تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

مدیر سایت

طرح پانزی چیست و چگونه طرح های پانزی را شناسایی کنیم؟

احتمالا تاکنون نام طرح پانزی را شنیده اید. اگر برای مشاوره و سرمایه گذاری در یک سیستم، صاحبان سیستم به شما پیشنهاد پرداخت سود های هنگفت مثلا ماهیانه بیشتر از ۳۰ درصد در ازای پولی که سرمایه گذاری می کنید داده شد و همچنین تضمینی جهت پرداخت این سود های نجومی به شما داد، بی شک با یک طرح پانزی طرف هستید و ممکن است همه پول هایتان را از دست بدهید ما در این پست در صرافی ارز دیجیتال بیستکس شما را با این طرح بیشتر آشنا می کنیم.

طرح پانزی چيست و به چه طرح هایی گفته می شود؟

اين طرح يا به عبارتی اين ترفند یک سرمایه‌ گذاری كلاه بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌ گذاران وعده سود هایی نجومی و تضمينی داده می‌شود که از سود هايی که تاكنون دريافت كرديد، بسيار بالاتر است. البته این سود از پول سرمایه‌ گذاران جديد الورود تأمین می‌شود و صاحبان اصلی شركت هيچ مبلغی را به عنوان سرمايه و یا پول وارد نمی کنند.

نام این ترفند از نام كلاه بردار معروف تاريخ چارلز پانزی در دهه 20 گرفته شده‌ است. وی با فروش سهام تخفيف تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی دار اداره پست و پرداخت 50 درصد سود باعث جلب نظر افراد زيادی شد و توانست بالغ بر بيست ميليون دلار درآمد كسب كند.

اين طرح در ابتدای كار برای كسب اعتماد بیشتر از پول سرمایه‌ گذاران جدید، سود افراد قدیمی را پرداخت می‌ كرد. با این کار توانست اعتماد بيشتری بدست آورد و سرمایه‌ گذاران بیشتری را جذب سیستم نمايد. این طرح در نهایت به دلیل توقف ورود سرمایه‌ گذاران جديد از بين می رود و کلاهبرداران ارز دیجیتال اصلی با مقدار زیادی پول متواری می‌ شوند.

آيا پلن دابل وی يك طرح پانزی بوده است؟

پلن يا طرح دابل وی يك قرارداد هوشمند یا اسمارت کانترکت (Smart Contract) اتریوم سایت دابل وی (DoubleWay) است. اين پلن نیز کاملا یک طرح پانزی است. ولي تفاوت پلن دابل وی با طرح های مشابه هرمی ديگر در استفاده از تکنولوژی blockchain است.

جالب است بدانید در این طرح هیچ ارزش افزوده‌ ای وجود ندارد. متاسفانه بسیاری از ما بدليل شرايط اقتصادی نامساعد و رؤيای پول دار شدن يک شبه باعث می‌ شود که وارد پروژه‌ های ناسالمی از اين قبيل بشويم. تحقيقات انجام شده در اسمارت کانترکت، پلن دابل وی نشان می دهد كه صاحبان اين پروژه تاكنون بيش از 50 هزار دلار درآمد داشته و اين درآمد فقط از طريق ورود افراد جديد بدست آمده است.

طرح پانزی ارزهای ديجيتال سرشناس

بازار های کریپتو بستر مناسبی برای طرح پانزی می باشد. در فضای ارزهای دیجیتال بدليل عدم اطلاعات افراد و سود های غیر واقعی مخاطبان زيادی به اين سيستم جذب و سرمايه های زيادی از بين می رود.

؟ برای دانستن آن روی لینک کلیک کنید.

طرح پانزی ترون

امروزه احتمالا شاهد تبليغات زياد از قرارداد های هوشمند طرح پانزی با استفاده از شبکه ترون Tron بوده ايد. در ابتدا قرارداد های هوشمند در بازار ارزهای دیجیتال توسط اتریوم و سپس ترون و … با هدف گسترش قرارداد های هوشمند ایجاد گرديد. در اين طرح ها کلاهبرداران با تبليغاتی مانند: اين قرارداد هوشمند است و امکان ويرايش ندارد، سعی در فريب قربانيان و جذب سرمايه های آن ها از طریق طرح‌ های پانزی می کند.

طرح پانزی اتريوم

این اولین باری نیست که خالقين ارزهای ديجيتال از اتریوم انتقاد كرده اند. آدام بک یکی از طرفداران بیت کوین، اتریوم را به باد انتقاد گرفته است. نمی توان افزایش دو برابری قیمت اتریوم را با پروژه‌ های دیگر و افزايش علاقه مندی طرفداران بیت کوین به اين ارز بی‌ ارتباط دانست.

بيت كوين نتوانسته است به اندازه اتر رشد كند و یکی از عوامل اصلی افزايش قیمت اتر نسبت به بيت كوين، تبليغات برای راه‌ اندازی فاز نهایی اتریوم است. چنان چه این امر نهايی شود، اتریوم می تواند در مقایسه با بیت کوین، سرمايه گذاران بيشتری را جذب کند.

طرح پانزی بيت كوين

نظر جورج استفانی پروفسور علوم کامپیوتر در مورد این که آیا بیت کوین هم یک طرح پانزی هست يا خير قابل توجه است. پروفسور معتقد است که در بیت کوین جریان نقدینگی وجود ندارد. چون سود دريافتی سرمایه‌ گذاران از جیب سرمایه‌ گذاران جدید تأمين می‌ شود. در نتيجه بيت كوين نيز يك طرح پانزی است. چرا كه در اين طرح نيز پول از جيبی به جيب ديگر می رود. در واقع ارزش افزوده ای وجود ندارد.

