چگونه در بازارهای مالی ضرر نکنیم؟

چگونه در بورس ضرر نکنیم

چگونه در بورس ضرر نکنیم ؟ در این مقاله ما می خواهیم به شما آموزش دهیم که چگونه در بورس ضرر نکنید. تنور بازار بورس امسال حسابی داغ شده است و هزاران میلیارد پول از سوی میلیون ها نفر وارد این بازار شده است. همگی افراد در بورس به دنبال سود هستند و سعی می کنند از ضرر دور باشند. در این مقاله ما می خواهیم به شما آموزش دهیم که چگونه در بورس ضرر نکنید.

بورس علم است نه قمار

خیلی ها این تصور را دارند که بازار بورس، بازاری است که مبتنی بر شانس و اتفاقات است اما این طرز تفکر اشتباه است. بورس مبنای کاملا اقتصادی دارد و تا به حال کتابهای بسیاری درباره این بازار نوشته شده است. به دلیل وجود تفکر غلط درباره بورس، متاسفانه خیلی ها در این بازار به شکل اصولی معامله نمی کنند و به همین دلیل مرتکب ضرر می شوند. در زیر ما عوامل ضرر در بورس را برای شما توضیح می دهیم:

نداشتن استراتژی معاملاتی

یکی از چیزهایی که باعث ضرر افراد بسیاری در بورس می شود، نداشتن استراتژی معاملاتی می باشد. افراد زیادی در بورس وجود دارند که بدون تحلیل و دلیل و صرفا بر اساس شنیده ها و توصیه ها دست به خرید یا فروش می زنند و در هنگام خرید یا فروش هم هیچ استراتژی برای خود ندارند.

واقعا درک چنین افرادی مشکل است چون عجیب است که یک فرد برای سرمایه خود که حاصل سالها تلاش اوست، هیچ استراتژی و برنامه ای نداشته باشد. این افراد بدون دلیل، سهامی را می خرند و بدون هیچ دلیل قابل قبولی هم سهامشان را می فروشند. اگر از آنها بپرسید که چرا این سهم را خریده اید مطمئن باشید که جواب درستی نخواهد داشت.

داشتن استراتژی موجب می شود تا در شرایط گوناگون از ریسک معاملات شما کاسته شود و شما در صورت پایین آمدن قیمت ها دچار ضرر کمتری شوید. برای مثال شما همواره باید به این استراتژی توجه داشته باشید که سهم را در کف خریداری کنید و در اوج بفروشید. شما نباید سهمی را که الان در اوج قیمت قرار دارد بخرید بلکه باید صبر کنید تا قیمت آن کمی پایین بیاید و بعد آن را خریداری کنید.

شما باید برای خود حد ضرر تعیین کنید و به طور دقیق بدانید که می خواهید روی یک سهم چه نوع سرمایه گذاری انجام دهید. باید به خوبی به این که سرمایه گذاری شما کوتاه مدت، میان مدت و یا بلندمدت است توجه کنید و برای هر کدام از آنها برنامه مشخصی داشته باشید. یادتان باشد که افراد بدون استراتژی بیشترین ضرر را در بورس نصیب خود می کنند.

معامله کردن زیاد

یکی دیگر از عواملی که باعث ضرر افراد در بورس می شود این است که زیاد معامله می کنند. برخی افراد به محض این که می شنوند برای فلان سهم، صف خرید سنگین تشکیل شده است به سرعت دست به خرید می زنند و با کوچکترین منفی شدن سهم را می فروشند و به سراغ سهم های دیگر می روند.

آنها مدام در حال معامله کردن هستند و همین موضوع باعث ضرر آنها می شود. توصیه ما به شما این است که از این کار بپرهیزید. تمرکز خود را روی چند سهم مشخص بگذارید و به درستی روی آنها سرمایه گذاری کنید. از معامله کردن زیاد بپرهیزید مگر این که در بورس حسابی مهارت داشته باشید و بتوانید به خوبی سهم ها را تحلیل کنید.

عدم قدرت تحلیل

همانطور که در ابتدا گفتیم بازار بورس بر مبنای اصول اقتصادی و علمی حرکت می کند و تمامی اتفاقات در آن دارای دلیل می باشد. تحلیل بازار بورس چیزی است که می تواند باعث موفقیت در آن و عدم تحلیل درست منجر به ضرر شود.

کسانی که در بورس نمی توانند به درستی تحلیل کنند نخواهند فهمید که چه موقع باید خرید کنند، چه موقع باید بفروشند و چه موقعی باید از سهام خود نگهداری کنند. آنها پیرو دیگران هستند و برای همین احتمال ضررشان بالا می رود. اگر می خواهید تا در بورس ضرر نکنید باید قدرت تحلیل درست داشته باشید.

در بازار بورس دو نوع تحلیل وجود دارد که از آنها استفاده می شود. تحلیل فاندامنتال یا بنیادی، همان گونه که از نامش پیداست به بررسی عوامل بنیادی و ریشه ای تاثیرگذار بر روی یک سهم می پردازد. این تحلیل به شما نشان می دهد که ارزش واقعی یک سهم چقدر است.

ارزش واقعی یک سهم

اگر شما بتوانید تشخیص بدهید که ارزش واقعی یک سهم چقدر است و در طی یک سال و دو سال آینده، ارزش این سهم چگونه تغییر خواهد کرد مسلما بهترین تصمیم را درباره آن خواهید گرفت.

پس از برآورد ارزش واقعی یک سهم و مقایسه آن با قیمت فعلی، به راحتی می توان تصمیم به خرید یا فروش یک سهم گرفت. اگر ارزش واقعی یک سهم از قیمت فعلی بازار کمتر باشد، افراد به آن ورود خواهند کرد و آن سهم را خواهند خرید. اما اگر قیمت فعلی بازار بیشتر از ارزش حقیقی یک سهم باشد، افراد به آن ورود نخواهند کرد و یا این سهم را هر چه سریع تر خواهند فروخت.

بیشتر سهامداران بورس، افرادی عادی هستند و تنها چیزی که برایشان مهم است، سود مالی است. خیلی از آنها چندان اهمیتی به مسائل بنیادی بازار بورس نمی دهند و تنها چیزی که آنها می خواهند این است که بفهمند روند قیمت یک سهم چگونه است. در اینجاست که پای تحلیل تکنیکال به میان می آید.

تحلیل تکنیکال روشی برای پیش بینی نوسانات قیمت یک سهم از طریق قیمت و تغییرات، حجم معاملات و دیگر موارد است. تحلیل تکنیکال در تمام بازارهایی که بر اساس عرضه و تقاضا فعالیت می کنند کاربرد دارد و می تواند مفید باشد. تحلیل گران تکنیکال بر خلاف تحلیل گران بنیادی، دنبال بررسی عوامل بنیادی بر روی یک سهم و اندازه گیری ارزش ذاتی یک سهم یا اوراق دیگر نیستند و تنها چیزی که دنبال آن هستند پیش بینی قیمت و تحلیل نمودار می باشد.

شما باید از طریق آموزش و کسب تجربه در بازار بورس، قدرت تحلیل خود را بالا ببرید و بتوانید با استفاده از تحلیل های تکنیکال و بنیادی معاملات خوبی را انجام دهید. هر چقدر که تحلیل شما بهتر باشد مسلما ضرر شما هم کمتر خواهد بود.

صبر نداشتن

افرادی هستند که در بازار بورس مدام از این شاخه به آن شاخه می پرند. مدام سهم خود را می فروشند و سهم دیگری را می خرند چون احساس می کنند که با این روش سود بیشتری می برند. آنها نمی توانند خود را کنترل کنند و فکر می کنند که با این کار از بقیه جلو خواهند افتاد در حالی که قضیه کاملا برعکس است. هیچ جای تعجبی وجود ندارد که چنین افرادی در بازار بورس ضرر کنند.

وارن بافت (یکی از بزرگترین سرمایه داران بازارهای مالی) می گوید که “پول در بازار بورس از جیب افراد عجول به جیب افراد صبور منتقل می شود”. صبور بودن و نگهداری از سهام باارزش خود می تواند اشخاص را به سودهای بسیار خوبی در بورس برساند.

