کارگزار مطمئن و قابل اعتماد

بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان آپدیت 2022 + نحوه استفاده

از ابتدای تاریخ تاکنون بشر به اهمیت پول در روند زندگی آشنا بود، بقدری که نگهداری آن در یک مکان مطمئن از چالش‌های ذهنی او بوده است که همین امر منجر به تاسیس بانک‌ها شد. امروزه ما دائما درحال مقایسه بانک‌ها هستیم تا بهترین آنها را که بیشترین خدمات را به ما ارائه میدهد و به اکثریت نیاز های ما پاسخ میدهد را انتخاب کنیم. یک تریدر هم برای سپردن سرمایه خود باید بهترین گزینه‌ها را انتخاب کند، در ادامه با معرفی بهترین بروکرها این انتخاب را راحت­‌تر میکنیم.

انتخاب بروکر اولین قدم برای حضور در بازار است، چرا که بروکر رابط بین ما و بازار است، جایی که ما سرمایه­ خود را به آن سپردیم پس چه بهتر که اولین قدم برای انتخاب بهترین بروکر را محکم و مطمئن برداریم تا برای ادامه مسیر دچار مشکل نشویم. در ادامه­‌ی این مقاله همراه باشید تا بهترین بروکرهای بازار فارکس برای ایرانیان را بهتر بشناسید نیز مطلع شوید.

معرفی لیست از بهترین بروکرهای فارکس شاید کار ساده­ای نباشد چراکه حتی برای بهترین‌ها هم گاهی مثال نقض پیش می­‌آید. اگر به گفتوگو با تریدرها بپردازید، خواهید دید حتی بهترین بروکرهای دنیا هم ناراضیانی دارد. هیچ بروکری در فارکس بی­ عیب و نقص نیست و نمی­تواند همه مشتریان را راضی نگه­دارد. مطلب مرتبط: بروکر فارکس چیست

با این وجود، از اصلی­ ترین فاکتورهایی که در انتخاب بروکر فارکس مطرح است، اعتبار در بازار و داشتن رگولاتور معتبر است. در این صورت است که اگر تریدر با بروکر دچار مشکلاتی شدند، طرفین میتوانند با ارائه مدرک از حقوق خود دفاع کنند. متاسفانه در سال­های اخیر به دلیل تحریم­‌ها شاهد قطع همکاری برخی از بروکرهای مطرح با ایرانیان بودیم اما این به آن معنی نیست هیچ بروکر معتبری نباشد که با ما همراهی کند.

نشانه های یک بروکر قابل اعتماد:

انتخاب بهترین بروکر در ابتدای ورود به بازار می­تواند چالش برانگیز باشد. مخصوصا زمانی که با تبلیغات گسترده بروکرها برای جذب مشتری مواجهیم. به ­علاوه، در ایران به دلیل وجود تحریم­‌ها،در درجه اول بسیاری از بروکر­ها قادر به فعالیت نیستند. از این جهت بررسی اعتبار بروکر اهمیت بالایی پیدا میکند.

• بروزترین پلتفرم معاملاتی
• کمیسیون و اسپرد مقرون به صرفه تر
• لایسنس‌های معتبر و رگولاتوری
• پشتیبانی ۲۴ ساعته بروکر
• واریز و برداشت آسان و لحظه­‌ای
• ارائه حساب‌های معاملاتی متنوع
• امکان افتتاح حساب دمو یا آزمایشی

با استناد بر توضیحات ارائه شده، برای آشنایی با بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان تا انتهای این مطلب با ما باشید تا درکنار آشنایی با این بروکرها، بهترین بروکر متناسب با نیازتان در بازار را انتخاب کنید.

 بروکر آلپاری Alpari

آلپاری اینترنشنال در سال ۱۹۹۸ در مائوریتیوس تأسیس شد و از آن زمان تاکنون، به یکی از بازیگران مهم صنعت تریدینگ بدل شده است. این کارگزار با بیش از دو دهه تجربه در مارکت، توانسته به مشتریانی از سرتاسر دنیا و خصوصا ایران خدمت‌رسانی کند. دفتر اصلی آلپاری کارگزار مطمئن و قابل اعتماد در روسیه و موریس قرار داشته و تعداد مشتریانش هم مثل فارکس‌تایم از دو میلیون تریدر عبور کرده و از ۱۵۰ کشور جهان، تریدرها از خدمات این بروکر استفاده می‌کنند. این کارگزار، به گوش بسیاری از ایرانیان آشنا بوده و مورد اعتماد است.

مزایای بروکر آلپاری :

• بیش از ۲۰ سال سابقه و اعتبار بالا
• سایت و پشتیبانی فارسی قابل قبول
• کابین معاملاتی ساده با امکانات بالا
• واریز و برداشت ریالی متناسب با ایرانیان

معایب بروکر آلپاری:

• اسپردهای بالا در بعضی نمادها
• سابقه ورشکستگی در شعبه انگلستان

USGFXبروکر

بروکر UGfX در حال حاضر یکی از معتبرترین بروکرهای فعال در ایران است. شعبه اصلی این بروکر توانسته رگولاتوری بسیار معتبرFCA انگلستان را که دومین رگولاتوری معتبر جهانی است، دریافت کند. شاید تا همین چند سال پیش، ایرانیان به ندرت این بروکر را می­شناختند، اما با شروع فعالیت درجهت ارائه خدمات به ایران و معرفی فعالیت حرفه‌ای و خدمات بسیار خوبی که در این سال‌ها ارائه نمود، به سرعت به یکی از بهترین گزینه‌ها برای تریدرهای ایرانی تبدیل شد.

مزایای بروکرUGFX

• اعتبار بالا و داشتن رگوله FCA انگلستان در شعبه اصلی
• پشتیبانی فارسی بسیار مناسب در تلگرام
• واریز و برداشت ریالی متناسب با ایرانیان
• وجود حساب اسلامی مناسب در حساب میکرو
• سرعت بسیار مناسب سرورها

معایب بروکرUGFX

• عدم وجود نمادهای کافی در معامله کریپتو و سهام
• عدم پشتیبانی از وب­مانی (سیستم پرداخت جهانی)

بروکر روبو فارکس RoboForex

مایه‌ی خوشحالی است که بروکر روبوفارکس کماکان به مشتریان ایرانی خدمات می‌دهد. با توجه به اینکه بروکرهایی مثل اکسنس، هات فارکس و فارکس‌تایم ایران را ترک کردند، روبوفارکس یکی از بهترین بروکرها برای تریدرهای ایرانی است. حتی سخت‌گیرترین تریدرها هم نمی‌توانند از مزایایی که این کارگزار دارد، چشم‌پوشی کنند. می‌دانیم که هیچ بروکر فارکس بی‌نقصی نیست، اما روبوفارکس توانسته با رفتار حرفه‌ای در طی این سالها، اعتماد همگان را جلب کرده و برای افرادی که می‌خواهند بدون دغدغه و هراس از درگیری با بروکر روی ترید تمرکز کنند، یکی از اولین پیشنهادها باشد.

