بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری متعلق به کدام صندوق است؟
بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری توسط کدام صندوق ارائه می شود؟ برای رسیدن به پاسخ این سوال، این مقاله کارگزاری سرمایه و دانش را مطالعه کنید.
بالاترین سود صندوق سرمایه درامد ثابت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری کدام است و بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در سال‌های اخیر چقدر بوده است؟ بازار بورس بعد از مرداد سال 1399 وارد یک رکود بزرگ شده و تا همین امروز که برای نگارش این مقاله در آبان 1400 در خدمت شما هستیم، از این رکود خارج نشده است. از این رو سرمایه‌گذاران در این بازار نیز به دنبال دسترسی به روش‌هایی هستند که با استفاده از آنها مانند گذشته به کسب سود از بازار پرداخته و یا حداقل ضررهای یک سال اخیر خود را جبران کنند.
همانطور که می‌دانید کاربران بازار بورس می‌توانند هم به صورت مستقیم با خرید و فروش سهام و هم به صورت غیرمستقیم با کمک سبدگردانان و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید. در حالت اول که فرایند کاملاً روشن است.
در حالت دوم شما به جای خرید مستقیم سهام، پول خود را در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار داده و از متخصصین این صندوق‌ها می‌خواهید که از جانب شما در بازار سرمایه‌گذاری شوند. در این بین به نسبت سود به دست آمده شما نیز سود دریافت خواهید کرد. البته میزان این سود با توجه به نوع صندوق مورد و نظر و کیفیت معاملات آن متفاوت خواهد بود. برای یک انتخاب خوب با ما همراه باشید.
بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
با توجه به نکاتی که در این مقاله با هم مرور کردیم، اکنون امکان ارزیابی و معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بسیار ساده‌تر خواهد بود. در این بخش برخی از بهترین صندوق‌های حال حاضر سرمایه‌گذاری در بورس ایران را به شما معرفی می‌کنیم که با شناخت آنها می‌توانید سرمایه‌های خود را در مسیر درست‌تری قرار دهید.
صندوق مشترک کارگزاری آگاه
صندوق مشترک سرمایه‌گذاری آگاه در حال حاضر دوازدهمین سال فعالیت خود را در بازار بورس پشت سر می‌گذارد. هر چند در لیست بالاترین سودها این صندوق در سال جدید در رتبه نخست قرار ندارد، اما تجربه بسیار بالا و در کنار آن وجود متخصصین زبده در پشت این صندوق، باعث شده تا این صندوق تبدیل به یکی از قابل اعتمادترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس ایران شود. صندوق سرمایه‌گذاری آگاه در طول 12 سال فعالیت خود توانسته چیزی بیشتر از 43000 درصد سود برای کاربران خود ایجاد کند که نشان از قدرت بالای تحلیلگران حاضر در پای این صندوق دارد.
صندوق پیشتاز سبدگردان مفید
اگر پای صندوق‌های سهامی به میان آید، صحبت نکردن درباره صندوق پیشتاز مفید یک اشتباه بزرگ خواهد بود. صندوق پیشتاز مفید در سال 1387 تأسیس شده و از آن سال به بعد هر سال درصد سود قابل توجهی به کاربران خود اعطا کرده است. جالب است که اگر در همان سال تنها 1 میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده بودید، اکنون سرمایه شما به عدد بسیار جذاب 340 میلیون تومانی رسیده بود. در همین یک سال گذشته که بازار بورس با افت‌های شدیدی همراه شده، این صندوق توانسته سود بیش از 50 درصدی را برای کاربران خود رقم بزند. صندوق پیشتاز مفید نیز از جمله صندوق‌های قابل اعتماد در میان کاربران محسوب می‌شود.
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان یکم
آسمان یکم نیز یکی از صندوق‌های سهامی قابل اعتماد در میان کاربران ایرانی است. این صندوق در اواسط سال 91 افتتاح شده و از آن سال به بعد دائماً از نظر سود روند صعودی داشته است. میزان کل سود این صندوق از ابتدای تأسیس آن بیش از 9000 درصد بوده است. در واقع در حدود 9 سال این صندوق توانسته دارایی‌های کاربران خود را بیش از 90 برابر کند. ارائه سودهای بالا هر چند در بسیاری از صندوق ها رواج دارد، اما همیشگی نیست. بسیاری از صندوق‌ها در برخی از سال‌ها زیان ده بوده‌اند. اما صندوق آسمان یکم از آن دسته است که در تمام سال‌های حضور خود در بازار بورس موفق ظاهر شده است.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط آسمان خاورمیانه
آسمان خاورمیانه نیز یکی از صندوق‌های زیر نظر شرکت سبدگردانی آسمان است که در بند قبلی به مزیت‌های صندوق آسمان یکم این شرکت اشاره کردیم. آسمان خاورمیانه یک سال بعد از تأسیس آسمان یکم وارد بازار بورس شده است و این صندوق نیز در طول این سال‌ها کاربران خود را با سودهای جذابی روبرو کرده است. البته با توجه ماهیت مختلط بودن، این صندوق سود کمتری نسبت به آسمان یکم داشته است.
بیشتر بخوانید: سبدگردانی در بورس
بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک
اما بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک متعلق به کدام صندوق بوده است؟ در بین این دسته از صندوق‌ها پست بانک ایران بیشتری میزان سود را به خود اختصاص داده و بعد از آن می‌توان به صندوق‌هایی اعم از سامان، ملت، بانک ملی، پارسیان، کارآفرین و بانک خاورمیانه اشاره کرد.
چرا بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مهم است؟
داشتن بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مزیتی است که هر کاربری را به سمت استفاده از خدمات یک صندوق خواهد کشاند. در بازاری که همه سهم‌ها هر روز در ضرر فرو رفته و دائماً با بازار سرخ رنگ منفی روبرو هستیم، کسب سود کار ساده‌ای نیست. از این رو انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری اهمیت بسیار زیادی پیدا کرده و تبدیل به یک چالش بزرگ برای کاربران می‌شود. برای این منظور لازم است تا مقایسه‌ای میان بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در سال اخیر داشته باشیم. در این بین شما می‌توانید به اطلاعاتی مانند:
بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک
بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
و مواردی از این دست دسترسی داشته و در انتخاب صندوق مورد نظر خود بهتر عمل کنید. پس اگر سرمایه‌های خود را دوست دارید و ترجیح می‌دهید که خیلی زود از ضررها به سمت سود حرکت کنید، با ما همراه بمانید.
بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مربوط به کدام نوع صندوق‌ها است؟
قبل از معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری و رتبه‌بندی بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری لازم دانستیم تا شما را با یک نکته بسیار مهم آشنا کنیم. همانطور که می‌دانید انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در دسترس کاربران قرار دارد. هر یک از این صندوق‌ها شرایط خود را برای عرضه سود به کاربران دارند. برای مثال صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، هیچ ریسکی به سرمایه کاربر وارد نکرده و یک سود مشخص از پیش تعیین شده را به سبد وی اضافه می‌کند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط نیز بر اساس شرایط سرمایه‌گذاری می‌توانند سودهای متفاوتی را به کاربران خود عرضه کنند. حال سؤال اینجاست که کدام نوع از این صندوق‌ها برای ما بهتر است؟
برای این منظور به نکات زیر دقت کنید:
هرچند بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت در صندوق‌های مختلف متفاوت است، اما با انتخاب صندوق، سود شما از پیش تعیین شده بوده و نه کم و نه زیاد خواهد شد.
شما با اطلاع از بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت می‌توانید همان مقدار سود را کسب کنید. از این رو هیچ ریسکی نه به سرمایه شما و نه به سود مورد نظر شما وارد نخواهد بود.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط هر چند سود ثابت ماهانه مشخصی ندارند، اما با این حال ممکن است به جهت روند سرمایه‌گذاری متخصصین خود، سودهای به مراتب بالاتری را نیز به کاربران عرضه کنند.