حتما این نکته را به خاطر داشته باشید. حتما در بازار بورس روی قدرت تحمل خود کار کنید و صبر خود را زیاد کنید. ممکن است یک سهم برای ماه ها در یک قیمت درجا بزند اما ظرف مدت کوتاهی رشد بسیار زیادی را تجربه کنید. داشتن صبر و تحلیل در کنار هم در بورس معجزه می کند.

مشورت نگرفتن از افراد متخصص

مسلما خیلی از ما روزانه درگیر کار خود هستیم و ممکن است وقت کافی برای رصد بازار بورس و تحلیل آن و آموزش دیدن نداشته باشیم. در این گونه موقعیت ها می توان از نظر افراد متخصص استفاده کرد و آنها را بکار گرفت . یادتان باشد که از تخصص و تجربه افرادی که با آنها مشورت می کنید مطمئن شوید.

سخن آخر

در بالا برای شما توضیح دادیم که چه عواملی باعث ضرر شما در بورس می شود. کافی است که شما این عوامل را مرتفع کنید تا ضرر شما در بازار بورس بسیار کمتر شود. سهمیران به عنوان مجموعه ای موفق و خوشنام می تواند به خوبی شما را آموزش دهد تا هم شما استراتژی های معاملاتی را به خوبی یاد بگیرید، هم به بهترین شکل مدیریت ریسک را انجام دهید و هم به خوبی تحلیل انجام دهید.

سهمیران با تجربه زیاد و تخصص خود می تواند بهترین آموزش ها را به شما ارائه دهد و به خوبی شما را با همه جوانب بورس آشنا کند. ما با نشان دادن مثال های عملی به شما نشان می دهیم که چگونه باید روند بازار و روند سهم مورد نظر خود را بررسی کنید و در چه زمانی از تحلیل تکنیکال و در چه زمانی از تحلیل بنیادی استفاده کنید.

یادتان باشد که تجربه در بورس اهمیت فوق العاده ای دارد. با آموزش های ما شما می توانید تجربه زیادی کسب کنید و به راحتی مسائل تحلیلی بازار بورس را درک کنید. ما شما را به شیوه ای آموزش می دهیم که بتوانید هر سهمی که خواستید را به خوبی تحلیل کنید و دیگر نگرانی ای از این بابت نداشته باشید.

ما بهترین نکات را با زبانی ساده و علمی به شما آموزش می دهیم و از شما یک سرمایه گذار حرفه ای و تحلیلگر می سازیم. شما هم چنین می توانید از تحلیل های ما استفاده کنید و سهام ارزشمند را شناسایی کنید. سهمیران بهترین خدمات را به شما ارائه می دهد.

چگونه با مدیریت سرمایه ضرر نکنیم؟

مدیریت سرمایه یکی از اساسی ترین مفاهیم پایه فارکس و معامله گری می باشد. بسیاری از افراد هستند که با مدیریت صحیح سرمایه حتی مواقعی که به موقع وارد معامله نشده اند سود می کنند. مدیریت سرمایه در حالت کلی رعایت چند مورد بسیار ساده و شفاف می باشد. هرچند موارد ساده هستند و شاید بارها آن ها را دیده یا شنیده باشید ولی رعایت همین موارد ساده برای اکثر افراد دشوار است!

اکثر معامله گران بزرگ جهان اعتقاد دارند کنترل ذهن و رفتار بسیار مهم تر از دانش فنی می باشد. قسمت عمده مدیریت سرمایه، آرامش ذهنی و کنترل احساسات درونی می باشد. در ادامه با ۵ نکته اصلی که در صورت رعایت کردن آن ها موفق خواهید شد را بیان می کنیم.

مقدار لوریج

با توجه به تعریفی که درباره لوریج داشتیم در موضوع مدیریت سرمایه بهتر است برای جلوگیری از اشتباهات و ضرر های سنگین، این مقدار لوریج یا ضریب اهرمی را بر روی مقدار پایین قرار دهید. پشنهاد ما به شما عدد ۱:۲۵ یا ۱:۵۰ می باشد. هرچه شما حرفه ای تر و با تجربه تر شوید می توانید این مقدار را بهتر تنظیم کنید ولی برای شروع کار حتما این مقدار را کم کنید تا از بازکردن تعداد زیاد معامله جلوگیری کنید. باز کردن تعداد زیاد معامله باعث ایجاد خطر کال مارجین شدن می شود یعنی ممکن است کل سرمایه شما از بین برود.

حجم معامله (lot) و مدیریت سرمایه

اگر با تعریف و مفهوم حجم معامله یا اصطلاحا لات (lot) آشنایی ندارید می توانید مطلب مفاهیم پایه فارکس را مطالعه کنید. برای محاسبه این مورد که با چه حجمی مناسب تر است که وارد یک معامله شوید می توانید از ابزار بسیار خوب myfxbook استفاده کنید. در این ابزار می توانید موجودی حساب و مقدار ریسک خود و همچنین اندازه حد ضرر (stop loss) را وارد کنید تا این سایت مناسب ترین حجم ورود به معامله را برای شما محاسبه کند. برای شروع هیچگاه بیشتر از ۱ تا ۲ درصد سرمایه خود را ریسک نکنید و وارد یک معامله نشوید.

تماس و واتس آپ اکسپرت سفارشی: ۰۷۷۳۳۴۳۳۲۱۱ – ۰۹۹۲۹۱۶۹۳۰۷

حد ضرر (stop loss) و مدیریت سرمایه

حد ضرر در یک معامله مشخص می کند که شما تا چه مقدار ریسک و ضرر را در این معامله قبول کرده اید. وقتی شما حد ضرر تعیین نمی کنید یعنی تا تمام سرمایه شما وارد ضرر شود مشکلی ندارید!

این مورد متاسفانه در بین عده ای از معامله گران رواج پیدا کرده است که بدون توجه به مدیریت سرمایه و بدون تعیین حد ضرر وارد معامله می شوند و معمولا در همان ماه اول ورود به بازار سرمایه خود را از دست می دهند. حتما برای معامله خود حد ضرر تعیین کنید تا بیشتر از ۱ تا ۲ درصد سرمایه خود را در هر معامله از دست ندهید.

پایبندی به استراتژی معاملاتی

حتما به استراتژی و قانونی که با آن معامله می کنید پایبند باشید و طبق روش خود حد سود و ضرر را در اول معامله تعیین کنید و هیچ وقت در حین معامله و بدون دلیل و از روی ترس حد سود و حد ضرر خود را تغییر ندهید. تغییر دادن حد سود یا ضرر یعنی شما هیچ برنامه مشخصی در این بازار ندارید و تقریبا از روی حدس و گمان دارید معامله می کنید. این مورد یکی از مشکلات اساسی افراد در مدیریت سرمایه است.

ورود به چند معامله همزمان

اگر در قسمت لوریج به شما دوستان گفتیم که چند معامله همزمان باز نکنید به این دلیل است که شما با بازکردن مثلا ۵ معامله همزمان ۱۰ درصد سرمایه خودتان را در خطر قرار داده اید (با فرض ۲ درصد ریسک هر معامله) در این صورت بسیار ساده است که با ادامه این روند به سرعت سرمایه خود را از دست می دهید. پس با کم کردن ضریب اهرمی و رعایت مدیریت سرمایه حتما به طور سیستمی جلوی این مورد را بگیرید که حتی اگر اشتباها هم خواستید چند معامله باز کنید سیستم این اجازه ر ا به شما ندهد. مدیریت سرمایه یکی از مباحث دوره الفبای فارکس است.

