روش کار پانزی به چه شکل هست؟

مارکوس دیکتاتور فقید فیلیپین بود که از سال ۱۹۶۵ تا ۱۹۸۶ رئیس جمهوری این کشور را در اختیار داشت. هرچند مارکوس در دوران ریاست جمهوری خود مبالغ هنگفتی را از طریق استقراض خارجی در صنایع و زیرساخت های فیلیپین سرمایه گذاری کرد و اصلاحات اقتصادی گسترده ای را به کار گرفت اما دولت او از لحاظ مالی یکی از فاسدترین کارنامه های دوران معاصر را از خود بر جای گذاشت، فسادی که شامل اختلاس گسترده منابع مالی دولت توسط اطرافیان مارکوس می شد. تخمین زده می شود که میزان اختلاس او طی ۳۱ سال فعالیت به عنوان رئیس جمهور فیلیپین، مبلغی بین ۵ تا ۱۰ میلیارد دلار باشد.

روش های کلاهبرداری با ارز دیجیتال

کلاهبرداری با ارز دیجیتال بسیار رایج است. با متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری به واسطه رمز ارز و کریپتوکارنسی آشنا روش کار پانزی به چه شکل هست؟ شده و با آن‌ها مقابله کنید.

بهتر است با چشمانی کاملا باز در بازار رمز ارز حرکت کرده و با شنیدن داستان زندگی افرادی که به واسطه سرمایه‌گذاری در انواع کریپتوکارنسی مخصوصا بیت کوین طی یک شب ثروتمند شده‌اند، سرمایه‌تان را به باد ندهید! با گسترش مقبولیت و محبوبیت کریپتوکارنسی‌ها، کلاهبرداری با ارز دیجیتال متداول‌تر شده و بیشتر شاهد سرقت سرمایه افراد هستیم. با کسب آگاهی، از این اتفاقات مصون خواهید ماند.

در دنیای کنونی، متاسفانه رمز ارزهای شما یک دارایی بسیار ارزشمند برای مجرمان به شمار می‌روند. برخلاف چند سال قبل، آن‌ها لیکوییدیتی بسیار خوبی داشته و قابلیت حمل بالایی دارند. از طرفی دیگر، در صورت انجام یک تراکنش (غیر قانونی با هدف سرقت)، معکوس کردن آن تقریبا غیر ممکن است. به همین دلیل مجرمان سایبری مدت‌ها است بخش قابل توجهی از تمرکزشان را روی صنعت رمز ارز قرار داده‌اند. گفتنی است کلاهبرداری با ارز دیجیتال به واسطه یک سری تکنیک‌های قدیمی و همچنین روش‌های اختصاصی کریپتوکارنسی که طی یک دهه اخیر خلق شده‌اند، صورت می‌گیرد.

در این مطلب با پنج مورد از متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری با رمز ارزها آشنا خواهیم شد. آن‌ها را شناخته و درباره‌شان با دوستان خود نیز صحبت کنید. با تلاش برای کاهش حجم تخلفات در این فضا، به گسترش کریپتوکارنسی کمک زیادی خواهید کرد.

کلاهبرداری‌های (به ظاهر) خیرخواهانه

تعجبی است این روزها، چگونه همه در توییتر، فیس بوک و سایر رسانه‌های اجتماعی مشابه بسیار سخاوتمند به نظر می‌رساند! کافی است پاسخ‌ها به یک توئیت با تعامل بالا را بخوانید. بدون شک با پیام‌های یکی از شرکت‌ها یا اینفلوئنسرهای کریپتویی رو به رو خواهید شد که در حال بذل و بخشش است! آن‌ها قول می‌دهند در صورت ارسال یک 1 واحد بیت کوین، اتریوم، بایننس کوین یا یک رمز ارز دیگر، 10 برابر آن دارایی را به شما برمی‌گردانند! اگر چنین چیزی حقیقت داشته باشد، فوق‌العاده است، اما متاسفانه با یک کلاهبرداری با ارز دیجیتال رو به رو هستیم. این یک قانون کلی خوب برای استفاده در بسیاری از این کلاهبرداری‌ها است

غیر طبیعی است که میزبان یک مراسم اهدا، ابتدا از شما درخواست پول می‌کند! در شبکه‌های اجتماعی، باید مراقب این نوع پیام‌ها باشید. ممکن است پیام‌ها توسط اکانت‌هایی شبیه به حساب‌های کاربری مورد علاقه شما فرستاده شده و ارسال‌کننده، خود را یک اینفلوئنسر سرشناس یا کارمند شرکتی بسیار معتبر خطاب کند، اما این کار بخشی از حقه برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال است.

افرادی که چنینی تکنیک‌های فریبکارانه‌ای ترتیب می‌دهند، اغلب همه ابعاد قضیه را بررسی کرده و با ترفندهای مختلف، دیگران را به سمت باور صحت ادعای خود سوق می‌دهند. به عنوان نمونه ممکن است زیر پیام آن‌ها در شبکه‌های اجتماعی، تعداد زیادی پاسخ مبنی بر تشکر از سخاوتمندی ترتیب‌دهنده برنامه خیرخواهانه، مشاهده کنید. در واقعیت، این پیام‌ها توسط حساب‌های کاربری جعلی و ربات‌ها ایجاد شده و بخشی از نقشه کلاهبرداری محسوب می‌شوند.

برای در امان ماندن، کافی روش کار پانزی به چه شکل هست؟ است نسبت به این نوع پیام‌ها و پیشنهادها بی‌اعتنا باشید. اگر واقعا به قانونی بودن یک پیشنهاد متقاعد شده‌اید، نگاهی دقیق‌تر به پروفایل منتشرکننده پیام بیندازید. خیلی زود به تفاوت‌ها پی برده و متوجه جعلی بودن حساب‌ها خواهید شد. این دسته پیشنهادها کاملا دروغ بوده و برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال ترتیب داده می‌شوند. اما در هر صورت به منظور کسب اطمینان، همیشه به پروفایل ارسال‌کننده پیام مراجعه کرده و از تاریخچه فعالیت، میزان محبوبیت و حقیقی بودن اطلاعات شخصی درج شده مطمئن شوید.

فراموش نکنید هر طرح خیرخواهانه‌ای دروغ نیست، اما نکته اینجاست که یک طرح این چنینی، نباید پیش شرطی تعیین کرده و ابتدا از کاربر، درخواست پول کند.