طرح پانزی ارز ديجيتال وجود دارد؟

ارزهای دیجیتال به دلیل ايجاد نوآوری و بروز بودن، برتری نسبی نسبت به روش‌ های سنتی دارند. در اين روش بدليل عدم شفافيت و داشتن ویژگی‌ های خاص کلاهبرداران بيشتری را به سمت طرح پانزی و هرمی هدايت کرده‌ است. این ویژگی‌ها شامل:

1. رهگیری تراکنش‌ های اين روش نسبت به روش‌ های سنتی بسيار مشكل تر است. در روش های سنتی از طريق بانك می شود مشكل را برطرف كرد.
2. در اين روش نيازی به افتتاح حساب وجود ندارد.
3. محدوديت دسترسی برای تراكنش ها در اين روش وجود ندارد و افراد می توانند از سراسر دنيا با اين روش سرمايه جذب كنند.

به همين دلیل ارزهای دیجیتال می توانند برای صاحبان طرح پانزی خوب و سودمند باشند و کلاهبرداران با خیال آسوده و بدون نگرانی می توانند سرمايه های قربانيان را جذب و بدون اين كه نام و نشانی از خود به جای گذاشته باشند در هنگام خطر متواری گردند.

معرفی طرح كلاهبرداری پانزی و راه های دوری كردن از اين طرح ها

همان طور كه در بالا گفته شد طرح پانزی (Ponzi) نوعی کلاهبرداری است. این طرح که با عباراتی نظير پرداخت بالاترين سود تضمينی و ثابت ماهيانه بين 20 تا 40 درصد و يا با معرفی این سیستم به اقوام و دوستان خود از سود تضمينی 30 درصد بهره مند شويد سعی در اغوا و فريب افراد را دارند.

قطعا شنيدن اين عبارات در هر موقعيت و مكانی ممكن است باعث وسوسه شدن شما بشود و شما را ترغيب كند تا بخواهيد در اين فضای مبهم سرمایه‌ گذاری كنيد. چرا كه كلماتی از قبيل تضمين و يا سود های هنگفت می تواند در اين شرايط اقتصادی جامعه هر كسی را وسوسه نمايد تا بتواند به رؤيای يك شبه پولدار شدن نزديك ترشود.

در صورتي كه اين عبارات سرابی بيش نيست. ما در اين مقاله قصد داريم با معرفی طرح هايی كه ممكن است پانزی باشد شما را بيشتر آشنا كنيم تا از دام اين كلاهبرداران حرفه ای در امان باشيد و همچنین روش های دوری از اين طرح های هرمی و كلاهبرداری را بيشتر توضيح می دهيم.

برای دوری كردن از اين طرح ها شما بايد ابتدا اين طرح ها را بشناسيد. در اين طرح ها هر جا با جملاتی نظیر سود قطعی و يا تضمينی و يا سود های خارج از عرف جامعه برخورد كرديد بی شك با يك طرح پانزی روبرو هستيد. شما در هيچ جايی در سراسر دنيا در بازار های مالی سود تضمينی و قطعی را نخواهيد شنيد زیرا همواره سرمایه‌گذاری با ريسك همراه است و ممكن است در مدت كوتاهی همه يا بخشی از اموال خود را از دست بدهيد.

اگر جايی به شما سود تضمینی داد، به هيچ عنوان سرمایه خود را وارد آن نکنید حتی اگر آن فرد كه به شما طرح را معرفی می كند مورد اعتماد شما باشد. نكته بعد اين است كه شما در شرايط كنونی نمی توانيد با يك سيستم خانگی بيت كوين يا هر ارز ديجيتالی را استخراج كنيد. اين كار با ريسك بالايی همراه است لذا در ابتدا شرايط را ارزيابی كنيد و سرمايه خود را وارد اين سيستم ها نكنيد. شما با كمی جستجو در اينترنت می توانيد اطلاعات جامع و كاملی در خصوص اين موضوعات بيابيد و سطح دانش خود را بالا ببريد.

طرح های پانزی ارز ديجيتال را استفاده كنيم؟

اکثر افرادی که وارد خريد و فروش ارزهای ديجيتال می شوند همواره بايد نگران از دست دادن سرمايه و مدت زمان بازگشت سرمايه يا همان سود تضمينی باشند. در زماني كه احساس خطر کردید يا احتمال ريسك زياد باشد قطعاً احتمال از دست دادن سرمايه افزايش می يابد.

باید متذکر شد در سراسر دنيا به طور طبيعی هر نوع كار يا سرمایه گذاری با ريسك همراه است ولی در طرح‌ های هرمی و پانزی ارز ديجيتال بدليل عدم شفافيت و نداشتن اطلاعات كافی ميزان ريسك افزايش می یابد. لذا در استفاده از اين طرح ها احتمال از دست دادن سرمايه زياد می باشد.

جدول اطلاعات

در این جدول به صورت خلاصه اطلاعات کلی آورده شده است. این اطلاعات شامل معرفی طرح پانزی، طرح پانزی ارزهای دیجیتال سرشناس، آیا طرح پانزی حرام است؟ و همچنین معروف ترین طرح های پانزی در ایران می باشد.