چگونه استراتژی تعیین stop loss را در بازار ارزهای دیجیتال تنظیم کنیم ؟

فرار کامل از ریسک نوسانات بازار تقریباً امری باور نکردنی است؛ اما خبر خوب این است که می‌توانیم با استفاده از استراتژی‌‌ مناسب، سرویس‌ها، آگاهی از تحلیل‌های تکنیکال و دنبال کردن اخبار فاندامنتال این ریسک را به حداقل ممکن برسانیم. استفاده از این ابزارها منجر به تسلط بیشتر بر معاملات و ایزوله شدن آن‌ها می‌شود. یکی از این سرویس‌های کاربردی و جدایی‌ناپذیرِ مرتبط با خرید و فروش ارزهای دیجیتال، استاپ لاس Stop loss یا تعیین حد ضرر است. در واقع مهم‌ترین نکته برای تریدهای مبتدی و حرفه‌ای در شرایط ناپایدار بازارهای مالی، متوقف‌کردن و خروج به موقع از موقعیت‌های زیان‌رسان برای جلوگیری از ضرر بیشتر است. این سرویس سرمایه شما را از گزند بی‌ثباتی در بازارهای مالی تا جای ممکن دور نگه می‌دارد. تعیین حد ضرر از چند روش مختلف قابل اجرا است. استراتژی تعیین Stop loss کاملاً وابسته به دیدگاه و میزان ریسک‌پذیری معامله‌گران است، اما روش‌های تعیین حد ضرر کدام است؟ استاپ لاس را در چه نقطه‌ای تنظیم کنیم تا کمترین ریسک ممکن را متحمل شویم؟! ما سعی کردیم تا کاملترین پاسخ‎‌های مربوط به این سوالات را در ادامه مقاله یادآور شویم.

منظور از حد ضرر چیست و چگونه بهترین نقطه آن را تعیین کنیم ؟

به زبانی ساده، استاپ لاس یا حد ضرر، مطمئن‌ترین سرویسی است که از ضرر بیشتر به دارایی شما محافظت می‌کند و ریسک موجود در معاملات را به کم‌ترین حد ممکن می‌رساند. لازمه دریافت بیشترین بازده از این سرویس، دقت در انتخاب روشی مناسب و تعیین حد ضرر در بهترین نقطه است. دستورتوقف معامله به صورت کلی به دو دسته، تیک پروفیت Take profit (حداکثر سود) و استاپ لاس Stop loss (حداکثر زیان) تقسیم می‌شود. هر معامله تنها به یکی از این دو نتیجه برد با باخت منتهی خواهد شد و در صورت فعال‌شدن حد ضرر (SL) یا هنگام رسیدن به حد سود (TP) بسته خواهد شد.

در نظر داشته باشید که کاهش ریسک به این معنی نیست که حدود ضرر را در معاملات خود کوچک یا کم تنظیم کنید. واقعیتی که وجود دارد این است که سرمایه‌گذاران حرفه‌ای در همه بازارهای مالی برای فراهم‌کردن یک فضای معاملاتی موقت با نوسانات بالا، از استراتژی استاپ هانت Stop hunt استفاده می‌کنند. به‌‌عبارتی دیگر، پدیده استاپ هانتینگ زمانی رخ می‌دهد که شما وارد معامله‌ای شده‌اید و حد ضرر خود را تعیین کرده‌اید. این استراتژی خیلی ساده است و تنها به یک نمودار قیمتی و یک اندیکاتور تکنیکال نیاز دارد. جهت آشنایی بیشتر با حد ضرر به مطلب « Stop loss یا حد ضرر چیست ؟» مراجعه کنید. در ادامه به شما می‌آموزیم که چگونه استاپ لاس بگذاریم.

نحوه تعیین بهترین نقطه حد ضرر

محل ایده‌آل برای تنظیم حد ضرر توسط دو عامل کلی و سپس گام‌هایی مهم تعیین می‌شود. دو عامل موثر در تنظیم حد ضرر عبارت است از:

• حد ضرر باید در سطحی باشد که ثابت کند نقطه‌ٔ ورود به معامله کاملاً اشتباه بوده است.
• حد ضرر باید دارای یک نرخ پیروزی قابل‌قبول در تاریخچه‌ٔ معاملات باشد و این نرخ کاملاً به استراتژی معاملاتی کلی شما وابسته است.

گام‌های ساده استراتژی تعیین Stop loss که باید به آن‌ها پایبند باشیم

برای تنظیم حد ضرر می‌توانید هم از طریق روش‌های مبتدی و هم روش‌های حرفه‌ای اقدام کنید. در ادامه نمونه‌هایی از هر دو روش را برای شما فراهم کرده‌ایم.

１- تعریف پلن یا استراتژی معاملاتی

قبل از انجام هر کاری ابتدا پلن کتبی و معاملاتی خود را مشخص کنید. توجه داشته باشید که انتخاب روش و قوانین مشخص در آغاز، می‌تواند در بهینه‌تر شدن محل تنظیم حد ضرر بسیار مفید و موثر واقع شود.

２- استراتژی معاملاتی خود را بسنجید

آزمودن بازدهٔ استراتژی معاملاتی به شما این امکان را می‌دهد تا بر اساس داده‌های تاریخی قیمت، عملکرد سیستم حد ضرر معاملات خود را بدست آورید. سپس نتایج به دست آمده را مرور کنید تا کاربردی‌ترین موارد را شناسایی و بررسی کنید. تایم‌فریم‌ها و جفت‌ارزهای مختلف را نیز محک بزنید و از میان آن‌ها پربازده‌ترین‌ را بر اساس استراتژی خود انتخاب کنید.

３– بهبود استراتژی معاملاتی و سنجش مجدد آن

در صورتی که پلن شما سودآور نبود، وقت آن است که دست بکار شوید و تغییرات لازم را در آن اعمال کنید. حتی اگر نتایج استراتژی شما خوب پیش رفته است، آزمایش ایده‌های نو را نادیده نگیرید؛ ممکن است در این بررسی‌ها سیستم سودآورتری به ذهن شما راه یافت. از خلاقیت نترسید، بعضی اوقات عجیب‌ترین ایده‌ها سودآورترین هستند! بعد از دست پیدا کردن به یک استراتژی مناسب، دیگر نوبت گام نهادن به مرحله چهارم است.

４- هرگز از ارتقاء و تقویت استراتژی معاملاتی خود غافل نشوید

حالا زمان محک زدن نتایج استراتژی است. یک حساب آزمایشی ایجاد کرده و با اقدام به شروع معاملات در آن، نتایج را زیر ذره‌بین دقت قرار دهید. محدودیت‌ها و اشکالات در این مرحله به تدریج آشکار خواهند شد، بنابراین اینجا می‌توانید در استراتژی خود را تغییرات لازم را اعمال کنید و شکل نهایی آن را معین کنید.

۴ شیوه متداول معامله گران حرفه‌ای‌ برای تنظیم حد ضرر

این روش‌ها، شما را برای دستیابی به ایده‌ای جهت تعیین بهترین حد ضرر در معاملات ارزهای دیجیتال یاری می‌دهند. این موارد دیدگاه تازه‌ای در مورد مکان تنظیم حد ضرر معاملات به شما می‌بخشند. البته برای انتخاب، پیشنهاد می‌کنیم که حتما استراتژی فعلی خود را نیز مد نظر داشته باشید. همچنین از طرفی می‌توانید بعد از انتخاب یکی از این روش‌ها، پلن معاملاتی خود را بر اساس آن مشخص کنید.

روش اول برای تنظیم حد ضرر:

آسان‌ترین و عمومی‌ترین روش، تنظیم حد ضرر بر اساس درصدی از سرمایه است. این استراتژی حد وسط ندارد! استاپ لاس یا حد ضرر در این روش مبتنی بر درصدی معین از حساب معاملاتی تنظیم می‌شود. اجازه دهید با یک مثال به توضیح این روش بپردازیم. برای نمونه، تصور کنید شما یک بیت کوین دارید و نگران این هستید که قیمت آن به زیر مقدار کنونی آن برسد. پس نقطه‌ای را برای آن مشخص می‌کنید و به صرافی می‌گویید زمانی که قیمت بیت کوین به زیر این نقطه رسید، به طور خودکار بیت کوین شما را بفروشد.