ریسک صندوق‌های مختلط کمی بیشتر است اما سود حاصل از کارکرد آنها نیز می‌تواند بیشتر باشد.
صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت بهتر است یا مختلط؟
اگر از نکات موجود در بند قبل هنوز نتوانسته‌اید که یکی از انواع این صندوق‌ها را انتخاب کنید، نگران نباشید. زیرا در این بند شما را به هدفتان نزدیک‌تر خواهیم کرد. این راهنمای و تجمیع آن با اطلاعات مربوط به بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در بندهای آتی می‌تواند شما را به یک سرمایه‌گذاری مطمئن نیز برساند. لازم به یادآوری است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه سودده نبوده و برخی از صندوق‌ها ممکن است با ضررهایی نیز همراه باشند. اگر ریسک‌پذیری خیلی بالایی ندارید و ترجیح می‌دهید که یک سود مشخص در طول ماه را برای سرمایه خود کسب کنید، صندوق‌های درآمد ثابت برای شما بهتر خواهند بود. اما بهترین صندوق سهامی کدام است؟ اگر ریسک‌پذیری بالاتری داشته و ترجیح می‌دهید تا برابر سودهای بیشتر به بهترین صندوق گذاری اطمینان کنید، صندوق‌های با درآمد مختلط گزینه بهتری برای شما خواهند بود.
بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری چقدر بوده است؟
یک نکته بسیار جالب درباره عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته این است که درصد قابل توجهی از صندوق‌ها و حتی آنهایی که با عنوان بهترین‌های بازار شناخته می‌شدند، در یک سال گذشته با ضررهای هنگفتی روبرو شده‌اند.ضررهایی تا 80 درصد را نیز در سبدهای این صندوق‌ها شاهد هستیم که می‌تواند خبر بسیار بدی برای کاربران این صندوق‌ها باشد. اما ضرر جزء جدایی‌ناپذیر بازار بورس بوده و از اولین نکات مهم مربوط به این بازار امکان وارد شدن در ضررهای هنگفت است. از میان صندوق‌هایی که در یک سال گذشته با سود مثبت برای کاربران خود همراه بوده‌اند نیز خیلی‌ها در سه چهار ماه گذشته روند نزولی در پیش گرفته و بسیاری از سودهای خود را نیز از دست داده‌اند. اما با این حال بیشتری سود صندوق سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته متعلق به صندوق‌های زیر بوده است:
صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه فیروزه با 188.4 درصد سود در یک سال گذشته که نزدیک به 180 درصد این سود در 6 ماه دوم بوده است.
صندوق اختصاصی بازارگردانی پست بانک ایران با 87.58 درصد سود در یک سال گذشته
صندوق مشترک پیشتاز با 47.76 درصد سود در یک سال گذشته
صندوق سرمایه‌گذاری فیروزه موفقیت با 43.09 درصد سود در یک سال گذشته
صندوق اختصاصی بازارگردانی آگاه بهترین صندوق سهامی کدام است؟ با 40.18 درصد سود در یک سال گذشته
صندوق توسعه اندوخته آینده با 40.08 درصد سود
صندوق مشترک آسمان یکم با 37.94 درصد سود
صندوق مشترک مدرسه کسب و کار صوفی رازی با 37.67 درصد سود
صندوق اختصاصی بازارگردانی مهرگان با 36.96 درصد سود
صندوق یکم نیکوکاری آگاه با 36.6 درصد سود
بالاترین سود صندوق سرمایه درامد ثابت
در بند قبال در بررسی بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری به معرفی 10 صندوق برتر پرداختیم. جالب است بدانید که هیچ‌یک از این صندوق‌ها از جمله صندوق‌های با درآمد ثابت نبوده‌اند. اما لازم دانستیم تا یک رتبه‌بندی از نظر میزان سود صندوق‌های با درآمد ثابت را نیز به شما معرفی کنیم. بالاترین سود صندوق گذاری با درآمد ثابت به شرح زیر بوده است:
صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس با 35.47 درصد سود
صندوق نیکوکاری کشتی ورزش ملی ایران با 28.49 درصد سود
صندوق با درآمد ثابت کوثر یکم با 22.43 درصد سود
صندوق حکمت آشنا ایرانیان با 21.84 درصد سود
صندوق نیکوکاری لوتوس رویان با 21.68 درصد سود
اکثر سود حاصل از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت حول 18 تا 22 درصد می‌چرخد. اما با این حال مزیت این صندوق‌ها در این است که کاربر از میزان سود خود مطمئن خواهد بود. دقت کنید که دو بند قبلی مقاله ما ممکن است این دید را برای شما به وجود آورده باشد که صندوق‌های مختلط به مراتب سود بیشتری را به کاربران ارائه داده‌اند. اما این نتیجه از این بررسی اصلاً منطقی نیست. زیرا ما در بند قبلی تنها صندوق‌های سودده مختلط را برای رتبه‌بندی بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری گنجاندیم. بیش از ده‌ها صندوق مختلط در یک سال گذشته با ضررهای 40 تا 80 درصدی روبرو بوده‌اند. از این رو این رتبه‌بندی نباید در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری شما را به اشتباه بیندازد.
جمع‌بندی از انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
استفاده از خدمات بهترین صندوق سرمایه‌گذاری می‌تواند یک فرایند عالی برای سرمایه‌گذاری در بورس مخصوصاً در روند فعلی بازار باشد. اما دقت کنید که این صندوق‌ها عملکرد متفاوتی نسبت به هم دارند. توصیه ما این است که درصد قابل توجهی از سرمایه خود را به صندوق‌های با درآمد ثابت سپرده و مقداری از سرمایه خود را نیز برای ریسک بیشتر برای به دست آوردن بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری به صندوق‌های مختلط بسپارید. این مهم باعث می‌شود تا هم اصل سرمایه شما در خطر نباشد و هم برای رسیدن به سودهای بیشتر نیز قدمی برداشته باشید.
صندوق سهامی
صندوق سرمایه گذاری در سهام یا صندوق سهامی چیست؟
اگر بخواهیم تعریفی ساده از صندوق سهامی داشته باشیم، باید بگوییم نوعی صندوق سرمایه گذاری است که بخش زیادی از سبد دارایی‌های آن را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد.
معمولا در صندوق‌های سرمایه گذاری ، سبد دارایی بین سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و … تقسیم می‌شود؛ که ترکیب این دارایی تاثیر بسیار زیادی بر نام‌گذاری و نوع صندوق و همچنین میزان سود صندوق‌های سرمایه گذاری دارد.
در ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی، بیش از ۷۰ درصد دارایی‌ها به خرید سهام شرکت‌های بورسی اختصاص می‌یابد و مابقی صرف خرید اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق قرضه و مشارکت و… می‌شود.
چگونه یک صندوق سهامی خوب را تشخیص دهیم
نکته مهمی که ابتدا برای خرید و فروش صندوق یا سهام باید در نظر بگیرید، میزان ریسک‌پذیری خود شماست. پس ابتدا با چند سوال کوتاه در یک آزمون ریسک سنجی می‌توانید سطح ریسک خود را پیدا کنید.
نکته دوم بازدهی صندوق سرمایه گذاری است که کارشناسان خبره بازار را در وضعیت‌های مختلف تحلیل کرده و سبد سهام متنوعی تشکیل می‌دهند. این کار باعث می‌شود تا ریسک سرمایه گذاری معقولانه‌تر باشد و در بازارهای با شاخص منفی ضرر و زیان شدید به وجود نیاید.
پس دو معیار میزان ریسک‌پذیری سهامدار و حسن سابقه صندوق سهامی به شما کمک می‌کند که در بین صندوق‌های سهامی موجود، مناسب‌ترین را انتخاب کنید.
