهد داشت.

این نوجوان ادامه داد: نکته مهمی که اینجا قابل تأمل است این است که تا وقتی از سود کسب‌شده استفاده نکنید درواقع سودی نکرده‌اید! فرضا شما با ۱۰۰ میلیون وارد بازار شده‌اید و ۲۰ میلیون سود کرده‌اید تا وقتی آن پول را از بازار مورد نظر بیرون نیاورید و در زندگی‌تان خرج نکنید شما سودی نبرده‌اید. من هم در این مدت معامله به عنوان منبع اصلی درآمد از سودم برای ارتقای شخصی استفاده کردم. چندین کتاب جدید به کتابخانه‌ام اضافه کردم سخت‌افزارم را ارتقا داده‌ام و یک سالی است برای کارهای شخصی‌ام از خانواده پولی دریافت نکرده‌ام.

مانی درباره این‌که چند ساعت در روز مشغول ترید کردن است و آیا لازم است زمان‌های درس خواندن یا اوقات فراغتش را برای این کار صرف کند، گفت: نکته مهم اینجاست که در معامله‌گری شغلتان در اختیار شماست و می‌توانید هر زمانی که مایلید سر کار بروید و هر زمان که خواستید به کارهای دیگر بپردازید.

انگیزه‌ام ‌برای درس خواندن کم شده است

مانی که در رشته ریاضی درس می‌خواند و امسال باید در کنکور شرکت کند، درباره تاثیر مجازی شدن کلاس‌های درس در میزان فعالیتش در این بازار به همشهری‌آنلاین گفت: مجازی شدن مدارس به شدت در بیشتر شدن فعالیتم در این بازارکمک کرد. در این مدت تا توانستم پادکست گوش دادم و کتاب خواندم البته در یک بازه زمانی به شدت به سمت افسردگی رفتم ولی با تغییر دادن ذهنیتم و رفتن به سمت خودشناسی از آن مرحله هم گذشتم و الان از این زمان و از این مرحله از زندگی‌ام تا حد مطلوبی رضایت دارم.

او افزود: تنها دلیلی که به صورت کامل از این مرحله زندگی‌ام راضی نیستم این است که روند تحصیلی‌ام با افت شدید مواجه شده و انگیزه‌ام ‌برای درس خواندن کاهش پیدا کرده است. اما می‌دانم از این مرحله هم می‌گذرم ولی به شکل نرم‌تر. نرم‌تر به این معنی که آرزوی بچگی‌ام که فضانورد شدن بود محقق نخواهد شد، ولی حتما در دانشگاه در رشته مدیریت یا اقتصاد درس می‌خوانم که هم فرصت کار در یک مجموعه و کسب تجربه را داشته باشم و هم بعد از آن کار خودم را شروع خواهم کرد و با امید به ساخت شبکه هدفم برای بعد از ۳۰ سالگی سفر کردن و دیدن دنیاست.

باید این پدیده را مثبت تلقی کنیم و از آن تقدیر کنیم

دکتر امان‌الله قرایی‌مقدم، جامعه‌شناس، در خصوص فعالیت این گروه سنی در بازار ارز دیجیتال به همشهری‌آنلاین گفت: نوجوانِ امروز نوگرا و مبدع است. نسل‌های پیش از این به دلیل ضعف در ارتباطات و ناآشنایی با دنیایی که فضای مجازی در اختیار آنان می‌گذارد، از این دنیای وسیع دور مانده‌اند، اما نسل نوجوان ما با آگاهی و کسب دانش می‌توانند از فضای مجازی به درستی استفاده کنند و همان‌طور که می‌بینیم از دنیای تکنولوژی عقب نمانده‌اند با آن پیش رفته‌اند تا آنجا که امروز از این راه کسب درآمد می‌کنند.