مزایای بروکر روبوفارکس :

• بیش از ۱۰ سال سابقه و اعتبار بالا
• رگوله‌ی IFSC برای ایرانیان
• ۳۰ دلار بونوس خوش‌آمد‌گویی
• ارائه VPS رایگان
• برداشت لحظه‌ای وبمانی
• اسپردهای پایین و سرعت بالای سرورها
• پشتیبانی از دو پلتفرم R Trader و cTrader

معایب بروکر روبو فارکس:

• عدم وجود سایت به زبان فارسی
• ضعف در پشتیبانی به زبان فارسی

بروکر آمارکتس A.Markets

بسیاری از تریدرهای ایرانی تصور می‌کنند بروکرهای خوب و بااعتبار بالا به ایرانیان خدمات نمی‌دهند. اما این تصور همیشه هم درست نیست. تعداد قابل قبولی از بروکرهای خوب و معتبر و باسابقه‌ای برای ایرانیان وجود دارند. یکی از این بروکرها، بروکر آمارکتس بوده که در چند سال اخیر خدمات خود را بهبود بخشیده و به خاطر واریز و برداشت راحت و پشتیبانی به زبان فارسی خوب، معامله‌گران زیادی را جذب کرده است.

مزایای بروکر آمارکتس :

• سابقه ۱۳ سال فعالیت
• ۲۵ درصد بونوس معاملاتی
• سایت و پشتیبانی فارسی قوی ۲۴ ساعته
• واریز و برداشت ریالی متناسب با ایرانیان
• روند آسان افتتاح حساب و عدم نیاز به تایید آدرس

معایب بروکر آمارکتس:

• عدم وجود حساب Cent
• عدم وجود VPS رایگان

فیبو گروپ FiboGroup

بروکر فارکس فیبوگروپ هم مانند بروکر آلپاری و روبوفارکس یکی از بروکرهای قدیمی و معروف در بین ایرانیان است. البته تقریبا هیچ بروکری به اندازه فیبو گروپ در ایران سابقه‌ی فعالیت ندارد. همچنین فیبو به لطف خدمات خوبی که در این مدت زمان طولانی ارائه کرده است، طرفداران بسیار زیادی را به جذب خود کرده است.

مزایای بروکر فیبوگروپ:

• اعتبار بالا و سابقه‌ی ۲۲ ساله در مارکت
• ارائه پلتفرم cTrader
• ارائه‌ی حساب Cent
• دارای حساب با اسپرد فیکس
• واریز و برداشت ریالی مناسب ایرانیان

معایب بروکر فیبوگروپ:

• ضعف در پشتیبان فارسی بروکر
• عدم ارائه بونوس‌های معاملاتی جذاب

با انتخاب یک بروکر مناسب، حضورتان در بازار را تضمین کنید و بدون استرس به معامله بپردازید . پیشنهاد تیم زدبورس برای مشتریانش، بروکرهای آلپاری و لایت فارکس است چراکه با توجه به سابقه و خدمات، آسان­ترین دسترسی را به تریدر میدهند و تاکنون عملکرد خوبی در ایران داشته اند.

نتیجه گیری:

در این مقاله بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان را با توجه به خدماتی که ارائه می­دهند را معرفی کردیم تا متناسب با نیازها و عملکردی که از یک بروکر انتظار دارید بهترین انتخاب را داشته باشید. در کارگزار مطمئن و قابل اعتماد عین حال تمام تلاشمان این بوده که اولین قدم در مسیر تریدری را برای شما، خانواده آسان کنیم.

وظیفه بروکر چیست؟ کارگزاری فارکس بهتر است ایرانی باشد یا خارجی؟

بسیاری از تریدرها اذعان می‌کنند که با تغییر بروکر، توانسته‌اند معاملات ضررده را تبدیل به معاملات سودآور نمایند. اگر به تجربه‌ی دیگر احترام بگذاریم و از آن‌ها استفاده کنیم، متوجه نقش پررنگ بروکر در میزان سود یا ضرر معاملات خواهیم شد. به همین جهت در این مقاله قصد داریم که ابتدا مروری بر وظایف بروکر داشته باشیم و پس از آن، پارامترهای اصلی انتخاب بروکر را معرفی کرده و نهایتا در بخش آخر، از میان بروکر ایرانی و خارجی، گزینه‌ی بهتر را به شما معرفی کنیم. در این مقاله، از نظرات تریدرها در وبسایت معامله‌گر ایرانی استفاده کرده و تجربیات آن‌ها را با شما به اشتراک خواهیم گذاشت.

نقش بروکر در فارکس چیست؟

بروکر نقش یک ترمینال مرکزی را در بازار فارکس اجرا می‌کند. همه چیز از مسیر این شاهراه گذشته و سپس عملیات می‌شود. در اولین قدم، معامله‌گر باید اطلاعات و اسناد هویتی خود را در اختیار کارگزاری قرار داده تا حساب معاملاتی واقعی (Real) برای وی باز شود. سپس باید مبلغ مد نظر خود را به حساب بروکر انتقال داده تا با موجودی خود (در نزد بروکر)، معاملات انجام دهد. هنگامیکه از متاتریدر (پلتفرم معاملاتی فارکس) استفاده می‌کند، در حقیق داده‌ها از سمت بروکر ارسال شده و شما بر مبنای این داده‌ها باید تصمیم به خرید یا فروش یک دارایی بگیرید. علاوه بر آن، این کارگزار فارکس است که تعیین می‌کند چه آیتم‌هایی در سبد معاملاتی قرار بگیرد. در نهایت نیز اگر قصد برداشت از حساب (تبدیل موجودی حساب به ریال و دریافت در حساب بانکی) را داشته باشید، باز هم کارگزار است که تعیین می‌کند عملیات برداشت چقدر (از چند دقیقه تا چند روز!) طول بکشد.

همانطور که فهمیدید، همه چیز از مسیر بروکر رد می‌شود. انتخاب صحیح بروکر می‌تواند به معنای سود و انتخاب غلط بروکر می‌تواند باعث از بین رفتن و سوختن موجودی شما شود. بنابراین، بهتر است پیش از هرگونه انتخاب، اول مطمئن شوید که بروکر درستی را انتخاب کرده‌اید و یا حتی بهترین بروکر را انتخاب کرده‌اید.

پارامترهای مهم در ارزیابی کارگزاری فارکس

اولین و مهمترین پارامتری که باید به آن توجه کرد، اعتبار و سابقه‌ی عملکرد کارگزاری است. برای مثال، اگر کارگزاری بیش از یک دهه فعال بوده و مشتریان خدمات می‌دهد، بنابراین، تردیدی در صحت عملکرد آن وجود ندارد. البته بهتر است تنها به قدمت بسنده نکرده و به دنبال مدرکی قابل اعتمادتر باشیم. در ارزیابی صحت عملکرد کارگزاری‌ها، بهتر است اول از همه به سراغ رگولاتوری آن‌ها برویم. رگولاتوری همان مجوز فعالیت بوده که توسط نهادهای ناظر بین‌المللی ارائه می‌شود. هر بروکری که رگوله معتبری داشته باشد، قابل اعتماد بوده و می‌توانید مطمئن شوید که پول و سرمایه‌ی شما در دستان آن‌ها امن است. اگر مایلید رگوله‌های معتبری که کارگزاری فارکس می‌تواند دریافت نماید را مشاهده کنید، به این لینک مراجعه کنید.

