انتخاب صندوق با دید بلندمدت

میانگین ارزش پولی دارایی‌ها از سال 1387 تا 1399

چگونه یک صندوق بازنشستگی مناسب انتخاب کنیم

صدای استرالیا- یافتن یک صندوق بازنشستگی یا سوپر فاند مناسب، تصمیمی کاملا شخصی است که بنا به نیازهای هر شخص باید اتخاذ شود.

صدای استرالیا- یافتن یک صندوق بازنشستگی یا سوپر فاند مناسب، تصمیمی کاملا شخصی است که بنا به نیازهای هر شخص باید اتخاذ شود.

در ادامه ۵ عامل مهم را معرفی می‌کنیم که در مقایسه بین صندوق‌های مختلف به شما کمک خواهد کرد.

۱- بازدهی قوی بلند مدت

ذخیره بازنشستگی یک سرمایه‌گذاری بلندمدت است؛ بنابراین منطقی است که عملکرد صندوق‌های مختلف را در بازه‌ای بلندمدت‌تر، مثلا ۱۰ یا ۱۵ سال مقایسه کنید. البته حواس‌تان باشد در زمان مقایسه، دوره‌ای مشخص از زمان و گزینه‌های سرمایه‌گذاری مشابه را بررسی کنید.

۲- هزینه‌های رقابتی

تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، از شما هزینه‌ای دریافت می‌کنند. اما نحوه محاسبه هزینه‌ها و نوع هزینه‌های دریافتی، بین صندوق‌ها متفاوت است.

اگر صندوقی عملکرد و بازدهی قوی دارد، لزومی ندارد که حتما سراغ پایین‌ترین هزینه‌ها بروید؛ اما باید هزینه‌ها را بررسی کنید و مطمئن شوید که رقابتی‌اند و در مقایسه با سایر صندوق‌ها، بیش از حد بالا نیستند.

۳- رویکرد سرمایه‌گذاری اخلاقی

به این فکر کنید که چه مسایلی برای شما مهم است و می‌خواهید ذخیره بازنشستگی شما چگونه سرمایه‌گذاری شود. آیا صندوق مورد نظر، پول شما را در تنباکو سرمایه‌گذاری می‌کند یا زغال‌سنگ؟ آیا سرمایه‌گذاری‌هایش را در زمینه‌های دوست‌دار محیط زیست انجام می‌دهد؟ آیا رویکرد مسوولانه سرمایه‌گذاری‌های صندوق به طور مستقل تایید شده است؟

۴- راهبرد سرمایه‌گذاری

بررسی کنید که صندوق مورد نظر، در بلندمدت با چه راهبردی اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند و اطمینان حاصل کنید که با آن رویکرد موافقید. برخی از صندوق‌ها ترکیب سرمایه‌گذاری‌های شما را بسته به سن‌وسال‌تان تغییر می‌دهند. به این ترتیب، وقتی جوان‌تر هستید، روی رشد سرمایه‌گذاری و زمانی که سن‌تان بالاتر می‌رود، روی مدیریت ریسک تمرکز می‌کنند. صندوق دیگری ممکن است از رویکرد تنوع سرمایه‌گذاری و ایجاد سبد متنوع‌تر استفاده کند؛ به این ترتیب شما فقط متکی به یک نوع سرمایه‌گذاری نخواهید بود و ریسک‌تان پایین‌تر می‌آید.

راهبرد سرمایه‌گذاری هرچه که باشد، در نظر داشته باشید صندوق‌هایی که بازدهی طولانی‌مدت‌تر قوی با ریسک منفی در بازارهای ناپایدار ارایه می‌دهند، بهترین خروجی را در بلندمدت برای شما خواهند داشت.

۵- گزینه‌های بیمه

اغلب صندوق‌های بازنشستگی، شامل بیمه عمر، بیمه معلولیت دایم و کامل و بیمه حمایت از درآمد هستند. اگر پوشش بیمه‌ای از طریق صندوق بازنشستگی برای شما مهم است، این بیمه‌ها و میزان پرداختی آنها را با هم مقایسه کنید.

