کوین‌بیس و خدمات قدیمی و جدید آن

ارز دای (DAI) چیست؟ با امن ترین استیبل کوین غیرمتمرکز آشنا شوید

ارز دای (DAI) استیبل کوینی مبتنی بر اتریوم است که صدور و توسعه آن توسط Maker Protocol و سازمان غیرمتمرکز مستقل MakerDAO مدیریت می شود و هدف آن حفظ نسبت یک به یک با دلار آمریکاست. هر بار که یک ارز دیجیتال DAI ضرب میشود معادل آن یک دلار در انبارهای قراردادهای هوشمند ذخیره می شود. شرکت میکر از مؤسسات قدیمی مبتنی بر اتریوم است و بر روی این پروژه قبل از ظهور اتریوم کار کرده است. تیم مذکور در شرایطی ایده آل و بوسیله ویتالیک بوترین (Vitalik Buterin)، خالق اتریوم پشتیبانی می‌شود.

ارز دای چیست؟

شرکت میکر (Maker) اواخر ماه دسامبر ۲۰۱۷ استیبل کوین غیرمتمرکز بومی خود را با نام دای (Dai) به بازار عرضه کرد. ارز Dai مبتنی بر ERC20 اتریوم است که پشتوانه ۱ دلاری دارد.

هر ارز دای به ارزش یک دلار است و صرف نظر از این که چه مقدار از این توکن موجود باشد، همیشه ارزش آن یک دلار خواهد بود.

اولویت استفاده از ارز دیجیتال DAI، در حکم ابزاری برای وام‌دادن و قرض‌گرفتن دارایی‌های دیجیتال بدون نیاز به واسطه است. در‌واقع، DAI سیستمی بدون مجوز با شفافیت بالا و کمترین میزان محدودیت بوجود آورده است و این امر باعث افزایش محبوبیت آن در بین کاربران شده است. مهمترین استفاده از ارز دای به عنوان یک استیبل کوین‌، کاهش ضرر تریدرها هنگام نوسانات شدید بازار است.

بعلاوه این توکن به علت ماهیت غیر متمرکز آن، اغلب در پروژه‌های دیفای(Defi) و استخرهای نقدینگی کاربرد دارد. با توجه به اینکه نرخ ارز DAI در پلتفرم میکر همیشه ثابت و برابر ۱ دلار است، زمان نوسان قیمت داخل صرافی‌ها این توکن برای آربیتراژ مورد استفاده قرار میگیرد.

چه کسانی DAI را خلق کردند؟

همانطور که ذکر شد، از ویژگی های تعیین کننده ارز دیجیتال DAI این است که بوسیله هیچ فرد یا گروه کوچکی از بنیانگذاران ایجاد نشده و توسعه نرم‌افزاری است که به آن قدرت داده و صدور توکن‌های جدید آن توسط MakerDAO و Maker Protocol کنترل می‌شود.

MakerDAO یک نهاد مستقل غیرمتمرکز است، به بیانی دیگر خود را به روشی غیر متمرکز از طریق استفاده از قراردادهای هوشمند و توافق‌نامه‌های خود اجرا که دارای کد نرم افزاری اند و بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شوند، اداره می‌کند.

این سازمان به‌طور دموکراتیک توسط دارندگان توکن‌های حاکمیتی میکر (MKR) مدیریت می‌شود و عملکرد آن مشابه سهام در یک شرکت سنتی است. دارندگان MKR می توانند تصمیمات کلیدی در مورد توسعه MakerDAO، Maker Protocol گرفته و درباره ی ارز DAI رأی دهند و این قدرت رأی گیری بستگی به مقدار توکن های Maker است که هر فرد دارد.

شرکت MakerDAO در سال 2015، بوسیله یک کارآفرین دانمارکی بنام Rune Christensen تأسیس شد. قبل از شروع کار بر روی اکوسیستم Maker، کریستنسن در کپنهاگ از رشته بیوشیمی و تجارت بین‌الملل فارغ التحصیل شده بود و شرکت استخدام بین‌المللی Try China را تأسیس کرده بود.

مزایای ارز دای (ِDAI)

بازار کریپتو به دلیل ماهیت نوسانی خود بدنام است، چراکه حتی بزرگ‌ترین کوین های با نقدینگی بالا مانند بیت‌کوین نیز گاهی تغییرات قیمتی حدود(هم بالا و هم پایین) 10 درصد یا بیشتر را در طول یک روز تجربه می‌کنند. در چنین شرایطی، سرمایه گذاران تمایل دارند تا دارایی های امنی را به پرتفوی خود اضافه کنند که قیمت ثابت آنها به جبران نوسانات قابل توجه بازار کمک کند.

یکی از این نوع دارایی ها، استیبل کوین ها هستند و ارز DAI یکی از نمونه های بارز آنهاست. استیبل کوین ها ارزهای رمزپایه ای هستند که قیمت آنها به دارایی هایی با ارزش نسبتاً پایدار مرتبط است مانند ارزهای سنتی فیات رایج (دلار یا یورو).

یکی از مزایای مهم DAI این است که توسط یک شرکت خصوصی مدیریت نمی شود، بلکه توسط یک سازمان مستقل غیر متمرکز و از طریق یک پروتکل نرم افزاری هدایت می شود.

بنابراین تمام موارد صدور و سوزاندن توکن‌ها توسط قراردادهای هوشمند مبتنی بر اتریوم مدیریت و ثبت می‌شوند و کل سیستم را شفاف‌تر کرده و باعث کاهش میزان کلاهبرداری و فساد می‌شود.

بعلاوه، روند توسعه نرم افزار DAI دموکراتیک تر است و از طریق رای گیری مستقیم توسط شرکت کنندگان عادی اکوسیستم توکن اداره می شود.

می دانیم که اصولا مؤسسات مالی سنتی فقط در طی ساعات کاری به کاربران خدمات ارائه می‌کنند و انجام تراکنش‌ها ازطریق این مؤسسات فقط در طول روز و در ساعات اداری قابل‌انجام است. اما ارز DAI و بلاک‌چین اتریوم انجام تراکنش‌ها را در هر زمان و هر روز سال و فقط در طی چند دقیقه ممکن کرده است. سیستم MakerDAO به‌ انجام بررسی‌ها و مطالعات گسترده برای افزایش اطمینان از امنیت پلتفرم خود شناخته شده است.