موضوع	طرح پانزی
طرح پانزی چیست؟	یک نوع کلاهبرداری که با دادن وعده پرداخت سود های نجومی و تضمینی مردم را فریب و پول آن ها را دریافت و متواری می شوند
طرح پانزی ارزهای دیجیتال سرشناس	ترون، بیت کوین، اتریوم
آیا طرح پانزی حرام است؟	بله در این طرح چون با وسوسه و فریب مردم آن ها را ترغیب به سرمایه گذاری می کنند حرام است.
معروف ترین طرح های پانزی در ایران کدامند؟	پروژه مجیک کوین، پروژه ایران کوین ماین

منظور از طرح‌ پانزی چيست؟

طرح پانزی در يك تعريف ساده ترفندی است برای کلاهبرداران که به قربانيان وعده سود های تضمينی و نجومی می‌دهد. اگر پول‌هایشان را وارد سيستم آن ها كنند، با پول‌ های آن ها کار خواهند کرد و در عوض سود های نجومی و تضمینی به آنان خواهد داد.

در ابتدای كار واقعا سود هايی پرداخت می‌شود تا بتواند اعتماد افراد را جلب كند و سرمایه‌ گذاران جديد را وارد كنند و تا زماني كه افراد جديد وارد سيستم شوند اين روال ادامه می یابد و سودها پرداخت می‌شود و هر زمان سرمایه‌ گذار جدید وارد نشود طرح از بين می رود و صاحبين اصلی با برداشت پول زياد متواری می شوند.

طرح‌ پانزی در ايران جرم دارد؟

این طرح بار ها در ایران هم انجام شده است. در ايران کلاهبرداری يعنی كسب مال از فرد دیگر از طريق فريب آن شخص و یا استفاده از عبارات وسوسه انگيز به جهت جلب نظر آن فرد و كسي كه اين عمل را انجام می دهد كلاهبردار ناميده می شود. در ايران طبق ماده 1 قانون تشديد مجازات برای افرادی كه اقدام به اين عمل نمايند مجازات در نظر گرفته شده است.

مطرح ترين پروژه های پانزی در ايران

پروژه مجیک کوین: اين وب سایت مشهور ایرانی در طول سال های 97 تا 98 بسیار رایج شده بود. با تبلیغات گسترده در مورد سود های تضمينی و نجومی کاربران را وسوسه می كرد تا سرمايه خود را وارد این پروژه ها بكنند. مدل كار اين پروژه استخراج ابری بود. طبق این پروژه به كاربران وعده پرداخت سود ماهيانه تا 120 درصد داده شده بود و البته اين توهمی بيش نبود.

پروژه ایران کوین ماین: اين پروژه نيز در سال 98 با وعده پرداخت سود از استخراج دوج كوين تا 100 درصد اقدام به بزرگ ترین کلاهبرداری در ایران كرد.

بانك اف ترون هم يك طرح پانزی بوده است؟

بانک آف ترون هم يكی از طرح تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی های پانزی بود. این طرح كه مبتنی بر قرارداد هوشمند ترون بود با وجود تبلیغ های فراوان توانست سرمايه افراد زيادی از ايرانيان را جذب كند و در آخر با انتقال كل موجودی و كسب سود فراوان از كاربران ايرانی فرار كرد و به كار خود پایان داد.

اين طرح حرام است؟

بله اين طرح یا به عبارت بهتر طرح پانزی حرام است زيرا از نظر شرع مقدس اسلام در اين نوع معاملات كسب مال از طريق فريب مردم می باشد. در آخر افراد زيادی سرمايه خود را از دست می دهند.

چرا اين سبك طرح ها بوجود می آيند؟

شرايط اقتصادی حاكم بر جامعه و رؤيای يك شبه پولدار شدن و وعده های دريافت سود های تضمينی و نجومی افراد را به اين سمت سوق می دهد. كلاهبرداران ارز دیجیتال نيز از فرصت استفاده كرده و جيب آن ها را خالی می كنند.

سوالات متداول

چارلز پانزی به عنوان مشهورترین کلاهبردار برای تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی اولین بار طرح پانزی را ابداع کرد.

آن ها برای جذب سرمایه گذار بیشتر و جلب اعتماد سود افراد قدیمی را از پول افراد جدید پرداخت می کنند.

تا زمانی که سرمایه گذار جدید وارد سیستم شود این طرح تداوم دارد.

بله همه دارای یک چرخه و هسته اصلی همه تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی طرح ها یکی می باشد ولی در نحوه کار و ظاهر متفاوت می باشند.

آشنایی با مفهوم طرح پانزی در صنعت ارزهای دیجیتال و معرفی پنج نمونه از بزرگ‌ترین کلاه‌برداری‌های این حوزه

بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌های زیادی برای سودآوری در‌دسترس کاربران قرار داده است؛ اما برای سرمایه‌گذاری در این حوزه باید بسیار دقت کنید. در این مقاله به پنج نمونه از بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی در فضای بلاک‌چین اشاره خواهیم کرد.

صنعت رمز ارز پر از فرصت‌های مختلف سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاران معمولی این بازار به‌خوبی می‌دانند که ماهیت نوآورانه‌ی فناوری ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین می‌تواند بازده زیادی برای آن‌ها داشته باشد؛ به‌ویژه در بخش‌هایی که در آینده‌ی نه‌چندان دور، آماده‌ی جذب‌شدن به جریان اصلی هستند.