در اینصورت اگر قیمت آن به کمتر از مقدار مشخص شده برسد، دارایی شما نقد شده و از ضرر بیشتر جلوگیری کرده‌اید؛ همچنین شما قادر هستید در نوبت بعد که قیمت پایین‌تر رفت، اقدام به خرید مجدد کنید. اما اشکال اینجا است که امکان دارد از خواب بیدار شوید و قیمت بیت کوین دوباره به بالای مقدار تعیین شده شما رسیده باشد؛ در نتیجه شما مجبور هستید که در بالای مقدار تعیین شده خود دوباره اقدام به خرید کند و این یعنی ضرر! پس بهتر است حد ضرر را مطابق با شرایط و محیط بازار یا قوانین استراتژی تعیین کنید، نه اینکه چه‌مقدار از سرمایه خود را حاضر به از دست دادن هستید.

روش دوم برای تنظیم حد ضرر:

راه دیگر تنظیم حد ضرر استراتژی میانگین متحرک حمایتی و مقاومتی است که روشی مناسب برای استراتژی‌های معاملاتی پیرو روند محسوب می‌شود. این اندیکاتور به صورتی پویا و دینامیک، سطوح مقاومت و حمایتی را با توجه به حرکات قیمت در بازار در اختیار معامله‌گر می‌گذارد. میانگین متحرک برای دوره‌های مختلف اطلاعات متفاوتی را نمایش می‌دهد و هرچه طول مدت دوره کاهش یابد، خطوط میانگین متحرک رفتار حرکتی نزدیکتری به نمودار قیمت خواهند داشت. استراتژی میانگین متحرک حمایتی و مقاومتی یک استراتژی کاملا ساده است. این استراتژی قدرت زیادی در شناسایی تغییر روند دارد و زمانی که سیگنالی صادر کند به احتمال خیلی زیاد شاهد تغییر حرکت قیمت‌ها خواهیم بود. گاهی بعضی از معامله‌گرها در استراتژی‌ها خود برای یافتن محل چرخش و بازگشت بازار نیز از این روش استفاده می‌کنند.

روش سوم برای تنظیم حد ضرر :

یک روش متفاوت در تعیین Stop loss، حد ضرر بر اساس زمان به جای پارامترهای قیمت است. به عنوان نمونه، تریدر یا سرمایه‌گذار باید بعد از پایان یک بازه زمانی مشخص مثلا انتهای روز و بدون در نظر گرفتن نتیجه، موقعیت را ببندد و از بازار خارج شود. شاید بتوان چشم‌پوشی از وضعیت واقعی بازار در این روش را عامل اصلی کاهش محبوبیت چگونه در بازارهای مالی ضرر نکنیم؟ آن در مقایسه با سایر استراتژی‌ها دانست.

روش چهارم برای تنظیم حد ضرر:

روش چهارم استفاده از استراتژی اندیکاتور پارابولیک سار ParabolicSar & RSI استاپ لاس است. این استراتژی با دقت بالایی روند را شناسایی می‌کند و معامله‌گر با معامله در جهت روند از بازار سود می‌گیرد. در واقع این استراتژی هم در تشخیص روندهای صعودی کوتاه مدت و بلند مدت؛ و هم در تشخیص روندهای نزولی یا حتی در بازارهایی که قابلیت معامله دو طرفه را دارند، کاربرد دارد. این اندیکاتور مانند مابقی اندیکاتورها به‌تنهایی کامل نیست و تکمیل‌کننده‌ حرکات قیمت و اندیکاتورهای دیگر است، اما در پیروی و تأیید روند به‌خوبی عمل می‌کند.

در این بلاگ سعی کردیم تا با بیانی شفاف شما را با روش‌های مبتدی و حرفه‌ای تعیین حد ضرر و همچنین اهمیت آن‌ها آشنا کنیم. امیدواریم که این مطالب برای شما مفید بوده باشد.

سوالات متداول

اگر حفظ سرمایه و جلوگیری از ضرر بیشتر برای شما از اهمیت بالایی برخوردار است، پیشنهاد می‌شود که حتماً از استراتژی تعیین Stop loss استفاده کنید. والکس

نیاز است که در تعیین حد ضرر دو عامل مهم را رعایت کنید:
۱- حد ضرر باید در سطحی باشد که ثابت کند نقطه‌ٔ ورود به معامله کاملاً اشتباه بوده است.
۲- حد ضرر باید دارای یک نرخ پیروزی قابل‌قبول در تاریخچه‌ٔ معاملات باشد و این نرخ کاملاً به استراتژی معاملاتی کلی شما وابسته است.

انتخاب پر بازده‌ترین استراتژی تعیین استاپ لاس با توجه به دیدگاه و میزان ریسک‌پذیری شما، احتمال خطر ضرر بیشتر را در معاملات به کم‌ترین حد ممکن می‌رساند.

چگونه در بورس ضرر نکنیم؟

بازار سرمایه و بورس از این جهت که می‌تواند بازدهی ای بیش از بازدهی بانک برای سرمایه گذاران داشته باشد از جذابیت بالایی برخوردار است. اما می‌دانیم که بازدهی بالا همواره با ریسک بیشتر همراه است و همانطور که مستحضرید در برهه هایی ریسک بازار بورس بسیار بالا رفته و بسیاری را با ضرر و زیان مواجه کرده است.
هرچند کسب سود در بازار بورس بسیار وسوسه انگیز است اما خوب است بدانید اولین و شاید مهم‌ترین اصل در بازار سرمایه این است که سرمایه خود را از زیان‌ مصون کنید. بنابراین مهم است که راه‌های کسب سود بدون اینکه در معرض زیان قرار بگیرید را فرا بگیرید و اگر تمایل به حضور و سرمایه گذاری در بازار بورس را دارید اما بسیار ریسک گریز هستید بدانید چه گزینه هایی پیش روی خود دارید تا در بورس ضرر نکنید.
ما در این مقاله تلاش می‌کنیم راه‌هایی را معرفی کنیم که می‌توانید سرمایه خود را بیمه یا به اصلاح Hedge کنید و معایب و مزایای هر کدام را برایتان شرح دهیم تا در صورت نیاز از آن‌ها استفاده کنید.

آیا راهی برای ضرر نکردن در بورس وجود دارد؟

اگر برای این سوال جواب صریح و کوتاهی بخواهید، باید بگوییم: بله. روش‌های سرمایه‌گذاری زیادی وجود دارد که برای سرمایه گذاران بسیار ریسک گریز تعبیه شده اند تا اگر ترس از ضرر و زیان دارند اما بازدهی بورس را نیز جذاب می‌بینند، بتوانند در زمان رشد و صعود بازار، بازدهی کسب کنند و در عین حال در صورت ریزش آن نیز از زیان مصون باشند.
پیش از این در مقاله ای با عنوان چگونه در بورس سود کنیم؟ توضیح دادیم که آموزش و یادگیری و ترکیب آن با استراتژی درست، ما را در کسب تجربه ای خوب در بازار سرمایه کمک خواهد کرد و به تدریج باعث می‌شود که برآیند سودهایی که از این بازار بدست می‌آوریم از برآیند زیان‌هایمان بیشتر شود. لازمه این کار تداوم و استمرار در یادگیری و تجربه کردن است.
برای این منظور شما می‌بایست زمان خاصی را در طول روز به این کار اختصاص دهید تا به مرور در این حوزه ارتقاء پیدا کنید. با توجه به اشتغال اکثر افراد به مشاغل دیگری به جز حوزه مالی، شاید این فرصت برای همه مهیا نباشد که بتوانند به یادگیری در مورد بورس و بازار سرمایه بپردازند بنابراین برای آنها پیشنهادات دیگری داریم. به عنوان مثال سرمایه گذاری به طور غیرمستقیم یکی از آسان‌ترین و کم هزینه‌ترین روش‌ها برای افراد پرمشغله است.

در مقاله انواع روش‌های سرمایه‌گذاری به طور مفصل توضیح دادیم که چه گزینه‌هایی در سرمایه گذاری غیرمستقیم وجود دارند و هر کدام مناسب چه افرادی هستند که در مقاله حاضر به برخی از آن‌ها نیز اشاره خواهیم کرد.
به طور کلی با وجود آنکه بسیاری از روش‌های مدیریت ریسک مانند تشکیل پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری توسط خود شخص، باعث می‌شوند که ریسک سرمایه گذار تا حدود زیادی کنترل شود تا در صورت ریزشی بودن بازار با ضرر کمتری خارج شود اما به طور قطع نمی‌توان گفت که با کمک این روش، با زیان صفر می‌توان از این بازار خارج شد.
حال سوال این است که چه راه حل هایی برای ضرر نکردن وجود دارد؟ و چگونه پولمان در بورس کم نشود؟ ما در ادامه به سه گزینه و استراتژی سرمایه گذاری در بازار بورس اشاره خواهیم کرد تا بتوانید مطمئن شوید در بورس ضرر نخواهید کرد.