او درباره این‌که آیا این اتفاق آسیب به شمار می‌آید یا نه توضیح داد: نه تنها این اتفاق نکته منفی ندارد، بلکه بسیار مثبت است چراکه سبب اشتغال‌زایی و کسب درآمد برای این نسل می‌شود. همسو شدن جوان امروز با پیشرفت‌های دنیای مجازی آسیب به شمار نمی‌رود آسیب این است که جوان ما مرتکب جرم شود درحالی‌که فعالیت این نسل در این حوزه سبب توسعه اقتصادی، رفع بیکاری، آرامش روحی و روانی فرد، کاهش طلاق و افزایش آمار ازدواج، کاهش آسیب‌های اجتماعی و جلوگیری از جرم و جنایت می‌شود. البته باید به این نکته توجه کنیم که در جامعه‌شناسی مثبت مطلق وجود ندارد و به هر حال هر پدیده‌ای می‌تواند پیامدهای منفی هم به دنبال داشته باشد.

دکتر قرایی‌مقدم بیان کرد: نسل گذشته، سنت‌گرایان و دنباله‌روها باید بدانند امروز جوانان به سوی خودمختاری می‌روند و از عقل و بینش و درایت خود بهره می‌برند.

این جامعه‌شناس با اشاره به این‌که این دست از فعالیت‌ها در میان جوانان سایر کشورها نیز رواج یافته است، گفت: جوانان امروز مبتکر، خلاق و متکی به‌ نفس هستند. بسیاری از آن‌ها نمی‌خواهند از پدر و مادرشان پول بگیرند بنابراین به دنبال کسب درآمدند. همه این‌ها سبب می‌شود نه‌تنها در زندگی خودشان که در آینده در زندگی فرزندانشان هم تاثیر بگذارد؛ از این رو باید این پدیده را مثبت تلقی کنیم و از آن تقدیر کنیم.

این جامعه‌شناس درباره فعالیت نوجوانان در حوزه ارز دیجیتال گفت: همسو شدن جوان امروز با پیشرفت‌های دنیای مجازی آسیب به شمار نمی‌رود آسیب این است که جوان ما مرتکب جرم شود.

کسب درآمد از علی بابا یا آمازون - تفاوت ها و ویژگی هر کدام

توضیحات کوتاه :
وبسایت علی بابا و سایت آمازون دو پلتفرم هستند که یکی از آنها عمده فروش برای تامین کالا و دیگری بستری فروشگاهی برای فروش محصولات در دسته بندی های مختلف به مشتریان است که فروشندگان زیادی در حال فعالیت در آن هستند.

به اشتراک بگذارید

امتیاز شما به این مطلب

تعداد امتیازها: 45

• 2 ارديبهشت 1400
• 2.7k
• 0
• مدت زمان مطالعه 5 دقیقه

خلاصه ای از مقاله :

در این مقاله دو وبسایت بزرگ علی بابا و آمازون را بررسی می کنیم و به تعدادی از تفاوت ها و ویژگی های آنها اشاره می کنیم تا کسانی که به دنبال اطلاعات در این زمینه هستند با این دو پلتفرم بزرگ و جهانی برای خرید و فروش کالا به صورت آنلاین، آشنا شوند.

آنچه در این مقاله می خوانید :

آمازون و علی بابا – برنده کیست ؟

آمازون و علی بابا، دو غول بزرگ صنعت تجارت الکترونیکی برای بدست آوردن تاج رهبری بازار تجارت الکترونیک جهانی با یکدیگر رقابت می کنند.

آمازون سنگ بنای اصلی خود را در سال 1995 به عنوان یک کتابفروشی آنلاین قرار داد در حالی که علی بابا فعالیت خود را در سال 1999، تقریباً پنج سال پس از تأسیس آمازون، آغاز کرد.

اکنون که هر دو شرکت حضور پررنگی در مناطق محلی خود دارند، رقابت سختی بین این دو غول فناوری وجود دارد؛ معامله به عنوان منبع اصلی درآمد زیرا آنها به دنبال بازارهای جدید برای گسترش کار خود هستند.

با جمع آوریIPO به ارزش 21.8 میلیارد دلار در پایان سال 2014، علی بابا به قدری رشد داشته تا به یکی از بزرگترین و با ارزش ترین شرکت های تجارت الکترونیک در جهان تبدیل شود. در حقیقت، در اولین روز معاملات، علی بابا بر آمازون و نیز eBay سایه افکند.