آزمون ریسک سنجی
مزایای صندوق‌های سهامی چیست؟
گاهی در ذهن سرمایه‌گذاران این موضوع پیش می‌آید که چرا صندوق سهامی بخرم؟ یا چرا با ثبت نام در یکی از کارگزاری‌ها خودم به صورت مستقیم به خرید سهام نپردازم؟
خواندن نکات ذکر شده در زیر، مزایای سرمایه گذاری در صندوق سهامی را نسبت به خرید مستقیم سهام برای شما روشن خواهد کرد:
کاهش ریسک
این موضوع را دریافتیم که ریسک سرمایه گذاری در صندوق سهامی کمتر از سرمایه گذاری مستقیم در بازار بورس است. در واقع برای اینکه بتوانید خودتان مستقیم در بازار بورس سرمایه گذاری کنید، هم نیازمند وقت زیاد هستید و هم باید برای تحلیل بازار بورس دانش کافی داشته باشید تا پیش بینی درستی از آینده یک سهم داشته باشید.
پس ریسک خرید مستقیم یک سهم بیشتر خواهد بود. این در حالی است که شما برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی فقط نیاز به ثبت نام در داراتو دارید و ما همه کارها را برایتان ساده کرده‌ایم.
ثبت نام در داراتو
به یاد داشته باشید قبل از سرمایه گذاری در صندوق سهامی، لازم است امیدنامه مربوط به آن را مورد مطالعه کنید تا با میزان سوددهی، ترکیب دارایی، سیاست‌های مدیریتی و نکات دیگر آشنا شوید و یک سرمایه گذاری مطمئن داشته باشید.
اگر در این زمینه مردد هستید و دانش کافی ندارید، بهتر است از داراتو به عنوان یک مشاور متخصص در حوزه مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری کمک بگیرید.
ثبت نام در داراتو
حفظ ارزش پول در مقابل تورم
با توجه به شرایط اقتصاد ایران که قیمت‌ها دارای ثبات نیست، یک سوال ذهن عموم مردم را مشغول می‌کند؛ چگونه ارزش پولم را حفظ کنم؟ اگر هدف شما حفظ ارزش دارایی خود با سرمایه گذاری است، باید ابتدا به تورم کشور غلبه کنید، بعد به اندازه مورد انتظارتان سود کنید.
در نگاه اول شاید ساده به نظر بیاید، اما زمانی‌که شما در یک بازار با ریسک بالا مثل بورس سرمایه گذاری کنید، ممکن است حتی در اصل سرمایه ضرر کنید و دارایی شما منفی شود. پس همواره باید بخشی از پول خود را در بانک یا اوراق دولتی سپرده گذاری کنید.
به جای این همه زحمت و صرف زمان و انرژی می‌توانید سرمایه خود را تقسیم کرده و بخشی را در صندوق سهامی و بخشی را در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید. داراتو در این مسیر همراه شماست تا راحتی مسیر سرمایه‌گذاری را برایتان افزون کند.
خرید صندوق سهامی با کمک داراتو
نقدشوندگی بسیار بالا
صندوق‌های سهامی، مخصوصا اگر ETF باشند، نقدشوندگی بسیار بالایی دارند و در واقع حتی زمان فروش صندوق در مقایسه با سهام دیگر شرکت‌های موجود در بورس به ندرت با پدیده صف فروش مواجه می‌شوند. پس معمولا در هر روز کاری که باشید با درخواست فروش صندوق سهامی می‌توانید دارایی خود را نقد کنید.
همچنین معمولا در بیشتر صندوق‌های سهامی، یک ضامن نقد شوندگی به عنوان نهادی حقوقی وجود دارد که در هر شرایطی تضمین می‌دهد سرمایه شما قابل نقد شدن باشد.
تبدیل سرمایه گذاری خرد به کلان
از مهمترین ویژگی‌های صندوق‌های سهامی، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران است. از مهمترین ویژگی‌های صندوق‌های سهامی، جمع‌آوری سرمایه‌های خرد تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران است. شما با مشارکت در صندوق سهامی، می‌توانید با سرمایه خرد که در اختیار دارید، از مزیت‌های سرمایه گذاری کلان بهره‌مند شوید. هرچه سرمایه صندوق سهامی بیشتر شود، می‌تواند تاثیرگذاری بیشتری در بازار سرمایه داشته باشد و قدرت چانه‌زنی مدیران صندوق را افزایش دهد.
در بسیاری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری، امکان استفاده از سرمایه‌های خرد وجود ندارد. به طور مثال شما نمی‌توانید یک متر مربع از ملک را به ارزش 25 میلیون تومان بخرید ولی زمانی که 25 میلیون تومان خود را در صندوق، سرمایه گذاری کنید به همان اندازه در ارزش پروژه شریک خواهید شد.
صرفه‌جویی در وقت و انرژی
یکی از موضوعاتی که به ویژه برای سرمایه گذاران تازه کار اتفاق می‌افتد، زمان زیادی است که برای یادگیری و تحلیل بازار باید صرف کنند. به طور مثال در صورتی که بخواهید به صورت مستقیم چندین سهم بخرید، دارایی‌های درآمد ثابت بخرید یا در سکه و طلا سرمایه‌گذاری کنید، به انرژی و زمان زیادی نیاز دارید.
دقیقا اینجاست که مزیت صندوق‌های سرمایه گذاری مشخص می‌شود. به طور مثال با سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی همزمان سرمایه شما در چندین سهم پخش می‌شود. نکته مهم این است که شما لازم نیست این دارایی را مدیریت کنید و تنها با چند کلیک در داراتو کارها به سادگی انجام می‌شود.
سرمایه‌گذاری با کمک داراتو
معایب صندوق‌های سهامی چیست؟
در کنار مزیت‌های زیادی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی به جای ورود مستقیم به بورس دارد، ممکن است معایبی هم داشته باشد. نکات زیر چند مورد از معایب خرید صندوق سهامی را برای شما روشن خواهد کرد:
ریسک سرمایه گذاری در صندوق سهامی
عمده ترکیب دارایی در صندوق سهامی به خرید سهام اختصاص دارد و همانطور که می‌دانید این بازار برای سرمایه گذاری بسیار پرریسک است و ممکن است با ضرر همراه باشد. البته در صورت سرمایه گذاری بلند مدت ریسک کاهش خواهد یافت. البته تا حد زیادی مدیریت حرفه‌ای صندوق می‌تواند در بازارهای متلاطم میزان ریسک را کم کند.
کنترل کمتر به مدیریت سبد دارایی خود
وقتی شما با پول خود در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید، مدیریت سرمایه خود را به مدیریت صندوق می‌سپارید. پس در این حالت تسلط کمتری بر سرمایه خود خواهید داشت و تصمیم‌گیری برای سرمایه خود را به کارشناسان خبره صندوق سرمایه‌گذاری سهامی می‌سپارند.
به همین دلیل است که بیشتر افراد متخصص که در خصوص سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و بورس آموزش دیده و حرفه‌ای هستند، در بیشتر اوقات سرمایه گذاری مستقیم را انتخاب می‌کنند.
در عوض افراد تازه کار و با دانش کم در سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند خود را درگیر مدیریت دارایی و تحلیل بازار نکنند و کار را به دست کاردان بسپارند.
داراتو به عنوان راهکاری آسان و بدون دردسر برای مدیریت سرمایه، همیشه همراه شما خواهد بود. فقط کافیست با ثبت نام در داراتو، مسیر جدیدی را برای رشد سرمایه خود شروع کنید.
ثبت نام در داراتو
نداشتن حق رای در مجامع شرکت‌ها
زمانی که به صورت مستقیم سهم شرکتی را بخرید، به عنوان سهامدار می‌توانید در مجامع شرکت‌ها حضور داشته باشید و حق رای دارید. اما وقتی در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید، از چنین حقی برخوردار نیستید.
این موضوع یکی از محدودیت‌های صندوق سهامی است. چون برای برخی از سهامداران حرفه‌ای حق حضور در مجامع بسیار مهم است.
ولی برای افراد تازه وارد به بازار سهام این موضوع اولویتی ندارد و چه بسا مهم نباشد. بیشترین نکته برای این افراد میزان سوددهی سهام و کنترل ریسک آن است که این موضوع در صندوق سهامی داراتو توسط کارشناسان خبره کارگزاری آگاه که همیشه در حال رصد بازار سرمایه هستند، انجام می‌شود.