یک قانون ساده وجود دارد؛ اگر در شبکه‌های اجتماعی (یا در کل جامعه) پیشنهادی بیش از اندازه خوب به نظر رسید (Too Good To Be True)، به صحتش شک کنید. چرا یک فرد یا شرکت باید پول شما را ده برابر کرده یا به ازای دریافت مبلغی ناچیز، بلیط هواپیما، هتل، گوشی، تبلت یا هر شی با ارزش دیگری اهدا کند!؟

این شیوه کلاهبرداری با ارز دیجیتال البته مختص رمز ارزها نیست، اما امروز تغییر شکل پیدا کرده و به شکلی متفاوت اجرا می‌شود. اگر افراد حقه‌باز سال‌ها قبل با ارائه شماره کارت، از شما درخواست کارت به کارت کردن مبلغی مشخص می‌کردند، این روزها آدرس والت ارز دیجیتال خود را برای دریافت بیت کوین یا دیگر ارزهای رمزنگاری شده قرار می‌دهند.

طرح‌های هرمی و پانزی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال

طرح‌های هرمی و پانزی جزو متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری با ارز دیجیتال به شمار می‌روند. آن‌ها در عمل با یکدیگر تفاوت‌هایی دارند، اما به خاطر شباهت‌ها، این دو را در یک دسته‌بندی قرار داده و تشریح می‌کنیم. در هر دو نوع طرح، شرکت‌کنندگان با گرفتن قول دریافت سودهای نجومی و باورنکردنی به ورود ترغیب شده و سیستم برای بقا، نیازمند ورود مستمر اعضای جدید است.

طرح‌های پانزی

در یک طرح پانزی، ممکن است درباره یک فرصت سرمایه‌گذاری با سود تضمین شده بشنوید. معمولا این توطئه در لباس یک سرویس مدیریت پورتفولیو ظاهر می‌شود. در واقعیت، هیچ فرمول جادویی در اینجا وجود ندارد؛ سودی که شما، آن‌ هم طی یک مدت کوتاه برای ترغیب شدن به ادامه فعالیت، دریافت می‌کنید، در عمل پول سرمایه‌گذاران دیگر است!

برگزار‌کننده یک طرح پانزی برای برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال پول یک سرمایه‌گذار را گرفته و به یک استخر اضافه می‌کند. تنها ورودی وجه نقد به استخر، از اعضای جدید و تازه وارد است. سود سرمایه‌گذاران قدیمی با پول سرمایه‌گذاران جدیدتر پرداخت می‌شود. این چرخه می‌تواند با پیوستن اعضای تازه، بیشتر ادامه پیدا کند. این کلاهبرداری با رمز ارز وقتی جریان ورود پول نقد به استخر قطع شود، به پایان خواهد رسید؛ سیستم دیگر قادر به پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قدیمی نیست و در نتیجه سقوط می‌کند.

به عنوان مثال سرویسی را در نظر بگیرید که وعده داده در هر ماه، 10 درصد سود داشته باشد. شما می‌توانید با 100 دلار در برنامه شرکت کنید. برگزارکننده طرح پانزی سپس فرد دیگری را نیز به سرمایه‌گذاری با پرداخت 100 دلار پول ترغیب می‌کند. با استفاده از این پول تازه به دست آمده، او می‌تواند 110 دلار به شما در پایان ماه پرداخت و وعده‌اش را عملی کند! پس از آن فرد کلاهبردار می‌بایست برای کسب پول کافی به منظور پرداخت سود نفر دوم، نفر سوم را به مجموعه اضافه کند. این چرخه تا زمانی که وی به بن بست رسیده و فرد جدیدی برای عضو کردن پیدا نکند، ادامه خواهد داشت. در بیشتر مواقع، چرخه تا زمان انفجار طرح و لو رفتن نقشه کلاهبرداری با ارز دیجیتال برگزارکننده، که امری اجتناب‌ناپذیر و حتمی است، ادامه پیدا می‌کند.

سرنوشت این نوع سیستم‌ها فروپاشی است، چرا روش کار پانزی به چه شکل هست؟ که سودها واقعی و حاصل از کار نیست. در عمل هیچ سودی وجود ندارد و فقط پول دست به دست می‌شود! این طرح‌ها اغلب قبل از شکست، توسط مراجع قانونی برچیده می‌شوند، چرا که فعالیتشان خیلی زود حساسیت بسیاری را برانگیخته و مراجع قانونی را به بررسی درباره نحوه کار و سودآوری سیستم ترغیب می‌کند. همچنان که سرمایه‌گذاران بیشتری درگیر می‌شوند، احتمال جلب توجه مراجع قانونی افزایش پیدا خواهد کرد.

همانطور که می‌بینید، طرح‌های پانزی به رمز ارزها محدود نشده و از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند، اما این روزها شیوه اجرایشان متفاوت شده است. اگر پیش از این، شما را برای دریافت سودی بی‌نظیر به سرمایه‌گذاری با x دلار ترغیب می‌کردند، این روزها پیشنهاد سرمایه‌گذاری با x واحد بیت کوین، اتریوم یا دیگر رمز ارزهای ارزشمند را مطرح می‌کنند.

طرح‌های هرمی

در یک طرح هرمی، افراد درگیر در پروژه باید فعالیت بیشتری انجام بدهند. به عبارتی در کلاهبرداری با رمز ارز به واسطه طرح پانزی، اغلب کافی است مبلغی را سرمایه‌گذاری کرده و در نهایت سودتان را بدون انجام عملی خاص دریافت کنید، اما طرح‌های هرمی نیازمند فعالیت شرکت‌کننده برای یافتن اعضای جدید است.

در بالای هرم، برگزارکننده قرار دارد. فرد یا افراد نوک هرم، تعداد مشخصی را برای کار در سطح زیر خود استخدام می‌کنند. هر یک از این افراد، تعداد دیگری را به ورود دعوت و اصطلاحا آن‌ها را به زیر مجموعه خود اضافه می‌کنند. این روند همینطور ادامه پیدا خواهد کرد. در نهایت با یک ساختار عظیم مواجه می‌شوید که به طور تصاعدی رشد کرده و با ایجاد سطوح جدید، تغییر شکل پیدا می‌کند. تصویر زیر به خوبی گویای چگونگی پیشروی طرح‌های این چنینی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال است.

تاکنون، چارت سازمانی احتمالی یک کسب و کار بسیار بزرگ (قانونی) را توصیف کردیم. یک طرح هرمی به خاطر امید دادن برای دریافت سودهای نجومی با جذب اعضای جدید، متمایز می‌شود. تصور کنید یک برگزارکننده طرح هرمی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال به آلیس و باب به ازای 100 دلار برای هر فرد، حق عضویت اعضای جدید را داده و 50 درصد سهم درآمد بعدی آن‌ها را برداشت می‌کند. آلیس و باب در ادامه می‌توانند مثل برگزارکننده عمل کرده و به افراد استخدام شده توسط خود، پیشنهاد مشابهی ارائه کنند (آن‌ها برای بازیابی سرمایه اولیه خود حداقل به دو عضو نیاز دارند).