همین تصور رایج باعث شده است که شاهد تکرار کلاه‌برداری‌های مختلف بزرگ و کوچک در حوزه‌ی ارزهای رمزنگاری‌شده باشیم. منطق پشت این کلاه‌برداری‌ها این است که به‌دلیل نوسانات بالای دارایی‌های دیجیتال و پیچیدگی‌های ذاتی فناوری‌ زیربنایی آن، تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی می‌توان راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری فازی و غیرواقعی برای سرمایه‌گذاران ارائه کرد. بنابراین، هنگام ابداع استراتژی‌های کلاه‌برداری از سرمایه‌گذاران، اکثر این پروژه‌ها روی جذابیت فریبنده‌ی دارایی‌های دیجیتال و احتمال کشف رمزارزی که می‌تواند جایگزین جدید بیت کوین باشد و فقدان آموزش‌های عمومی در زمینه‌ی اصول اولیه‌ی فناوری ارزهای دیجیتال تمرکز می‌کنند.تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

در این مقاله، قصد داریم پنج نمونه از بدنام‌ترین طرح‌های پانزی بیت کوینرزهای دیجیتال در تاریخ را معرفی کنیم و نشان دهیم که توسعه‌دهندگان پشت‌پرده‌ی این نوع پروژه‌ها چگونه از نوسانات و پیچیدگی و جذابیت‌های جدید حوزه‌ی ارزهای دیجیتال برای پیش‌برد اهداف شوم خود بهره گرفتند. پیش از شروع، اجازه دهید نگاهی کلی به ویژگی‌های تعیین‌کننده‌ی طرح پانزی در بازار رمزارزها بیندازیم.

طرح پانزی ارزهای دیجیتال چیست؟

طرح‌های پانزی معمولا با وعده‌ی سودهای درخورتوجه و بهره‌گرفتن از جذابیت‌های حوزه‌ی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران جدید را جذب می‌کنند

طرح پانزی معمولا روش پیچیده‌ی کلاه‌برداری سرمایه‌گذاری است که شرکتی غیرمجاز با وعده‌ی ایجاد نرخ‌ بازده بالا و سریع برای سرمایه‌گذاران طراحی می‌کند. این شرکت‌ها بیشتر مواقع بر دریافت پول از سرمایه‌گذاران جدید و توزیع آن به حامیان قبلی پروژه تمرکز دارند، به این بهانه که پول آن‌ها سود حاصل از فعالیت سرمایه‌گذاری قانونی است. درنهایت، زمانی که جریان سرمایه‌گذاری‌های جدید کاهش پیدا می‌کند، شاهد از هم پاشیده‌شدن این نوع سیستم‌ها خواهیم بود.

درباره‌ی طرح پانزی در بازار ارزهای دیجیتال شرکت‌های رمزنگاری خیالی راه‌اندازی‌شده سرمایه‌گذاران را با داستان‌های مختلف و آمارهای دورغین به‌ خود جذب می‌کنند. اجرای این فرایند در فضای ارزهای دیجیتال با بازاریابی برای سودهای غیرواقعی برای مخاطبان ناآگاه از روش کارکرد دقیق رمزارزها عملی می‌شود؛ زیرا پتانسیل دارایی‌های رمزنگاری‌شده برای ایجاد بازده‌ی سرمایه‌گذاری بسیار جذاب است.

• وعده‌ی بازگشت سریع و بدون ریسک سرمایه‌گذاری بدون توجه به شرایط بازار
• مدل‌های سرمایه‌گذاری یا فعالیت‌های تجاریِ پشت چنین طراح‌هایی که ظاهرا برای توضیح بیش‌از‌حد پیچیده ارائه می‌شوند
• نبود دسترسی به اسنادی که می‌تواند مشروعیت و وجود تجارت و سرمایه‌گذاری آن‌ها را تأیید کند

متأسفانه اپراتورهای طرح‌های پانزی به‌خوبی می‌دانند که چگونه این پرچم‌های قرمز را پنهان و احساسات سرمایه‌گذاران را دست‌کاری کنند؛ به‌همین‌دلیل، طرح‌های پانزی امروزی یک قرن کامل پس از کلاه‌برداری‌ای که نام خود را به آن‌ها داده است، همچنان به رشد خود ادامه می‌دهند.

آیا طرح‌های پانزی با طرح‌های هرمی تفاوت دارند؟

طرح هرمی شبیه به طرح پانزی است؛ زیرا این سیستم برای پرداخت بازده به سرمایه‌گذاران قبلی به جریان سرمایه‌گذاری‌های جدید متکی است. تنها تفاوت این دو سیستم در این است که طرح پانزی خود را به‌عنوان سرمایه‌گذاری قانونی بازاریابی می‌کند که با تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی ارائه‌ی خدمات یا فروش محصولات سود کسب می‌کند؛ در‌حالی‌که در طرح‌ هرمی، سودآوری به عملکرد شرکت نسبت داده نمی‌شود.

بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی تاریخ در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال

وان‌کوین (Onecoin)

شاید بتوان گفت وان‌کوین طولانی‌ترین طرح پانزی است که صنعت ارزهای دیجیتال تاکنون شاهد آن بوده است. وان‌کوین را کلاه‌بردار بلغاری به‌ نام روجا ایگناتوا (Ruja Ignatova) و‌ با نام مستعار «ملکه‌ی کریپتو» (Cryptoqueen) تأسیس کرد. این پروژه موفق شد سرمایه‌گذاران را بین سال‌های ۲۰۱۴ تا ۲۰۱۹ جذب کند. در این دوره، طرح پانزی یادشده با بازاریابی وان‌کوین به‌عنوان «قاتل بیت کوین» و «جدیدترین نوآوری نسل بعد صنعت ارزهای دیجیتال»، مبلغ درخورتوجه ۵/۸ میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران کلاه‌برداری کرد.

در پشت‌پرده‌ی این سرمایه‌گذاری تجاری، طرح بازاریابی چندسطحی وجود داشت که هربار به‌ازای ورود سرمایه‌گذاران جدید، پول نقد و وان‌کوین اعطا می‌کرد. مشکل این طرح استراتژی آن نبود؛ بلکه مسئله‌ی اصلی این واقعیت بود که وان‌کوین بلاک‌چین اختصاصی نداشت. بنابراین هر زمان که سرمایه‌گذاران این پروژه وان‌کوین دریافت کردند یا خریدند، درواقع یک سکه‌ی بی‌ارزش به‌دست آورده‌اند که فناوری‌ دارایی‌های دیجیتال پذیرفته‌شده از آن پشتیبانی نمی‌کردند.

دولت ایالات متحده پس از سال‌ها هشدار به سرمایه‌گذاران درباره‌ی سرمایه‌گذاری در وان‌کوین، درنهایت عملیات شرکت را سرکوب و اتهاماتی را علیه رهبران آن مطرح کرد؛ با‌این‌حال، در این زمان ایگناتوا ناگهان ناپدید شد.

بیت‌کانکت (Bitconnect)

یکی دیگر از طرح‌های پانزی مهم در بازار رمزارزها بیت‌کانکت است که در سال ۲۰۱۶ و به‌عنوان راهکار وام‌دهی بیت کوین راه‌اندازی شد. وعده‌ی شیرین این طرح بازده ماهانه‌ی ۴۰ درصدی بود. اپراتورهای بیت‌کانکت توسعه‌دهندگان ناشناخته‌ای بودند که با رهبری فردی به‌ نام ساتاو ناکاموتو (Satao Nakamoto) فعالیت می‌کردند که مشخصا نامی مستعار محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاران باید توکن‌های BCC را می‌خریدند و آن‌ها را روی پلتفرم قفل می‌کردند. سپس باید منتظر می‌ماندند تا ربات‌های تجاری از وجوه قفل‌شد‌ه‌ی آن‌ها برای تجارت استفاده کنند.

ویتالیک بوترین، یکی از بنیان‌گذاران اتریوم و پس از وی مایک نووگراتز و چارلی‌ لی، اولین چهره‌های برجسته‌ای بودند که از بازگشت ناپایدار سرمایه‌گذاری وعده داده‌شده بیت‌کانکت انتقاد کردند. طولی نکشید که این طرح توجه دولت بریتانیا را به خود جلب کرد. درنهایت، مقام‌های ایالات متحده بیت‌کانکت را طرح پانزی اعلام کردند و در سال ۲۰۱۸ از آن خواستند که عملیات خود را متوقف کند. قیمت BCC با اعلام این خبر تا ۹۰ درصد سقوط کرد که باعث شد سرمایه‌گذاران این پروژه درمجموع بیش از ۳/۵ میلیاد دلار از دست بدهند.

پلاس‌توکن (PlusToken)

پلاس‌توکن یکی از جدیدترین و بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی است که تا‌به‌حال در دنیای ارزهای دیجیتال ثبت شده است. این کلاه‌برداری کمپین بازاریابی خود را بیشتر ازطریق اپلیکیشن پیام‌رسان چینی وی‌چت انجام داد. پروژه مذکور برای جذب سرمایه‌گذاران جدید به آن‌ها وعده‌ی بازده ماهانه‌ی ۱۰ تا ۳۰ درصدی را ارائه کرد. پلاس‌توکن بیش از ۳ میلیون سرمایه‌گذار جذب کرد که اکثر آن‌ها اهل چین و تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی کره‌‌جنوبی و ژاپن بودند. کل مدل کسب‌وکار این پروژه حول محور سواد رمزنگاری و سرویس کیف پول است. درنهایت، کلاه‌برداران سرمایه‌گذاران را به‌منظور کسب درآمد بیشتر به خرید توکن‌های این پروژه ترغیب کردند.

تیم پلاس‌توکن پس از یک سال فرار از سرمایه‌گذاری‌های خود، این طراح را در سال ۲۰۱۹ تعطیل کرد و با ارزهای دیجیتالی به ارزش بیش از ۳ میلیارد دلار متواری شدند. البته مثل بسیاری از طرح‌های پانزی دیگر، مقام‌های دولتی موفق شدند چند تن از افراد اصلی پشت این طرح را دستگیر کنند. دولت چین مدتی بعد ۴ میلیارد دلار رمزارز مرتبط با این کلاه‌برداری را مصادره کرد. بااین‌حال، به‌نظر می‌رسد که همه‌ی افراد درگیر در این طرح ردیابی نشده‌اند؛ زیرا نهادهای ناشناس در سال ۲۰۲۰، با موفقیت برخی از وجوه سرقت‌شده را برداشت کردند.