از نظر امنیت در یک جمله DAI یک توکن مبتنی بر اتریوم و سازگار با ERC-20 است و توسط الگوریتم Ethash اتریوم ایمن شده است.

آیا می توان DAI را استیک کرد؟

فرایند استیکنیگ به معنای به قفل کردن ارزهای دیجیتال در یک بلاک‌چین اثبات سهام (POS) است که باعث افزایش اعتبارسنجی تراکنش‌ها و ایمن‌سازی شبکه می شود. البته مفهوم ارز دای با یک بلاک‌چین بومی ارتباطی ندارد. DAI با پروتکل دیفای MakerDAO مرتبط است که این پروتکل نیز مبتنی بر بستر بلاک‌چین اتریوم است. برای استیک‌ِ توکن‌های DAI به منظور کسب پاداش سه روش اساسی وجود دارد.

• سرمایه‌گذاری کردن بوسیله سیستم MakerDAO

این روش آسان ترین حالت برای استیک‌کردن DAI است. این پروتکل یک قرارداد هوشمند بومی است که میزبان آن سیستم MakerDAO می‌باشد. سرمایه گذاران در ازای قفل کردن DAI خود در یک قرارداد DSR، سود دریافت می کنند. مکانیسم این امر بسیار شبیه به حساب‌ پس‌انداز در بانک‌های سنتی است. با این‌تفاوت که DSR ویژگیهای دیگری نیز دارد مانند نداشتن میزان حداقل سپرده و امکان برداشت توکن در هر کجای دنیا.

• استیک کردن DAI در صرافی‌های متمرکز

DAI در بیشتر صرافی‌های رایج مثل صرافی بایننس یا کوین‌بیس قابل استیک کردن است. در این صرافی‌ها اصولا خدمات استیکینگ به‌صورت سهام‌داری دیفای ارائه می‌شود. با اینکه این اصطلاح گیج کننده به‌نظر می‌رسد، ولی ذخیره DAI در صرافی‌های متمرکز باعث سرعت و سهولت استفاده از آن در مواقع لازم خواهد بود زیرا نیازی نیست نگران وثیقه، کیف پول یا رویه‌های پیچیده باشید.

فرایند وام‌دهی دیفای، پیچیده‌ترین و در عین حال پرسودترین راه کسب سود از توکن‌های DAI به شمار می‌رود.

پلتفرم های امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) بوسیله یک مؤسسه‌ی متمرکز کنترل نمی‌شوند. به‌عنوان مثال همانطور که ذکر شد در مورد MakerDAO، هیچ شرکتی ناظر بر فرآیند این پروتکل نیست. به همین دلیل کاربران ارزهای دیجیتال اصولا می توانند با دارایی‌های خود هر کاری انجام دهند (مثل خرید، فروش، اهرم و وام‌دهی).

به منظور کسب سود از وام دهی دیفای، معامله گر باید استخر نقدینگی DAI را در یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) مثل یونی‌سواپ یا یک پروتکل وام‌دهی مثل آوه (AAVE) جستجو کند. در این استخر نقدینگی، نرخ سودی سالانه‌ ارائه می‌شود. هنگامی که توکن‌های DAI در استخر نقدینگی ذخیره شوند، آغاز دریافت سود کاربر خواهد بود. این پاداش‌ و سودها یا در شکل DAI یا رمز ارزی بومی در برنامه‌ی دیفای مورد نظر، به سرمایه گذار داده می‌شود.

تعداد کوین های در گردش ارز دیجیتال DAI چقدر است؟

توکن‌های جدید DAI مانند بیت کوین و اتریوم از طریق استخراج و یا مانند تتر توسط یک شرکت خصوصی ساخته نمی‌شوند.

هر کاربری که از پروتکل میکر استفاده می کند قادر به ساختن این توکن است.

پروتکل میکر که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود، نرم افزاری است که صدور DAI را کنترل می کند. به منظور حفظ قیمت توکن نسبت به دلار آمریکا، پروتکل میکر تضمین می کند که هر توکن DAI توسط مقدار مناسبی از ارزهای دیجیتال دیگر وثیقه شود. به عنوان بخشی از این فرآیند، پروتکل به هر کاربر اجازه می‌دهد تا ارز رمزنگاری شده خود را در یک به اصطلاح خزانه ( یک قرارداد هوشمند در بلاک چین اتریوم) به عنوان وثیقه واریز کند و متناظر با آن توکن‌های DAI جدید را برش دهد.

در کل عرضه DAI هیچ محدودیتی وجود ندارد، بلکه این عرضه پویا است و به مقدار وثیقه ذخیره شده در انبارها در هر لحظه بستگی دارد. تا نوامبر 2020، حدود 940 میلیون DAI در گردش بوده است.

ارز دای در کدام صرافی ها لیست شده است؟

ارز DAI را به راحتی می توان از پلتفرم های آنلاین متعدد مانند سایر رمز ارزها خریداری کرد. DAI از اغلب صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز قابل تهیه است و امکان مبادله آن با سایر ارزها رمزپایه وجود دارد. علیرغم ماهیت غیر متمرکز آن علاوه بر صرافی های غیر متمرکز مانند یونی سوآپ، در صرافی های متمرکز مانند بایننس نیز در دسترس است.

لیست صرافی های برتری که از خرید و فروش ارز دای پشتیبانی میکنند عبارتند از:

• صرافی بایننس
• صرافی کوین بیس
• صرافی کراکن
• صرافی کوکوین
• صرافی جمینی
• صرافی هیوبی
• صرافی یونی سواپ
• صرافی وان اینچ

معرفی و آموزش استفاده از خدمات صرافی های ذکر شده در بلاگ آکادمی آستیریک در دسترس می باشد.