به عنوان نمونه، اگر آلیس عضویت را به کارول و دن (100 دلار برای هر نفر) بفروشد، از 200 دلار به دست آمده، تنها 100 دلار برایش باقی خواهد ماند، چرا که نیمی از درآمدش را باید به سطح بالاتر از خود انتقال بدهد. اگر کارول به عنوان زیر مجموعه آلیس فریب این طرح هرمی کلاهبرداری با ارز دیجیتال را خورده و طبق قواعد، اعضای جدیدی را به سیستم وارد کند، سود سطوح بالاتر باز هم افزایش پیدا خواهد کرد؛ آلیس نیمی از درآمد کارول را دریافت کرده و سطح بالای آن نیز نیمی از درآمد آلیس را کسب می‌کند. پس با ورود هر عضو جدید، بدون توجه به زیاد شدن سطوح هرم، چیزی عائد برگزارکننده خواهد شد.

با گسترش طرح هرمی، اعضای قدیمی‌تر جریان درآمد فزاینده‌ای کسب می‌کنند، چرا که پول‌های به دست آمده، از سطوح پایین‌تر به سمت آن‌ها سرازیر می‌شود. اکنون آن‌ها بدون فعالیت و تلاش برای گرفتن عضو‌های جدید، تنها به واسطه فعالیت اعضای واقع در سطوح پایین برای گرفتن عضوهای جدید، به درآمد می‌رسند. اما به دلیل رشد نمایی، این مدل برای مدتی طولانی پایدار نیست.

برخی مواقع، شرکت‌کنندگان برای دریافت حق فروش محصولات یا خدمات، مبلغی پرداخت می‌کنند. ممکن است تا امروز درباره شرکت‌های متکی بر بازاریابی چند سطحی (MLM) شنیده باشید که به خاطر اجرای طرح‌های هرمی به این روش، متهم شناخته شده‌اند.

در مبحث بلاک چین و کریپتوکارنسی، طرح‌های هرمی متعددی تا امروز شکل گرفته‌اند. سیستم کار هرمی جدید نیست، اما بعد از ظهور صنعت رمز ارزها، به آن نیز ورود پیدا کرد. به عنوان نمونه‌ای از طرح‌های این چنینی که دستشان برای اعضا رو شده و در نهایت فرو پاشیدند می‌توان به OneCoin ،Bitconnect و PlusToken اشاره کرد.

کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال چگونه صورت می پذیرد؟

کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال و روش های مقابله با آن : در رابطه با ارز دیجیتال و دنیای رمزارز ها همیشه نگرانی های زیادی در رابطه با کلاهبرداری وجود دارد. به خصوص کلاهبرداری پانزی .. مساله کاملا طبیعی است. زیرا سرمایه ی زیادی در این حوزه در حال گردش بوده و برای سودجویان و کلاهبردارن یکی از مناسب ترین بسترها برای اعمال مجرمانه است. اما باید در نظر داشته باشید که شبکه ی رمزارز ها به علت اینکه روی بلاکچین خلق شده ، فوق العاده امن و مطمئن طراحی شده است. کلاهبرداری هایی که در این حوزه صورت می گیرد، بیشتر مربوط به مرحله ی معاملات و جابجایی هاست.

یکی از معروف ترین و متداول ترین روش های کلاهبرداری در حوزه ی رمزارز ها کلاهبرداری پانزی است. شما چقدر با نحوه ی کلاهبرداری پانزی آشنایی دارید؟ آیا تجربه ای در این زمینه داشته اید؟ با وکیل رمزارز در ادامه همراه باشید.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

اگر در جایی به شما پیشنهاد سود نجومی در برابر سرمایه گذاری داده شد به احتمال زیاد یک دام برای کلاهبرداری پانزی است. اساس و طرح کلاهبرداری پانزی در حالت کلی یکسان است. ولی با توجه به شرایط و اوضاع و احوال قضیه می تواند با ترفند های مختلفی به افراد معرفی گردد.

قضیه را با یک مثال ساده توضیح می دهیم. فرض کنید شخصی با تبلیغات گسترده اعلام می کند. که در ازای دریافت ۱۰ میلیون تومان از شما قرار است در یکی از بازار های بین المللی مانند رمزارز ها سرمایه گذاری کرده. و در ازای آن به شما ماهیانه ۲ میلیون تومان پرداخت نماید. چنین چیزی در نگاه اول بسیار وسوسه انگیز و جذاب به نظر می رسد. تصور شما بر این خواهد بود که در مقابل پرداخت ۱۰ میلیون تومان پول قرار است ماهیانه ۲ میلیون سود تضمینی دریافت کنید .

طبیعی است که چنین امری از نظر منطقی و در عالم واقعیت امکان پذیر نیست. در واقه هیچگونه سرمایه گذاری وجود ندارد. همه چیز یک دام و تله است برای جمع آوری پول و کلاهبرداری.

ترفند پانزی دقیقا در همین خلاصه می شود. وعده ی سود های نجومی و فریب افراد.در واقع کلاهبرداران از طریق طرح پانزی افراد را به طمع انداخته و در صدد هستند تا از طریق سرمایه های آن را به دست بیاورند.

وکیل ارز دیجیتال : کلاهبرداری پانزی بر اساس اسم چارلز پانزی انتخاب شده است. شخصی که برای اولین بار در سال ۱۹۲۰ میلادی توانست از طریق این روش مقدار بسیار زیادی پول و سرمایه را از افراد جمع آوری کند.

کلاهبرداری پانزی در عمل چگونه است؟

در اولین قدم کلاهبرداران با انجام تبلیغات کاذب سعی می کنند مقداری سرمایه به دست بیاورند. این تبلیغات عمدتا در فضای مجازی و شبکه های اجتماعی صورت می پذیرد. چرا که ارزان تر و آسان تر از سایر روش ها بوده و افراد بیشتری را می توانند جذب کنند.

کلاهبرداران پس از اعتماد سازی و جلب نظر افراد در ابتدای امر از طریق سرمایه هایی که به سیستم تزریق شده است سود افراد را واریز کرده و در صدد اعتماد سازی بیشتر می باشند؛ ماجرا از اینجا شروع می شود که به دنبال این موضوع روند اعتماد سازی و جلب اعتما افراد پررنگ تر شده و به مرور سرمایه های بیشتری وارد سیستم می گردد. تعداد اعضا افزایش می یابد و کلاهبرداران در مدت زمان کوتاهی با مقدار بسیار زیادی از سرمایه مواجه می گردند.

در آخزین قدم کلاهبرداران تمامی سرمایه را برداشته و متواری می گردند. همانطور که متوجه شدید در روش پانزی کلاهبرداران ابتدا طمع افراد را نشانه گرفته و سپس از اعتماد آنها استفاده می کنند.

کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال

ارز دیجیتال دنیایی ناشناخته ای است که پتانسیل های زیادی برای کلاهبرداری دارد. همیشه به خاطر بسپارید شبکه ی ارز دیجیتال و تمامی رمزارز هایی که در بستر بلاکچین شکل گرفته است از امنیت بسیار بالایی برخوردار است؛ تمامی این داده ها به صورت رمزنگاری شده می باشد. و در بستر بلاکچین به وجود آمده. بنابراین امکان هیچ گونه دستکاری و تغییر اطلاعات و یا هک آنها وجود ندارد.

اگر در حوزه ی رمزارز ها و ارز دیجیتال کلاهبرداری صورت گرفته باشد موضوع به مرحله ی معامله و خرید و فروش آن باز می گردد. همانطور که می دانید برای معامله و جابجایی رمزارز ها نیازی به ایجاد حساب بانکی نیست. اثری هم از هویت افرادی که در حال معامله می باشند وجود ندارد. با این تفاسیر می توان گفت روش های کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال به شرح زیر می باشد:

سرمایه گذاری در وب سایت های جعلی و صرافی های آنلاین غیر معتبر

برخی وب سایت های جعلی ادعا می کنند. که پول افراد را می توانند در حوزه های بازار های خارجی مانند رمزارز، املاک ، بورس ، انرژی و یا هر حوزه ی دیگری سرمایه گذاری کرده و سودهای کلانی را برگردانند. حتی مجموعه هایی که ادعا می کنند از ربات تریدر استفاده می کنند. و سودهای نجومی برای تبلیغات خود اعلام می نمایند چیزی جز یک تله ی پانزی نیست.

مراقب صرافی های آنلاین فاقد اعتبار هم باشید. یکی از مهم ترین تله های پانزی توسط همین صرافی ها برای شما پهن می شود.

تلگرام

یکی از اصلی ترین بسترها برای کلاهبرداران ربات های تلگرامی است. که به وسیله ی آن می توانند به راحتی عضوگیری کرده و تله ی پانزی خود را پهن کنند. همیشه هم با مواردی مانند سودهای نجومی و الماس و موارد مشابه وارد میدان می شوند.

توکن های بی ارزش و فاقد اعتبار

مراقب توکن های بی ارزش باشید. گاه کلاهبرداران در ابتدای امر سودهای وعده داده شده را از طریق پول یا ارز دیجیتال معتبر پرداخت کرده و اعتماد سازی را انجام می دهند. سپس در ادامه برای پرداخت سود های آتی توکن های بی ارزشی را ارائه می نمایند. این توکن ها در بیشتر موارد شخصی بوده و فاقد ارزش و اعتبار هستند. اما کلاهبرداران و سودجویان اصرار دارند که این توکن ها در آینده دارای ارزش و اعتبار می شوند. این هم یک روش دیگر از تله های پانزی است.

دروغی به نام استخراج در حالی که هیچ ترید کردنی در کار نیست.

گاه کلاهبرداران به شما وعده می دهند که سرمایه های شما را در بازار رمزارز ها تزریق کرده و به دنبال آن سودهای نجومی به شما عرضه می کنند. قبل از هر چیزی از خودتان این سوال را بپرسید که چرا باید شخص دیگری برای من سرمایه گذاری و ترید کند؟

فلسفه ی اصلی پیدایش رمزارز ها ویژگی غیرمتمرکز بودن آن است. یعنی هیچ گروه و سازمان و فردی در جابجایی و معامله ی آن دخالت ندارد. همه چیز به گونه ای طراحی شده است تا خودتان بتوانید به تنهایی مراحل آن را انجام دهید؛ پس هیچ نیازی به حضور واسطه ها و افراد دیگر نیست؛ اگر شخصی به شما این وعده را داد که قرار است سرمایه ی شما را در بازار رمزارز ها سرمایه گذاری کرده و سود های نجومی و کلانی به شما ارائه دهد بدانید یک تله ی پانزی برای شما پهن شده است.

اگر می خواهید گرفتار تله ی پانزی نشوید این موارد با به خاطر بسپارید.

• مطالعه و تحقیق کنید. رمزارز ها و ارز دیجیتال در کنار جذاب بودن حوزه ای بسیار ناشناخته و پیچیده است. پس هرگز بی گدار به آب نزنید و نسنجیده شروع نکنید. اگر فکر می کنید که هنوز در این حوزه اطلاعات و آگاهی های کافی را ندارید بیشتر مطالعه کنید. این روز ها اینترنت منابع خوبی در این زمینه در اختیار شما قرار می دهد.
• از افراد آگاه و متخصص در این حوزه کمک بگیرید. تعداد افرادی که واقعا در این حوزه سواد و اطلاعات کافی داشته باشند زیاد نیستند. رمزارز ها و ارز دیجیتال حوزه ای نوپاست که هنوز راهی طولانی پیش رو دارد. سعی کنید به افرادی اعتماد کنید که واقعا در این زمینه اطلاعات دقیق دارند. مخصوصا اینکه پای سرمایه گذاری در میان است. پس بهتر است به هر شخصی اعتماد نکنید و قصد خود را رو نکنید.
• طمع نکنید. سود های نجومی و کلان همیشه وسوسه انگیز و جذاب هستند . اما همیشه با خاطر داشته باشید که سوددهی عرفا و منطقا میزان مشخصی دارد. اگر جایی صحبت از سود روش کار پانزی به چه شکل هست؟ های کلان و غیرعادی بود بدانید که یک ترفند پانزی در حال اجراست.
  

پیگیری شکایت و پیگیری پرونده

حوزه ی رمزارز ها و ارز دیجیتال با سرعتی ورای تصور بشر در حال رشد و توسعه است. از طرفی ارزش رمزارز هایی مانند بیت کوین روز به روز در حال افزایش است. از طرف دیگر با پیچیده تر شدن قضیه میدان برای کلاهبرداران و سودجویان این حوزه بازتر می شود؛ با چنین وصفی با یک دنیای پیچیده و ناشناخته روبرو هستیم که به زودی نبض اقتصاد دنیا را در دست خواهد گرفت. سرمایه گذاران مشتاقند تا سرمایه ی بیشتری را در این حوزه وارد کنند. و کلاهبرداران و سودجویان منتظر فرصت هستند.

تنها سدی که در برابر کلاهبرداری پانزی می توان ساخت آگاهی و مطالعه است. اگر قصد ورود به این حوزه را دارید سعی کنید اطلاعات خود را در این زمینه بالا برده تا در دام کلاهبرداران گرفتار نشوید.

کلام آخر اینکه اگر اصولی و هوشمندانه این راه را آغاز کنید قطعا شاهد موفقیت های زیادی خواهید بود و یک تجربه ی فوق العاذه برای شما رقم می خورد. برای کسب اطلاعات بیشتر و مشاوره ی حقوقی در این زمینه می توانید با مجموعه ی وکیل جوادی در ارتباط باشید.