اما فقط داشتن رگولاتوری به معنای خوب بودن عملکرد نیست! برای مثال، هر کالایی که برچسب انرژی داشته باشد، یعنی استانداردهای لازمه را دریافت کرده، اما آیا مصرف آن بهینه است؟! خیر! پس اجازه دهید به سراغ سایر ویژگی‌های مهم در ارزیابی کارگزاران فارکس برویم. بعد از اینکه مطمئن شدیم پول و سرمایه‌ی ما در دست بروکر امن است، باید به روش واریز و برداشت آن دقت کنیم. ساده بودن مراحل شارژ بروکر یکی از مهمترین پارامترها برای آسایش خیال تریدرها است. کارگزاری فارکسی که قصد دارد در ایران فعالیت کند، باید اول از همه امکان واریز و برداشت ریالی را ارائه کرده باشد تا تریدر هم به سرعت حساب خود را شارژ کرده و هم به راحت‌ترین روش، موجودی خود را از بروکر برداشت کرده و به حساب بانکی انتقال دهد.

گزینه‌ی بعد در ارزیابی بروکر فارکس، تنوع سبد معاملاتی است. با داغ شدن بازار رمزارزها، از بروکر فارکس توقع می‌رود که در کنار دارایی‌های رایج این بازار (جفت ارزها، سهام، شاخص بورس، انرژی، کالاهای اساسی و فلزات گران‌بها)، حتما لیست قابل قبولی از رمزارزها را ارائه کرده باشد. علاوه بر ارائه‌ی این دارایی‌های پرطرفدار، بروکر باید امکان معامله‌ی رمزارزها با استفاده از اهرم (لوریج) قابل قبول را نیز فراهم کرده باشد. بسیاری از بروکرها لوریج برای معامله‌ی رمزارزها را تا حد بسیار زیادی پایین آورده‌اند و تریدر نمی‌تواند از این دارایی‌های پر نوسان، سود خوبی را کسب کند. بنابراین، حتما میزان اهرم در قسمت کریپتوی بروکرها باید بررسی شود.

اگرچه پلتفرم معاملاتی ارائه شده در اکثر بروکرها متاتریدر (چه MT4 و چه MT5) است، اما به دلیل اتصال به سرور خود بروکر برای نمایش داده‌ها، سرعت انجام کارگزار مطمئن و قابل اعتماد معاملات در هر بروکر متفاوت است. به گفته‌ی بسیاری از تریدرها در وبسایت معامله‌گر ایرانی، آن‌ها بارها تجربه کرده‌اند که در لحظه‌ی حساس (شلوغ شدن سرور)، معاملات آن‌ها به کندی اجرا شده و به همین جهت نیز بخش قابل توجهی از سود آن‌ها از بین رفته است. خصوصا تریدرهایی که به روش اسکالپ معامله می‌کنند (اسکالپرها)، نیاز به سرعت بالایی برای اجرای معاملات دارند. اگر قصد دارید که سرعت اجرای معاملات را متوجه شوید، بهتر است نظر سایر تریدرها را در وبسایت معامله‌گر ایرانی مطالعه کنید تا بررسی‌های شما بر مبنای تجربه‌ی عملی و واقعی دیگران باشد.

نکته‌ی بعدی که در ارزیابی بروکرها مهم است، تیم پشتیبانی آن‌ها است. سر و کله زدن با نمودارها و ریسک معاملات فارکس باعث می‌شود که تریدرها در بعضی از زمان‌ها تحت فشار زیادی قرار گرفته و نیاز به صحبت و گرفتن راهنمایی از پشتیبانی بروکر داشته باشند. بروکری که بتواند پشتیبانی ۲۴ ساعته را در طول هفت روز هفته و به زبان فارسی ارائه کند، قطعا بهتر می‌تواند رضایت مشتریان خود را جلب کند. تقریبا تمامی بروکرهای فعال در ایران (چه ایرانی و چه خارجی)، تیم پشتیبانی به زبان فارسی در تلگرام داشته، اما ممکن است به صورت ۲۴ ساعته نبوده و تنها در ساعات اداری و در روزهای باز بودن فارکس آماده‌ی پاسخگویی باشند. در بعضی موارد، تریدرها از رفتار خشک و نسبتا خشن تیم پشتیبانی در یک بروکر خاص گلایه کرده و تصمیم گرفتند به بروکر دیگری مهاجرت کنند.

بروکر ایرانی یا خارجی؟

شاید در بعضی از خبرها نام بروکرهایی را شنیده باشید که خود را بروکر ایرانی معرفی کرده‌اند. وقتی این بروکرها را در کنار بروکرهای خارجی همانند ارانته، روبو فارکس، آمارکتس یا حتی فیبو گروپ قرار دهیم، اولویت انتخاب با کدام است؟ انتخاب بروکر ایرانی از دو جهت خوب است: اول اینکه واریز و برداشت به صورت محلی انجام شده و قطعا سریع خواهد بود (حداقل امیدواریم!)، مزیت دوم کارگزاری فارکس ایرانی هم احتمالا هم‌زبان بودن با کل مجموعه و خصوصا تیم پشتیبانی است. به نظر نمی‌رسد که بروکرهای ایرانی، مزیت دیگری به جز این دو مورد داشته باشند. حتی ممکن است به دلیل ایرانی بودن، هر لحظه در لیست تحریم شرکت متاکوتس آمریکایی (ارائه دهنده‌ی پلتفرم‌های متاتریدر) قرار گرفته و دسترسی تریدرها به این پلتفرم اصلی قطع شود.

حال اجازه دهید چند نکته را در خصوص بروکرهای خارجی بگوییم. کارگزاری فیبو گروپ از سال ۱۹۹۸ میلادی، روبو فارکس از سال ۲۰۰۹ میلادی و آمارکتس نیز از سال ۲۰۰۷ میلادی تاسیس شده و در جهان فعال است. اما قدیمی‌ترین بروکر ایرانی، بعید است بیش از چند سال قدمت داشته باشد. کارگزاری‌های خارجی عموما رگولاتوری‌های معتبری را دریافت کرده‌اند، اما بعید از که یک بروکر از داخل ایران بتواند رگوله‌ای را از نهادهای خارجی دریافت کند. بسیاری از کارگزاری‌های خارجی که در ایران فعال هستند، جزو بهترین بروکرهای جهانی بوده و حساب تریدرهای خود را به کمک نهاد مالی مستقلی به نام Financial Commission بیمه کرده‌اند تا در صورت بروز مشکل و ایجاد خسارت به مشتریان، این بیمه غرامت لازم را پرداخت کند. اما چنین ویژگی‌ای در میان کارگزاری‌های ایرانی به چشم نمی‌خورد.