در نهایت بار دیگر باید تاکید کنیم که وضعیت هر فردی مختص خود اوست و در این مطلب، اهداف، وضعیت مالی یا نیازهای شما در نظر گرفته نشده است. بنابراین، پیش از اتخاذ تصمیم درباره پیوستن به یک صندوق بازنشستگی، بهتر است، بیانیه افشای محصول (PDS) آن صندوق را به دقت مطالعه کنید و با در نظرگرفتن شرایط خود، انتخاب مناسب را انجام دهید.

استراتژی کلی در مورد نحوه انتخاب صندوق ارز دیجیتال : قسمت اول

دارایی‌های دیجیتال به عنوان یک کلاس جدید دارایی ویژگی‌های جالبی دارند که می‌توانند از سبدهای سهام متنوع شده دارایی‌های سنتی سود ببرند. با این وجود روش‌های بسیاری برای مواجهه با دارایی‌های دیجیتال وجود دارد: سرمایه گذاری غیرفعال، مدیریت فعال، سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت و غیره. با بیش از ۸۰۰ صندوق ارز دیجیتال (Crypto Funds) در تمام ابعاد، از شاخص غیر فعال گرفته تا صندوق‌های معاملات فعال و صندوق‌های سرمایه گذاری پر ریسک و صندوق دارایی‌ها، انتخاب از میان آنها کاری دشوار است.

صندوق ارز دیجیتال درست مانند صندوق‌های پوشش ریسک در هر شکل و اندازه‌ای وجود داشته و سرمایه گذاران تمایل دارند از طریق منشور تحلیل صندوق‌های پوشش ریسک به آنها نگاه کنند. با این حال از آنجا که صندوق ارز دیجیتال با یک کلاس دارایی جدید با ویژگی‌های منحصر به فرد دارایی‌های دیجیتال همراه است، نتیجه گیری برای سرمایه گذاران هنگام استفاده از معیارهای دارایی سنتی گمراه کننده خواهد بود.

هدف این مقاله ارائه یک چارچوب تحلیلی کمی برای بهتر فهمیدن صندوق ارز دیجیتال است. این مقاله مجموعه ابزارهای ساده‌ای است که به درک خطر احتمالی صندوق ارز دیجیتال کمک می‌کند اما برای سرمایه گذاری هیچ تصمیمی نباید تنها با اتکا به آنها گرفته شود. ممکن است افراد از این ابزارها برای نمایش لیستی از صندوق‌های ارز دیجیتال از یک پایگاه داده و استخراج یک لیست کوتاه برای بررسی دقیق یا ارزیابی دقیق‌تر یک صندوق ارز دیجیتال استفاده کنند.

صندوق‌های فهرست کوتاه باید برای جنبه‌های استراتژی عدم سرمایه گذاری آنها – یعنی عملیات‌ها، تیم، ارائه دهندگان خدمات و غیره ارزیابی شوند، که خارج از محدوده این مقاله است. همچنین توجه داشته باشید که این یک روش بالفعل برای تحلیل صندوق ارز دیجیتال نیست؛ بلکه تنها روشی است که خود را با گذشت زمان به اثبات رسانده است.

انواع مختلف صندوق سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری غیر فعال مبتنی بر شاخص: این صندوق‌ها برای یک سبد دارایی دیجیتالی با فرمت قابل سرمایه گذاری آسان – سرمایه یا گواهینامه – که ارزش آن با کارمزدهای منفی ذکر شده مرتبط است، ارائه غیر فعالی فراهم می‌کند. بیشتر این صندوق‌ها دارایی‌های فیزیکی را نگه می‌دارند (مانند سرمایه گذاری‌های Grayscale) اما سایرین بیت کوین را از طریق قراردادهای آتی که ابزارهای مشتقه‌ای با ارزش دارایی‌های دیجیتال فیزیکی هستند، ارائه می‌دهند. آنها عملکرد دارایی ذکر شده را فراهم می‌کنند و به طور معمول نقدینگی روزانه تا هفتگی و کارمزد کمتری دارند.