آماده سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی هستی؟ کلیک کنید
هزینه اداره صندوق سهامی به عنوان کارمزد کسر می‌شود
هزینه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی هم به عنوان یکی از موارد مهم در تصمیم‌گیری محل سرمایه‌گذاری شما تاثیرگذار است. به طور کلی اداره هر صندوق سرمایه گذاری هزینه دارد و با ورود به این مدل سرمایه‌گذاری، شما این هزینه را می‌پردازید.
البته این هزینه بین کلیه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود به همین دلیل بسیار اندک است. اما بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند به جای پرداخت هزینه‌های کارشناسی و اداره صندوق، همان ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را تقبل کنند.
با توجه به همه هزینه‌های اضافی نسبت به خرید مستقیم، باز هم صندوق سهامی برای افراد تازه کار در امر سرمایه‌گذاری بهترین گزینه است. داراتو در این راه بهترین همراه شما خواهد بود.
خرید صندوق سهامی با کمک داراتو
سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟
با توجه به اینکه ریسک مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی معمولا بیشتر از سایر صندوق‌ها است، تحمل ریسک بالاتر، مساوی است با احتمال بازدهی بیشتر. به طور میانگین سود صندوق سهامی معمولا در سال خیلی بیشتر از سپرده بانکی و صندوق درآمد ثابت است.
صندوق‌های سهامی اگر توسط افرادی اداره شوند که دید خوبی نسبت به بازار سرمایه داشته باشند، سود خوبی خواهند داشت. بازدهی بر اساس تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق محاسبه می‌شود.
صندوق های سهامی چگونه کار می کند؟
روش کار صندوق های سهامی شبیه به بقیه مدل‌های صندوق است. یعنی سرمایه‌های خرد را از سرمایه‌گذاران جذب می‌کند و بیشتر این سرمایه بزرگ جمع‌آوری شده را در بازار سهام و روی سهم شرکت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند.
صندوق‌های سهامی کوچک معمولا سرمایه جمع‌آوری شده را به 5 تا 50 هزار واحد و صندوق‌های سهامی بزرگ بین 50 تا 500 هزار واحد سرمایه‌گذاری تقسیم می‌کنند که شما به اندازه میزان پولی که پرداخت کرده‌اید، صاحب تعدادی از این واحدها خواهید شد.
صندوق‌های سهامی مناسب چه افرادی است؟
صندوق‌های سهامی برای افرادی که دید بلندمدت دارند، مناسب‌تر هستند. چون ممکن است در بازه‌های کوتاه مدت بازدهی منفی هم داشته باشند. در کل افرادی که سطح ریسک‌پذیری بالایی دارند، بهترین گزینه برای خرید صندوق‌های سهامی هستند.
ریسک صندوق‌های سهامی چقدر است؟
تا اینجا متوجه شدیم که معمولا ریسک مشارکت در صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی به نسبت دیگر صندوق‌ها بالاتر است. علت آن هم همان وجود بیش از ۷۰ درصد سهام شرکت‌های بورسی در دارایی صندوق است. پس به شما توصیه می‌کنیم ابتدا امیدنامه صندوق را به درستی و با دقت مطالعه کنید.
در صندوق سهامی مانند صندوق درآمد ثابت، سود ثابت به سهامدار داده نمی‌شود، بلکه سود سهامدار را تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق مشخص می‌کند.
پس تقریبا ریسک خرید صندوق سهامی برابر ریسک مشارکت مستقیم در بازار سرمایه است. اما در اینجا چون افراد خبره مدیریت دارایی صندوق را بر عهده دارند، تخصص و تجربه آنها ریسک صندوق را به حداقل ممکن می‌رساند.
پیشنهاد می‌کنیم ابتدا سطح ریسک خودتان را با استفاده از آزمون ریسک‌سنجی داراتو پیدا کنید تا متوجه شوید آیا خرید صندوق سهامی در داراتو برای شما مناسب است یا خیر!
پیدا کردن سطح ریسک شما
بهترین صندوق‌های سهامی کدام است؟
معیارهای مختلفی در انتخاب بهترین صندوق سهامی وجود دارد. همچنین این معیارها در هر فرد ممکن است تفاوت داشته باشد، اما به طور کلی مهمترین عوامل تاثیرگذار را در موارد زیر مشاهده می‌کنید:
میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار
اولین موضوع همان سطح ریسک شماست که مشخص می‌کند خرید کدام صندوق برای شما بهتر است. برای آزمودن سطح ریسک خود می‌توانید در آزمون ریسک سنجی داراتو شرکت کنید.
بازه سرمایه گذاری (کوتاه‌مدت یا بلندمدت)
معمولا افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستند یا برای خرید صندوق سهامی اقدام می‌کنند، دید بلند مدت دارند.
بررسی وضعیت اقتصادی کشور
در بازه‌های زمانی خاص با تحلیل شرایط اقتصادی کشور می‌توان تصمیم گرفت که در چه بازاری سرمایه‌گذاری کرد. به طور مثال پول خود را در طلا یا ارز یا ملک یا سهام یا در ترکیبی از آنها سرمایه‌گذاری کنیم. داراتو این امکان را بهترین صندوق سهامی کدام است؟ به شما می‌دهد که با هر میزان سرمایه وارد بازار شوید و به طور همزمان همه این دارایی‌ها را در سبد خود داشته باشید.
ثبت نام در داراتو
مقایسه صندوق‌ها با یکدیگر
بررسی صندوق‌های سهامی از روی عملکرد چند ماه اخیر آنها راه درستی برای انتخاب نیست. بلکه باید عملکرد صندوق‌ها را در بازه بلندمدت (یک ساله یا بیشتر) با یکدیگر مقایسه کرد.
یک روش مرسوم برای تشخیص عملکرد خوب صندوق سهامی، مقایسه سود هر صندوق با میانگین بازدهی کل صندوق‌های سهامی است. اگر سود یک صندوق از میانگین کل صندوق‌ها بالاتر باشد، می‌توانیم نتیجه بگیریم که عملکرد صندوق نسبت به متوسط بازار بهتر بوده است.
نحوه خرید و فروش صندوق‌های سهامی چگونه است؟
صندوق سرمایه گذاری سهامی به دو صورت قابلیت معامله دارد که در زیر به آن اشاره کردیم:
صندوق‌های سهامی مبتنی بر صدور و ابطال
معمولا برای معامله واحدهای صندوق صدور ابطالی و نحوه خرید و فروش آنها باید به وب‌سایت صندوق مورد نظر مراجعه کرد.
این نوع صندوق سهامی را یا می‌توان حضوری به نمایندگی‌ها و شعب صندوق مراجعه کرد و درخواست معامله داد یا اینکه پس از یک‌بار احراز هویت و ثبت‌نام در وب‌سایت صندوق به‌صورت اینترنتی اقدام به صدور یا ابطال واحدهای خود کرد.
صندوق سهامی قابل معامله در بورس (ETF)
واحدهای صندوق قابل معامله در بورس را مانند سهام شرکت‌ها در بازار بورس می‌توان معامله کرد. برای خرید صندوق سهامی ETF باید کد بورسی فعال داشته باشید. برای دریافت کد بورسی می‌توانید با ثبت نام در داراتو بهترین صندوق سهامی کدام است؟ مراحل سرمایه‌گذاری را به راحتی طی کنید.
حداقل سرمایه برای خرید صندوق‌های سهامی چقدر است؟
کمترین سرمایه ممکن برای ورود به صندوق‌های سهامی دقیقا همان حداقل مبلغ قابل معامله در بورس است. یعنی تنها با مبلغ 500 هزار تومان می‌توانید اولین گام را در سرمایه‌گذاری خود بردارید.
شما با این مبلغ اندک تقریبا به صورت مستقیم نمی‌توانید در بازار خاصی سرمایه‌گذاری داشته باشید، اما داراتو به عنوان یکی از خدمات کارگزاری آگاه به شما این امکان را می‌دهد که با کوچک‌ترین مبلغ ممکن در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید.