کیف پول های ارز دای (DAI)

به منظور خرید و ذخیره هر رمز ارزی در بازار ارزها دیجیتال به کیف پولی نیاز داریم که ارز مورد نظر را پشتیبانی کند. دریافتیم که DAI توکنی بر بستر اتریوم است، در نتیجه کیف پول‌هایی که از توکن‌های اتریوم پشتیبانی کنند برای نگهداری این توکن نیز مناسب هستند. کیف پول های زیر به عنوان مناسب ترین گزینه ها ذکر شده اند:

انتخاب صرافی در ارز دیجیتال

نمی توان انکار کرد که ارزهای رمزپایه یک نیروی اصلی در دنیای سرمایه گذاری امروزی هستند.

در طی چندین سال گذشته، آنچه که به عنوان یک پروژه فناوری تجربی با جذابیت خاص آغاز شد، به یک روند عظیم و جهانی با پتانسیل سود قابل توجه برای سرمایه گذاران تبدیل شد.

برای سرمایه‌گذارانی که تازه وارد دنیای ارزهای دیجیتال شده‌اند، بزرگی فضا می‌تواند دلهره‌آور باشد. هزاران ارز دیجیتال وجود دارد که هر ماه تعداد بیشتری از آنها اضافه می شود.

فراتر از آن، سرمایه گذاران باید تصمیمات دیگری نیز در مورد نحوه سرمایه گذاری بگیرند، از جمله نحوه ذخیره دارایی های دیجیتال خود.

سرمایه گذاران باید به طور اساسی ارزیابی کنند که کجا و چگونه در ارزهای رمزپایه تراکنش انجام دهند، و اینکه آیا قرار دادن توکن هایی که به شما علاقه دارند ارزش آن را دارد یا خیر.

به عنوان مثال، اگر ALGO (Algorand) را در Coinbase خریداری کنید و سهام را انتخاب کنید، جوایز ALGO بیشتری با تقریباً 6.0٪ APY دریافت خواهید کرد.

محبوب‌ترین و ساده‌ترین راه خرید، فروش و سهام‌داری دارایی‌های دیجیتال از طریق ارز دیجیتال یا صرافی ارز دیجیتال است. ساده به نظر می رسد؟

انتخاب صرافی ارز دیجیتال مناسب می تواند تاثیر قابل توجهی بر موفقیت سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال شما داشته باشد. در این مقاله، نحوه انتخاب صرافی مناسب برای نیازهای سرمایه گذاری خود را بررسی خواهیم کرد. با همیار کریپتو همراه ما باشید.

1. محتاط باشید

اولین چیزی که هنگام جستجوی صرافی‌های ارز دیجیتال باید به خاطر داشته باشید و هنگام در نظر گرفتن هر جنبه‌ای از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال این است که کلاهبرداری‌ها وجود دارند و می‌توانند تاثیر بسیار واقعی بر سرمایه‌گذاران فردی داشته باشند.

Mt. Gox، یکی از اولین صرافی های ارز دیجیتال و یکی از محبوب ترین، سقوط کرد. دیگران هک شده اند یا به شکل دیگری ساخته شده اند.

چگونه می توان مطمئن شد که یک صرافی ارز دیجیتال خاص خدمات قانونی ارائه می دهد؟

1. به دنبال آدرس فیزیکی مرتبط با صرافی باشید. اگر آدرسی به راحتی در دسترس نیست، نباید از صرافی استفاده کنید. دلایل زیادی برای این وجود دارد. اولاً، شفافیت نشانه مشروعیت است.
2. بدون اینکه بدانید پایه اصلی معاملات در کجا قرار دارد، شما درک خوبی از پیامدهای قانونی سرمایه گذاری خود نخواهید داشت.
3. اگر حساب شما هک شود، رسیدگی به این مسائل با صرافی و هر تنظیم کننده ای که ممکن است لازم باشد در صورت داشتن یک آدرس فیزیکی برای خود صرافی، بسیار ساده تر است.

2. تحقیقات خود را انجام دهید

وقتی صحبت از ارزهای دیجیتال و صرافی ها می شود، شهرت مهم است.

حتی قبل از ایجاد یک حساب کاربری (که باید سطح بالایی از اعتماد را نشان دهد، زیرا مستلزم انتقال اطلاعات خصوصی از انواع مختلف توسط کاربر) است، برای بررسی کامل مبادله کوین‌بیس و خدمات قدیمی و جدید آن مورد نظر وقت بگذارید.

سایر کاربران در مورد صرافی چه می گویند؟

بورس در مورد خودش چه می گوید؟ آیا در گذشته مسائل امنیتی وجود داشته است؟ اگر چنین است، آن صرافی چگونه این مشکلات را برطرف کرده است؟

در جستجوی خود، عمیقاً حفاری کنید. به دنبال داستان های منفی بالقوه ای باشید که تیم توسعه صرافی نمی خواهد مشتریان بالقوه آن ها را ببینند.

3. انتخاب صرافی با امنیت بالاتر

هرچه ایجاد یک حساب کاربری در یک صرافی خاص سخت تر باشد، بهتر است.

اگر ایجاد یک حساب کاربری بسیار آسان است، این نشان می‌دهد که صرافی چندان قابل اعتماد نیست.

اگر دارایی های دیجیتال شما ناگهان ناپدید شوند، چه اتفاقی می افتد؟ در این موارد ممکن است زمان بسیار سخت تری برای ردیابی و بازیابی پول خود داشته باشید.

صرف نظر از صرافی ای که انتخاب می کنید، ایده خوبی است که اکثریت دارایی های دیجیتال خود را در یک سرویس ذخیره سازی آفلاین مانند کیف پول سرد نگه دارید، که اغلب حتی گزینه ای برای کوین های شرط بندی شده است.

صرافی ها باید همین کار را با دارایی های خود که برای نقدینگی مورد نیاز نیستند، انجام دهند.

4. مراقب هزینه و کارمزد باشید

شما از میان صرافی‌های بالقوه غربال کرده‌اید و برخی از آنها را پیدا کرده‌اید که به نظر می‌رسد شهرت بسیار خوبی دارند، تاریخچه‌ای درخشان در مورد امنیت دارند و هیچ پیش‌زمینه‌ای از هک یا کلاهبرداری ندارند.