هر دو این خدایان تجارت الکترونیکی، دارای ویژگی های مشترک بسیاری هستند. بخش عمده ای از درآمد آمازون از طریق محصولات الکترونیکی و کالاها و محتوای رسانه های دیجیتال (از جمله آمازون پرایم، اشتراک سالانه مبتنی بر هزینه که محتوای ویدیویی و سایر خدمات دیجیتال پرطرفدار را پخش می کند) تأمین می شود.

از طرف دیگر، علی بابا در تعدادی از سایت های تجارت الکترونیکی فعالیت می کند که هدف آنها فروشندگان مختلف است. یکی از سودآورترین بازارهای گروه علی بابا، تائوبائو است که بیش از 80٪ فروش علی بابا را به عهده دارد. اگرچه نحوه عملکرد هر دو شرکت در نگاه اول شبیه به هم است، اما کاملاً متفاوت هستند.

علی بابا در فروش مستقیم دخالتی نداشته و بر خلاف آمازون، هیچ انباری در اختیار ندارد. آنها به سادگی به مشاغل کوچک و تولیدکنندگان صاحب برند کمک می کنند تا با مصرف کنندگان ارتباط داشته باشند.

آمازون بر روی یک پلتفرم آنلاین مدیریت شده کار می کند که شبیه فروشگاه سنتی بوده اما آنلاین است. این امر تجربه مشتری را تحت کنترل دارد.

علی بابا سودآور به نظر می رسد، اما این شرکت با موانع زیادی در یافتن مشتری های جدید و سازگاری با اقتصادهای نوین مواجه است.

آمازون قبلاً به این واقعیت پی برده است که برای رقابت با علی بابا در چین، نیاز به سرمایه گذاری هنگفتی برای افزایش فروش دارند و توجه اصلی را از چین برداشته و روی سایر مناطق مهم تمرکز می کنند.

علی بابا چیست ؟ - تاریخچه ای مختصر

سال 1999 را به یاد می آورید، در آن زمان، گروهی متشکل از 18 دوست و دانشجو، به رهبری جک ما، گزافه پردازی ها را نادیده گرفتند و در عوضAlibaba.com را تأسیس کردند.

ابتدا به عنوان یک بازار B2B مستقر در چین آغاز به کار کرد که به کسب و کار های کوچک و بزرگ صادر کننده محصولات چینی در سطح جهانی خدمات رسانی می کرد؛ و تنها 3 سال پس از تاسیس به سودآوری رسید.

از آن زمان، علی بابا به طور مداوم و گسترده ای رشد کرده است. اگرچه جک ما از سمت ریاست استعفا داد، اما او بنیان بسیار محکمی ایجاد کرده بود؛ ارزش بازار علی بابا در حال حاضر بیش از یک چهارم تریلیون دلار است.

گروه علی بابا یکی از بزرگترین فروشگاه های عمده فروشی آنلاین در جهان است به طور کل یک ابرشرکت چندملیتی تجارت الکترونیک چینی که جک ما ، تاجر، بازرگان، سرمایه‌گذار اهل چین هم‌بنیان‌گذار و مدیر عامل سابق گروه علی‌بابا بود است . دلیل نام گذاری این شرکت به علی بابا الهام گرفته شده از شخصیتی افسانه ای به نام علی‌ بابا در افسانه هزار و یک شب میباشد .

برند های زیادی در سرتاسر جهان انبارها یا فروشگاه های آنلاین خود را با محصولاتی از این وبسایت پر می کنند. دسترسی این شرکت به بازار های جهانی که اولویت اصلی مدیران علی بابا بوده باعث شده نیمی از درآمد کل این شرکت از این بازار ها تامین شود و علی بابا به یک ابر شرکت جهانی تبدیل گردد .