نصب اپلیکیشن داراتو
صندوق سهامی داراتو
داراتو راهکارهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهد که یکی از آنها سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی است. در حال حاضر یکی از مطمئن‌ترین صندوق‌های سهامی با نماد آگاس در حال جذب سرمایه است. اگر با هدف دریافت سود بسیار بیشتر نسبت به سپرده بانکی و سرمایه‌گذاری بلند مدت هستید، فرصت استفاده از داراتو را از دست ندهید.
معرفی صندوق سهامی آگاس
آگاس صندوق سهامی کارگزاری آگاه است که از طریق سایت داراتو نیز قابل خریداری است. این صندوق بزرگترین صندوق سهامی قابل معامله در بورس به حساب می‌آید و نقدشوندگی بسیار بالایی دارد. عملکرد این صندوق نشان می‌دهد که سرمایه‌های آن از ابتدای تاسیس 30 برابر شده است.
برای سرمایه گذاری در صندوق سهامی آگاس از طریق سایت داراتو کلیک کنید:
سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی آگاس
تحریریه داراتو
ما در تیم تحریریه داراتو امیدواریم با مطالب آموزشی بتوانیم سطح دانش مالی شما را ارتقا بدهیم تا در آینده سرمایه گذاری را به شکل بهتری تجربه کنید. در این راه حمایت‌های شما با نظرات و پیشنهادات بیشترین کمک را به ما خواهد کرد. پس منتظر شنیدن نظرات شما در بخش ارسال دیدگاه‌ها هستیم. همیشه در سود باشید.
بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بازار را بشناسید!
صندوق‌های سرمایه‌گذاری ابزاری برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه هستند که بر اساس نحوه معامله و ترکیب دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. برای انتخاب بهترین صندوق در کنار استراتژی شخصی خود، باید به مزایا و معایب صندوق نیز توجه کنید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بنا بر ترکیب دارایی به چهار نوع: صندوق درآمد ثابت، سهامی، مختلط و صندوق طلا تقسیم می‌شوند و بنا بر چگونگی معاملات هر واحد، به دو نوع: قابل معامله در بورس یا ETF و صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال دسته‌بندی می‌شوند.
در صندوق‌های درآمد ثابت، بیش از ۹۰ درصد دارایی‌ها در ابزارهای مالی درآمد ثابتی چون سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و… سرمایه‌گذاری می‌شود. بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری در آنها پایین‌تر از باقی صندوقهاست. در صندوق سهامی بیش از ۷۰ درصد دارایی صندوق، صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود و جزو پرریسک‌ترین نوع صندوقهاست. در صندوق‌های مختلط دارایی سرمایه‌گذاری شده در ابزار درآمد ثابت و سهام شرکت‌های بورسی ۵۰ درصد است؛ بنابراین ریسک متوسطی دارند. صندوق طلا نیز ابزار جدید سرمایه‌گذاری طلا در بورس است که قیمت اونس طلای جهانی و همچنین تغییرات قیمت ارز، دو رکن تاثیرگذار بر بازدهی صندوق طلا هستند.
گفتنی است که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید به چند معیار توجه کنید. میزان ریسک پذیری و استراتژی زمانی خود، سابقه بازدهی صندوق، وضعیت اقتصاد و وضعیت بازار بورس. به عنوان مثال اگر میزان ریسک‌پذیری شما کم است، استراتژی زمانی بلند مدت دارید، شاخص بورس روند نزولی دارد یا در اصطلاح بازار خرسی است، صندوق درآمد ثابت بهترین گزینه و در میان صندوق‌های درآمد ثابت بازار بورس، صندوق همای آگاه گزینه مناسب سرمایه‌گذاری شماست. چرا که پرداخت سود ماهانه و بیشتر از سپرده‌های بانکی دارد. همای جزو صندوق‌هایست که سود ثبات دارد و خیال‌تان از بابت حفظ اصل سرمایه نیز راحت است.
اما چنانچه از روحیه ریسک‌پذیری بالایی برخوردارید و در سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و میان‌مدت، به دنبال ریسک بیشتر برای به دست آوردن بازدهی بالاتر هستید؛ زمانی که روند صعودی بازار شروع می‌شود، می‌توانید سرمایه خود را به صندوق‌های سهامی اختصاص دهید و از بازدهی بالا بهره‌مند شوید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی نیز بسته به میزان سرمایه و اهداف خود، یکی از صندوق‌های مشترک آگاه، زمرد آگاه یا آگاس را انتخاب کنید. چرا که از بهترین، پربازده‌ترین صندوق‌های سهامی کشور هستند.
گفتنی است که صندوق سهامی «مشترک آگاه» به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور شناخته شده است که در طول ۱۳ سال فعالیت، توانسته ۴۲۰۰۰ درصد بازدهی داشته باشد و از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت نیز به حساب می‌آید. صندوق هستی بخش آگاه با نماد «آگاس» نیز یک صندوق ETF سهامی است که به عنوان یکی از صندوق‌های ۵ ستاره بازار سرمایه شناخته شده است. بالاترین حجم معاملات و بیشترین دارایی تحت مدیریت در میان صندوق‌های ETF سهامی، از جمله ویژگی‌های آگاس هستند.
راهکار دیگر در چینش یک پرتفوی پر سود و مناسب این است که سبدی از انواع مختلف صندوق‌ها تشکیل دهید و بسته به وضعیت بازار، ترکیب این سبد را تغییر دهید. یعنی به عنوان مثال در بازار نزولی بیشترین درصد سبد را به صندوق‌های درآمد ثابت و طلا اختصاص دهید و در بازار صعودی، درصد صندوق‌های سهامی را بیشتر کنید. با این کار هم از مزیت مدیریت حرفه‌ای صندوق‌ها بهره‌مند می‌شوید و هم استراتژی خود را متناسب با وضعیت بازار تدوین می‌کنید.
پرسودترین صندوق‌های سرمایه گذاری در مرداد ۱۴۰۱ کدام صندوق ها بودند؟
از ابتدای مرداد ماه تا تاریخ ۳۱ مرداد ماه شاخص کل حدودا ۳.۳ درصد افت را تجربه کرده است. شاخص هم‌وزن نیز حدودا ۱.۶ درصد افت را پشت سر گذاشته است. بررسی وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مرداد ماه با در نظر گرفتن این مساله رو به رو است که شاخص کل بورس در یک ماهه اخیر روند نزولی را در پیش گرفته بود با این حساب باید دید وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این مقطع یک ماهه به چه نحویی بوده است؟
به گزارش نبض بورس، نویسنده: گلشن بابادی | در مرداد ماه شاهد فراز و نشیب‌های فراوانی در بازارهای مالی مختلف بودیم. بازارهای مالی با هر خبری که از مذاکرات برجامی به گوش می‌رسید، تحت تاثیر قرار گرفته و عکس‌العمل‌های قابل توجهی را از خود به نمایش می‌گذاشتند. نزول و صعود سکه، طلا و نوسانات قابل توجه دلار در ماهی که گذشت را باید یکی از مهمترین اتفاقاتی دانست که بازارهای مالی در مرداد ماه تجربه کردند.
از سوی دیگر ماه قبل را باید مقطعی دانست که اقتصاد ما بیش از هر زمان دیگری خود را به توافق نزدیک دید؛ هر چند پس از شنیدن اخبار مثبت از طرفین مذاکرات، همچنان اندر خم کوچه ابهامات سیاسی و فرسایشی شدن مذاکرات برجامی به سر می‌بریم و هر بار اقتصاد ما با یک توییت یا خبر مثبت یا منفی تکانه‌ای را تجربه می‌کند، اما به طور کلی تمایلات مثبت و اخبار خوشی که از این سو و آن سو در ماه گذشته شنیده می‌شد، وضعیت اقتصادی کشور را تا حدی در این ماه بهبود بخشید. ثبت تورم ماهانه ۲ درصد در مرداد ماه باعث شد در این ماه کمترین مقدار تورم را از ابتدای سال تاکنون تجربه کنیم علاوه بر آن تورم نقطه به نقطه نیز با در پیش گرفتن یک روند کاهشی و رسیدن به سطح ۵۲.۲ درصد که به نظر روند نزولی را رقم زده است، گمانه‌زنی‌ها در خصوص کاهش تورم در آینده را قوت می‌بخشد.