ICO/ صندوق‌های سرمایه گذاری پر ریسک: این صندوق‌ها اساساً در شرکت‌های نوپا، از طریق نگهداری توکن‌های منتشر شده به جای سهام‌های سنتی شرکت، اما بدون مالکیت سهام و حق سود سهام آینده سرمایه گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها با صندوق‌های سرمایه گذاری سنتی تفاوتی ندارند: آنها در سبد پروژه‌های نویدبخش سرمایه گذاری کرده و سعی می‌کنند مالکیت خود را در هنگام رشد پروژه به فروش برسانند و به جای استراتژی “همه یا هیچ”، ریسک سرمایه گذاری خود را بر روی پروژه‌های مختلف تقسیم می‌کنند. شرایط نقدینگی آنها برای سرمایه گذاران بهتر از صندوق‌های سرمایه گذاری پر ریسک سنتی / شرکت‌های سهام خصوصی است؛ اما هنوز هم به نقدینگی مشمولان بستگی دارند.

صندوق‌های معاملات فعال: این دسته را می‌توان به دو زیر مجموعه تقسیم کرد:

۱) صندوق‌های بازارساز/ خنثی- بازار که نقدینگی صرافی‌ها را فراهم می‌کنند. بازار به دلیل حجم بسیار زیاد تریدها در مدت کوتاه، کاملا خودکار می‌شود.

۲) صندوق‌های معاملات جهت دار که می‌توانند اختیاری – یعنی تصمیمات سرمایه گذاری مبتنی بر انسان است – یا سیستماتیک باشند که در آن تصمیمات سرمایه گذاری حاصل از یک مدل طراحی شده توسط انسان است اما توسط یک کامپیوتر برای بهترین کارآیی اجرا می‌شود.

صندوق‌های زیر مجموعه اول تمایل دارند با به اشتراک گذاشتن سودهایی که به عنوان طرف مقابل از تریدرها در صرافی‌هایی با کارمزد اندک کسب می‌کنند، عملکرد ثابتی ارائه دهند؛ در حالی که صندوق‌های زیر گروه دوم در ازای عملکرد بسیار بهتر در میان مدت و بلند مدت، عملکرد ناپایدارتری نسبت به صندوق‌های خنثی بازار دارند.

در اینجا به معرفی انواع مختلف صندوق ارز دیجیتال می‌پردازیم.

صندوق‌های غیر فعال مبتنی بر شاخص

برای یک سرمایه گذار که می‌خواهد دارایی‌هایی مانند دارایی دیجیتال که ذخیره آنها سخت است را نگهداری کند، صندوق ارائه غیر فعال بهترین گزینه است، تا زمانی که صندوق دارایی‌های دیجیتال فیزیکی را نگه داشته و بازپرداخت‌های “کالایی” را ارائه دهد. یعنی این صندوق می تواند پول سرمایه گذاران را به صورت دارایی‌های دیجیتال فیزیکی و همچنین با ارز فیات معادل آن بازگرداند.

صندوق‌هایی که از طریق قراردادهای آتی ارائه غیر فعال را فراهم می‌کنند، بدترین گزینه هستند. از آنجا که قراردادهای آتی باید به طور مرتب فهرست بندی شوند، هزینه‌های اضافی را نیز مانند هزینه‌های ترید، لغزش اجرایی و هزینه‌های فهرست بندی را نیز شامل می‌شوند که به عنوان کارمزدهای اضافی مدیریتی، ارزش سرمایه گذاری سرمایه گذاران را مستقل از بازده در طول زمان هدر بدهند.