زمینه های فعالیت علی بابا، فروشگاه اینترنتی، سیستم خرده‌فروشی و رایانش ابری میباشد و امروزه دارای مجموعه مختلفی از شرکت‌های تجاری در سراسر جهان است.

شرکت علی بابا از زمان تأسیس تاکنون در حوزه های مختلفی فعالیت کرده مثل تجارت الکترونیک، سیستم‌های پرداخت، خدمات ابری، هوش مصنوعی و . . این شرکت از زمان ورود به بازار سرمایه گذاری هند در سال 2014، حدود 7/1 میلیارد دلار در استارت آپ های هند سرمایه گذاری کرد که از جمله این استارت آپ ها می‌توان به Bigbasket و Zomato تا Paytm، XpressBees اشاره کرد.

اما این فروشگاه نیز بدون مشکل نیست. برخی از محصولات به گونه ای به دستتان می رسند که هیچ گونه شباهتی با عکس شان نداشته و همه ی تامین کنندگان نیز اعتبار یکسانی ندارند. پس چگونه می توان در میان تعداد بی شماری از صفحات راه خود را بیابیم؟

alibaba فروشگاهی عمده است که می توانید محصولات مورد نظرتان را در ابعاد بزرگ تهیه کنید و شاید بزرگترین وبسایت فروش اینترنتی در سراسر جهان است!

در این وبسایت می توانید در صورت مذاکره با فروشنده و جلب رضایت وی، محصول مورد نظرتان را تهیه کنید. با این حال، مزیت اصلی این وبسایت، امکان تعامل مستقیم با تولید کنندگان است. شما قادر خواهید بود که از تخفیف های زیادی بهره مند شده و با طراحی خودتان، محصولات مورد نظرتان را تهیه کنید.

علی بابا راه را برای فروشندگان در پلتفرم های دیگر باز کرد و الان باعث رشد کسب و کار های اینترنتی و همچنین فروش محصولات در آمازون و پلتفرم های دیگر گردیده است .

با وجود رشد بسیار زیاد کسب و کار های اینترنتی امروز حتی بسیاری از اینفلوئنسر های شبکه های اجتماعی با توجه به قدرت اکانت و میزان دنبال کننده ای که کسب کرده اند محصولاتی را به صورت عمده از علی بابا تهیه و در بستر های شبکه های اجتماعی به فروش میرسانند و این یعنی یک کسب و کار اینترنتی واقعی با سود بسیار بالا .

آمازون و تاریخچه ای مختصر

خواه به جف بزوس به عنوان یک مغز متفکر یا فردی شرور نگاه کنید، نمی توانید انکار کنید که وی یکی از بزرگترین و موفق ترین بازارهای تجارت الکترونیک را در کل جهان ایجاد کرده است.

او کار خود را 5 سال زودتر از جک ما شروع کرد، هنگامی که کار خود را به عنوان معاون در یک شرکت وال استریت ترک کرد و شروع به تهیه نقشه هایی برای آنچه آمازون نامیده می شود، کرد.

گرچه آمازون در ابتدا به عنوان یک کتابفروشی آنلاین آغاز به کار کرد، اما به سرعت گسترش یافت و تقریباً هر دسته بندی قابل تصوری را در خود جای داد. اما بزوس در همین جا متوقف نشد و Twitch ، Whole Foods و بیش از 40 شرکت تابعه دیگر را نیز خریداری کرد که در مجموع ارزش آنها بیش از 500 میلیارد دلار بود.

شباهت های آمازون و علی بابا

در ظاهر به نظر می رسد که این دو کاملاً یکسان هستند. آنها دو غول تجارت الکترونیکی هستند که از تجمل بسیار کم رقبا لذت می برند. در حالی که سهم بازار آنها ممکن است درصدهای مختلفی باشد (آمازون 39٪ از کل فروش تجارت الکترونیکی ایالات متحده را در اختیار دارد، در حالی که علی بابا 58.2% از کل سهام تجارت الکترونیک خرده فروشی در چین را در اختیار دارد)، آنها هر یک بر کشورهای مربوط به خود که کارشان را در آنجا آغاز کرده اند تسلط دارند.