این یک شروع عالی است، اما اکنون باید در نظر بگیرید که هر صرافی چگونه بر سرمایه گذاری روزانه شما تأثیر می گذارد.

دو عامل اصلی که صرافی های مختلف را متمایز می کند، کارمزد و جفت ارزی است که آنها ارائه می دهند.

اکثر مبادلات شامل نوعی کارمزد برای تراکنش‌های شما می‌شوند.

اینها می توانند بر اساس اندازه تراکنش باشند، یا ممکن است به سطح فعالیت شما وابسته باشند، یا در برخی موارد، ممکن است به همه این عوامل بی ارتباط باشند.

در مورد کارمزدها بیاموزید و در نظر بگیرید که چگونه بر سرمایه گذاری شما بر اساس سبک شما تأثیر می گذارد.

آیا قصد دارید به شدت فعال باشید و هر روز برخی از تراکنش ها را انجام دهید؟

اگر چنین است، شاید تبادلی با کارمزد کمتر برای هر تراکنش در نظر بگیرید.

اگر در حال بررسی تراکنش اتر هستید، باید از هزینه هایی که باید بپردازید که با انواع مختلف تراکنش مرتبط است، آگاه باشید.

یکی دیگر از نکات مهم جفت ارزهای دیجیتالی است که صرافی شما ارائه می دهد.

کوین‌بیس، یکی از محبوب‌ترین و موفق‌ترین صرافی‌های جهان، تنها گزینش نسبتا کمی از ارزهای دیجیتال را برای کاربران خود ارائه می‌کند.

اگر به دنبال آلت کوین های مبهم هستید، ممکن است بخواهید nv جای دیگری بگردید.

اگرچه Coinbase در زمینه امنیت، تجربه کاربری و غیره بسیار عالی در نظر گرفته می شود.

مطمئن شوید که به خاطر دارید که روش های سرمایه گذاری خودتان چگونه با ویژگی ها (و محدودیت ها) هر صرافی که ممکن است استفاده کنید مرتبط است.

سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه ارز دیجیتال چیست؟ + (مزایا و معایب)

عرضه اولیه ارز دیجیتال یا ICO وسیله‌ای برای سرمایه‌گذاری جمعی از طریق ایجاد و فروش توکن دیجیتالی برای سرمایه‌گذاری برای توسعه پروژه است. توکن خریداری‌شده مثل یک واحد ارز عمل می‌کند که به سرمایه‌گذاران امکان دسترسی به ویژگی‌های خاصی از پروژه که توسط شرکت صادرکننده آن ایجاد می‌شود را می‌دهد. این توکن‌ها منحصربه‌فرد هستند چون به تأمین مالی پروژه‌های نرم‌افزار متن‌باز کمک می‌کنند.

در ادامه مقاله با تاریخچه عرضه اولیه رمزارز، نحوه برگزاری آن، انواع عرضه‌های دیجیتال که منحصر به توکن نمی‌شوند و ویژگی‌های دیگری در رابطه با آن آشنا خواهیم شد.

تاریخچه عرضه اولیه ارز دیجیتال چیست؟

ماجرای عرضه اولیه ارز دیجیتال یا ICO ها از سال 2013 شروع شد وقتی J.R ویلت (Willet) وایت‌پیپر (طرح اولیه‌ای) با عنوان «دومین وایت‌پیپر بیت‌کوین» برای توکن MasterCoin (که بعدها به نام Omni تغییر کرد) نوشت و توانست 600،000 دلار آمریکا جمع‌آوری کند. مسترکوین یک فناوری بلاک‌چین برای ذخیره ارزهای دیجیتال بود. ویلت به دلیل ناتوانی در افزایش سرمایه از طریق کانال‌های سنتی یک مدل جایگزین سرمایه‌گذاری جمعی ایجاد کرد و به بازار خرده‌فروشی امکان استفاده از آن را داد.

ICO ها از این نقطه وارد شدند اما بسیاری از پروژه‌هایی که از آن استفاده می‌کردند طرح تجاری، محصولات کارآمد، تیم کوچک و ناشناس یا حتی هیچ شخصیت قانونی و واقعی نداشتند. هر کس یک ایده، یک برنامه بازاریابی یا وایت‌پیپر داشت می‌توانست میلیون‌ها دلار جمع کند.

در سال 2014 هفت پروژه درمجموع 30 میلیون دلار جمع‌آوری کردند. بزرگ‌ترین مورد مربوط به اتریم بود که در طی آن 50 میلیون اتر ایجاد و به عموم مردم فروخته شد. در این رویداد بیش از 18 میلیون دلار جمع‌آوری شد.

2015 سال آرام‌تری بود. هفت عرضه اولیه رمزارز درمجموع 9 میلیون دلار به دست آوردند که بزرگ‌ترین آن Augur بود که بیش از 5 میلیون دلار کسب کرد.

بازار عرضه اولیه ارز دیجیتال در سال 2016 دوباره قوت گرفت و 43 عرضه اولیه، شامل Waves، Iconomi، Golem و Lisk به بیش از 256 میلیون دلار سرمایه دست یافتند. یکی از این پروژه‌ها توکن بدنامی به نام DAO بود که هدف آن توسعه جامعه اتریوم از طریق دادن از طریق دادن مجوز رای‌دهی به پروژه‌هایی بود که باید تأمین مالی می‌شدند. کمی بعدازاینکه این ICO به رکورد فروش 150 میلیون دلاری رسید یک هکر، حجمی از اتر به ارزش تقریبی 60 میلیون دلار را تخلیه کرد که منجر به سقوط پروژه‌ هاردفورک پروتکل اتریوم شد.

اما شکست DAO باعث کم شدن شور و شوق فزاینده‌ به وجود آمده نشد و در ماه دسامبر، اولین صندوق سرمایه‌ای که به سرمایه‌گذاری روی توکن اختصاص داده شد حمایت قابل‌توجهی از سمت سرمایه‌گذاران قدیمی و ریسک‌پذیر دریافت کرد.