به نظر نمی‌رسد که در حال حاضر، انتخاب بروکر ایرانی، گزینه‌ی مناسب برای کسانی باشد که قصد ورود به بازار فارکس و سرمایه‌گذاری در آن را داشته باشند. خصوصا زمانیکه بروکر ارانته میزان کارمزدها (اسپرد، کمیسون و بهره) را تا حد بسیار زیادی کاسته و علاوه بر آن، طرح ریبیت کش بک را اجرا کرده تا باز هم از هزینه‌های معاملاتی تریدرها کاسته شود. وبسایت معامله‌گر ایرانی عملکرد تمامی بروکرها را تحت نظر قرار داده و تنها بروکرهایی را بررسی و ارزیابی می‌کند که جزو بروکرهای معتبر طبقه‌بندی می‌شوند. اگر می‌خواهید آخرین اخبار در خصوص هر بروکر را دانسته و از عملکرد اخیر آن مطلع شوید، کافی است به وبسایت معامله‌گر ایرانی مراجعه کرده و از قسمت بروکرها، کارگزاری فارکس مد نظر خود را باز کرده تا آخرین نظرات و تجربیات از عملکرد آن‌ها را در قسمت کامنت‌ها مطالعه کنید.

آیا صندوق های سرمایه گذاری مطمئن هستند؟

یکی از مسائل مهمی که در این روزهای سخت اقتصادی به آن توجه میشود، یافتن راهی مناسب برای سرمایه گذاری مطمئن در بازارهای مالی است. نوسانات زیاد بازارهایی چون ارز و طلا باعث ایجاد حس ناامنی از این بخش از بازارهای مالی شده است. همچنین سود سپرده های بانکی نیز همراه با تورم حرکت نمیکند و به نسبت نرخ پایین ترین به سپرده گذاران میدهد و به مرور زمان سرمایه های آنان کوچک و کوچک تر میشود. در این شرایط تحلیلگران و فعالین بازار به سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری تاکید میکنند اما واقعا صندوق های سرمایه گذاری چیست؟ و اینکه «آیا صندوق‌های سرمایه‌گذاری مطمئن هستند؟» و ما میتوانیم با خیال آسوده سرمایه‌مان را به صندوق‌ها بسپاریم؟ چه کسی امنیت آن‌ها را تضمین می‌کند؟

در وهله اول باید گفت که در کشورهای پیشرفته اغلب مردم برای سرمایه گذاری پر سود و مطمئن در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشارکت می‌کنند؛ چون صندوق های سرمایه گذاری توسط افراد حرفه‌ای و متخصص اداره می‌شوند و روشی مطمئن برای سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم به حساب می‌آیند. بنابراین صندوق های سرمایه گذاری را می‌توان به عنوان یکی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری در زمان تورم دانست.

امنیت صندوق های سرمایه گذاری

در ایران حدود دویست صندوق سرمایه‌گذاری مختلف وجود دارد. دارایی‌های تحت مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه رو به افزایش بوده است. هم‌اکنون ارزش سرمایه‌ای که در صندوق‌ها وجود دارد نزدیک به هزار و ششصد هزار میلیارد ریال است. این عدد نشان می‌دهد که حرکت سرمایه‌های عمومی به سمت ابزارهای نوین مالی آغاز شده است.

صندوق های سرمایه گذاری برای فعالیت حتما نیاز به تاییدیه سازمان بورس دارند. علاوه بر این تضمین نقد شوندگی در اغلب صندوق‌ها توسط بیمه‌ها و یا بانک‌ها وجود دارد. به صورت خلاصه ویژگی‌هایی که صندوق‌ها را گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری امن تبدیل کرده است به چهار دسته تقسیم می‌شوند:

• فعالیت تحت نظارت سازمان بورس
• نقدشوندگی بالا
• بازده مناسب و ریسک کم
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

یکی از نکاتی که خیلی مهم است و باید به آن اشاره شود این است ک عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری از لحاظ ماهیت با موسسات مالی و اعتباری که در سالیان گذشته سرمایه افراد را جذب کرده و سپرده‌گذاران را مشکل مواجه ساختند و حتی اصل پول مردم را برنگرداند، بسیار متفاوت می‌باشند.

صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و هیچ صندوقی بدون مجوز سازمان بورس فعال نیست و هیچ ربطی به موسسات و صندوق‌های قرض الحسنه که بدون مجوز بانک مرکزی فعالیت می‌کردند، ندارند. به همین دلیل نیز بسیار مطمئن و امن هستند.

فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت نظارت سازمان بورس

فعالیت مالی صندوق‌‌ سرمايه‌گذاري در ایران کاملا قانونی است و از مصادیق بند۲۱ ماده یک قانون بازار اوراق بهادار مصوب مجلس شوراي اسلامي هستند که در آذرماه ۱۳۸۴ و بنده ماده یک قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به‌منظور تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی مصوب آذرماه ۱۳۸۸ است و با الهام از متعارف‌ترين شكل از صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري در ساير كشورها طراحي شده‌است.

براساس دستورالعمل تاسیس صندوق سرمایه گذاری مطابق بند۲۰ و ۲۱ ماده یک قانون بازار اوراق بهادار (مصوب آذر ماه ۱۳۸۴ مجلس شورای اسلامی) صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله نهادهای مالی هستند که فعالیت اصلی آن‌ها سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار است و مالکان آن به نسبت سرمایه‌گذاری خود در سود و زیان صندوق شریک هستند.

مجوز تأسیس و فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط سازمان بورس و اوراق بهادار صادر می‌شود و فعالیت آن‌ها تحت نظارت سازمان انجام می‌گیرد.

نظارت بر صندوق های سرمایه گذاری چگونه انجام می‌شود؟

چنان که تا این جا دیدیم، قوانین محکم و دقیقی برای تاسیس صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد اما کار در این مرحله تمام نمی‌شود و فرایندهای نظارتی سخت‌گیرانه متعددی وجود دارد. این نظارت‌ها هم از سمت سازمان بورس و هم به صورت داخلی و درون خود شرکت انجام می‌شوند:

نحوه نظارت سازمان بورس بر صندوق های سرمایه گذاری

سازمان بورس و اوراق بهادار عملکرد صندوق‌ها را دائما تحت نظر دارد. تمامی فرم‌های تکمیل‌شده صدور و ابطال و نحوه بایگانی اسناد بررسی می‌شوند. همچنین ناظرهای سازمان بورس، محل دفتر شرکت و امکانات و تجهیزات آن را مورد بررسی قرار می‌دهد. علاوه بر این، نرم‌افزار صندوق‌ها امکان نظارت لحظه‌ای بر عملکرد صندوق را فراهم می‌کند و امکانات و اطلاعات زیر را در اختیار سازمان می‌گذارد:

• صورت‌های مالی
• گزارش بازرسی
• ثبت اسناد
• صورت حساب مشتری
• امکان ارتباط آنلاین و ذخیره اطلاعات
• انجام مراحل صدور و ابطال
• محاسبه ارزش خالص دارایی(NAV)

سیستم نظارت داخلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری

ارکان صندوق، یک سیستم نظارت داخلی را اجرا می‌کنند. منظور از ارکان، مدیر، متولی و حسابرس صندوق است. مدیر بر تمام مراحل اجرایی صندوق و دریافت و پرداخت‌ها نظارت دارد و همچنین، عملکرد کارگزاران و مدیر سرمایه‌گذاری صندوق را تحت نظر می‌گیرد. متولی صندوق به صورت مستمر بر عملکرد مدیر و ضامن نظارت دارد. او کارگزار مطمئن و قابل اعتماد از ارائه به موقع گزارش‌ها و نظرات حسابرس و انتشار به موقع اطلاعات توسط مدیر اطمینان حاصل می‌کند. همچنین وظیفه طرح موارد تخلف مدیر، ضامن و حسابرس صندوق نزد سبا یا دیگر مراجع به عهده متولی است. حسابرس نحوه طراحی و اجرای سیستم کنترل داخلی و تمامی عملیات مالی صندوق را کنترل می‌کند و صحت محاسبه خالص ارزش دارایی صندوق را مورد بررسی قرار می‌دهد. او همچنین گزارش‌ها، صورت‌های مالی و اطلاعات تهیه شده توسط مدیر را تحت نظر دارد.