گِین‌ بیت کوین (GainBitcoin)

گین‌ بیت کوین فعالیت خود را در سال ۲۰۱۶ و به‌عنوان راهکار استخراج ابری هندی آغاز کرد. این طرح پانزی با وعده‌ی بازده ماهانه‌ی ۱۰ درصد به‌مدت ۱۸ ماه فعالیت کرد. این پروژه در همین مدت موفق شد ۳۰۰ میلیون دلار سرمایه از سرمایه‌گذاران هندی به‌دست بیاورد. در سال ۲۰۱۷، مشخص شد که این پروژه هیچ تجهیزات فیزیکی‌ای برای ارائه‌ی خدمات خود در‌اختیار ندارد.

خوشبختانه آمیت بهاردواج، مغز متفکر این طرح، در سال ۲۰۱۸ دستگیر شد و به‌دلیل کلاه‌برداری از بیش از ۸ هزار سرمایه‌گذار متهم شناخته شد. باوجوداین‌، با‌‌توجه‌‌به همه‌ی نشانه‌ها این پروژه به‌پایان رسیده است و بعید به‌نظر می‌رسد که زیان سرمایه‌گذاران آن جبران شود.

ماینینگ مکس (Mining Max)

ماینینگ مکس مثل گین‌ بیت کوین فعالیت خود را به‌عنوان راهکار سرمایه‌گذاری برای ارائه‌ی خدمات استخراج ابری آغاز کرد. این پلتفرم به سرمایه‌گذاران وعده داد راهی برای سرمایه‌گذاری روی تبلیغات گسترده‌ی ارزهای دیجیتال ایجاد کند. ماینینگ مکس ایده‌ی شرکت در اکوسیستم استخراج چند رمزارزی را مطرح کرد که پتانسیل بازدهی آن بسیار بالا بود. با‌این‌حال، درست مثل هر طرح پانزی دیگر در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال بیشتر مدل کسب‌وکار این پروژه به کمپین‌های بازاریابی سنگین با هدف جذب سرمایه‌گذاری‌های جدید بود.

ماینینگ مکس درمجموع موفق شد بیش از ۱۸ هزار سرمایه‌گذار را از ۵۴ کشور جهان جذب کند. این طرح ۲۵۰ میلیون دلار سرمایه به‌دست آورد و فقط ۷۰ میلیون دلار آن را برای خرید سخت‌افزارهای ماینینگ هزینه کرد. باقی‌مانده‌ی پول به‌دست‌آمده برای تأمین مالی کمپین بازاریابی ماینینگ مکس و همچنین سبک زندگی اشرافی اعضای تیم توسعه‌دهنده‌ی آن صرف شد. اگرچه چند مظنون مرتبط با این کلاه‌برداری دستگیر و متهم شدند، نایب‌رئیس و سایر هم‌دستان شرکت همچنان آزاد هستند.

نتیجه‌گیری

با‌‌توجه‌‌‌به آنچه گفته شد، واضح است که کلاه‌برداران از فقدان آموزش‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال، جذابیت این صنعت به‌عنوان فناوری جدید، شهرت آن به‌دلیل نوسانات قیمتی درخورتوجه و سودآوری زیاد برای جذب طعمه‌های جدید بهره گرفتند. نکته‌ی مهم این است که توصیه می‌شود هر زمان که با فرصت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مواجه می‌شوید، باید ابتدا بررسی‌های لازم را با دقت فراوان انجام دهید و اهمیت ندارد که شما در ابتدا چقدر به پروژه و شرکت توسعه‌دهنده‌ی ان اعتماد دارید. مراقبت و احتیاط بهترین راه برای شناسایی پلتفرم‌های پرچم قرمز است تا هیچ‌وقت گرفتار این نوع کلاه‌برداری‌ها نشوید.

دیدگاه شما کاربران زومیت درباره‌ی طرح‌های پانزی بازار رمزارزها چیست؟ اگر طرح پانزی دیگری در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال می‌شناسید که در این مقاله به آن اشاره نشده است، آن را با زومیت و سایر کاربران به‌اشتراک بگذارید.

معرفی طرح پانزی در ارز دیجیتال

در ارزهای دیجیتال دو مفهوم ارائه می‌شود که شباهت‌های بسیار زیادی به یکدیگر دارند. این طرح‌ها تحت عنوان طرح‌های هرمی و پانزی ارائه می‌شوند. بعضی از افرادی که در این حوزه فعالیت می‌کنند، از حمله‌های سایبری و سرقت‌هایی که در این حوزه اتفاق می‌افتد به درستی آگاهی ندارند. به همین دلیل در دام افرادی می‌افتند که خود را به عنوان سرمایه گذار معرفی می‌کنند و وعده‌هایی همچون بازده سود فوق‌العاده در ازای مبلغ دریافتی می‌دهند. با این وجود، بر خلاف سرمایه گذاری منظم، طرح پانزی در ارز دیجیتال فقط تا زمانی که تعداد سرمایه گذاران افزایش یابد، می‌توانند “سود” ثابت داشته باشند.

این طرح‌های مطرح شده فقط تا زمانی که جریان‌های نقدی با پوا ورودیتان مطابقت دارد پایدار هستند. این دو طرح در نوع محصولاتی که برنامه‌ریزان آنها به افراد ارائه می‌دهند متفاوت است. این تفاوت‌ها نیز با توجه به ساختار این دو ترفند است. به هر حال این دو ترفند در صورت تجزیه می‌توانند مخرب و ویرانگر باشند. در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال در وبسایت بیت سرور به معرفی طرح پانزی، مشکلات این طرح و نحوه استفاده از طرح هرمی در ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت.