تاریخچه عرضه اولیه ارز دیجیتال در اواسط 2017 تا اوای 2018 به اوج خود رسید. در سال 2017، ICO ها شاهد رشد جدیدی بودند که تا حدی به‌خاطر پیشرفت‌های جدید فناوری بود. در سال 2017، 875 عرضه اولیه رمزارز انجام شد که بیش از 6.2 میلیارد دلار جمع‌آوری کرد و نقطه اوج آن در ماه دسامبر بود که تنها در این ماه 1.6 میلیارد دلار به دست آمد.

در سال 2018، 1253 ICO به مبلغ 7.8 میلیارد دلار رسیدند که در طول این سال از ژانویه (1.5 میلیارد کوین‌بیس و خدمات قدیمی و جدید آن دلار) تا دسامبر به‌صورت تدریجی کاهش یافت.

فروش توکن و سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه رمز ارز در این دو سال باعث شد مفهوم ICO به مفهوم مهمی در نوآوری بلاک‌چین تبدیل شود. فروختن ICO ها در بازه‌های زمانی کوتاه‌تر به شور و هیجان دامن زد و باعث شد اصول پروژه برای سرمایه‌گذاران اهمیت کمتری پیدا کند.کوین‌بیس و خدمات قدیمی و جدید آن

عرضه اولیه ارز دیجیتال چطور انجام می‌شود؟

فرآیند عرضه اولیه رمزارز نیاز به شناخت دقیق تکنولوژی، امور مالی و حقوق قانونی دارد. ICO ها با استفاده از سیستم‌های غیرمتمرکز فناوری بلاک‌چین برای افزایش سرمایه باعث همسو شدن منافع ذی‌نفعان مختلف می‌شوند. یک ICO در چهار گام اجرا می‌شود:

1) تعیین اهداف سرمایه‌گذاری

هر ICO با هدف‌گذاری شرکت برای افزایش سرمایه شروع می‌شود. این شرکت اهداف کمپین جمع‌آوری کمک‌های مالی خود را مشخص کرده و داده‌های مربوطه را در مورد شرکت یا پروژه برای سرمایه‌گذاران بالقوه آن ایجاد کند.

2) ایجاد توکن‌ها

گام بعدی عرضه اولیه رمزارز، ایجاد توکن‌هاست. توکن‌ها نماینده یک دارایی یا یک مورد کاربردی در بلاک‌چین هستند. این توکن‌ها قابل تعویض و قابل معامله‌اند. آن‌ها را نباید با کریپتوکارنسی ها شده اشتباه گرفت زیرا توکن‌ها فقط نسخه تغییریافته کریپتوکارنسی‌های موجود هستند. برخلاف بازار سرمایه، معمولاً توکن‌ها سهام هیچ شرکتی را ارائه نمی‌کنند. بلکه مقداری از محصول یا خدماتی که شرکت تولید می‌کند را به صاحبان خود می‌دهند.

توکن‌ها با استفاده از پلتفرم‌های اختصاصی بلاک‌چین ایجاد می‌شود. فرآیند ایجاد توکن‌ها نسبتاً ساده است چون شرکت مثل فرآیند ایجاد کریپتوکارنسی نیاز به نوشتن کد از ابتدا ندارد. بلکه پلتفرم‌های بلاک‌چین موجود که ارزهای دیجیتال مثل اتریوم را اجرا می‌کنند امکان ایجاد توکن‌ها را با تغییرات جزئی در کدها فراهم می‌آورند.

3) کمپین‌های تبلیغاتی

معمولاً هم‌زمان با ایجاد توکن‌ها شرکت کمپین‌هایی برای جذب سرمایه‌گذاران بالقوه اجرا می‌کند که غالباً به‌صورت آنلاین اجرا می‌شوند تا در معرض دید افراد بیشتری قرار بگیرد؛ اما درحال‌حاضر چندین پلتفرم آنلاین مثل فیس‌بوک، گوگل، تبلیغات سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه رمز ارز را ممنوع کرده‌اند.

4) عرضه اولیه

بعد از ایجاد توکن‌ها، آن‌ها طی مدت کوتاه چندروزه به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شوند. سپس شرکت می‌تواند از درآمد حاصل از ICO برای راه‌اندازی یک محصول یا خدمات جدید استفاده کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند انتظار داشته باشند که از توکن‌ها برای بهره‌مندی از محصول یا خدمات استفاده کرده یا منتظر افزایش ارزش آن‌ها باشند.

انواع عرضه اولیه ارز دیجیتال

در ادامه به بررسی نحوه انجام انواع عرضه اولیه ارز دیجیتال می‌پردازیم:

ICO یا عرضه اولیه ارز دیجیتال

قدیمی‌ترین و شناخته‌ترین مدل تأمین مالی جمعی، ICO ها هستند که در آن‌ها تیم پشتیبان توکن تازه ایجادشده را در مقابل دریافت ارز فیات یا رمزارزهای پیشرو مثل بیت‌کوین (BTC)، اتری (ETH) یا تتر (USDT) به مردم ارائه می‌کند.

مردم می‌توانند جزییات کلی پروژه را در وایت‌پیپر آن که سندی حاوی هدف پروژه، عملکرد تاریخی، فناوری و سایر اطلاعات حیاتی است بخوانند و آن را خریداری کنند. ICO برای دو نوع توکن برگزار می‌شوند:

• توکن‌های دارایی یا سرمایه‌گذاری که می‌تواند برای کسب سود سهام یا حق رأی استفاده شود.
• توکن‌های کاربردی که برای استفاده از محصولات یا خدمات پروژه استفاده می‌شوند.

IEO یا عرضه اولیه صرافی

به نظر می‌رسد مردم به پروژه‌هایی مثل IEO ها اعتماد بیشتری می‌کنند. در این فرآیند یک صرافی متمرکز که قبلاً نام و اعتبار خود را تثبیت کرده است و طرفداران زیادی دارد اعتبارش را در یک پروژه رمزنگاری یا بلاک‌چین وارد می‌کند.

در این فرآیند به‌جای اینکه سرمایه‌گذاران پول خود را به تیم پروژه بسپارند آن را در اختیار صرافی قرار می‌دهند. درواقع مالک پروژه با این صرافی معتبر وارد مشارکت می‌شود تا کوین‌ها را لیست کند. این کار باعث ایجاد اطمینان بیشتر در سرمایه‌گذاران می‌شود. بااین‌حال صرافی کارمزد خود و حتی درصدی از فروش توکن‌ها را برای خود برمی‌دارد. صرافی‌هایی مثل بایننس و کوین‌بیس در IEO های زیادی شرکت می‌کنند.