روش های کلاهبرداری با ارز دیجیتال

کلاهبرداری با ارز دیجیتال بسیار رایج است. با متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری به واسطه رمز ارز و کریپتوکارنسی آشنا شده و با آن‌ها مقابله کنید.

بهتر است با چشمانی کاملا باز در بازار رمز ارز حرکت کرده و با شنیدن داستان زندگی افرادی که به واسطه سرمایه‌گذاری در انواع کریپتوکارنسی مخصوصا بیت کوین طی یک شب ثروتمند شده‌اند، سرمایه‌تان را به باد ندهید! با گسترش مقبولیت و محبوبیت کریپتوکارنسی‌ها، کلاهبرداری با ارز دیجیتال متداول‌تر شده و بیشتر شاهد سرقت سرمایه افراد هستیم. با کسب آگاهی، از این اتفاقات مصون خواهید ماند.

در دنیای کنونی، متاسفانه رمز ارزهای شما یک دارایی بسیار ارزشمند برای مجرمان به شمار می‌روند. برخلاف چند سال قبل، آن‌ها لیکوییدیتی بسیار خوبی داشته و قابلیت حمل بالایی دارند. از طرفی دیگر، در صورت انجام یک تراکنش (غیر قانونی با هدف سرقت)، معکوس کردن آن تقریبا غیر ممکن است. به همین دلیل مجرمان سایبری مدت‌ها است بخش قابل توجهی از تمرکزشان را روی صنعت رمز ارز قرار داده‌اند. گفتنی است کلاهبرداری با ارز دیجیتال به واسطه یک سری تکنیک‌های قدیمی و همچنین روش‌های اختصاصی کریپتوکارنسی که طی یک دهه اخیر خلق شده‌اند، صورت می‌گیرد.

در این مطلب با پنج مورد از متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری با رمز ارزها آشنا خواهیم شد. آن‌ها را شناخته و درباره‌شان با دوستان خود نیز صحبت کنید. با تلاش برای کاهش حجم تخلفات در این فضا، به گسترش کریپتوکارنسی کمک زیادی خواهید کرد.

کلاهبرداری‌های (به ظاهر) خیرخواهانه

تعجبی است این روزها، چگونه همه در توییتر، فیس بوک و سایر رسانه‌های اجتماعی مشابه بسیار سخاوتمند به نظر می‌رساند! کافی است پاسخ‌ها به یک توئیت با تعامل بالا را بخوانید. بدون شک با پیام‌های یکی از شرکت‌ها یا اینفلوئنسرهای کریپتویی رو به رو خواهید شد که در حال بذل و بخشش است! آن‌ها قول می‌دهند در صورت ارسال یک 1 واحد بیت کوین، اتریوم، بایننس کوین یا یک رمز ارز دیگر، 10 برابر آن دارایی را به شما برمی‌گردانند! اگر چنین چیزی حقیقت داشته باشد، فوق‌العاده است، اما متاسفانه با یک کلاهبرداری با ارز دیجیتال رو به رو هستیم. این یک قانون کلی خوب برای استفاده در بسیاری از این کلاهبرداری‌ها است

غیر طبیعی است که میزبان یک مراسم اهدا، ابتدا از شما درخواست پول می‌کند! در شبکه‌های اجتماعی، باید مراقب این نوع پیام‌ها باشید. ممکن است پیام‌ها توسط اکانت‌هایی شبیه به حساب‌های کاربری مورد علاقه شما فرستاده شده و ارسال‌کننده، خود را یک اینفلوئنسر سرشناس یا کارمند شرکتی بسیار معتبر خطاب کند، اما این کار بخشی از حقه برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال است.

افرادی که چنینی تکنیک‌های فریبکارانه‌ای ترتیب می‌دهند، اغلب همه ابعاد قضیه را بررسی کرده و با ترفندهای مختلف، دیگران را به سمت باور صحت ادعای خود سوق می‌دهند. به عنوان نمونه ممکن است زیر پیام آن‌ها در شبکه‌های اجتماعی، تعداد زیادی پاسخ مبنی بر تشکر از سخاوتمندی ترتیب‌دهنده برنامه خیرخواهانه، مشاهده کنید. در واقعیت، این پیام‌ها توسط حساب‌های کاربری جعلی و ربات‌ها ایجاد شده و بخشی از نقشه کلاهبرداری محسوب می‌شوند.

برای در امان ماندن، کافی است نسبت به این نوع پیام‌ها و پیشنهادها بی‌اعتنا باشید. اگر واقعا به قانونی بودن یک پیشنهاد متقاعد شده‌اید، نگاهی دقیق‌تر به پروفایل منتشرکننده پیام بیندازید. خیلی زود به تفاوت‌ها پی برده و متوجه جعلی بودن حساب‌ها خواهید شد. این دسته پیشنهادها کاملا دروغ بوده و برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال ترتیب داده می‌شوند. اما در هر صورت به منظور کسب اطمینان، همیشه به پروفایل ارسال‌کننده پیام مراجعه کرده و از تاریخچه فعالیت، میزان محبوبیت و حقیقی بودن اطلاعات شخصی درج شده مطمئن شوید.

فراموش نکنید هر طرح خیرخواهانه‌ای دروغ نیست، اما نکته اینجاست که یک طرح این چنینی، نباید پیش شرطی تعیین کرده و ابتدا از کاربر، درخواست پول کند.

یک قانون ساده وجود دارد؛ اگر در شبکه‌های اجتماعی (یا در کل جامعه) پیشنهادی بیش از اندازه خوب به نظر رسید (Too Good To Be True)، به صحتش شک کنید. چرا یک فرد یا شرکت باید پول شما را ده برابر کرده یا به ازای دریافت مبلغی ناچیز، بلیط هواپیما، هتل، گوشی، تبلت یا هر شی با ارزش دیگری اهدا کند!؟

این شیوه کلاهبرداری با ارز دیجیتال البته مختص رمز ارزها نیست، اما امروز تغییر شکل پیدا کرده و به شکلی متفاوت اجرا می‌شود. اگر افراد حقه‌باز سال‌ها قبل با ارائه شماره کارت، از شما درخواست کارت به کارت کردن مبلغی مشخص می‌کردند، این روزها آدرس والت ارز دیجیتال خود را برای دریافت بیت کوین یا دیگر ارزهای رمزنگاری شده قرار می‌دهند.