را‌ه‌های پیشگیری از ضرر و زیان در بورس

ما از میان گزینه‌های زیادی که ریسک سرمایه گذاری را بسیار کاهش می‌دهند و عموما در دسته سرمایه گذاری غیرمستقیم قرار می‌گیرند، چند گزینه را که در بورس ما قابل اجرا هستند و زیان در بورس را صفر می‌کنند پیشنهاد می‌دهیم. مسلما در دنیا روش های زیادی وجود که برای کسب بازدهی با ریسک کم تعریف شده اند که برخی در بازار ایران استفاده می‌شوند. ما در این‌جا به سه روش از آن‌ها با ریسک تقریبا صفر اشاره می‌کنیم.

خرید سهم و خرید اختیار فروش سهم به طور همزمان

این روش برای افرادی مناسب است که تمایل زیادی به سرمایه گذاری مستقیم دارند و تا حدودی فرصت یادگیری نیز دارند. در این روش شما سهم شرکت مورد نظر را خریداری می‌کنید و همزمان برای تاریخ مشخصی که تا آن تاریخ قصد نگهداری سهم را دارید اختیار فروش همان سهم را نیز خریداری می‌کنید. به این استراتژی اصطلاحا protective put گفته می‌شود.
اختیار معامله (option) یکی از انواع اوراق بهاداری است که به خریدار این اختیار را می‌دهد تا یک دارایی مشخص را در یک تاریخ معین و با قیمت از قبل تعیین شده بخرد یا بفروشد. بنا به همین تعریف اختیار فروش قراردادی است که به خریدار این اختیار را می‌دهد تا یک دارایی معین را در تاریخ مشخص و با قیمت از قبل تعیین شده به فروش برساند. برای اطلاعات بیشتر راجع به این دسته از اوراق بهادار می‌توانید مقاله "قرارداد اختیار معامله در بورس چیست؟" را مطالعه فرمایید.
نکته‌ای که باید بدان توجه کنید این است که قیمت اعمال اختیار فروش می‌بایست برابر یا اندکی بیشتر از قیمت خرید سهم باشد. به عنوان مثال فرض کنید سهم X را با قیمت 100 تومان خریداری می‌کنید و قصد دارید سهم را برای سه ماه نگهداری کنید و پیش بینی شما نیز این است که قیمت سهم افزایش پیدا می‌کند. با این‌حال نگرانید که به علت اتفاقات پیش بینی نشده قیمت سهم در سه ماه بعد کاهش یابد. بنابراین با خرید اختیار فروش با قیمت اعمال 100 تومان و سررسید سه ماه بعد سهام خود را بیمه می‌کنید.
البته باید دقت کنید که برای خرید اختیار فروش مبلغی را به عنوان پریمیوم (هزینه خرید اختیار معامله) به فروشنده اوراق پرداخت می‌کنید که به عنوان هزینه سوخت شده محسوب می‌شود اما شما می‌توانید برای جبران این مبلغ نیز اختیار فروشی را خریداری کنید که قیمت اعمال آن اندکی از قیمت خرید سهم که در این مثال 100 تومان بود، بیشتر باشد. به عنوان مثال قیمت خرید سهم 100 تومان و قیمت اعمال اختیار فروش برای سه ماه بعد 105 تومان باشد چرا که شما به ازای هر اختیار فروشی که خریداری کرده اید 5 تومان پرداخت کرده اید.
در این حالت اگر قیمت سهم سه ماه بعد افزایش یابد شما از فروش سهامتان سود خواهید کرد و سود شما منهای پریمیوم پرداختی شما بازدهی خالص این معامله خواهد بود. اما اگر قیمت سهم کاهش یابد متحمل زیانی نمی‌شوید چرا که می‌توانید اختیار فروش خود را در قیمت 105 تومان اعمال کنید و از معامله به طور سربه سر خارج شوید.

مزایا و معایت خرید سهم و خرید اختیار فروش

این روش نیز مانند هر روش دیگری مزایا و معایبی دارد. هر چند استفاده از این استراتژی بسیار جذاب به نظر می‌رسد و سهامداران با بیمه کردن سهام خود، از زیان مصون هستند اما باید توجه کرد که در صورت اشتباه در پیش بینی روند هرچند بدون زیان از معامله خارج می‌شوید اما خواب پول و عدم کسب بازدهی در مدت زمان تا فروش سهم یا اعمال اختیار معامله را باید مد نظر قرار داد.
دومین محدودیت در استفاده از این استراتژی این است که متاسفانه حجم اختیار معامله و به خصوص اختیار فروش در بازار مالی و سرمایه ایران در مقایسه با بازار سهام کم است و تمامی نمادها نیز دارای اختیار معامله نیستند. بنابراین شما نمی‌توانید با خرید هر سهم اختیار معامله مربوط به آن را نیز پیدا کنید و با گرفتن پوزیشن خرید بر اختیار فروش سهام خود را بیمه کنید.
سومین محدودیت نیز در این است که هرچند ممکن است سهمی را پیدا کنید که اختیار معامله داشته باشد اما این موضوع که قیمت اعمال آن و یا سررسید آن با زمان نگهداری سهم شما مطابقت داشته باشد خود یک مسئله است و ممکن است به همان دلیل اندک بودن حجم معاملات و گزینه های اختیار معامله ها در ایران یافتن گزینه مناسب مقدور نباشد.
همانطور که به نظر می‌رسد این روش شاید در حال حاضر در بازار مالی ایران چندان قابل استفاده نباشد بنابراین برای شما دو گزینه دیگر را که کاربرد بیشتری دارند و همچنین سهام شما را به خوبی بیمه می‌کنند پیشنهاد می‌دهیم.

خرید صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت یکی از گزینه های جذاب و در عین حال کم ریسک‌ بازار سرمایه برای تضمین اصل سرمایه و دریافت بازدهی ثابت است. همانطور که از نام این صندوق ها پیداست عمده سرمایه گذاری صندوق های درآمد ثابت در اوراق با درآمد ثابت است و بخش اندکی از دارایی های آن در سهام و سایر اوراق بهادار مانند اوراق مشتقه سرمایه گذاری می‌شود.

این نوع از صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از گزینه‌های جذاب در بازار نزولی است، چرا که سود تضمین شده دارند و بازدهی ماهانه ای کمی بیش از سود بانکی به سهامداران پرداخت می‌کنند. علاوه بر این، اصل سرمایه در این نوع از صندوق‌ها تضمین شده است و شما هر زمان که قصد کنید می‌توانید واحدهای صندوق درآمد ثابت را ابطال بزنید و پول خود را برداشت نمایید. این ویژگی _برداشت اصل پول در هر زمان_ یک مزیت نسبت به حساب های بانکی مانند سپرده های بلندمدت محسوب می‌شود چرا که در سپرده های بانکی امکان برداشت پول قبل از سررسید وجود ندارد و در صورت برداشت پول سود سپرده گذار با نرخ شکست همراه خواهد بود.
در صندوق های با درآمد ثابت اما اینچنین نیست و سود کامل در انتهای هر ماه پرداخت می‌شود یا به ارزش کل هر واحد صندوق افزوده می‌شود و در زمان برداشت سرمایه به سهامدار انتقال داده می‌شود. صندوق های درآمد ثابت نیز خود به دو نوع قابل معامله (ETF) و غیر قابل معامله تقسیم می‌شوند. صندوق های قابل معامله را می‌توانید در سامانه معاملاتی کارگزاری خرید و فروش کنید.
در صورتیکه تمایل به دریافت سود ماهانه تضمین شده دارید و می‌خواهید اصل سرمایه خود را نیز بیمه کنید، می‌توانید به سامانه معاملاتی کاریزما مراجعه کنید و با جستجوی نماد "کمند" صندوق با درآمد ثابت و قابل معامله را خریداری نمایید. در این صفحه اطلاعات کاملی از صندوق کمند مطالعه کنید. همچنین در صورت تمایل به سرمایه گذاری مجدد سود ماهانه، می‌توانید صندوق سرمایه گذاری نوع دوم و قابل معامله "کارا" را خریداری نمایید که با افزودن سود ماهانه به اصل سرمایه شما آن را مجدد سرمایه گذاری می‌کند و به جمع آن‌ها سود تعلق خواهد گرفت. برای کسب اطلاعات بیشتر بر روی این لینک کلیک بفرمایید. علاوه بر آن در صورت ابهام و داشتن سوال می‌توانید با شماره 021-41000 تماس حاصل فرمایید.