علاوه بر این، از آنجا که این صندوق‌ها هیچ دارایی فیزیکی ندارند، نمی‌توانند مستقیما آنها را به صورت کالایی تحویل دهند؛ اگر این گزینه را ارائه دهند، هزینه‌های اضافی برای سرمایه گذار خواهد داشت؛ زیرا این صندوق ارز دیجیتال مجبور است دارایی‌های دیجیتالی فیزیکی را در بازار خریداری کند تا آنها را به سرمایه گذار تحویل دهد ـ برای ارزشی که کمتر از ارزش بازار آنها، هنگام تمام هزینه‌های خرید در نظر گرفته شده است.

ICO/ صندوق‌های سرمایه گذاری پر ریسک

سرمایه گذاری در چنین صندوق‌هایی بسیار دشوار است زیرا هیچ کس گوی بلورین ندارد تا پیش بینی کند که پروژه‌های نوپا چگونه هستند. سرمایه گذاران در انتخاب پروژه‌ها تنها می‌توانند به تجربه تیم مدیریت صندوق و ابزار آنها برای تقویت و توسعه آنها اعتماد کنند. انتخاب استارت‌آپ نوپا می‌تواند به بازده نجومی منجر شود اما به زمان نیاز دارد.

سرمایه گذاری در چنین صندوق‌هایی می‌تواند بازده غیر مرتبط با بازار را فراهم کند، اما در بازارهای خرسی جهانی ارزش گذاری این پروژه‌ها و ارزش صندوق‌ها نیز رو به سقوط است.

صندوق ارز دیجیتال معاملات فعال

صندوق‌هایی که نه غیر فعال مبتنی بر شاخص و نه صندوق سرمایه گذاری پر ریسک هستند را می‌توان صندوق‌های معاملات فعال در نظر گرفت. قبل از هر چیز درک استراتژی سرمایه گذاری مدیریت الزامی است: آیا آن بازار ساز/خنثی-بازار یا جهت‌دار است؟ بلند/ پول نقد یا بلند/ کوتاه؟ سیستماتیک یا اختیاری؟ چه ابزارهایی معامله می‌شود؟ و غیره. این کار چارچوب کلی صندوق را روشن می‌کند.

صندوق‌های خنثی -بازار تمایل دارند عملکرد پایداری ارائه بدهند – یعنی نوسانات کم و افت سرمایه کم دارند – اما بازده دارایی‌های دیجیتال بسیار دور به نظر می‌رسد؛ در حالی که صندوق‌های جهت دار تمایل به بازده بالاتری دارند اما به قیمت نوسانات بیشتر و افت شدیدتر.

صندوق‌های خنثی-بازار

ارزیابی صندوق‌های خنثی – بازار معمولا از صندوق‌های جهت دار آسان‌تر است؛ زیرا انتظار می‌رود عملکرد آنها پایدار باشد: هر چه پایدارتر، بهتر.

اما قبل از سرمایه گذاری در صندوق ارز دیجیتال خنثی- بازاری که بهترین عملکرد را در بین همتایان خود داشته باشد، با توجه به سطح قابل قبولی از پایداری بازده، سرمایه گذار باید درک کند که چه چیزی می‌تواند با استراتژی صندوق اشتباه پیش برود. برای یک صندوق بازار ساز با فرکانس بالا در بازار، می تواند یک مسئله IT یا جابجایی در بازار، منجر به گسترش‌های بسیار بزرگی شود که الگوریتم بازار ساز را تحت تأثیر قرار دهد.

از آنجا که عملکرد آنها معمولا بسیار پایین‌تر اما پایدارتر از صندوق‌های جهت دار است، می‌توان یک سرمایه گذار را وسوسه کرد تا در چنین صندوق‌هایی سرمایه گذاری کند. با این حال سرمایه گذار باید در نظر داشته باشد که هیچ تضمینی برای بازده پایدار وجود ندارد و استفاده چند باره از چنین صندوق‌هایی می‌تواند در صورت بروز خطا به ضرر ناگهانی و شدید منجر شود.