وضعیت بازار سرمایه در مرداد ماه چگونه بود؟
از ابتدای مرداد ماه تا تاریخ ۳۱ مرداد ماه شاخص کل حدودا ۳.۳ درصد افت را تجربه کرده است. شاخص هم‌وزن نیز حدودا ۱.۶ درصد افت را پشت سر گذاشته است. بررسی وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مرداد ماه با در نظر گرفتن این مساله رو به رو است که شاخص کل بورس در یک ماهه اخیر روند نزولی را در پیش گرفته بود با این حساب باید دید وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این مقطع یک ماهه به چه نحویی بوده است؟
۱۰ صندوق برتر بورس در مرداد ماه
بررسی‌ها نشان می‌دهد از تاریخ یک مرداد ماه امسال تا ۳۱ مرداد به ترتیب صندوق‌های واسطه‌گری مالی یکم، بادرآمد ثابت کوثر یکم، مشترک نوید انصار، صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت خلیج فارس، اعتماد داریک، کارگزاری پارسیان، مشترک صبای هدف، بادرآمد ثابت نگین سامان، کارا کاریزما و ثبات ویستا ۱۰ صندوق برتر در میان تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری شدند.
در واقع صندوق واسطه‌گری مالی یکم (دارایکم) با رشد ۱۰.۹۴ درصدی NAV خود توانست بیشترین رشد میزان ارزش خالص دارایی را در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری در یک ماهه مرداد رقم بزند.
پس از آن به ترتیب صندوق کوثر یکم، نوید انصار، درآمد ثابت خلیج فارس، اعتماد داریک با افزایش ۲.۸۰ درصدی، ۲.۳۳ درصدی، ۲.۳۱ درصدی و ۲.۲۱ درصدی در میزان ارزش خالص دارایی خود در رتبه‌های بعدی بهترین صندوق‌های بازار قرار گرفتند. پس از آن به ترتیب صندوق‌های کارگزاری پارسیان با ۲.۱۰ درصد رشد در رشد ارزش دارایی خود و سپس مشترک صبای هدف با ۱.۸۲ درصد، بادرآمد ثابت نگین سامان با ۱.۷۸ درصد، صندوق کارای کاریزما با ۱.۷۷ درصد و ثبات ویستا با ۱.۷۷ درصد جایگاه بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار سرمایه را در مرداد ماه امسال به دست آوردند.
کدام صندوق بیشترین میزان دارایی را داشت؟
در تاریخ سی و یکم مرداد ماه جایگاه بیشترین دارایی تحت مدیریت (AUM) توسط صندوق گنجینه زرین شهر با ۵۷.۳۱ هزار میلیارد تومان کسب شده است، در تاریخ مذکور لوتوس پارسیان با ۵۳.۹ هزار میلیارد تومان رتبه دوم بیشترین دارایی‌های تحت مدیریت را در آخرین روز مرداد ماه به دست آورده است و پس از آن صندوق بادرآمد ثابت کاردان با ۴۴.۹۳ هزار میلیارد تومان، اندوخته پایدار سپهر با ۲۳.۶۹ هزار میلیارد تومان و ثابت حامی با ۱۸.۴۵ هزار میلیارد تومان به ترتیب در رتبه‌های بعدی بیشترین دارایی تحت مدیریت در آخرین روز مرداد ماه قرار گرفته‌اند پس از آن نیز صندوق‌های اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران، اندوخته توسعه صادرات آرمانی، اوج ملت، مشترک آتیه نوین و کمند کاریزما با رسیدن به ارقام ۱۷.۸۴، ۱۷.۷۹، ۱۶.۶۱، ۱۵.۵۹ و ۱۴.۱۳ هزار میلیارد تومان در رتبه‌های بعدی قرار دارند.
کدام صندوق بیشترین رشد دارایی تحت مدیریت را داشت؟
این در حالی است که بیشترین درصد رشد دارایی تحت مدیریت در یک ماهه را صندوق اندوخته آمیتیس با رشد ۲۲۵.۰۸ درصدی خود به دست آورده است. صندوق پیشگامان سرمایه نوآفرین پس از اندوخته آمیتیس با رشد ۹۹.۳۸ درصدی بیشترین درصد رشد دارایی تحت مدیریت را در مرداد ماه به خود اختصاص داده است پس از آن نیز صندوق‌های ارزش کاوان ایرانیان، صندوق اعتبار آفرین ایرانیان، مشترک صنعت و معدن، کارا کاریزما، ثابت ویستا و بادرآمد نگین سامان به ترتیب با ۳۸.۲۳، ۳۵.۲۰، ۳۰.۸۳، ۲۸.۱۶، ۲۴.۹۳ و ۲۴.۴۸ درصد رشد، بیشترین رشد یک ماهه دارایی تحت مدیریت (AUM) را در میان همگی صندوق‌های موجود در بازار رقم زده‌اند.
بهترین صندوق سهامی از نظر رشد دارایی در مرداد ماه کدامند؟
بیشترین درصد رشد دارایی تحت مدیریت (AUM) در میان تمامی صندوق‌های سهامی بازار در یک ماهه مرداد ماه ۱۴۰۱ به صندوق سلام از گروه فارابی تعلق دارد، سلام با رشد ۱۳.۹۹ درصدی دارایی‌های تحت مدیریت خود در مرداد ماه بهترین صندوق سهامی بازار سرمایه در این ماه به لحاظ رشد دارایی تحت مدیریت به شمار می‌آید. پس از سلام فارابی بیشترین درصد رشد دارایی تحت مدیریت در میان سهامی‌ها به ترتیب به صندوق‌های واسطه‌گری مالی یکم با ۱۰.۹۴ درصد، صندوق انار نماد ارزش با ۸.۱۱ درصد، فیروزه موفقیت با ۲.۱۲ درصد و کارگزاری پارسیان با ۱.۷۷ درصد تعلق گرفته است.
بیشترین رشد NAV در سهامی‌ها از آن کدام صندوق بود؟
دارایکم بهترین صندوق سهامی کدام است؟ با رشد ۱۰.۹۴ درصدی بیشترین میزان رشد ارزش خالص دارایی را در میان صندوق‌های سهامی بازار در مرداد ماه امسال رقم زده است پس از آن، مشترک نوید انصار با ۲.۳۳ درصد رشد و کارگزاری پارسیان با ۲.۱۰ درصد، صندوق باران کارگزاری بانک کشاورزی با ۱.۵۳ درصد و صندوق مروارید بها بازار با ۱.۴۴ درصد بازدهی، بیشترین درصد رشد خالص ارزش دارایی را در میان سهامی‌های بازار در مرداد ماه تجربه کردند.
بهترین صندوق سپرده کالایی مرداد ماه کدام صندوق بود؟
لازم است توجه داشته باشیم که بیشترین رشد میزان ارزش خالص دارایی NAV در میان تمامی صندوق‌های سپرده کالایی موجود در بازار توسط طلای سرخ نو ویرا با بازدهی منفی ۷.۹۱ درصد کسب شده است پس از آن کهربا از گروه مالی کاریزما در میان صندوق‌های سپرده کالایی با کسب بازدهی منفی ۸.۷۰ درصد پیشتاز است. پس از کهربا، صندوق‌های پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان با منفی ۸.۷۷ درصد، صندوق در اوراق مبتنی بر سکه طلای زرین آگاه با منفی ۸.۸۳ درصد، پشتوانه طلای لوتوس با منفی ۸.۸۷ درصد و طلای عیار مفید با منفی ۸.۸۷ درصد بیشترین رشد NAV را به خود اختصاص داده‌اند.