سرمایه‌گذاران چگونه می‌توانند بر صندوق‌ها نظارت داشته باشند؟

همان طور که می‌دانید، بورس پیچیدگی‌ها و ادبیات مخصوص به خود را دارد و یادگیری آن‌ها برای همه ممکن نیست. از سوی دیگر، تحلیل وضعیت بازار و سهم‌های مختلف و رصد روزانه اخبار و اطلاعات، فرایندی زمان‌بر است و از عهده هر کسی بر نمی‌آید. بنا به این دلایل، روش‌های کارگزار مطمئن و قابل اعتماد غیر مستقیمی برای سرمایه گذاری در بورس ایجاد شده است که صندوق سرمایه گذاری یکی از آن‌ها است. در این روش، شما سرمایه خود را به دست یک گروه از افراد متخصص و حرفه‌ای می‌سپارید و خود ناظر فعالیت‌های آن‌ها خواهید بود.

مواردی که به آن‌ها اشاره کردیم، نظارت‌های قانونی خارجی و داخلی بر صندوق را نشان می‌دهند. این نظارت‌ها میزان اطمینان به صندوق‌ها و اعتبار آن‌ها را بالا می‌برد و احتمال بروز تخلف و اختلاس را به صفر می‌رساند. سرمایه‌گذاران نیز می‌توانند شخصا بر عملکرد صندوق نظارت داشته باشند. آن‌ها مستقیما به صورت وضعیت حساب سرمایه‌گذاری خود دسترسی دارند. گزارش عملکرد صندوق هر سه ماه یک بار روی سامانه کدال منتشر می‌شود و پورتفوی صندوق نیز ماهی یک بار در همین سامانه منتشر می‌شود.

نقدشوندگی بالای صندوق های سرمایه گذاری

یکی از ویژگی‌های اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری میزان نقد‌شوندگی آن‌ها است. همه سرمایه‌گذاری‌ها با هدف از پیش تعیین شده‌ای فعالیت می‌کنند و در نهایت باید نقد شوند. چالش اصلی این است که آیا می‌توانید هر زمان که خواستید سرمایه خود را نقد کنید یا نه؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری این امکان را به خوبی برای سرمایه‌گذاران فراهم آورده‌اند که در هر زمانی بتوانند پول خود را نقد کنند. این فرآیند با پشتوانه دارایی‌هایی است که صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. این دارایی‌ها شامل: سپرده‌های بانکی، سهام، اوراق با درآمد ثابت و … است که همگی نقدشوندگی بالایی دارند.

علاوه بر این، اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری با بهره ‌گیری از ضامن نقدشوندگی، بازگشت و نقد شدن پول افراد را تضمین می‌کنند. ضامن نقدشوندگی شرکتی حقوقی است که ریسک نقدشوندگی سرمایه را به عهده می‌گیرد.

بازده مناسب و ریسک کم صندوق های سرمایه گذاری مطمئن

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به سه نوع تقسیم می‌شوند: با درآمد ثابت، سهامی و مختلط

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت با پشتوانه مالی و مدیریتی تیم‌های خبره مسئولیت دارایی سرمایه‌گذاران را بر عهده می‌گیرند و بازدهی بالاتر از بانک و ریسک پایین را فراهم می‌کنند. طبق گزارش‌های اعلامی صندوق‌های با درآمد ثابت کشور، همگی این صندوق‌ها توانسته‌اند در سال ۱۳۹۶ بازدهی بالاتر از نرخ سود بانکی نصیب سرمایه‌گذاران خود کنند؛ به گونه‌ای که حدود ۵۰ درصد این صندوق‌ها در سال گذشته بازدهی بالاتر از ۲۰ درصد را ثبت کرده‌اند و میانگین بازدهی این گروه نیز ۲۰ درصد بوده است.

این آمار و ارقام و ترکیب دارایی این صندوق‌ها، باعث شده که سرمایه‌گذاران نسبت به بازدهی مناسب این صندوق‌ها اطمینان داشته باشند. با توجه به نرخ مصوب و ثابت سود سپرده‌های بانکی و از سوی دیگر ماه شمار شدن محاسبه سود بانکی، جذابیت‌های سرمایه‌گذاری در بانک‌ها کمتر شده است. در طرف مقابل صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به دلیل وجود اوراق بهادار و سهام، سود بالاتر و امکان محاسبه روز شمار را فراهم کرده‌اند.

سپرده‌های بلند مدت بانکی حداکثر یکساله هستند و اگرچه امکان برداشت دارند، ولی همراه با نرخ شکست هستند. در صورتی که صندوق‌های با درآمد ثابت نرخ شکست ندارند و هر زمان قابل برداشت هستند. نرخ شکست جریمه‌ای است که بانک‌ها برای سپرده‌گذارانی که قبل از موعد سپرده بلند مدت سرمایه‌ خود را از حساب خارج می‌کنند، در نظر می‌گیرد.

مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها در صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط افراد متخصص مدیریت می‌شود که با بررسی بازار بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کرده و سرمایه افراد را به گردش در می‌آورند. قطعا احتمال موفقیت افرادی که با تمرکز بالا بازار را رصد می‌کنند و حرفه اصلی‌شان معامله‌گری است خیلی بیشتر از افراد عادی است.

در نتیجه صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای افرادی که وقت و دانش کافی برای ورود به بازار سرمایه را ندارند می‌توانند به عنوان راهکاری مناسب برای سرمایه‌گذاری مطمئن در نظر گرفته شود. با این کار شما سرمایه خود را بدست افراد متخصصی سپرده‌اید که با استفاده از تجربه خود پول شما را به گردش در می‌آورند.

نتیجه‌گیری

صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري مي‌توانند در شرايط كنوني اقتصاد ايران كه بسياري از بنگاه‌هاي بزرگ و كوچك با چالش نقدينگي روبه‌رو هستند و نوسانات ناشي از تصميمات نادرست در ورود سرمايه به بازارهاي متفاوت باعث ضربه به پیکر اقتصادی کشور مي‌شود، روش امنی برای سرمایه‌گذاری باشند و زمينه ورود ساير افراد حقيقي و حقوقي را براي كسب بازدهي تعريف شده و مناسب مهيا سازد.