مزایا و معایب صندوق درآمد ثابت

خرید صندوق های درآمد ثابت جذابیت زیادی در بازارهای نزولی دارند و آن را می‌توان یکی از کم ریسک ترین ابزار بازار مالی دانست. واحد های عادی صندوق اهرمی کاریزما نیز از نوع درآمد ثابت هستند و با تضمین سود حداقل 20% معادل سالیانه و حداکثر 25% معادل سالیانه است. دقت کنید که واحدهای ممتاز این صندوق از شرایط متفاوتی برخوردار هستند. جهت کسب اطلاعات دقیق تر می‌توانید بر روی این لینک کلیک کنید و اطلاعات کاملی از این نوع از صندوق بدست بیاورید.
هرچند این نوع از صندوق‌ها اصل و سود سرمایه را تضمین می‌کنند، اما در روند صعودی بازار بازدهی بیش از این مقدار به سرمایه‌گذاران پرداخت نمی‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود تا سرمایه گذاران به دنبال گزینه دیگری باشند که علاوه بر کسب بازدهی از رشد بازار اصل سرمایه نیز تضمین شود و سرمایه گذاری منجر به ضرر و زیان نشود. سازمان بورس اوراق بهادار برای رفع این محدودیت نیز مجوز عرضه صندوق سرمایه گذاری تازه ای را صادر کرده است که در ادامه توضیح خواهیم داد.

خرید صندوق تضمین اصل سرمایه

سومین پیشنهاد ما برای سهامداران و سرمایه گذارانی که قصد بیمه کردن اصل سرمایه خود را دارند اما مشتاق هستند از بازدهی مثبت بازار بورس نیز بهره مند شوند، خرید واحد های صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما است. این نوع از صندوق های سرمایه گذاری دارای دو دسته واحد عادی و ممتاز هستند که واحد های عادی از نوع صدور و ابطالی هستند.
برای اولین بار در بازار سرمایه صندوق های تضمین اصل سرمایه به تازگی معرفی شده اند که جذابیت این دسته از صندوق ها به این دلیل است که اولا از نوع مختلط هستند و ثانیا در واحدهای عادی (صدور و ابطالی) اصل سرمایه سهامداران تضمین می‌شوند و بنابراین در زمان ریزش بازار از ضرر و زیان مصون است اما امکان کسب بازدهی از رشد بازار به دلیل ماهیت مختلط بودن آن وجود دارد.

این دسته از صندوق‌ها دارای واحدهای ممتاز نیز هستند که از شرایط متفاوتی نسبت به واحدهای عادی برخودارند. با مطالعه مقاله پیشنهاد شده می‌توانید اطلاعات کامل این صندوق را مطالعه بفرمایید. لازم به ذکر است که افراد علاقه‌مند می‌توانند از طریق پرتال سرمایه‌گذاری کاریزما به نشانی charisma.ir در واحد‌های عادی سرمایه‌گذاری کنند.

سخن پایانی

در این مقاله تلاش کردیم بهترین راه‌های تضمین سرمایه و استراتژی‌های بیمه کردن آن در بازار بورس ایران را که کاربرد دارند، نام ببریم. انتخاب هر کدام از این گزینه‌ها به میزان ریسک‌پذیری و تمایل افراد به کسب بازدهی از بازار بورس و عوامل دیگر بستگی دارد. شما با مطالعه و آگاهی از هر کدام از این روش‌ها و علم به مزایا و معایب هر کدام می‌توانید به کارگزاری و یا سایت کاریزما مراجعه کنید و در کمترین زمان ممکن آن‌ها را خریداری نمایید. همچنین علاوه بر سایت کاریزما می‌توانید با شماره 021-41000 تماس حاصل فرمایید و سوالات خودتان را در این زمینه از کارشناسان ما بپرسید.

سوالات متداول

برای خرید واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما به کجا مراجعه کنیم؟

به منظور خرید واحدهای عادی به سایت کاریزما به نشانی charisma.ir مراجعه و درخواست صدور واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما را ثبت کنید.

حداقل سود صندوق‌های درآمد ثابت چقدر هستند؟

سود صندوق های درآمد ثابت اندکی بیش از سپرده های بانکی هستند و عموما 18% تا 20% درصد بازدهی معادل سالیانه دارند.

آیا هر زمان که بخواهیم می‌توانیم واحدهای صندوق های با درآمد ثابت را ابطال بزنیم؟

بله، برخلاف سپرده های بانکی امکان برداشت پول از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بدون نرخ شکست وجود دارد.

روان‌‌شناسی معامله‌‌گری | همه چیز درباره طمع در بازارهای مالی و راه‌های کنترل آن

یکی از خطرناک‌ترین حس‌هایی که در شخصی که وارد بازارهای مالی می‌شود، ممکن است رخ دهد، حس طمع است. به حس نیاز غیرضروری و افراطی برای داشتن یا به دست آوردن چیزی طمع گفته می‌شود. افراد طماع هیچگاه از رسیدن به چیزی راضی نیستند. به عبارت دیگر وقتی کسی به هدفش می‌رسد اما رسیدن به هدف او را راضی نمی‌کند و می‌خواهد بدون کوشش بیشتر به اهداف بزرگتری دست پیدا کند، طمع در او رخ داده است. البته توجه داشته باشید که طمع با بلندپروازی متفاوت است. در ادامه بیشتر در مورد طمع در بورس و بازارهای مالی صحبت می‌کنیم.

چه زمانی گرفتار طمع می‌شویم؟

موارد زیر را در نظر بگیرید:

فرض کنید شخصی تصمیم داشته 10% از سرمایه‌اش را به یک سهم اختصاص دهد. اما چون تصور می‌کند ممکن است این سهم، سهم پرسودی باشد، بدون توجه به اصول و قواعد بازار بورس، 50% سرمایه‌اش را به این سهم اختصاص می‌دهد. و اگر چیزی که فکر می‌کرد اتفاق نیفتند و قیمت سهم کاهش داشته باشد، 5 برابر بیشتر متضرر خواهد شد.

فرد دیگری را در نظر بگیرید که سهمی داشته و با سود خوبی آن را فرخته است. بعد از فروش، آن سهم همچنان افزایش قیمت دارد. این شخص آن قدر از این که سهمش را فروخته ناراحت می‌شود و احساس پشیمانی می‌کند که نمی‌تواند بر روی فرصت‌های دیگر تمرکز کند.

ممکن است شخصی فرصت خوبی را برای خرید یک سهم از دست بدهد، اما به جای آنکه به دنبال فرصت‌های دیگر باشد و یا خوشحال باشد از اینکه از موقعیت‌های دیگر استفاده کرده و سود خوبی به دست آورده، مضطرب می‌شود و حسرت می‌خورد.

یک نفر به شما می‌گوید فلان سهم رشد خوبی خواهد داشت و برای خرید اقدام کن، به جای اینکه از او تحلیلش را بپرسید، سوال می‌کنید تا چه مقدار قرار است رشد داشته باشد.

شخصی فقط با شنیدن اینکه فلانی سود خوبی در بورس کرده است، پولی قرض می‌کند و وارد این بازار می‌شود اما ناآگاهی باعث می‌شود نه تنها سودی عایدش نشود بلکه متضرر شود.