طرح‌های هرمی و پانزی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال

طرح‌های هرمی و پانزی جزو متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری با ارز دیجیتال به شمار می‌روند. آن‌ها در عمل با یکدیگر تفاوت‌هایی دارند، اما به خاطر شباهت‌ها، این دو را در یک دسته‌بندی قرار داده و تشریح می‌کنیم. در هر دو نوع طرح، شرکت‌کنندگان با گرفتن قول دریافت سودهای نجومی و باورنکردنی به ورود ترغیب شده و سیستم برای بقا، نیازمند ورود مستمر اعضای جدید است.

طرح‌های پانزی

در یک طرح پانزی، ممکن است درباره یک فرصت سرمایه‌گذاری با سود تضمین شده بشنوید. معمولا این توطئه در لباس یک سرویس مدیریت پورتفولیو ظاهر می‌شود. در واقعیت، هیچ فرمول جادویی در اینجا وجود ندارد؛ سودی که شما، آن‌ هم طی یک مدت کوتاه برای ترغیب شدن به ادامه فعالیت، دریافت می‌کنید، در عمل پول سرمایه‌گذاران دیگر است!

برگزار‌کننده یک طرح پانزی برای برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال پول یک سرمایه‌گذار را گرفته و به یک استخر اضافه می‌کند. تنها ورودی وجه نقد به استخر، از اعضای جدید و تازه وارد است. سود سرمایه‌گذاران قدیمی با پول سرمایه‌گذاران جدیدتر پرداخت می‌شود. این چرخه می‌تواند با پیوستن اعضای تازه، بیشتر ادامه پیدا کند. این کلاهبرداری با رمز ارز وقتی جریان ورود پول نقد به استخر قطع شود، به پایان خواهد رسید؛ سیستم دیگر قادر به پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قدیمی نیست و در نتیجه سقوط می‌کند.

به عنوان مثال سرویسی را در نظر بگیرید که وعده داده در هر ماه، 10 درصد سود داشته باشد. شما می‌توانید با 100 دلار در برنامه شرکت کنید. برگزارکننده طرح پانزی سپس فرد دیگری را نیز به سرمایه‌گذاری با پرداخت 100 دلار پول ترغیب می‌کند. با استفاده از این پول تازه به دست آمده، او می‌تواند 110 دلار به شما در پایان ماه پرداخت و وعده‌اش را عملی کند! پس از آن فرد کلاهبردار می‌بایست برای کسب پول کافی به منظور پرداخت سود نفر دوم، نفر سوم را به مجموعه اضافه کند. این چرخه تا زمانی که وی به بن بست رسیده و فرد جدیدی برای عضو کردن پیدا نکند، ادامه خواهد داشت. در بیشتر مواقع، چرخه تا زمان انفجار طرح و لو رفتن نقشه کلاهبرداری با ارز دیجیتال برگزارکننده، که امری اجتناب‌ناپذیر و حتمی است، ادامه پیدا می‌کند.

سرنوشت این نوع سیستم‌ها فروپاشی است، چرا که سودها واقعی و حاصل از کار نیست. در عمل هیچ سودی وجود ندارد و فقط پول دست به دست می‌شود! این طرح‌ها اغلب قبل از شکست، توسط مراجع قانونی برچیده می‌شوند، چرا که فعالیتشان خیلی زود حساسیت بسیاری را برانگیخته و مراجع قانونی را به بررسی درباره نحوه کار و سودآوری سیستم ترغیب می‌کند. همچنان که سرمایه‌گذاران بیشتری درگیر می‌شوند، احتمال جلب توجه مراجع قانونی افزایش پیدا خواهد کرد.

همانطور که می‌بینید، طرح‌های پانزی به رمز ارزها محدود نشده و از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند، اما این روزها شیوه اجرایشان متفاوت شده است. اگر پیش از این، شما را برای دریافت سودی بی‌نظیر به سرمایه‌گذاری با x دلار ترغیب می‌کردند، این روزها پیشنهاد سرمایه‌گذاری با x واحد بیت کوین، اتریوم یا دیگر رمز ارزهای ارزشمند را مطرح می‌کنند.

طرح‌های هرمی

در یک طرح هرمی، افراد درگیر در پروژه باید فعالیت بیشتری انجام بدهند. به عبارتی در کلاهبرداری با رمز ارز به واسطه طرح پانزی، اغلب کافی است مبلغی را سرمایه‌گذاری کرده و در نهایت سودتان را بدون انجام عملی خاص دریافت کنید، اما طرح‌های هرمی نیازمند فعالیت شرکت‌کننده برای یافتن اعضای جدید است.

در بالای هرم، برگزارکننده قرار دارد. فرد یا افراد نوک هرم، تعداد مشخصی را برای کار در سطح زیر خود استخدام می‌کنند. هر یک از این افراد، تعداد دیگری را به ورود دعوت و اصطلاحا آن‌ها را به زیر مجموعه خود اضافه می‌کنند. این روند همینطور ادامه پیدا خواهد کرد. در نهایت با یک ساختار عظیم مواجه می‌شوید که به طور تصاعدی رشد کرده و با ایجاد سطوح جدید، تغییر شکل پیدا می‌کند. تصویر زیر به خوبی گویای چگونگی پیشروی طرح‌های این چنینی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال است.

تاکنون، چارت سازمانی احتمالی یک کسب و کار بسیار بزرگ (قانونی) را توصیف کردیم. یک طرح هرمی به خاطر امید دادن برای دریافت سودهای نجومی با جذب اعضای جدید، متمایز می‌شود. تصور کنید یک برگزارکننده طرح هرمی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال به آلیس و باب به ازای 100 دلار برای هر فرد، حق عضویت اعضای جدید را داده و 50 درصد سهم درآمد بعدی آن‌ها را برداشت می‌کند. آلیس و باب در ادامه می‌توانند مثل برگزارکننده عمل کرده و به افراد استخدام شده توسط خود، پیشنهاد مشابهی ارائه کنند (آن‌ها برای بازیابی سرمایه اولیه خود حداقل به دو عضو نیاز دارند).

به عنوان نمونه، اگر آلیس عضویت را به کارول و دن (100 دلار برای هر نفر) بفروشد، از 200 دلار به دست آمده، تنها 100 دلار برایش باقی خواهد ماند، چرا که نیمی از درآمدش را باید به سطح بالاتر از خود انتقال بدهد. اگر کارول به عنوان زیر مجموعه آلیس فریب این طرح هرمی کلاهبرداری با ارز دیجیتال را خورده و طبق قواعد، اعضای جدیدی را به سیستم وارد کند، سود سطوح بالاتر باز هم افزایش پیدا خواهد کرد؛ آلیس نیمی از درآمد کارول را دریافت کرده و سطح بالای آن نیز نیمی از درآمد آلیس را کسب می‌کند. پس با ورود هر عضو جدید، بدون توجه به زیاد شدن سطوح هرم، چیزی عائد برگزارکننده خواهد شد.