بنیانگذار طرح پانزی، چارلز پانزی کیست؟

بر خلاف انتطار چارلز پانزی یک کلاهبردار و هنرمند ایتالیایی در ایالات متحده و کانادا بود. وی در ایتالیا متولد و در همان کشور بزرگ شد. بیشتر جرایم چارلز پانزی در حوزه خلاف مالی بود. او سرمایه‌گذاران زیادی را وادار به پرداخت میلیون‌ها دلار به خود کرد. سپس سود بازپرداختی آن سرمایه‌گذاران را با پول سایر سرمایه‌گذاران پس می‌داد. به همین دلیل چارلز پانزی به بدنامی مشهور شد.

در دهه ۲۰ بیش از هزار سرمایه‌گذار در این حوزه مورد فریب چارلز پانزی قرار گرفتند. چارلز پانزی به این صورت عمل می‌کرد که افراد با آگاهی کم را در این زمینه پیدا می‌کرد، سپس به آنها وعده سود ۵۰ درصدی در ازای مبلغ پرداختیشان در کمتر از ۹۰ روز را می‌داد. این سرمایه گذاری در ظاهر در کوپن‌های بین‌المللی بود. ارزش این کوپن‌ها در خارج از کشوری که پانزی در آن معامله می‌کرد، یعنی سایر کشورها، بسیار پایین تر از خود کشوری بود که او در آن معامله می‌کرد. مردم نیز که بسیار زود باور بودند فریب سود ۵۰ درصدی پانزی را می‌خوردند و در این طرح سرمایه‌گذاری می‌کردند. در ادامه با طرح پانزی در ارز دیجیتال توسط چارلز پانزی بیشتر آشنا خواهید شد.

برای جلب اعتماد افراد بیشتر و جذب آنها، پانزی در مدت ۴۵ روز از مبلغی که به دست آورده بود، تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی سود بسیار زیادی را به چند نفر از سرمایه‌گذاران پرداخت کرد. همین کار او باعث قابل اعتمادتر و باورپذیرتر شدن طرح او شد. پانزی با این روش موفق به دریافت ۲۰ میلیون دلار از طرف سرمایه‌گذاران ساده‌لوح بود. یکی از عجیب‌ترین این آمارها کسب ۱ میلیون دلار در عرض تنها ۳ ساعت توسط پانزی بود.

نام‌گذاری طرح پانزی

در همین راستا “طرح پانزی” به نام چارلز پانزی نامگذاری شد. اجرای این طرح بسیار سودآور و همچنین گسترده بود که توسط وی اجرا شد. اما به دلیل اینکه چارلز پانزی نتوانست مبالغ مورد انتظار سرمایه‌گذاران را پس از مدتی پرداخت کند، این طرح متلاشی شد و از بین رفت.ئدر آن زمان چارلز پانزی مقدار تقریبی ۷ تا ۱۵ میلیون ضرر کرد و باعث ورشکستگی ۶ بانک شد.

در تاریخ ۱۲ آگوست ۱۹۲۰، چارلز پانزی توسط دولت دستگیر شد. وی در آن زمان به ۸۶ فقره کلاهبرداری از طریق ارسال نامه الکترونیکی متهم شد. همچنین خود چارلز به کلاهبرداری با در دست داشتن تقریبا ۷ ملیون دلار توسط اینگونه نامه‌ها اعتراف کرد. در نتیجه این مجازات‌ها چارلز پانزی مجبور به گذراندن ۱۴ سال در زندان شد.

وی پس از تلاش‌‌های بسیار توانست تا با گذاشتن وثیقه آزاد شود.چارلز پانزی پس از آزادی دست از تلاش برنداشت و اقدام به راه اندازی اتحادیه چارپون لند در فلوریدا کرد. در این اتحادیه او املاک و مستغلات زیر آب را می‌فروخت. دوباره چارلز در همان زمان توسط مقامات دستگیر شد. در نهایت او در سال ۱۹۳۴ آزاد شد.

طرح پانزی چیست؟

برنامه‌های طرح پانزی مبتنی بر خدمات مدیریت سرمایه گذاری متقلبانه است. همانطور که متوجه شدید در این طرح فرد یا شرکت کلاهبردار به افراد ناآگاه در این زمینه وعده‌های دروغین می‌دهند. و در ازای این سرمایه‌گذاری، سود با بازده بالایی به آن‌ها تعلق خواهد گرفت.

در این طرح سود افراد قبلی توسط وجوه ورودی که سرمایه گذاران بعدی در طرح آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، پرداخت می‌شود. کنترل کل عملیات برعهده شخصی است که این نوع تقلب را سازماندهی می‌کند.

در این طرح اصولا مبالغ از فردی به فرد دیگر منتقل می‌شود. در واقع از هرگونه فعالیت واقعی سرمایه گذاری در این طرح چشم پوشی می‌شود. پس از مدتی این طرح به دلیل اشباع شدن و نبود سرمایه گذار جدید نابود می‌شود. و در آخر فرد کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری دستگیر می‌شود.