موقعیت‌های ذکرشده برای شما آشنا نبود؟ می‌توان گفت همه ما کمی طمع را داریم. اما می‌توانیم آن را بشناسیم و کنترل کنیم.

اما اشتباه است اگر بگوییم باید میزان طمع را به صفر رساند، همان طور که برای موفقیت در بورس روحیه ریسک‌پذیری لازم است، کمی طمع نیز لازم است گویی طمع و علاقه شدید به موفقیت، انگیزه و موتور محرکی است که فرد را هل می‌دهد به سمت پیشرفت.

اصلا چرا باید طمع را کنترل کرد؟

باز هم نمونه‌های زیر را در نظر بگیرید:

فردی را در نظر بگیرید که در بازار بورس موفق است و می‌تواند به خوبی تحلیل کند و از این طریق سود خوبی به دست آورد. پس از مدتی سرمایه این شخص از 200 میلیون تومان به 600 میلیون تومان می‌رسد. و می‌توان گفت در این بازار به موفقیت خوبی دست پیدا کرد. موقعیتی پیش می‌آید که تصورش این است که سود خیلی خوبی در پیش دارد، اما به جای آنکه به دانسته‌هایش تکیه کند و تنها درصد کمی از پولش را سرمایه‌گذاری کند، بیشتر پولش را در این موقعیت سرمایه‌گذاری می‌کند. در ابتدا رشدی را که تصور می‌کرده رخ می‌دهد اما با یک اتفاق حدضرر معامله فعال می‌شود. اما باز هم به جای اینکه از این معامله خارج شود، شروع می‌کند به خرید سهم بیشتر و طی مدت کمی همه سودی را که کرده بود، از دست می‌دهد.

اشکال کار او این بود که طمع را کنترل نکرد، و طمعش تصمیم‌های او را به دست گرفت.

طمع سبب می‌شود واقعیت‌ها را نبینیم و به دانسته‌ها و قواعد پایبند نباشیم. طمع زمانی رخ می‌دهد که حقایق موجود و اطلاعات و تجارب قبلی‌مان به ما می‌گوید کار درست کدام است و دقیقا می‌دانیم چه تصمیمی درست است، اما آنها را قبول نمی‌کنیم و تنها به حس زیاده‌خواهی غیرمعقول‌مان بها می‌دهیم.

یک نکته را همیشه به یاد داشته باشد؛ هیچ‌کس با خرید فقط یک یا دو سهم نمی‌تواند پولدار شود و به قول معروف یک‌شبه بارش را ببندد و هیچ معامله‌ای نیست که به یک باره سرنوشت شما را تغییر دهد.

پس باید صبور باشد، علاقه و پشتکار داشته باشید، دید بلندمدت داشته باشید. و اگر همه این‌ها را داشته باشید قطعا موفق خواهید شد.

تفاوت امید واهی و طمع در چیست؟

روی دیگر طمع می‌تواند امید واهی باشد. موقعیتی را در نظر بگیرید که سهمی خریداری کرده‌ایم و پس از مدتی که سودآوری داشته، حدضرر فعال می‌شود، همه شواهد حاکی از آن است که باید از این معامله خارج شویم و بیشتر از این ضرر نکنیم اما امیدواهی به کمک طمع می‌آید و اجازه نمی‌دهد تصمیم درستی بگیریم و در معامله باقی می‌مانیم، در نتیجه روز به روز متضررتر خواهیم شد. اینجا به جای آنکه شکست را بپذیریم و قبول کنیم در معامله اشتباهی گیر افتاده‌ایم، سودهایی را که پیش از این به دست آورده بودیم را هم از دست خواهیم داد.

این جمله را به خاطر بسپارید: « قبول کردن یک ضرر کوچک می‌تواند جلوی یک ضرر بزرگتر را بگیرد.»

هرجا دیدید بر اساس امید بیهوده‌ای در یک معامله مانده‌اید، نمی‌توانید قبول کنید که در حال ضرر دادن هستید، و امیدواهی‌ای دارید که شاید اتفاقی رخ دهد و ورق را برگرداند، بدانید طمع دارد تصمیم‌های شما را کنترل می‌کند.

اما طمع از کجا نشأت می‌گیرد؟

احساس کمبود می‌تواند ریشه طمع باشد. خیلی از کسانی که در وجود خودشان کمبودی حس می‌کنند، طمع در آنها قوی‌تر است. احساس کمبود تأثیرش را در همه جنبه‌های زندگی می‌گذارد و درجات مختلفی دارد و می‌توان گفت همه ما درجه‌ای از ای حس را داریم؛ برخی کمتر برخی بیشتر.

به جای احساس کمبود باید تفکر فراوانی را در خود تقویت کنیم. باید به این باور برسیم که موقعیت‌های کسب موفقیت و ثروت زیادند و در هر زمانی می‌توانند وجود داشته باشند. اگر به این باور برسیم دیگر به بر اساس امیدواهی در معاملات اشتباه باقی نمی‌مانیم و طمع نمی‌تواند کنترل تصمیم‌های ما را بر عهده بگیرد چرا که بعد از شکست در موقعیتی مطمئن هستیم فرصت‌های دیگری وجود دارند که می‌توانیم از آنها استفاده کنیم و نه تنها خسارت‌ها را جبران کنیم، بلکه سودآوری نیز داشته باشیم.

تمرینی به شما یاد می‌دهیم برای رها شدن از احساس کمبود

گفتیم که باید تفکر فراوانی را در خود پرورش دهید و به این باور برسید که فرصت برای موفقیت و ثروت زیاد است. برای اینکه این باور در شما ایجاد شود می‌توانید نمودار سهام شرکت‌های مختلف را ببینید، و ببینید در هر زمان و در هر شرایطی موقعیت‌های بی‌شماری برای سرمایه‌گذاری و سودآوری وجود داشته.

«معامله‌گران و سرمایه‌گذارانی که طمع ندارند، می‌دانند که بازار بخشنده است و همیشه فرصت برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. بنابراین لازم نیست به یک سهم بچسبند و اصرار کنند که حتما از همان سهم به سود برسند”

اما یکی دیگر از ریشه‌های طمع احساس خودبزرگ‌بینی است. وقتی کسی اعتماد به نفس کاذب داشته باشد و چگونه در بازارهای مالی ضرر نکنیم؟ فکر کند در مدت کوتاهی می‌تواند سود زیادی به دست آورد، دچار خودبزرگ‌بینی شده است. این افراد توانایی خودشان را بیشتر از چیزی که واقعا وجود دارد، می‌بینند. گاهی هم تصور می‌کنند همیشه باید در هر معامله‌ای سود کنند و بازار همیشه طبق پیش‌بینی‌های آنها پیش می‌رود. اما اصلا چنین نیست و حتی بهترین سرمایه‌گذاران و معامله‌گران دنیا هم خطا دارند و داشته‌اند.

این نکته را هم به یاد داشته باشید که گاهی حس خودبزرگ‌بینی از این ناشی می‌شود که فرد تصور می‌کند موفقیت در این بازار ساده است و تنها با چند کلیک می‌تواند سرمایه‌گذاری کند و به موفقیت برسد. و همین باعث می‌شود دچار اعتماد به نفس کاذب شود و خودبزرگ‌بینی و طمع مانع تصمیم‌گیری درست او شود.

اما چه کار کنیم تا گرفتار طمع اشتباه نشویم؟

اولین و مهم‌ترین روش این است که نگاه منطقی داشته باشیم. وقتی واقعیت‌ها را ببینیم، تحلیل درست انجام دهیم، و ارزش واقعی سهام‌مان را بدانیم، مطمئنا کمتر گرفتار دام طمع خواهیم شد. باید توجه داشته باشیم که همیشه واقعیت‌ها را همان طور که هست ببینیم نه طوری که دوست داریم اتفاق بیفتند.