بهترین صندوق بادرآمد ثابت مرداد ماه کدام صندوق بود؟
بیشترین رشد ارزش خالص دارایی در میان صندوق‌های بادرآمد ثابت نیز در مرداد ماه امسال به ترتیب توسط صندوق‌های با درآمد ثابت کوثر یکم، صندوق در اوراق بهادار بادرآمد ثابت خلیج فارس، اعتماد داریک، مشترک صبای هدف، بادرآمد ثابت نگین سامان، کارای کاریزما و ثبات ویستا کسب شده است. درصد رشد ارزش خالص دارایی این صندوق‌ها به ترتیب ۲.۸۰ درصد، ۲.۳۱ درصد، ۲.۲۱ درصد، ۱.۸۲ درصد، ۱.۷۸ و ۱.۷۷ درصد است.
بهترین صندوق مختلط در مرداد ماه کدام صندوق بود؟
صندوق‌های اعتماد تمدن، زیتون نماد پایا، مشترک گنجینه مهر، مشترک نیکی گستران، مختلط گوهر نفیس تمدن و مختلط کاریزما صندوق‌های مختلطی هستند که بیشترین میزان رشد ارزش خالص دارایی را در مرداد ماه امسال تجربه کردند و توانستند به ترتیب به رشد ۱.۷۲ درصد، ۱.۶۹ درصد، ۱.۰۷ درصد، ۰.۸۲ درصد، ۰.۸۰ درصد و ۰.۷۴ درصدی در ارزش خالص دارایی خود برسند و در میان مختلط‌های بازار بهترین بازدهی را در ماه گذشته رقم بزنند. | منبع: کاریزما
آیا صندوق های سرمایه گذاری مطمئن هستند؟
سرمایه گذاری، فعالیتی حساس است و بدون دانش و تجربه نتیجه خوبی نخواهد داشت. این فعالیت، می‌تواند آن‌قدر پر ریسک باشد که سرمایه‌گذار حس کند تنها یک‌قدم تا از دست دادن سرمایه‌اش فاصله دارد. از طرف دیگر می‌تواند آن‌قدر بدون ریسک باشد که با گذاشتن سرمایه در بانک تفاوتی نداشته باشد. بهتر است، سرمایه گذاری حد تعادلی بین ریسک و سود را حفظ کند و به پاس تحمل ریسک، سودی هم دریافت کند. با شنیدن کلمه ریسک احتمالاً حس ترس و یا حس ناخوشایندی به شما دست می‌دهد درحالی‌که تعریف علمی ریسک این بار احساسی را ندارد. وقتی می‌گوییم یک سهم نسبت به دیگری ریسک بیشتری دارد، یعنی احتمال سود بیشتر دارد. درعین‌حال احتمال ضرر بیشتر نیز دارد.
در خصوص صندوق سرمایه گذاری نیز این مفهوم وجود دارد؛ اما درجات آن در انواع مختلف صندوق‌ها، متفاوت است. یکی از مواردی که می‌تواند ابهامات ذهن شمارا نسبت به صندوق برطرف کند، دانستن تفاوت بین سازمان ناظر بانک و صندوق است. بانک‌ها زیر نظر بانک مرکزی فعالیت می‌کنند. درحالی‌که صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس قرار داشته و جزء موسسه‌های بازار مالی محسوب می‌شوند. عملکرد صندوق‌ها از سوی سازمان بورس کاملاً تحت نظارت است و سازمان صندوق‌ها را مکلف کرده تا هرماه گزارش‌های مالی دارایی‌های خود را ارائه بدهند. این گزارش‌ها شامل خریدوفروش دارایی‌ها است. این اطلاعات را می‌توانید در سامانه کدال با جستجوی نام هر صندوق مشاهده کنید.
سرمایه گذاری کم ریسک با صندوق های سرمایه گذاری
در بین انواع صندوق های سرمایه گذاری دو صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، نسبت به بقیه صندوق‌ها ریسک کمتری دارند. به این دلیل که درصد زیادی از دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت) که پشتوانه آنها دولت هستند، سرمایه‌گذاری می‌کنند. در کنار این سرمایه‌گذاری، درصدی از دارایی‌های خود را هم در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند که باعث می‌شود سود بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری کامل در اوراق مشارکت دولتی داشته باشند؛ بنابراین سرمایه‌گذاری در این دو صندوق می‌تواند حد وسط و تناسبی معقول بین ریسک و بازدهی باشد. از طرفی کسانی که به سرمایه‌گذاری در بازار طلا علاقه دارند و آن را سرمایه‌گذاری کم ریسک و با بازدهی مناسبی می‌دانند، می‌توانند در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری کنند.
سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها مزیت‌هایی دارد که خرید طلای فیزیکی ندارد؛ مثلاً نیاز به پول زیادی نیست و سرمایه‌گذار دغدغه نگهداری طلای فیزیکی را هم ندارد، درحالی‌که بازدهی آن همان بازدهی طلای فیزیکی است. همچنین کسانی که علاقه به سرمایه‌گذاری در بورس دارند ولی تخصص و وقت مدیریت سبد سهام خود را ندارند، می‌توانند از صندوق سرمایه‌گذاری سهامی استفاده کنند، چراکه تخصص مدیر صندوق در مدیریت دارایی‌ها و سرمایه‌گذاری‌های صندوق، مقداری از ریسک سرمایه گذاری در بورس را کم می‌کند. به همین دلیل است که سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری حتی در ریسکی‌ترین نوع آن، ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار بورس دارد.
رتبه‌بندی صندوق های سرمایه گذاری بر مبنای میزان ریسک سرمایه‌گذاری (از کم ریسک به پر ریسک) به شرح زیر است:
در بین انواع صندوق های سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت (Fixed Income) کم ریسک ترین نوع است و به همین دلیل سود مورد انتظار کمتری هم دارد، به‌طورمعمول سود صندوق‌های درآمد ثابت با سود سپرده‌های بانکی مقایسه می‌شود و این صندوق‌ها اغلب سود بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی عاید سرمایه‌گذار می‌کنند.
صندوق‌های مختلط، نوع دیگری از صندوق های سرمایه گذاری هستند که ریسک و بازدهی متوسط و معقولی دارند؛ یعنی نه ریسک آنها به‌اندازه صندوق سهامی زیاد است و نه بازدهی آنها به‌اندازه صندوق‌های درآمد ثابت کم است. درواقع از لحاظ بهترین صندوق سهامی کدام است؟ ریسک و بازده این نوع صندوق بین صندوق درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد.
صندوق‌های سهامی و شاخصی، به این دلیل که درصد زیادی از سرمایه خود را (در بعضی موارد تا ۹۵ درصد) در بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند و با توجه به طبیعت نوسانی بازار سهام ریسک بیشتری نسبت به سایر صندوق‌ها دارند. البته بااین‌وجود همچنان، این نوع صندوق‌ها در مقایسه با سایر بازارهای مالی ریسک کمتری داشته و در بین انواع صندوق‌ها دارای بیشترین محبوبیت هستند.
درنهایت پر ریسک ترین نوع صندوق‌ها، صندوق‌های جسورانه یا خطرپذیر هستند. دلیل ریسک زیاد این صندوق‌ها این است که دارایی خود را به امید سود، در کسب‌وکارهای جدید و نوپا سرمایه‌گذاری می‌کنند.
صندوق با درآمد ثابت
صندوق‌ها انواع مختلفی دارند. برخی از صندوق‌ها با درآمد ثابت هستند. ویژگی این صندوق‌ها در این است که مبالغ سرمایه‌گذاری شده در آن فقط در اوراق بهادار با درآمد ثابت شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و گواهی‌های سپرده منتشرشده توسط بانک‌ها و مؤسسات مالی دارای مجوز از سوی بانک مرکزی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع صندوق می‌تواند نرخ ریسک و البته سود کمتری نسبت به سایر صندوق‌ها داشته باشد. صندوق‌های معرفی‌شده در بخش صندوق سرمایه‌گذاری رده همگی با درآمد ثابت و با ضمانت نقد شوندگی توسط بانک‌ها هستند. برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت باید موارد زیر را بررسی کنید:
- سایز صندوق
- نوسان سود صندوق در گذشته
- عملکرد این صندوق نسبت به سایر صندوق‌های درآمد ثابت در چند ماه گذشته.