روش کار طرح پانزی

تمامی طرح‌های پانزی که وجود دارد حتی طرح پانزی در ارز دیجیتال، چرخه کار مشابهی دارند و همگی یک تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی روند مشخص را دنبال می‌کنند. این طرح ها تنها در نحوه عملکرد کمی متفاوت هستند. به بیان دیگر هسته اصلی تمامی این طرح‌ها یکی است و تفاوت آن‌ها در ظاهر و نوع ادعاهای برنامه‌ریزان طرح است. در زیر چرخه‌ای ارائه شده است که اصول تمامی طرح‌های پانزی است:

فریب دادن افراد از راه تبلیغات وسوسه انگیز

واریز منظم سودهای اولیه به منظور جلب اعتماد اولیه

بالا رفتن روز افزون حجم سرمایه

به اشباع رسیدن و فروپاشی طرح

روشی برای تشخیص طرح پانزی

همان‌طور که در بالا نیز اشاره کردیم، طرح‌های پانزی موجود دارای انواع و شکل‌های مختلفی هستند. این طرح‌ها را به دلیل خصوصیات و نشانه‌های خاصی که دارند می‌توان از هم تشخیص داد. در زیر به آن‌ها اشاره کردیم:

وعده سودهای تضمینی با درصدهای نجومی

ناشناس بودن برنامه ریز طرح

شفاف نبودن نوع فعالیت‌ها

نداشتن اطلاعات تماس معتبر

عدم دریافت پول به روش‌های قانونی و معتبر

عدم داشتن مجوزهای قانونی

و در نهایت همان‌طور که در طول این مقاله گفته شد، طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است. روش کار آن هم به این صورت است که با وعده دادن سودهای تضمینی و در عین حال نجومی، افراد کم آگاه را ترغیب به سرمایه گذاری می‌کند. به این نکته نیز توجه کنید که در این طرح‌ها برای اعتماد بیش‌تر سرمایه گذاران، مجریان طرح در ماه‌های اول سودهای تضمینی را به سرمایه گذاران پرداخت می‌کنند.

طرح پانزی در ارز دیجیتال نیز به همین صورت عمل می‌کند. افراد سودجو و کلاهبردار زیادی در کمین برای افراد تازه وارد در این حوزه هستند. این نکته نیز واضح و روشن است که اگر شما تسلط کافی بر روی ارزهای دیجیتال و صرافی‌های معتبر داشته باشید در نتیجه کار در این زمینه برای شما آسان می‌شود و به راحتی می‌توانید فرق کلاهبردارها با را با سایر فعالیت‌ها در این حوزه تشخیص بدهید.

این مقاله توسط وبسایت بیت سرور که در زمینه ارائه سرور مجازی ترید برای بایننس فعالیت می‌کند، تنظیم و ارائه شده‌است.

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

فاطمه فیروزی

لیکویید (Liquidation) به چه معنی است!

رویا قنبری

سوئینگ تریدینگ (Swing Trading) چیست + معرفی چند استراتژی!

راحیل شمسی

NFT به چه معناست؟

راحیل شمسی

معرفی ارز kucoin و آینده سرمایه گذاری در این صرافی

مدیر سایت

ارز دیجیتال TRON و آینده سرمایه گذاری در این ارز به چه صورت است

بهروز آذری

هر آنچه باید در مورد پشتوانه ارز های دیجیتال بدانید!

رویا قنبری

آیا میدانستید از 8 پروژه جذاب از طریق استیکینگ میتوانید کسب درآمد کنید؟

رویا قنبری

بررسی نشانه های اسکم بودن سایت و کوین ها

بهروز آذری

آشنایی با بیت کوین به زبان ساده

رویا قنبری

طرح پانزی چیست و چگونه آن را بشناسیم؟تفاوت طرح‌ پانزی و هرمی چیست؟

رویا قنبری

برترین دستگاه‌های استخراج بیت کوین در سال ۲۰۲۱

مدیر سایت

با گسترش استفاده از ارزهای دیجیتال شده و روی آوردن به خرید این‌گونه از ارزها در کشورمان، تصمیم گرفتیم تا دانش و توان خود را در زمینه خرید و فروش تتر در جهت سهولت حفظ سرمایه هموطنان در حوزه ارز دیجیتال شده به کار بگیریم.

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

درباره ما

ما در اینوست لند، با بهره مندی از تیمی متشکل از متخصصان حوزه آی تی و اقتصاد، با بررسی و رصد روزانه ده ها رمز ارز، بهترین پیشنهادات را خدمت شما جهت سرمایه گذاری های کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت ارائه خواهیم داد.

تماس با ما

کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی

اکثر افرادی که بر بیت کوین و یا رمزارزهای دیگر سرمایه ‌گذاری می‌کنند معمولاً نگران دو موضع می‌باشند. موضوع اول مبحث ROI و یا بازگشت سرمایه است و موضوع دوم میزان ریسک مربوط به سرمایه ‌گذاری می‌باشد. واضح است که وقتی ریسک‌های موجود در یک سرمایه ‌گذاری بسیار بالا باشد، ROI در کوتاه مدت به صورت منفی ظاهر می‌شود. به طور طبیعی، هر نوع از سرمایه ‌گذاری ریسک‌های خود را دارا می‌باشد، اما خطر سرمایه ‌گذاری زمانی نمایان می‌شود که افراد به طور غیرمنتظره‌ای درگیر کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی می‌شوند. بنابراین دانستن نحوه عملکرد این طرح ‌های کلاهبرداری از اهمیت بالایی برخوردار می‌باشد.