IDO یا عرضه اولیه صرافی غیرمتمرکز

این فرآیند نیز درست مثل IEO است اما عرضه اولیه روی یک صرافی غیرمتمرکز مثل پنکیک‌سواپ، یونی‌سواپ و سوشی‌سواپ انجام می‌شود. پروژه‌ها می‌توانند هر چیزی از ارزهای دیجیتالی تا دارایی‌های دیجیتال باشند.

در این عرضه اولیه، مالکان پروژه‌ای که می‌خواهند روی DEX سرمایه‌گذاری کنند با ارائه بخشی از سرمایه جمع‌آوری‌شده، نقدینگی پلتفرم را تأمین می‌کنند. در همین حال، سرمایه‌گذاران اولیه باید سرمایه خود را به‌عنوان اثبات سهام به اشتراک بگذارند تا از فروش فوری دارایی‌ها جلوگیری کنند.

سرمایه‌گذاران، پروژه را روی IDO تأمین مالی می‌کنند و مدتی بعد، توکن‌ها در صرافی فهرست می‌شود.

معمولاً IDO ها به‌اندازه عرضه اولیه ارز دیجیتال سرمایه جذب نمی‌کنند اما سرمایه‌گذاران در مشارکت خود انعطاف بیشتری نشان می‌دهند. GameFi و BSC Launch Pad زنجیره هوشمند Binance دو نمونه از پلتفرم‌هایی هستند که از IDO استقبال می‌کنند.

IGO یا عرضه اولیه بازی

این تأمین مالی جمعی روی لانچ‌پدهایی مثل Binance NFT، GameFi، EnjinStarter، Gamestarter و TrustSwap انجام می‌شود. هرلانچ‌پد توکن بومی خود را دارد که سرمایه‌گذاران آن را خریده و برای مدتی مشخص قفل می‌کنند.

سرمایه‌گذاران به بازی و پاداش‌های آن دسترسی زودهنگام دارند. همچنین می‌توانند دارایی‌هایی در قالب توکن‌های غیرقابل تعویض(NFT) مثل آواتارها، پوسته‌ها یا سلاح‌هایی را دریافت کنند که در صورت راه‌اندازی کامل بازی برای بقیه خواهد بود.

Axie Infinity (AXS) درحال‌حاضر محبوب‌ترین بازی NFT در بازار است و توکن بومی آن AXS بازیکنان را قادر می‌سازد تا لوازم جانبی و زمین‌های داخل بازی را خریداری کنند.

IFO یا عرضه اولیه فارم

این روش برای جذب سرمایه پروژه‌های دیفای (DeFi) است.

پنکیک‌سواپ و استریت‌سواپ از پلتفرم‌های محبوب IFO هستند. در این رویداد کاربران توکن‌ها را به‌صورت پیش‌فروش به دست آورده و درست قبل از فهرست شدن در صرافی دریافت می‌کنند.

برای شرکت در IFO باید نقدینگی را در اختیار DEX بگذارید که به معنای قرار دادن یک جفت توکن خاص است؛ مثلاً در مورد پنکیک‌سواپ باید در استخرهای نقدینگی CAKE – BNB LP و BUSD – BNB LP سپرده‌گذاری کنید. داشتن این توکن‌ها امکان استفاده از توکن ارائه شده در IFO را می‌دهد.

نحوه خرید عرضه اولیه ارز دیجیتال

برای انجام عرضه اولیه رمزارز یا ICO باید چهار گام اصلی را دنبال کنیم:

گام 1) ثبت‌نام برای ICO

اولین مرحله در استفاده از انواع عرضه اولیه ارز دیجیتال، بررسی وایت‌پیپر، مطالعه تیم توسعه پشتیبان آن پروژه و اینکه آیا این تیم در بین سایر سرمایه‌گذاران اعتباری دارند یا خیر، است. اگر وایت‌پیپر اطلاعاتی درباره کدها یا ویژگی‌های امنیتی پروژه ارائه نکرده باشد، یک پرچم قرمز است که نیاز به دقت بیشتری دارد.

اگر ICO برایتان جذاب بود برای شرکت در آن ثبت‌نام کنید. ممکن است ثبت‌نام نیاز به کمی کار داشته باشد اما می‌توانید لیست اولیه ICO ها را در سایت‌هایی مثل کوین‌دسک، کوین‌مارکت‌کپ، ICOBench، TopICOlist.com، ICODrops.com بررسی کنید.

معمولاً هر عرضه اولیه ارز دیجیتال مراحل ثبت‌نام متفاوتی دارد؛ بنابراین اگر علاقه‌مند به شرکت در آن هستید باید روش شرکت در آن را بررسی کنید.

گام 2) وجه موردنظر را کنار بگذارید

وقتی آماده سرمایه‌گذاری شدید، سرمایه خود را کنار بگذارید. در صورت نیاز باید یک ارز فیات مثل دلار یا ارز دیجیتال دیگری که معمولاً بیت‌کوین یا اتریوم است برای مبادله داشته باشید. همچنین باید آن‌ها را به کیف پول دیجیتالی منتقل کوین‌بیس و خدمات قدیمی و جدید آن کنید که قابل‌انتقال باشد.

درنهایت پس از بررسی نحوه خرید عرضه اولیه ارز دیجیتال یک صرافی ارز دیجیتال مناسب برای ICO انتخاب کنید. برخی صرافی‌ها فقط اجازه معامله رمزارز خاصی را به سرمایه‌گذاران می‌دهند. مطمئن شوید که ICO موردنظر شما در صرافی که با آن کار می‌کنید لیست شده است.

گام 3) معامله کنید

این گام ساده است. معامله را انجام دهید. روند خرید توکن ارائه شده بستگی به قوانین ICO، صرافی و رویه‌های آن دارد.