با این توضیحات می‌توان صندوق‌های سرمایه‌گذاری را ابزاری دانست که هم برای سرمایه‌گذار و هم برای سرمایه‌پذیر، فواید و مزایای جذاب‌تری نسبت به سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری دارد و علاوه بر آن با توجه به توضیحات بالا، می‌شود به این نتیجه رسید که صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسیار مطمئن هستند.

کارگزار مطمئن و قابل اعتماد

کارگزار بیمه شخصی است که در مقابل دریافت کارمزد از شرکت بیمه گر، واسطه انجام معاملات بیمه بین بیمه گذار و بیمه گر بوده و شغل او منحصرا ارائه خدمات بیمه ای می باشد.

کارگزار بیمه شخص یا موسسه‌ای است که واسطه انجام معاملات بیمه بین بیمه‌گذار و بیمه‌گر بوده و در مقابل آن کارمزد خود را دریافت می‌کند. به بیان دیگر، کارگزار بیمه وظیفه مشورت و راهنمایی انواع خدمات بیمه را به بیمه‌‌‌گذار دارد تا اشخاص و یا سازمان‌ها بهترین انتخاب را از میان تمام انواع بیمه داشته باشند اما نماینده بیمه شخصی است که از یک شرکت بیمه‌‌‌گر کد نمایندگی دریافت می‌‌‌کند و همه محصولات بیمه‌‌‌ای آن شرکت را به متقاضیان و خریداران بیمه‌‌‌نامه می‌‌‌فروشد. درآمد نمایندگان بیمه از مسیر کارمزدی است که بابت فروش هر بیمه‌‌‌نامه دریافت می‌‌‌کنند. درصد کارمزد برای هر بیمه‌‌‌نامه بستگی به شرایط قرارداد نمایندگی بیمه موردنظر با شرکت بیمه دارد.

لورم ایپسوم متن ساختگی با تولید سادگی نامفهوم از صنعت چاپ، و با استفاده از طراحان گرافیک است، چاپگرها و متون بلکه روزنامه و مجله در ستون و سطرآنچنان که لازم است، و برای شرایط فعلی تکنولوژی مورد نیاز، و کاربردهای متنوع با هدف بهبود ابزارهای کاربردی می باشد، کتابهای زیادی در شصت و سه درصد گذشته حال و آینده، شناخت فراوان جامعه و متخصصان را می طلبد.

لورم ایپسوم متن ساختگی با تولید سادگی نامفهوم از صنعت چاپ، و با استفاده از طراحان گرافیک است، چاپگرها و متون کارگزار مطمئن و قابل اعتماد بلکه روزنامه و مجله در ستون و سطرآنچنان که لازم است، و برای شرایط فعلی تکنولوژی مورد نیاز، و کاربردهای متنوع با هدف بهبود ابزارهای کاربردی می باشد، کتابهای زیادی در شصت و سه درصد گذشته حال و آینده، شناخت فراوان جامعه و متخصصان را می طلبد.

چگونه یک صرافی فارکس White Label را راه اندازی کنیم؟ - راهنمایی گام به گام

ریشه بازار FX به دهه 1970 برمی گردد که ریچارد نیکسون، رئیس جمهور آمریکا از استاندارد طلا خارج شد. از آن زمان به بعد، این بازار به یک صنعت قدرتمند تبدیل شده است و این امکان را به تریدرها می دهد تا از نوسانات نرخ ارزها به نفع خود استفاده کنند.

بازار فارکس: زمین حاصلخیز برای کسب و کارهای نوظهور

حجم مبادلات روزانه فارکس از ۷ میلیارد دلار عبور کرده است. در حالیکه ارزش کل بازار سه کوادریلیون دلار است. اعداد غیر قابل باوری که افق های جدیدی را برای شرکت های صرافی و تریدر ها می گشایند.

مطابق آمارهای ارائه شده ۹۰ درصد از تریدرهای فارکس ضرر می‌کنند و تنها ۱۰ درصد از آنها سود مستمر و پیوسته ای را تجربه می کنند. بنابراین برای میلیون ها تریدر تازه کار و حرفه ای، فرصت های موجود در این بازار حائز اهمیت بسیاری است.

البته ضرر و زیان مالی نباید دلیلی برای ترک این بازار باشد. تریدر ها معمولاً به دنبال فرصت های دوم، سوم و یا حتی صدم شانس برای سودآوری خود هستند. به عبارت دیگر با انتخاب شرکت های کارگزار که قابلیت خرید و فروش تمامی ارزهای موجود در جهان را دارند، تریدرها دیگر مستقیماً به بازار دسترسی ندارند. یک سوال دیگر پیش می آید - چطور می توان یک شرکت کارگزاری که شانس بالایی برای کسب موفقیت در بازار داشته باشد را راه اندازی کرد؟

تاسیس یک شرکت کارگزاری: راهنمای گام به گام

افراد تازه وارد و جدید باید مراحل مهم این کار را به درستی بشناسند. این فرایند از شکل گیری ایده تا تاسیس یک شرکت کارگزاری موفق، مراحل زیر به همراه دارد:

بررسی بازارهای هدف

محاسبه سرمایه مورد نیاز برای شروع به کار یک شرکت کارگزاری

دسترسی به سطح نقدشوندگی بالا

اتصال به یک پردازشگر پرداخت مطمئن

ارائه فهرستی از خدماتی که می خواهید ارائه دهید

ارائه فهرستی از خدماتی که می خواهید ارائه دهید

به عبارت دیگر، این مراحل برای تازه کارها شفاف است؛ اما هر مرحله با چالش ها و دشواری های زیادی روبرو است که مانع موفقیت شرکت شما خواهند شد.

شناخت مشتریان هدف

سیاست "مشتری خود را بشناسید" ارتباط زیادی با مسائل قانونی پیدا می‌کند؛ اما کارگزاران برای ارائه خدمات و مطابقت سازی خدماتشان با تقاضا و نیازهای افراد باید مشتریان بالقوه شان را شناسایی نمایند. با توجه به آمارهای رسمی ارائه شده، ۴۷ درصد از تریدرهای بازار در رده سنی ۲۵ تا ۳۴ سال بوده و کمتر از یک سال تجربه دارند و روزانه حداقل ۳ تا ۴ ساعت را برای انجام معاملات وقت صرف می کنند. این مجموعه اطلاعات، گویای پروفایل عمومی مشتریان این بازار است و البته افراد تازه وارد باید درک عمیق تری نسبت به این آمارها داشته باشند.

۴۵ درصد از تریدرها بین ۲۵ تا ۳۴ سال سن دارند. ۲۴ درصد از آنها ۳۵ تا ۴۴ ساله هستند و ۱۴ درصد از آنها نیز کمتر از ۲۵ سال سن دارند.

۵۲ درصد افراد هر روز بین ۳ تا ۴ ساعت را در این بازار وقت می گذرانند. ۲۸ درصد نیز به صورت روزانه یک تا دو ساعت را در این بازار مشغول به فعالیت هستند.