با گسترش طرح هرمی، اعضای قدیمی‌تر جریان درآمد فزاینده‌ای کسب می‌کنند، چرا که پول‌های به دست آمده، از سطوح پایین‌تر به سمت آن‌ها سرازیر می‌شود. اکنون آن‌ها بدون فعالیت و تلاش برای گرفتن عضو‌های جدید، تنها به واسطه فعالیت اعضای واقع در سطوح پایین برای گرفتن عضوهای جدید، به درآمد می‌رسند. اما به دلیل رشد نمایی، این مدل برای مدتی طولانی پایدار نیست.

برخی مواقع، شرکت‌کنندگان برای دریافت حق فروش محصولات یا خدمات، مبلغی پرداخت می‌کنند. ممکن است تا امروز درباره شرکت‌های متکی بر بازاریابی چند سطحی (MLM) شنیده باشید که به خاطر اجرای طرح‌های هرمی به این روش، متهم شناخته شده‌اند.

در مبحث بلاک چین و کریپتوکارنسی، طرح‌های هرمی متعددی تا امروز شکل گرفته‌اند. سیستم کار هرمی جدید نیست، اما بعد از ظهور صنعت رمز ارزها، به آن نیز ورود پیدا کرد. به عنوان نمونه‌ای از طرح‌های این چنینی که دستشان برای اعضا رو شده و در نهایت فرو پاشیدند می‌توان به OneCoin ،Bitconnect و PlusToken اشاره کرد.

تصویری | کلاهبرداری شبه پانزی با رمز ارز!

در گذشته یکی از شیوه‌های کلاهبرداری از شهروندان ترغیب و دعوت آنان به عضویت در شرکت‌های هرمی بود. در این شرکت‌ها به افراد وعده سودهای فراوانی داده می‌شد و افراد با این تصور که می‌توانند چندین برابر وجه پرداختی خود به این شرکت‌های هرمی را برداشت کرده و اصطلاحا سود کنند، مبالغ هنگفتی را به جیب کلاهبرداران ریخته و در نهایت نیز سرمایه خود را از دست می‌دادند.

به تازگی کلاهبرداران سایبری نیز فعالیت مشابه شرکت‌های هرمی در حوزه رمز ارزها را آغاز کرده و از کاربران می‌خواهند که با معرفی افراد جدید به عنوان زیرمجموعه خود یا معرفی افراد برای نصب نرم افزار برای خود درآمد کسب کنند. که این موضوع هم یکی از روش‌های کلاهبرداری و سودجویی از کاربران در فضای مجازی است و به هیچ عنوان نباید فریب آن را خورد.

با ظهور ارزهای دیجیتال و گسترش فعالیت کاربران در این زمینه، مسیر هم برای افراد کلاهبردار هموارتر شده و روزانه خبرهای زیادی از کلاهبرداری پروژه‌های مختلف به گوش می‌رسد. از مهم‌ترین روش‌های کلاهبرداری در زمینه رمزارزها راه‌اندازی سایت‌های سرمایه گذاری، ایجاد توکن‌های بدون آینده و برنامه، ایجاد شبکه‌های هرمی و . است.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

نام این روش از نام «چارلز پانزی» که نخستین بار این روش را در حدود 100 سال پیش اجرا کرد برداشته شده است. ترفند پانزی یک روند سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه ‌است که سودهایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا مالی که به وسیله سرمایه‌گذار بعدی پرداخت شده‌ به سرمایه‌گذار قبلی پرداخت می‌کند. در واقع در این روش عایدی حاصل شده از سود واقعی به دست آمده توسط سازمان یا شخصی که فعالیت تجاری را انجام می‌دهد پرداخت نمی‌شود.

معمولاً کلاهبرداران با ترفند پانزی سوژه‌های جدید خود را با نمایش سودهایی که دیگر سرمایه‌گذارها نمی‌توانند پرداخت کنند فریب می‌دهند. برای حفظ حیات سیستم پانزی و این عایدی و پرداخت سود به سرمایه‌گذاران باید روند جذب افراد جدید که به شکل هرمی انجام می‌شود، ادامه پیدا کند، اما با توجه به اینکه پرداخت سود واقعی در این سیستم‌ها اندک و حتی ناچیز است، این سیستم خیلی زود و ظرف مدت چند ماه به فروپاشی می‌رسد و در نهایت سرمایه‌گذاران مجبور به شکایت شده و اصل پول خود را نیز از دست می‌دهند.

کلاهبرداری پانزی یا پونزی (Ponzi) چیست؟

طرح پونزی - از تولد تا نشانه های یک طرح کلاهبرداری پونزی

ترفند پانزی یا پونزی Ponzi یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه‌ است که عایدی‌هایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا پولی که بوسیله سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت شده‌ است، به سرمایه‌گذاران خودش پرداخت می‌کند بجای اینکه عایدی را از هر سود واقعی حاصل شده توسط شخص یا سازمانی که عملیات را اجرا می‌کند پرداخت نماید. مانند سود قطعی و ثابت ماهانه یا دو برابر کردن سرمایه و یا سیستم های جذب سرمایه گذاری چند سطحی مانند بیشتر سایت های هایپ که وعده سودهای نجومی می دهند جز طرح های پانزی هستند و جز ضرر چیز دیگری ندارد.

طراح پانزی میگوید:
بیاین پولتونو بدید به من، من بهتون با پول سرمایه گذارای قبلی سود میدهم. این کارو که کردم به دوستاتونم بگو بیان پولشونو بدن به من و من فرار کنم.
ممنونم 🙂

آنچه در این مقاله می‌خوانید

پونزی یا پانزی Ponzi روش کار پانزی به چه شکل هست؟ چیست؟

طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه می باشد. در این ترفند سود هایی که به سرمایه گذاران برگردانده می شود از بهره های متعارف به طرز غیر عادی بالاتر است. این طرح سودی که به سرمایه گذاران پرداخت می کند را از پول خودشان یا از پول دیگر سرمایه گذاران بر می دارند تا از یک سودی که از فعالیت اقتصادی واقعی بدست آمده باشد.

پایداری روش کار پانزی به چه شکل هست؟ و همیشگی بودن سودها که اینگونه طرح ها در تبلیغات خود اشاره می کنند فقط در صورت وجود یک جریان زیاد و رو به افزایش پول که توسط سرمایه گذاران ایجاد می شود می باشد. در غیر اینصورت پروژه خود به خود به سمت نابودی و اسکم شدن می رود.

طرح ماتریس نیز گاهی مشابه طرح Ponzi یا طرح هرمی است.

سرنوشت شرکت ها و سایت های پونزی

سرنوشت تمام اینگونه شرکت ها محکوم به شکست است، به این دلیل که میزان پول پرداختی از میزان پولی که به سمت شرکت می رود بیشتر است.