گام 4) دریافت و ذخیره توکن‌های خریداری‌شده از ICO

در حالت ایده آل، بعد از معامله، کوین‌های جدید وارد کیف پول دیجیتالی می‌شود. در این مرحله باید عقب بنشینید تا ببینید چه بازار چه اتفاقی برای سرمایه‌گذاری شما رقم می‌زند.

سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه ارز دیجیتال ذاتا با ریسک همراه است. بهتر است اخبار بازار را مرتبا دنبال کنید تا در زمان درست توکن‌ها را بفروشید. یکی از نکات مثبت ICO ها این است که همیشه امکان فروش توکن‌ها هست.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در عرضه اولیه ارزهای دیجیتال

از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در انواع عرضه اولیه ارز دیجیتال (ICO) می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• گستره و توزیع جغرافیایی سرمایه‌گذاران بالقوه بسیار زیاد است. به معنی واقعی کلمه بخش عظیمی از مردم جهان می‌توانند در آن شرکت کنند. امکان جمع‌آوری میلیون‌ها دلار سرمایه در قالب کریپتو در چند دقیقه امکان‌پذیر است بدون اینکه توسط بانک‌ها مسدود شود.
• امکان تبلیغات وسیع جهانی برای آن پروژه وجود دارد.
• ICO ها روش خوبی برای مردم به‌منظور سرمایه‌گذاری و ذخیره ارز دیجیتال است.
• همه افراد از سراسر دنیا امکان خرید دارند.
• امکان کسب سود و ثروت زیاد در فرآیند توسعه آن توکن زیاد است.
• هیچ واسطه‌ای بین خریداران و فروشندگان توکن وجود دارد.

اما از مهم‌ترین مشکلاتی که می‌تواند در یک عرضه اولیه رمزارز پیش بیاید نیز باید به موارد زیر اشاره کنیم:

ثبت رکورد جدید برای این رمز ارز

داده های شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین Kaiko نشان می دهد که حجم معاملات بیت کوین به روبل، روز شنبه به بالاترین سطح خود در سال جاری افزایش یافت.

در همین حال، به نظر می‌رسد که اکثر حجم معاملات کریپتو به روبل با استیبل کوین تتر انجام می‌شود.

بر اساس گزارش کایکو، جفت‌های معاملاتی بیت‌کوین روبل در ۵ مارس رشد بیشتری را با "قدرت" تجربه کردند. میانگین حجم مبادلات تراکنش روبل بیت کوین در بایننس در ۲۴ فوریه، زمانی که روسیه به اوکراین حمله کرد، به بالاترین حد در ۱۰ ماه اخیر یعنی تقریباً ۵۸۰ دلار رسید.

اندرو تو، مدیر توسعه کسب و کار شرکت تجارت الگوریتمی رمزارز Efficient Frontier، گفت: «شاید بیشتر سرمایه‌گذاران روسی به دنبال خروج از قرار گرفتن در معرض سقوط روبل باشند. اگرچه از نظر فنی، تحریم‌های دلاری آمریکا احتمالاً نمی‌تواند به طور واقع بینانه برای دارندگان تتر اعمال شود، من تصور می‌کنم که برخی افراد صرفاً اقدامات احتیاطی بیشتری را انجام می‌دهند.»

تجارت بیت کوین روسیه تنها به عنوان کسری از حجم کل بیت کوین در سطح جهان به حساب می آید. میانگین حجم معاملات روزانه بیت کوین بین ۲۰ تا ۴۰ میلیارد دلار متغیر است. کایکو گفت: در ۵ مارس، کل حجم معاملات BTC/RUB حدود ۱۴.۲ میلیون دلار بود.

طبق خبرنامه Kaiko مورخ ۷ مارس، تنها سه صرافی جهانی ارزهای دیجیتال، Binance، Yobit، و LocalBitcoins، جفت‌های مبادله رمزارزها را به روبل ارائه می‌کنند.

در حالی که صرافی‌هایی از جمله بایننس و کوین‌بیس گفته‌اند که روس‌های معمولی را از استفاده از خدمات خود منع نمی‌کنند، تلاش‌های فزاینده‌ای برای مسدود کردن کاربران مرتبط با افراد و نهادهای تحریم شده صورت گرفته است. به عنوان مثال، کوین بیس گزارش داد که بیش از ۲۵۰۰۰ آدرس مرتبط با لیست تحریم را مسدود کرده است.

کارولین بولر، مدیر اجرایی صرافی استرالیایی BTC Markets، گفت که شرکت او نهادهای روسی را که تحت تحریم هستند مسدود می کند.

تلاش‌ها برای قطع دسترسی به رمزارزها به دنبال تحریم های گسترده اعمال‌شده بر روسیه توسط ایالات متحده و متحدانش، از جمله ممنوعیت برخی بانک‌ها از سیستم سوئیفت که مؤسسات مالی در سراسر جهان را به هم متصل می‌کند، صورت می‌گیرد. این اقدامات همچنین بر نقش مهمی که دارایی‌های دیجیتال در تضاد امنیت جهانی ایفا می‌کنند، تأکید می‌کند.

پائولو آردوینو، مدیر ارشد فناوری ناشر تتر USDT، در ۴ مارس در توییتر گفت که USDT، به عنوان یک استیبل کوین متمرکز، "باید با الزامات مقامات مرکزی مطابقت داشته باشد."

قیمت بیتکوین بر اساس روبل رکورد قیمتی جدیدی ثبت کرد
به دلیل افت شدید ارزش روبل قیمت بیت کوین در روسیه رکورد قیمتی نوامبر ۲۰۲۱ را شکست و در حال حاضر قیمت هر بیت کوین ۴۹۰۰۰۰۰ روبل است.

اخبار رانتی ارز های دیجیتال (قسمت 2)

در حال حاضر بیت کوین در حدود 23200 دلار و اتریوم در حدود 1600 دلار معامله می شود. سهام های سود ده قابل توجه در 24 ساعت گذشته GMT, ETC,APE ها بودند. ارزش بازار جهانی ارز دیجیتال 06/1 تریلیون دلار است که 7/4 درصد نسبت به روز گذشته افزایش یافته است. ارزش کل قفل شده DeFi 83 میلیارد دلار بوده و تسلط BTC حدود 43٪ است. بازارهای ریسکی روزهای سختی را سپری می‌کنند، زیرا سهام جهانی و ارزهای دیجیتال در کنار افزایش بازده اوراق قرضه جهانی در حال افزایش هستند.