کمتر از ۸ درصد از تریدرهای فعال در این بازار، بیش از چهار سال تجربه کاری دارند.

مضافاً اینکه، یک شرکت کارگزاری باید مطابق با اوضاع جغرافیایی و زبانی یک منطقه خاص طراحی گردد. هر چقدر تحلیل‌های شما نسبت به بازار عمیق تر باشد، شانس شما برای کسب موفقیت بیشتر خواهد بود.

سرمایه مورد نیاز برای راه اندازی یک کارگزاری فارکس چقدر است؟

مسائل مالی همواره بیشتر مورد توجه هستند و به همین خاطر هزینه‌های راه اندازی یک شرکت کارگزاری فارکس را باید به دقت مد نظر قرار دهید. بودجه شما مشتمل بر مراحل زیر خواهد بود:

هزینه ثبت شرکت بین ۱۲۰ تا ۱۵۰ هزار دلار است که به امور اداری، اجرایی و هزینه های ثبت شرکت ها بستگی دارد.

انتخاب یک پلتفرم تجاری که نزدیک به ۲۰۰ هزار دلار هزینه به همراه خواهد داشت.

خدمات طراحی وب سایت و پشتیبانی های مربوطه که ۵۰ هزار دلار هزینه به دنبال دارد.

تا اینجا سرمایه مورد نیاز برای آغاز به کار یک شرکت کارگزاری معادل ۳۷۰ هزار دلار می باشد، که البته بودجه مورد نیاز برای هر مرحله باید به دقت ارزیابی و برآورد گردد.

چند نکته راجع به موضوع نقدشوندگی

در نگاه نخست فارکس یک بازار با سطح نقدشوندگی بالا است؛ چرا که ما راجع به ارزهای فیات صحبت می کنیم. در این بین اگر به شرکت های کارگزاری و عملکرد آن ها توجه کنیم، متوجه می شویم که نقدشوندگی با عمق سفارشات ثبت شده ارتباط مستقیم دارند. هر چقدر سفارشات درخواست و پیشنهاد بیشتری ثبت شوند، شانس شما برای خرید یا فروش دارایی ها مطابق با قیمت بازار افزایش خواهد یافت. تامین کنندگان مطمئن این سیستم، سفارش شما را با مؤسسات بانکی بزرگتر نظیر BNP Paribas, Barclays, Goldman Sachs, etc و سایر تأمین کنندگان سطح یک انجام می دهند.

راهکارهای احتمالی پرداخت

تریدرها برای سپرده گذاری و برداشت از حساب هایشان نیاز دارند که شما راهکارهای مناسبی را در اختیار آنها قرار دهید و این راهکارهای پرداخت از اهمیت زیادی برخوردار هستند. مجموعه متنوعی از درگاه های پرداخت در بازار وجود دارند که هر یک دارای ویژگی متمایزی است. اما شما باید یک تامین کننده مطمئنی را انتخاب کنید که پرداخت هایتان را به صورت امن و ایمن تضمین می کند. مضاف بر اینکه گزینه های پرداخت متنوعی را نیز به همراه داشته باشد. به عنوان مثال امکان تکمیل حساب های افراد با کارت‌های بانکی، کیف پول های الکترونیک، جابجایی های سیمی و غیره نیز وجود داشته باشد. هر چقدر تعداد این گزینه ها بیشتر باشد، تعداد مشتریان بالقوه شما هم بیشتر خواهد بود.

طیف خدماتی که ارائه می دهید

این مرحله، لزوم تبیین طیف خدماتی که یک کارگزار برای مشتریان خود در نظر گرفته است را بیان می دارد. مضاف بر اینکه این مرحله بر ایجاد یک وب سایت مناسب، کارکرد محور و کاربر پسند تاکید دارد. که البته با به کارگیری دیگر ویژگی های مهم بر انتخاب کاربر نهایی اثرگذار خواهد بود.

ورود به بازار

زمانی که همه مراحل پیشین به انجام رسید، کسب و کار کارگزاری خود را برای ورود به بازار فارکس آماده سازید. همه ابعاد فنی و خدمات را ارزیابی کنید و مطمئن شوید که همه چیز به خوبی کار می کند. عجله نکنید! برای ارائه نسخه پایلوت و اصلاح نواقص احتمالی وقت بگذارید. در حال حاضر رقابت در بازار بسیار زیاد است؛ بنابراین تنها محصولاتی به بازار قابل عرضه هستند که از کارکردهای مناسب و موثر برخوردار باشند. این فرایند نیازمند توسعه خدمات برای جلب توجه تریدرها به محصولات شماست.

White Labeling فارکس: چطور این راهکار را بهتر بشناسیم؟

مراحلی که در سطور زیر به آنها اشاره گردیده است، نیازمند تجربه کافی و دانش عمیقی است تا در نهایت به موفقیت کسب و کار منتج گردد؛ چرا که بسیاری از مالکان کسب و کار که به تازگی به این بازار ورود کرده‌اند و شرکت های کارگزاری را شکل داده‌اند، در انتهای کار با شکست مواجه شده اند. فاینانس مگنت گزارش داده که نزدیک به ۶۳ درصد از شرکت های تازه کار به سود مورد انتظار خود در این بازار دست پیدا نکرده اند.

به همین دلیل است که کارگزار فارکس White Label به عنوان یک راه حل منطقی به شمار می‌رود. اولاً هسته White Label فارکس چیست؟ یک مالک کسب و کار تازه کار به یک کارگزار فارکس مطمئن مراجعه می‌کند تا از پلتفرم معاملاتی نقدشونده آن استفاده کند و خدمات خود را در قالب یک برند جدید ارائه نماید. این مدل شهرت روزافزونی پیدا کرده است؛ چرا که تازه کارها در هر مرحله، از خدمات نگهداری و پشتیبانی فوق العاده ای بهره مند خواهند شد. بیایید نقاط ضعف و قوت این راهکار را بررسی نماییم.

نقاط قوت White Labeling

راهکار WL در واقع یک کارگزار جدید است که مزیت های زیر را به همراه دارد:

مالکان کسب و کارهای تازه وارد با به کارگیری از پلتفرم معاملاتی White Label ، هزینه های خود را کاهش می دهند؛ چرا که نیاز به خرید یک محصول جدید ندارند.

بازیگران تازه وارد از یک پلتفرم با کیفیت و اثربخش بهره می گیرند و این فرصتی است برای توسعه برند آنها

شرکت کارگزاری از شرکای خود برای حل مسائل بهره می گیرد و در هر مرحله بهترین راهکارها را به کار خواهد گرفت.

نقاط ضعف White Labeling

راجع به نقاط قوت این راهکار صحبت کردیم؛ ابعاد زیر هم به نقاط ضعف White Labeling اشاره دارد:

کارگزاران تازه وارد باید هزینه ‌هایی را برای خرید این پلتفرم بپردازند (قیمت ها یا ثابت هستند و یا بر اساس حجم معاملات تغییر می کنند)

هیچ تضمینی وجود ندارد که این پلتفرم تجاری نیازهای مشتریان هدف و انتظارات شما را برآورده سازد

پارتنرها به مالک پلتفرم وابسته هستند. پلتفرم های تجاری نیازمند به روزرسانی های پیوسته در فعالیت های پشتیبانی کننده هستند و به همین دلیل خریدار ممکن است برای این خدمات، بهای بیشتری بپردازد.