در واقع حتی اگر صندوق‌های خنثی – بازار سود خالص کمی را دارند، به این معنی نیست که آنها سود ناخالص بسیار کمی دارند؛ آنها می‌توانند بارها و بارها در طرف کوتاه و بلند مورد استفاده قرار گیرند، که ممکن است منجر به ضرر ناگهانی و بزرگی شود.

صندوق‌های جهت دار

صندوق‌های جهت دار برخلاف پسر عموی خود صندوق‌های خنثی-بازار، سعی می‌کنند حرکت‌های بازار چه بلند (در حیت حرکت صعودی بازار) چه کوتاه (در حین حرکت نزولی بازار) ثبت کنند؛ زیرا این صندوق‌ها توانایی بازی در هر دو حالت بازار را دارند؛ در حالی که صندوق‌های بلند/ نقدی سعی می‌کنند تنها حرکت صعودی بازار را ثبت کنند، در حالی که در حین حرکت نزولی بازار به صورت نقدی باقی مانده است.

صندوق‌های جهت دار بسيار بی ثبات‌تر از صندوق‌های خنثی – بازار هستند و کاهش سرمایه آنها به خصوص با ارزهای دیجیتال قابل توجه است.

صندوق‌های معاملات جهت دار سیستماتیک و اختیاری

ارزیابی یک صندوق ارز دیجیتال اختیاری، با مدیریت انتخاب صندوق با دید بلندمدت انسانی دشوارتر از ارزیابی یک صندوق ارز دیجیتال سیستماتیک کامپیوتری است.

سابقه مسیر گذشته: سابقه مسیر زنده یک صندوق ارز دیجیتال اختیاری ممکن است عملکرد آینده آن را نشان ندهد؛ زیرا مدیر صندوق تصمیمات معاملاتی را در طول مسیر با توجه به شرایط بازار اتخاذ کرده و ممکن است در آینده تصمیمات مشابهی نگیرد. با این حال یک صندوق ارز دیجیتال سیستماتیک، مجموعه‌ای از قوانین معاملاتی را که توسط یک کامپیوتر اجرا می‌شود را پیاده کرده و تضمین می‌کند که خروجی همیشه روند سرمایه گذاری مشابه را دنبال خواهد کرد، تا جایی که مدیر صندوق ارز دیجیتال مدل را تغییر ندهد یا تصمیمات مدل را نادیده نگیرد.

شبیه سازی: شبیه سازی یک صندوق ارز دیجیتال ، شبیه سازی قوانین تجاری است که گویی در گذشته اعمال شده بودند. به دلایل واضح شبیه سازی برای صندوق‌های سیستماتیک ذاتی است؛ زیرا روند سرمایه گذاری همیشه باید یکسان باشد. علیرغم کلیه نتایج احتمالی شبیه سازی (مانند هر شبیه سازی دیگری)، اگر تحت فرضیه‌های معقول ایجاد شده باشد، می‌تواند در مورد عملکرد مدیر در آینده دیدگاه‌هایی را ارائه دهد. جزئیات همه احتمالات و چگونگی تخمین ارزش شبیه سازی فراتر از محدوده این مقاله است؛ اما یک بررسی سریع که می‌توان انجام داد، مقایسه نتایج شبیه سازی شده در مقابل نتایج تحقق یافته در مدت مشابه است. هرچه سوابق دو مسیر بیشتر همخوانی داشته باشد، شبیه سازی قدرتمندتر و امیدوار کننده تر است. اما اگر دو سابقه اختلاف داشته باشند، تردید درباره مدیر بیشتر می‌شود.

بازارهای ۲۴ ساعته: بازارهای ارز دیجیتال برخلاف بازارهای دارایی‌های سنتی که فقط چند ساعت در روز باز بوده و در آخر هفته تعطیل هستند، ۲۴ ساعت شبانه روز و ۷ روز هفته باز هستند. بنابراین یک مدیر صندوق ارز دیجیتال باید همیشه مراقب باشد؛ زیرا حرکت سریع قیمت می‌تواند بدون توجه به زمان و در هر روز انجام شود؛ دقیقا مثل زمانی که بیت کوین در ۱۲ مارس ۲۰۲۰، حدود ۵۰ درصد از ارزش خود را در کمتر از دو ساعت از دست داد. بنابراین تنها واکنش پذیرترین استراتژی‌های سرمایه گذاری قادر به تجارت خواهند بود.