هر دو سیستم پرداخت اختصاصی دارند: آمازون Amazon Pay را دارد که به کاربران این امکان را می دهد تا با حساب های آمازون خود آیتم هایی را از سایت های غیر از آمازون خریداری کنند.

علی بابا با Alipay و با بیش از 700 میلیون کاربر فعال سالانه که از سیستم پرداخت تلفن همراه و آنلاین آن استفاده می کنند، همین کار را انجام داده است.
با این حال، این تقریباً جایی است که شباهت ها به پایان می رسد. آمازون و علی بابا مدل های تجاری بسیار متفاوتی از یکدیگر دارند.

تفاوت های علی بابا و آمازون

این دو پلتفرم، بزرگترین وبسایت های فروش کالای الکترونیکی در جهان هستند. از نقطه نظر کار آفرینی به تفاوت های عمده میان این دو اشاره می کنیم.

علی بابا در اصل یک بستر برای فروش عمده محصولات در دسته بندی های مختلف می باشد و آمازون فروشگاه آنلاینی برای کسب و کار های اینترنتی است تا محصولاتشان را به فروش برسانند.

آمازون یک وبسایت فروشگاهی و پلتفرم فروش محصولات به صورت آنلاین هست که فعالیت خود را در سال 1995 با عنوان فروشگاه آفلاین کتاب آغاز کرده و سپس اقدام به فروش محصولات نو یا دست‌دوم از طریق اینترنت نمود.

شرکت آمازون هم‌اکنون طیف گسترده‌ای از کالاها و محصولات را توزیع می‌کند که انواع آن از کتاب، سی‌دی و دی‌وی‌دی، بسته‌های نرم‌افزاری تا تجهیزات الکترونیکی و وسایل خانگی، کیف، کفش و انواع لباس را در بر می‌گیرد و امروزه بزرگترین فروشگاه‌های اینترنتی جهان بشمار می‌آید.

جف بیزس بنیان‌گذار و مدیرعامل فعلی این شرکت میباشد .

به طور کل خرید عمده محصولات با بررسی بازار و همچنین نحوه بازاریابی و فروش آن از علی بابا با قیمت مناسب و ساخت اکانت فروشنده و فروش به صورت خرده فروشی همان محصول با حاشیه سود مناسب در آمازون . این یک بیزنس کاملا آزاد از زمان و مکان است .

در کلام ساده تر از علی بابا محصول رو ارزان به تعداد زیاد خریداری کن و در آمازون بفروش

در ادامه قصد داریم این تفاوت ها را جزئی تر بررسی کنیم :

مخاطب هدف

احتمالاً بزرگترین تفاوت آمازون و علی بابا در مورد کسانی است که هر یک از بازارهای آنلاین هدف قرار می دهند. آمازون کالاهای جدید و کالاهای دست دوم را مستقیماً به مصرف کنندگان می فروشد، در حالی که علی بابا واسطه میان خریداران و فروشندگان است.

این بدان معنا نیست که علی بابا پیشنهادی به سبک آمازون ندارد، زیرا آنها هم علی اکسپرس و هم تائوبائو را دارند.

دومی، به ویژه بزرگترین و سودآورترین سایت آنها است با تقریباً هفت میلیون فروشنده فعال که در بازار بدون هزینه، کالاهای ذخیره شده دارند (نه خریداران و نه فروشندگان مجبور به پرداخت هزینه نیستند) که بیش از سه چهارم فروش علی بابا را تأمین می کند. اما مدل تجاری آنها در درجه اول B2B است، در حالی که مدل تجاری آمازون، B2C است.

هزینه ها

این یک قسمت کلیدی دیگر است که در آن تفاوت عمده بین دو بازار را مشاهده خواهید کرد. کاملاً مشهور است که آمازون در ازای اینکه می توانند محصولات را لیست کند، خواه از طریق برنامه فروشنده ماهانه (حرفه ای)، هزینه های فروشنده آمازون، عضویت در پرایم یا بسیاری از راه های دیگر، از فروشندگان هزینه های مختلفی می گیرد.