رابطه خیال‌پردازی و طمع در بورس

حتما تجربه داشته‌اید که همیشه هنگام معامله طمع به سراغ ما می‌آید و ما را درگیر چالش می‌کند. احساس کمبود یا خودبزرگ‌بینی سبب این اتفاق است و باعث می‌شود واقعیت‌ها را نبینیم یا ترجیه دهیم به واقعیت‌ها بی‌توجه باشیم. گویی در هنگام تصمیم‌گیری‌ها طمع ما را مسخ می‌کند و سعی می‌کند کنترل تصمیم‌گیری را به دست بگیرد.

وقتی به واقعیت‌ها توجه نمی‌کنیم، ذهن‌مان شروع می‌کند به داستان‌پردازی و اتفاقات را آن طور که دوست داریم اتفاق بیفتد می‌چیند. با این کار گویی ذهن فریب می‌خورد و امکان تصمیم درست را از ما می‌گیرد. در صورتی که باید به یاد داشته باشیم همه چیز بر اساس فکت‌ها و واقعیت‌ها رخ می‌دهد نه تصورات ذهنی ما.

آیا در بازارهای مالی میان عجله کردن و طمع ارتباطی هست؟

حتما عجله در تصمیم‌گیری‌ها را تجربه کرده‌اید. گاهی ممکن است سهمی روند رو به رشدی داشته باشد و همه به سمت آن بروند، ممکن است جو ایجادشده ما را هم تحت تأثیر قرار دهد و باعث شود خریدی انجام دهیم که هیچ تحلیلی در موردش نداریم. یا از طرف دیگر ممکن است زمان فروش سهم‌مان رسیده باشد اما چون قیمت آن در حال افزایش است، برخلاف تحلیل‌مان عمل می‌کنیم و به سرعت تصمیم می‌گیریم سهم‌مان را نفروشیم. در چنین مواردی طمع سبب می‌شود اقدام ناخواسته و نه بر اساس اطلاعات درست را سریعا انجام دهیم.

پس هر زمان که حس کردید در حال عجله برای تصمیم‌گیری هستید، توجه داشته باشید که ممکن است طمع کنترل اوضاع را به دست گرفته . هر زمان که دیدید می‌خواهید با علاقه زیاد و خیلی زود کاری را انجام دهید بدون آنکه تحلیلی داشته باشید، بدانید که خطر طمع در پیش است.

برای دوری از طمع در بورس، احتمالات را در نظر بگیرید

با اینکه اتفاقات غیرقابل پیش‌بینی زیادی ممکن است رخ دهد و در بورس اثرگذار باشد، اما این به آن معنا نیست که بورس شانسی است. هرچند مثلا ممکن است اتفاقی در شرکتی که سهام آن را خریداری کرده‌ایم رخ دهد، و باعث شود قیمت آن کاهش یابد اما این به آن معنی نیست که همه چیز شانسی است و نمی‌توان پیش‌بینی‌ای داشت.

با این حال باید احتمال هر اتفاق پیش‌بینی نشده‌ای را بدهید و سرمایه‌تان را به درستی مدیریت کنید. اگر مدیریت سرمایه را بلد باشید، تحت تأثیر جو قرار نمی‌گیرید و سرمایه را بیش از حد به خرید یک سهم اختصاص نمی‌دهید. حتی طبق پیش‌بینی‌های خودمان هم نباید برای خرید یک سهم سرمایه‌ای بیش از حد مجاز در نظر بگیریم. این که حدی را در نظر بگیریم برای سرمایه‌گذاری در هر سهم و همیشه به آن پایبند باشیم، باعث می‌شود طمع در تصمیم‌گیری‌هایمان غالب نشود.

به یاد داشته باشید که هرچه طمع شما بیشتر باشد، احتمال ضرر نیز بیشتر است. هرچقدر هم احتمال ضرر کم باشد، اما نباید به آن بی‌توجه باشید و همیشه باید برای احتمالات حتی خیلی ضعیف هم آماده باشید.

این جمله را به ذهن بسپارید:

«سرمایه‌گذاران و معامله‌گران تازه‌وارد در بورس از ترس ضربه می‌خورند چگونه در بازارهای مالی ضرر نکنیم؟ و کسانی که کمی حرفه‌ای‌تر هستند در دام طمع می‌افتند.»

این نکات را در ذهن داشته باشید اما تا زمانی که اتفاقات مختلف را در بورس تجربه نکنید نمی‌توانید واقعا به اینها باور داشته باشید. بنابراین از شکست و ضرر نترسید، چون تجربه‌هایی هستند برای موفقیت‌های بزرگتر.

چگونه طمع را از بین ببریم؟

در قسمت قبل گفتیم که یکی از علل طمع حس کمبود است و یادآور شدیم که برای از بین بردن این حس باید این باور را در خود تقویت کنیم که فرصت برای موفقیت و ثروتمند شدن اصلا محدود نیست و بی‌شمار فرصت داریم برای موفقیت.

همچنین باید قدردان داشته‌ها و نعمت‌هایمان باشیم و سودهایی که کسب کرده‌ایم را نیز همیشه در ذهن داشته باشیم و به خاطر آنها شکرگزار باشیم. البته شکرگزاری کلامی موثر نیست بلکه باید از صمیم قلب شکرگزار داشته‌هایمان باشیم. چیزهای زیادی هست که می‌توانیم باب آنها شکرگزار باشیم؛ آشنایی با بازار بورس، داشتن سرمایه، سودهایی که داشته‌ایم، دوستان موفق و آگاه در این بازار از جمله چیزهایی هست که می‌توانیم بابت آنها شکرگزار باشیم و حس کمبود را در ذهن خود کم‌رنگ کنیم. و با کسب آگاهی متوجه می‌شویم فرصت‌ها محدود نیستند و همیشه موقعیت برای موفق شدن هست. در بازار بورس اگر از روی آگاهی و بر اساس واقعیت‌ها تصمیم بگیریم نه از روی احساسات و تحت تأثیر جو، می‌توانیم از فرصت‌ها بهره ببریم. فراموش نکنید اگر روزی توانسته‌ای در بازار بورس سود کسب کنی، حتما بعدا هم می‌توانی.

جایگاهت را در این جهان پیدا کن

همچنین اگر به عظمت جهان هستی در مقایسه با خودمان نگاه کنیم، می‌تواند حس کمبود را در ذهن‌مان کم‌رنگ کند. زمانی که ببینیم در چه جهان بزرگی قرار گرفته‌ایم هم تواضع را برای ما به ارمغان می‌آورد و هم دیدن فراوانی نعمت‌ها سبب می‌شود حس کمبود در ما از بین برود، متوجه می‌شویم که ما هم در این فراوانی نعمت‌ها سهم داریم و جزئی از این جهان عظیم هستیم.

وقتی فروانی نعمت‌ها و بزرگی جهان را می‌بینیم، حرص و طمع در ما کم می‌شود اما اشتیاقی برای حرکت هم به ما چگونه در بازارهای مالی ضرر نکنیم؟ می‌دهد، که تلاش کنیم از نعمت‌ها و فراوانی‌های این جهان بهره ببریم. سرمایه‌گذاری در بورس هم می‌تواند یکی از این حرکت‌ها و مصداقی از بهره بردن از فراوانی‌های این جهان باشد.

برای دورشدن از طمع چه تمرین‌هایی انجام دهیم؟

فهرستی تهیه کنید و رفتارهایی را در آن یادداشت کنید که فکر می‌کنید ریشه آن رفتارها طمع است.

فهرستی تهیه کنید و رفتارهایی را در آن یادداشت کنید که فکر می‌کنید انجام آن رفتارها باعث شده بر طمع فائق آیید.

فهرستی تهیه کنید و سودهایی که در بازار بورس به دست آورده‌اید را در آن یادداشت کنید.

هر روز زمانی را به این اختصاص دهید که موفیت‌هایی را که در بازار بورس به دست آورده‌اید و طمع نکرده‌اید به خودتان یادآوری کنید.

هر روز این جملات را تکرار کنید:

همیشه می‌توانیم تا حدی درآمد داشته باشم که نیازهایم برطرف شود.

هر روز زمانی برای آموزش تخصصی و رشد شخصیتی‌ام در نظر می‌گیرم.

نعمت‌های زیادی به من داده شده و اگر بخواهم می‌توانم بیشتر از این هم به دست بیاورم.