بنابراین صندوق ارز دیجیتال معاملات جهت دار اختیاری باید توسط تیمی متشکل از حداقل سه مدیر سبد سهام باشد که هر هشت ساعت یکبار بازارها را رصد می‌کنند و بر اساس آن تجارت می‌کنند و همچنین یک جفت مدیر سبد سهام اضافی به عنوان جایگزین برای مدیر اصلی داشته باشد؛ اما تضمینی وجود ندارد که مدیران سبدهای سهام مختلف در شرایط معین یکسان عمل کنند.

از طرف دیگر یک صندوق ارز دیجیتال سیستماتیک مبتنی بر کامپیوتر، اگر به درستی با نظارت قوی و فرآیندهای مدیریت ریسک طراحی شود، می تواند ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته اجرا شده و توسط یک تیم کوچک کنترل شود. به همین دلیل بیشتر صندوق‌های معاملات جهت دار سیستماتیک و کامپیوتر محور هستند.

20 نکته سرمایه گذاری بلند مدت بورس که باید بدانید

به طور کلی، سرمایه گذاری در بورس سهام به سه روش کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت انجام می شود. سرمایه گذاری بلند مدت در بورس اوراق بهادار به معنای تورمی بودن کشور ما است، به این معنی که قیمت ها همیشه در حال افزایش هستند. اکنون گاهی این افزایش قیمت سریع و گاهی کند است.

این فرضیه در بورس اوراق بهادار نیز صدق می کند و معمولاً این گونه است که اکنون قیمت سهام بالاتر از دو سال پیش است. البته گاهی اوقات استثنائاتی نیز وجود دارد.

سرمایه گذاری بلند مدت به این معنی است که شما یک یا چند سهم مناسب را انتخاب کنید و سپس فرصتی بین 1 تا 3 سال رشد قیمت سهام داشته باشید و سود کسب کنید. بعضی اوقات ممکن است قیمت سهام طی یک دوره سه ساله ده برابر شود.

در بازار سهام معمولاً برنامه ریزی برای یک سرمایه گذاری بلند مدت توصیه می شود. مطمئناً اولین سوالی که مطرح می شود این است که در شرایط فعلی و بازار سهام ایران سرمایه گذاری کوتاه مدت سودآوری بیشتری دارد و بالعکس سرمایه گذاری بلند مدت علاوه بر نداشتن سود قابل قبول ، گاهی ارزش سرمایه، پایتخت.

اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس سهام

برای سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سرمایه، باید نکاتی را رعایت کنیم و باید شرایط و اصول مربوط به آن را در نظر بگیریم.

خرید سهم مناسب: منظور از سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سرمایه این است که هنگام خرید سهام تمام جوانب را در نظر بگیرید و ورود به موقع داشته باشید. این بدان معنی است که برای سرمایه گذاری طولانی مدت در بورس سهام، ابتدا باید خوب مطالعه کنید و سهام با ارزش را شناسایی کنید.

خرید سهام ده شرکت سودآور

مطالعه سوابق شرکت های پذیرفته شده در بورس، نوسانات اخیر و سودهای پیش بینی شده و … برخی از عواملی است که سهامدار برای خرید سهام و سرمایه گذاری های طولانی مدت در نظر می گیرد.

البته باید توجه داشت که این فرمول همیشه پاسخگو نیست و شامل برخی موارد استثنا می شود. بعضی اوقات لازم است سهامدار از انعطاف پذیری نسبت به سهام یا تصمیم از پیش تعیین شده، انعطاف پذیری به خرج دهد و سهام را بفروشد.