از طرف دیگر، علی بابا محدودیت زیادی در هزینه های اضافی ندارد، و این معامله به عنوان منبع اصلی درآمد در سایت بدون هزینه و رایگان آنها، یعنی تائوبائو اثبات می شود.

هرچند این یک تجربه کاملاً رایگان نیست، زیرا آنها از فروشنده هایی که برای بالاتر دیده شدن در موتور جستجوی داخلی این سایت هزینه می کنند، کسب درآمد می کنند. آمازون با سئو و معیارهایی برای بهتر دیده شدن فروشندگان در نتایج جستجو، هزینه ای برای این کار دریافت نمی کند.

منابع درآمد

سرانجام، ما به سومین تفاوت عمده این دو بازار می رسیم. منابعی که هر شرکت درآمد خود را از آنجا به دست می آورد. آمازون ترکیبی از فروشگاه های آنلاین و آفلاین (نگاه کنید به: Whole Foods)، با منابع درآمد حاصل از برند های معروف، فروشندگان فردی، خدمات اشتراک و تبلیغات دارد.

آنها همچنین در تلاش هستند تا بر خدمات پخش جریانی آنلاین تسلط یابند – علی بابا نیز همینطور است – اما هنوز سود خاصی را کسب نکرده اند که بتواند منبع اصلی درآمد محسوب شود.

علی بابا با بدست آوردن درآمد حاصل از تجارت اصلی، رسانه های دیجیتال، سرگرمی و نوآوری های مالی، جایگاه خاص خود را ایجاد کرده است.

اگرچه آنها نیز مانند آمازون در حال جابجایی در دنیای پخش آنلاین هستند، اما هنوز زیربنای به قدر کافی محکمی برای ایجاد سود کلان ایجاد نکرده اند. اما برای انجام این کار تنها زمان لازم است.

ویژگی های علی بابا

می توان محصولات را با قیمت عمده تهیه کرد، سپس آن ها را در پلتفرمی مانند Amazon، ای بی، Shopify، یا حتی اینستاگرام به فروش رساند.

کارآفرینان قادر خواهند بود به دلیل قیمت پایین تر محصولات، در فروش، سود بیشتری کسب کنند.

محصولات در این بستر بدون برند هستند و به همین دلیل کارآفرینان قادر به ساخت برند شخصی خودشان خواهند بود.

ویژگی های آمازون

شما می توانید محصولاتتان را در این پلتفرم به فروش برسانید، ولی معمولا این محصولات متعلق به همان سایت نیستند.

اگر مالک کسب و کار خود نیستید ولی قصد فروش محصولات amazon را دارید، نیاز است تا به مجموعه همکاران این وبسایت اضافه شوید؛ در این صورت برای فروش محصول، کمیسیون دریافت می کنید. با این حال کار آفرینان در این برنامه که نوعی برنامه ی وابسته است، قادر نیستند که قیمت شخصی خودشان را تعیین کنند.

بعنوان یک تابع (وابسته) می توانید محصولات برند را در فروشگاه آنلاین خود به فروش برسانید.

تا به حال به خرید محصولات فیزیکی از کارخانه‌های چینی با قیمت بسیار مناسب و فروش معامله به عنوان منبع اصلی درآمد آن در یک مارکت پلیس بزرگ و جهانی مانند آمازون فکر کرده‌اید؟ بیزینسی که با آزادی از المان زمان و مکان مسیر یک کسب درآمد 24 ساعته و دلاری را برای شما فراهم می‌کند. هر چند کار آسانی به نظر نمی‌رسد اما اگر راهنمای جامع و گام‌به‌گام در این خصوص وجود داشته باشد، مسیر خیلی آسان‌تر و سریع‌تر طی می‌شود. تماشای ویدیوهای معرفی کسب و کار آمازون و مشاهده نتایج دوره آربی شاید نقطه عطف زندگی و کسب و کار شما باشد. پس این پیشنهاد را از دست ندهید ، دوره آربی - آموزش تخصصی فروش در آمازون