نقاط ضعفی که در بالا به آنها اشاره گردید، در بیشتر موارد انتخابی بوده و یا به شرکتی که شما با آن کار می کنید، بستگی دارند.

مدل های بخشی و کامل WL

زمانی که مالک یک کسب و کار تمایل دارد که کارگزار White Label فارکس را خریداری نماید، دو مدل پیش روی او قرار می گیرد: مدل کامل و مدل بخشی. در این جا به تفاوت میان این دو مدل اشاره خواهیم کرد.

پرداخت سپرده از سوی کارگزار کاملاً به تواناییهای او بستگی دارد. مدل بخشی امکان برخورداری از سپرده ها را برای خریداران فراهم نمی کند. آنها تنها به پلتفرم تجاری دسترسی خواهند داشت. در صورتی که در مدل کامل، مشتریان به هر دوی این فرصت ها دسترسی دارند.

در نتیجه درک فرایند پرداخت سپرده بسیار حائز اهمیت است. به عبارت دیگر در اولین مدل، کارگزاران با یک مدل تحت لیسانس فرعی از پلتفرم مواجه هستند و می توانند سپرده‌های مشتریان را در سیستم خود پردازش نمایند؛ اما در مدل دوم، همه سپرده ها از طریق شرکت کارگزار اصلی پردازش می شوند.

اگر نقاط ضعف و قوت هر مدل را متمایز نماییم، در نهایت کارگزاران با یک الگوی بسیار ساده ، مواجه خواهند بود که در آن هیچ نیازی به پرداخت وجوه از سوی تامین کنندگان نیست و در یک بازه زمانی کوتاه فرصت ورود به این بازار را نیز به آنها می‌دهد. مضافاً اینکه تریدرها به پلتفرم یک شرکت بزرگ‌تر و با سابقه تر متصل می گردند. همچنین مطابق با نقاط ضعفی که بدانها اشاره گردید، مدل جزئی WL اصل ناشناس ماندن را نادیده می گیرد، زیرا اطلاعات شخصی تریدرها برای کارگزار اصلی قابل دسترس خواهند بود.

در نهایت ، هر دو مدل دارای نقاط ضعف و قوت هستند و یک کارگزار تازه وارد باید تصمیم بگیرد که کدام راه حل با اهداف او بیشتر مطابقت دارد.

مراحل پیاده سازی شرکت‌کارگزاری WL شما

یافتن یک شرکت تامین کننده

اولین چالش یافتن یک شرکت مطمئن است. شرکتی که راهکارهای WL را برای کارگزاران فارکس ارائه می دهد. با بررسی نقطه نظرات افراد مختلف، ویژگی های یک شرکت کارگزار اصلی را بررسی کنید تا متوجه شوید که آیا استفاده از پلتفرم های آن شرکت، کاری به صرفه هست یا خیر. از روی عجله انتخاب نکنید. قیمت ها و پکیج های ارائه شده از سوی تامین کنندگان مختلف را با هم مقایسه کنید تا بهترین تصمیم را اتخاذ نمایید.

یک پلتفرم تجاری را انتخاب کنید

پلتفرم تجاری، عنصر کلیدی WL به شمار می رود. البته پلتفرم های دارای مجوز هزینه ای معادل ۱۰۰ تا ۲۰۰ هزار دلار را برای شما به همراه خواهند داشت. کارگزار فارکس White Label ؛ برای استفاده و پشتیبانی از یک محصول، هزینه پرداختی شرکت های تازه وارد را به مقدار زیادی کاهش داده است. این صرفه جویی معادل ۱۰۰ تا ۱۵۰ هزار دلار بوده که این مبلغ برای افراد تازه وارد بسیار قابل توجه می باشد. در میان پلتفرم های تجاری، MT4 و MT5 راهکار معروفی هستند که در بیش از ۷۰ درصد از کارگزاران فارکس به اجرا درآمده اند. این دو محصول با ابزار های ممتازی که در اختیار دارند، بهترین گزینه برای توانمندسازی مشتریان شما به شمار می روند.

درک هزینه ها

هزینه های مستقیم به خدماتی که شما آنها را سفارش می دهید، بستگی دارند. به عنوان مثال برخی از شرکت ها، راهکارهای کارگزاری فارکس کلید در دست را پیشنهاد می‌کنند و این خدمات شامل کلیه مراحل از ابتدا تا زمان تاسیس یک شرکت هستند. البته در بحث دسترسی به پلتفرم های تجاری، قیمت ها به میزان زیادی متغیر هستند. البته این یک مسئله کاملاً شخصی است که با شرکتی که شما با آن کار می کنید، باید به بحث گذارده شود.

به تجربه و دانش خود بیشتر اهمیت دهید

بسیاری از کارگزاران، مالکان پلتفرم های تجاری را ارزیابی می کنند و البته اینجا جایی است که بسیاری از اشتباهات رخ می دهد. مهم نیست که یک شرکت فرضی چقدر حرفه‌ای و یا قابل اعتماد است. مسیر موفقیت شما از طریق تجربه و حرفه‌ای گری صورت می گیرد. برای درک کوچک‌ترین جزئیات این صنعت بهتر است مهارت های خود را ارتقا بخشید.

مسائل و مشکلات قانونی را جدی بگیرید

کارگزاران باید قوانین مربوط به کارگزاری فارکس را در کشورشان به خوبی بدانند. برخی از نهادهای قانونی، الزامات و قوانین سختگیرانه تری را اعمال می کنند، در حالی که در برخی از کشورها بستر مناسبی برای افراد تازه وارد در این صنعت فراهم شده است. این بدان معناست که شما باید به موقعیت جغرافیایی کسب و کارتان و همچنین نوع تامین کننده WL توجه ویژه ای داشته باشید. کارشناسان توصیه می کنند حوزه هایی را انتخاب کنید که از یک طرف به اندازه کافی قابل اعتماد باشند و قانونگذار نیز شرایط ملایمتری را لحاظ کرده باشد.

گزینه های جایگزین برای راه حل WL broker

یک مدل White Label ، یک راه حل مناسب برای مبتدیان برای شروع سریع کسب و کارشنان در بازار است. البتهاین گزینه به دلایلی غیرقابل دسترس نیز می تواند باشد. گزینه های احتمالی کدامند؟

راهکارهای کلید در دست. بازیگران مبتدی این صنعت یک شرکت کارگزاری را به بازار معرفی می کنند. صاحب کسب و کار نیز یک پلتفرم تجاری که به هیچ کارگزاری هم وابسته نیست را خریداری می کند.

کارگزاران تعاملی. چنین مدلی به عنوان یک الگوی مشارکت بین افراد تازه وارد و کارگزار اصلی در نظر گرفته می شود. این مدل به معنی ارجاع مشتری است و نه همکاری مستقیم با آنها.