سرنوشت این سیستم فروپاشی است زیرا سودهای واقعی آن (اگر اصلاً هیچ سودی در کار باشد) کمتر از مقدار پرداخت به سرمایه‌گذاران است. معمولاً این سیستم قبل از آنکه دچار فروپاشی شود بوسیلهٔ مراجع قانونی برهم زده می‌شود زیرا چنین سیستمی مورد سوءظن قرار گرفته یا مروج آن اسناد اعتباری ثبت نشده می‌فروشد. همچنان که سرمایه‌گذاران بیشتری درگیر می‌شوند، احتمال اینکه توجه مراجع قانونی به آن جلب شود بیشتر می‌شود.

نام پانزی از کجا آمده است؟

چارلز پانزی

این گونه طرح ها به نام Charles Ponzi نام گذاری شده است، کسی که اولین بار از این روش در اوایل 1920 استفاده کرد. او از ایتالیا در سال 1903 به آمریکا مهاجرت کرده بود. چارلز پانزی با نام مستعار «چارلز بیانچی» خود این طرح را ابداع نکرده بود. چارلز دیکنز در اوایل 1857 در رمان Little Dorrit به رابطه با اینگونه طرح ها چند دهه قبل از متولد شدن پونزی توضیح داده بود او در سرتاسر آمریکا مشهور شد و ثروت بسیاری را از پول سرمایه گذاران بدست آورد.

رنارد مدوف

مردی که زمانی ثروتمندترین فرد جهان و شانزدهمین ثروتمند جهان بود باید تا سال ۲۰۱۷ را در زندان سپری کند. خودورکوفسکی بنیانگذار نخستین بانک خصوصی روسیه بود و اوضاع مالی اش با فروپاشی اتحاد جماهیر شوروی روز به روز بهتر می شد. ارتباطات او با حزب کمونیست شوروی و مراکز قدرت باعث شده بود تا هنگام فروش شرکت های دولتی شوروی سابق به بخش خصوصی، او بتواند اموال زیادی را کسب کند. اما در سال ۲۰۰۳ ورق برای خودورکوفسکی برگشت. اختلافات سیاسی او با ولادیمیر پوتین باعث شد تا به انواع و اقسام جرایم مالی از جمله اختلاس و فرار مالیاتی متهم شود. روند دادگاه قائم مقام سابق وزارت سوخت و انرژی روسیه با انتقاد بسیاری از محافل مواجه شد اما دادگاه در نهایت وی را مجرم شناخت و ابتدا او را به ۹ سال حبس محکوم کرد اما سال ۲۰۰۹ بار دیگر دادگاهی برای خودورکوفسکی برگزار شد و این بار او به اختلاس و پولشویی محکوم شد. انتظار می رود که او تا سال ۲۰۱۷ در حبس باقی بماند. ظهور و سقوط خودورکوفسکی در صحنه اقتصاد روسیه یادآور این عبارت مشهور است که “دولتی که آنقدر بزرگ است که می تواند هر آنچه شما احتیاج دارید برایتان فراهم کند، همان دولت بزرگی است که می تواند هر آنچه دارید از شما بگیرد.”

فردیناند مارکوس

مارکوس دیکتاتور فقید فیلیپین بود که از سال ۱۹۶۵ تا ۱۹۸۶ رئیس جمهوری این کشور را در اختیار داشت. هرچند مارکوس در دوران ریاست جمهوری خود مبالغ هنگفتی را از طریق استقراض خارجی در صنایع و زیرساخت های فیلیپین سرمایه گذاری کرد و اصلاحات اقتصادی گسترده ای را به کار گرفت اما دولت او از لحاظ مالی یکی از فاسدترین کارنامه های دوران معاصر را از خود بر جای گذاشت، فسادی که شامل اختلاس گسترده منابع مالی دولت توسط اطرافیان مارکوس می شد. تخمین زده می شود که میزان اختلاس او طی ۳۱ سال فعالیت به عنوان رئیس جمهور فیلیپین، مبلغی بین ۵ تا ۱۰ میلیارد دلار باشد.

محمد سوهارتو

محمد سوهارتو دومین رئیس جمهور اندونزی بود که بعد از به سر کار آمدن از طریق کودتا در سال ۱۹۶۷ برای ۳۲ سال بر این کشور حکومت کرد تا اینکه در سال ۱۹۹۸ با استعفای خود قدرت را به مردم واگذار کرد. سوهارتو اقتصاد اندونزی را متحول کرد. تورم لجام گسیخته را تحت کنترل درآورد و اقدامات بسیاری را برای تشویق سرمایه گذاری خارجی در اندونزی انجام داد. خصوصی سازی گسترده در منابع طبیعی و اصلاح قانون کار به نفع شرکت های چند ملیتی باعث شد تا سرمایه گذاران بین المللی رویکرد بهتری نسبت به اندونزی پیدا کنند. همچنین سوهارتو موفق شد تا از نهادهای غربی مانند بانک جهانی وام بگیرد. او درهای اقتصاد اندونزی را به روی اقتصاد جهان باز کرد و شرکت های دولتی را به فروش رساند، در همین دوران بود که بسیاری از معادن اندونزی در اختیار شرکت های غربی قرار گرفت. اما به رغم اقداماتی که سوهارتو به نفع اقتصاد اندونزی انجام داد بخش قابل توجهی از ثروت این کشور را هم به جیب زد. میزان اختلاس سوهارتو در دوران زمامداری بین ۱۵ تا ۳۵ میلیارد دلار تخمین زده می شود. در سال ۲۰۰۰ با شروع تحقیقات در مورد فساد مالی سوهارتو، او تحت بازداشت خانگی قرار گرفت. او متهم بود که تنها در یک مورد ۵۷۱ میلیون دلار از پول های دولت را به بنیادی تحت نظر خود بخشیده و از آن پول جهت سرمایه گذاری خانوادگی بهره برده است. هرچند شرایط جسمانی نامناسب سوهارتو باعث شد که وی از حضور در دادگاه معاف شود اما در سال ۲۰۰۲ پسر سوهارتو به خاطر فساد مالی و جرایم دیگر به ۱۵ سال زندان محکوم شد. دامنه محکومیت خانواده سوهارتو به اینجا محدود نشد و در سال ۲۰۰۳ نیز برادر ناتنی وی به جرم فساد مالی و اختلاس ۱۰ میلیون دلاری از منابع دولتی به ۴ سال زندان محکوم شد.

اینان همه نمونه هایی از سیستم های پونزی زمان خود هستند.

سیستم پونزی زمانی است که صاحب بنگاه بدون اینکه فعالیت اقتصادی خاصی با پول سرمایه گذاران انجام دهد، تنها با پول سرمایه گذاران جدید به سرمایه گذاران قبلی سود بدهد.