یک سهم کاملاً پایه خریداری کنید

در سرمایه گذاری های بلند مدت، ارزش ذاتی سهام مختلف باید بررسی شود و سپس خریداری شود. وقتی سهامدار از این طریق سهامی را خریداری می کند، افت قیمت سهام و ضررهای کوتاه مدت برای او توجیه می شود و او صبر لازم را برای بازگرداندن قیمت سهام خواهد داشت.

توجه به اوضاع سیاسی و اقتصادی کشور

یکی از مهمترین اصول سرمایه گذاری در بورس سهام پیش بینی اوضاع سیاسی کشور در آینده است. به عنوان مثال، در سال 1392، بسیاری می توانستند پیش بینی کنند که توافق حاصل می شود و احتمالاً نرخ ارز پس از آن کاهش خواهد یافت. خوب پس بهتر است در سهام ریالی مانند گروه های بانکی و خودرویی سرمایه گذاری کنید.

10 نکته در خصوص سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

بورس سهام همیشه بی ثبات است، اما رعایت برخی نکات می تواند در سرمایه گذاری طولانی مدت موفق در بورس اوراق بهادار موثر باشد و خطر ضررهای احتمالی را کاهش دهد. یک سرمایه گذاری خوب می تواند به شما کمک کند سود قابل توجهی در بازار سرمایه کسب کنید و از ضرر در برخی معاملات جلوگیری کنید. با دانستن فقط چند نکته عملی می توانید در طولانی مدت سود بیشتری کسب کنید و یک سرمایه گذار موفق باشید.

در سهام با ارزش سرمایه گذاری کنید

ریسک زمانی شروع می شود که شما نمی دانید چه کاری انجام می دهید. بنابراین برای کاهش خطر، دانش خود را افزایش دهید.

کاهش خطر در تبادل دانش و مهارت اولین گامی است که باید برای موفقیت در هر زمینه برداشته شود. آموزش بورس تحصیلی راهی برای کاهش خطر است. قبل از سرمایه گذاری در سهام مختلف، باید روی خود سرمایه گذاری کنید. دانش و مهارت ثروت اصلی شماست و با آن می توانید در هر شرایطی سود کسب کنید.

افراد موفق در بازار سرمایه استراتژی خاص خود را برای خرید و فروش معاملات دارند.

نیاز به تدوین استراتژی معاملاتی یکی از مهمترین اصول در بورس سهام داشتن استراتژی معاملاتی است. افراد در این بازار در صورت داشتن دانش و مهارت کافی موفق می شوند و می توانند یک استراتژی معاملاتی برای خود بسازند. در غیر این صورت، دیگران نیز به دنبال آنها می آیند و این منجر به پیروی کورکورانه از جمعیت می شود که ممکن است صدمات زیادی به بار آورد. بهتر است با در نظر گرفتن شرایط خود و البته تحلیل بازار، یک استراتژی مناسب تدوین کنید و به آن پایبند باشید.

برای سرمایه گذاری در بازار سهام یک افق بلند مدت در نظر بگیرید.

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس سهام یکی از مزایای مهم بورس نقدینگی زیاد آن است، اما این ویژگی نباید باعث شود سرمایه گذاری انتخاب صندوق با دید بلندمدت بلند مدت را فراموش کنید و با هر نوسان به فکر فروش سهام خود باشید. بورس سهام مانند همه بازارهای دیگر دارای نوسانات خاص خود است. قیمت سهام در بازه های زمانی کوتاه چندین بار بالا و پایین می شود، اما در نهایت بیشترین سود نصیب کسانی می شود که آگاهانه سهمی را انتخاب می کنند و با یک افق بلند مدت سرمایه گذاری می کنند.

نوسانات قیمت در بازار سهام ماهیت بازار سرمایه است.

نوسانات قیمت در بازار سهام قیمت های بازار سهام تحت تأثیر عوامل مختلفی تغییر می کنند. اخبار داخلی شرکت ها، اخبار کلان اقتصادی و سیاسی، رفتار بازرگانان و…….. همه این عوامل نوسانات قیمت را ایجاد می کند که از ویژگی های طبیعی بازار است و نباید منجر به رفتارهای غیر منطقی یا احساسی شود.