سایز صندوق
صندوق با سایز کوچک قدرت مانور و انعطاف‌پذیری بیشتری دارد. هرچه دارایی صندوق بیشتر باشد، ناچار است سرمایه را بین دارایی‌های بیشتری تقسیم کند و این برای مدیریت صندوق کار دشوارتری است. ولی صندوق کوچک به‌راحتی می‌تواند بین دارایی‌ها و سهام مختلف مانور دهد و به‌راحتی سود بالایی بسازد. به همین دلیل، صندوق‌های پربازده غالباً کوچک هستند و سقف آنها پر است.
نوسان سود صندوق در چند ماه گذشته
مؤلفه مهم دیگر در بررسی عملکرد بهترین صندوق سهامی کدام است؟ تیم مدیریت صندوق، بررسی میزان پایداری و نوسان سود در ماه‌های گذشته است. بررسی سود یک‌ماهه، اطلاعات مفیدی به ما نمی‌دهد، زیرا ممکن است در یک ماه اخیر، بازار شرایط مساعدی داشته و به عملکرد مطلوب صندوق منتج شده است. بهتر است این مقایسه را در مقیاس بزرگ‌تر و حداقل سه‌ماهه انجام دهید. با این بررسی درمی‌یابیم که نوسان سود بعضی صندوق‌ها بیشتر و برخی دیگر کمتر است. نوسان در سودآوری صندوق‌ها به دو دلیل عمده است:
- درصدی که صندوق در سهام سرمایه‌گذاری کرده است.
- میزان ریسک سبد سهامی صندوق
به دلیل اینکه بخشی از سبد صندوق‌های درآمد ثابت (بین ۵ تا ۲۰ درصد طبق دستورالعمل سازمان بورس) در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود، بخش اصلی نوسان سود صندوق‌ها مربوط به سبد بورسی آن است؛ زیرا بخش اوراق درآمد ثابت صندوق نوسان چندانی ندارد و با روند ملایم رشد می‌کند. پس می‌توان نتیجه گرفت که یکی از دلایل صندوقی که نوسان سود زیادی دارد، درصد بالاتر سهام در سبد بورسی صندوق هست که این فرضیه را می‌توان با بررسی سبد صندوق تائید کرد. سبد صندوق‌ها هرماه به‌صورت شفاف منتشر می‌شود که به چه درصدی در کدام دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کرده است. هرچقدر یک صندوق درصد بالاتری را به سهام اختصاص بدهد، یعنی سبد این صندوق در کل ریسکی‌تر هست نسبت به صندوقی که درصد کمتری در سهام سرمایه‌گذاری کرده است.
میزان ریسک سبد سهامی صندوق
در بین دو صندوق که درصد یکسانی را در سبد سهامی سرمایه‌گذاری کرده‌اند هم تفاوت سود زیادی می‌تواند وجود داشته باشد. دلیل این تفاوت به استراتژی سرمایه‌گذاری صندوق و مفهوم ریسک برمی‌گردد. تعدادی از صندوق‌ها، سبد سهامی خود را در سهم‌های با ریسک بالا سرمایه‌گذاری می‌کنند، درنتیجه با اصلاح بازار بیشتر افت کرده و با صعود بازار بیشتر رشد خواهند کرد. در نقطه مقابل، برخی صندوق‌ها ، در سبد کم ریسک سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای همین تحت تأثیر نوسانات بازار قرار نمی‌گیرند.
عملکرد کدام صندوق در نهایت بهتر خواهد بود؟
برای انتخاب بین صندوق‌های درآمد ثابت باید بهترین صندوق سهامی کدام است؟ تصمیم بگیرید که سود مطمئن بدون نوسان زیاد را ترجیح می‌دهید یا اینکه در صندوقی با احتمال سود بالا و درعین‌حال ریسک بالاتر می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید. هرچقدر بازه سرمایه‌گذاری شما کوتاه‌مدت‌تر شود، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با نوسان بسیار کم گزینه بهتری است. برای بازه میان‌مدت و بلندمدت، که نوسانات اقتصاد و بازار بیشتر است، صندوق درآمد ثابت با درصد بیشتر سهام بهتر است.
عملکرد صندوق نسبت به سایر صندوق های درآمد ثابت
برای تصمیم‌گیری درست بهتر است چند صندوق را در دوره زمانی مشخص بررسی کنید. ازآنجایی‌که این کار زمان‌بر است، بهتر است بازده صندوق‌ها را با نرخ بازده بازار صندوق‌ها بسنجید؛ یعنی اگر متوسط بازدهی تمام صندوق‌های درآمد ثابت فعال در بازار را بازده بازار بنامیم. در این صورت اگر بازده صندوق بالاتر از بازار باشد یعنی این صندوق از متوسط بازار بهتر عمل کرده است.
مقایسه و انتخاب بهترین صندوق مختلط و سهامی
بازار صندوق‌های مختلط و سهامی نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت بسیار کوچک‌تر است. تمام معیارهای انتخاب بهترین صندوق سهامی کدام است؟ صندوق درامد ثابت برای صندوق‌های مختلط و سهامی نیز به کار می‌رود. ولی برای این صندوق‌ها یک معیار متفاوت است. در صندوق‌های درآمد ثابت از معیار مقایسه بازدهی صندوق نسبت به بازده بازار درآمد ثابت استفاده می‌شود. درحالی‌که در صندوق‌های مختلط و سهامی، معیار شاخص کل است و بازدهی صندوق‌ها با شاخص کل بازار سنجیده می‌شود. معمولاً همه صندوق‌های مختلط و سهامی در وب‌سایت خود نمودار مقایسه بازدهی صندوق خود را نسبت به شاخص کل قرار می‌دهند.
سرمایه‌گذاری در صندوق مطمئن تر است یا بورس؟
با توجه به اینکه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک درسبدی بسیار متنوع از سهام و سایر انواع اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کند، ریسک سرمایه‌گذاری نیز کاهش می‌یابد؛ بنابراین می‌توان گفت ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک از ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس کمتر است.
آیا ماهیت همه صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک یکسان است؟
خیر، صندوق های سرمایه گذاری مشترک اهداف سرمایه‌گذاری مختلف و بنابراین، ریسک‌های متفاوتی دارند. شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار، باید صندوق سرمایه‌گذاری‌ای را انتخاب کنید که با ریسک مدنظر شما، تطابق داشته باشد. لازم به ذکر است که ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها در کل کم است؛ زیرا حتی پر ریسک ترین صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس هستند و سازمان لیست سهم‌هایی که صندوق‌ها حق دارند در آن سرمایه‌گذاری کنند را منتشر و ابلاغ می‌کند. بنابراین صندوق‌ها نمی‌توانند ریسک زیادی را متحمل شده و در هر دارایی سرمایه‌گذاری کنند. درنتیجه ریسک ورشکستگی یا صفر شدن سرمایه در صندوق‌ها بسیار کم است. تنها ریسک ممکن در صندوق‌های ریسکی، سود نکردن یا از دست دادن درصدی از سرمایه است. نگرانی که غالب افراد در مورد صندوق‌ها دارند، ترس از کلاه‌برداری است. ولی صندوق‌ها جای مطمئنی برای سرمایه‌گذاری هستند و تنها معیاری که می‌تواند عملیات صندوق را تحت‌الشعاع قرار دهد، ریسک صندوق و سیاست سرمایه‌گذاری صندوق است. وقتی شما در یک صندوق سهامی سرمایه‌گذاری می‌کنید، ریسک بازار را نیز به جان می‌خرید؛ زیرا شما ترکیبی از سهام شرکت‌ها را در قالب صندوق خریداری می‌کنید؛ بنابراین افت‌وخیز بازار صندوق شمارا نیز متأثر می‌کند.
دیدگاه شما