افزایش قیمت اتریوم

اتریوم قیمت خود را افزایش داد زیرا خوش‌بینی سرمایه‌گذاران قبل از The Merge همچنان در حال افزایش است و سرمایه گذاران همچنان امیدوار به ادامه رشد تا جاییکه ازMerg پیشی بگیرد. و بیش از 300 میلیون دلار موقعیت کوتاه ETH در آخر هفته لیکوئید شد. این هفته سبک‌تری برای داده‌های اقتصادی است و سرمایه‌گذاران احتمالاً بر روی انتشار درآمدهای شرکتی در طول هفته تمرکز خواهند کرد.

اخبار فوری ارز های دیجیتال

در این بخش به ریز اخبار رانتی ارز های دیجیتال میپردازد شرکت GSR . پس با دقت بخونید

اخبار کشور ها درمورد ارز های دیجیتال

روسیه پرداخت با ارزهای دیجیتال را ممنوع کرد و مواضع اتخاذ شده در اوایل سال 2021 را سخت تر کرد.

جمهوری آفریقای مرکزی برنامه‌های خود را برای راه‌اندازی زنجیره جانبی بیت‌کوین Sango فاش کرد.

آندورا قانون دارایی های دیجیتال را تصویب کرد که یک چارچوب نظارتی برای ارزهای دیجیتال در این کشور معرفی می کند.

چارچوب رمزنگاری پاراگوئه یک قدم تا تبدیل شدن به قانون فاصله دارد

رئیس بانک مرکزی استرالیا معتقد است که توکن های خصوصی تنظیم شده ممکن است بهتر از CBDC ها باشند.

کوین‌بیس تأییدیه ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های کریپتو در ایتالیا را دریافت کرد

دموکرات‌های مجلس نمایندگان و سنا در ایالات متحده از قانون‌گذاران خواستند استخراج‌کنندگان رمزارز را مجبور کنند مصرف انرژی و انتشار گازهای گلخانه‌ای خود را اعلام کنند.

بودجه VC کریپتو در ماه ژوئن کمترین میزان از آگوست 2021 بود.

وویجر از یک دادگاه ورشکستگی فدرال برای احترام به خروج مشتری درخواست مجوز کرد

نسخه ی نمایشی متاورس دیگر ساید با 4500 شرکت کننده آغاز شد

Rocket Pool برنامه‌های خود را برای راه‌اندازی یک سهامداری سازمانی به‌عنوان ارائه دهنده خدمات فاش کرد.

شبکه امپریک، یک اوراکل غیرمتمرکز در استارک نت، ۷ میلیون دلار جمع آوری کرد و بیش از ۱۵۰ هزار دلار NFT به سرقت رفت، زیرا توییتر DeeKay هنرمند NFT هک شد.

شرکت SkyBridge Capital آنتونی اسکاراموچی، بازخرید سرمایه گذاران را در یکی از صندوقهای خود متوقف کرد و لوانا پینیرو، مبارز UFC اعلام کرد که با Bitwage همکاری میکند تا حقوق کامل خود را به بیت کوین دریافت کند.

به گفته هیمز، عضو کنگره، انتظار نمی رود که لایحه استیبل کوین ایالات متحده، صدور استیبل کوین را به محدود به بانکها کند.

دبی از برنامه‌های خود برای ایجاد حدود 40 هزار شغل مجازی در متاورس طی پنج سال آینده خبر داد.

Crypto.com مجوز فعالیت در ایتالیا را به دست آورد. ( در قبل در تلاش بود)

یک سند 1000 صفحه ای در دادگاه نشان داد که 3AC به طلبکاران 3.5 میلیارد دلار بدهکار است.

یک کمیته بستانکار پنج نفره برای انحلال 3AC تشکیل شد.

وکلای سلسیوس ادعا کردند که کاربران از حقوق قانونی کریپتو خود صرف نظر کرده اند.

جمینی دور دیگری از اخراج ها را شروع کرد.

کوین بیس به دلیل حذف برنامه وابسته خود به بازار نزولی اشاره کرد.

ConsenSys اعلام کرد که خدمات ممیزی امنیتی خود را از طریق راه اندازی NFTهایی که 40 ساعت زمان حسابرسی را نشان می دهد، توکن می کند.

Circle 18 اصل را به عنوان بخشی از تلاش خود برای شکل دادن به سیاست استیبل کوین در ایالات متحده مطرح کرد.

سامسونگ نشان داد که در حال کار بر روی یک تراشه جدید استخراج بیت کوین 3 نانومتری است که بازده انرژی را تا 45 درصد بهبود میبخشد.

Marathon یک قرارداد میزبانی جدید با شرکت اپلاید بلاکچین منعقد کرد که قدرت کافی برای پشتیبانی کامل از پیش‌بینی‌های نرخ هش‌ پایان سال خود را فراهم می‌کند.

BitGo فاش کرد که کنترل NEAR را آغاز خواهد کرد و خزانه داری بنیاد NEAR را نیز تحت کنترل قرار خواهد داد.

Snapshot برنامه‌هایی را نشان داد که به DAOها اجازه می‌دهد آرا را از طریق رمزگذاری آستانه پنهان کنند.

Aave برای بهبود توسعه dapp با Pocket Network شریک شد.

RUNE با غیرفعال کردن توکن‌های غیر بومی توسط THORCchain افزایش یافت.

MetaMundo بازاری را برای NFT های متاورس قابل همکاری راه اندازی کرد.

رئیس مجله تایم گفت که امیدوار است تمام اشتراک‌های آینده را به NFT منتقل کند.

Multicoin Capital و دیگران از Modular Capital، یک صندوق سرمایه گذاری جدید 20 میلیون دلاری ارزهای دیجیتال حمایت کردند

کریستیز یک صندوق سرمایه گذاری با هدف سرمایه گذاری وب 3 و بلاک چین راه اندازی کرد.