صبر رمز موفقیت در بازار انتخاب صندوق با دید بلندمدت سرمایه و سرمایه گذاری بلند مدت است.

نیاز به صبر در بازار سرمایه صبر در همه زمینه ها رمز موفقیت است و اهمیت بیشتری در بازار سرمایه دارد. به سرمایه گذاری خود به عنوان کاشت بذری نگاه کنید که در آینده رشد خواهد کرد. تا زمانی که به موفقیت دست پیدا نکنید، فراز و نشیب های زیادی را در بازار تجربه خواهید کرد و این کاملا طبیعی است.

دلالان سهام حرفه ای سرمایه گذاران طولانی مدت و صبور هستند.

رفتار حرفه ای در بورس سهام و سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاران باتجربه به نوسانات قیمت عادت کرده و با هر نوسان استراتژی خود را تغییر نمی دهند. صبر رمز موفقیت در بورس اوراق بهادار است و رفتارهایی که از ترس و عجله انجام می شود در نهایت زیان سرمایه گذاران را به همراه دارد.

یکی از مهمترین عوامل سودآوری در بورس سهام توانایی کنترل احساسات و تصمیم گیری منطقی است.

کنترل احساسات در سرمایه گذاری ما در همه جنبه های زندگی تحت تأثیر احساسات خود هستیم و این احساسات حتی بر نحوه سرمایه گذاری و رفتار ما در بازار تأثیر می گذارند.

یک تاجر موفق باید بتواند بر اساس نتایج منطقی تحلیل های مختلف تصمیم گیری کند و به احساسات خود اعتماد نکند. مقالات و کتابهای زیادی در مورد روانشناسی بازار و رفتار معامله گران وجود دارد.

با مطالعه آنها می توانید رفتارهای احساسی و توانایی کنترل آنها را پیدا کنید. همچنین می توانید حرکات احساسی را در بازار شناسایی کرده و آنها را دنبال نکنید.

سهام یک شرکت فروش بلیط قرعه کشی نیست. شما در سود و زیان شرکت شریک هستید.

به آینده سهام توجه داشته باشید

تاریخچه یک سهام می تواند در شناسایی آن موثر باشد، اما وقتی هدف ما انجام یک سرمایه گذاری بلند مدت موفق است، فقط کافی است به سهام سهام نگاه کنیم و هیچ تضمینی برای موفقیت بلند مدت نداریم. سرمایه گذاری. پیتر لینچ همچنین در کتاب معروف خود (یک صعود در وال استریت) به آینده پژوهی اشاره کرد و گفت که به دلیل همین عملکرد بود که من آن را خریداری کردم علی رغم گران بودن یک سهم، زیرا از تجزیه و تحلیل های مختلف برای افزایش دوباره قیمت خود استفاده می کرد.

• مقاله پیشنهادی مرتبط : بهترین سرمایه گذاری در حال حاضر را حتما بخوانید.

به شرکت های کوچک و ناآشنا نیز فکر کنید

برخلاف برخی از محصولات شرکتی که توسط مردم به عنوان کالای شناخته شده ای مورد استفاده قرار می گیرد، شرکت های کوچکی وجود دارند که نام آنها مشخص نیست اما امکان شناسایی و معامله به عنوان سهام معتبر را دارند. در واقع برخی از سهام این شرکت ها توانایی رشد بیش از سهام شرکت های معروف را دارند. البته باید توجه داشت که این به معنای بهتر بودن شرکت های کوچک و ناشناخته نیست و نباید فراموش کنیم که در همه زمینه ها استثنا وجود دارد. همچنین مقاله نحوه سرمایه گذاری در بورس ایران نیز می تواند مفید باشد.

بهترین سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

به طور کلی، برای انتخاب بهترین سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت، بهتر است یک سبد سهام مناسب تشکیل شود. در انتخاب بهترین سهام برای سرمایه گذاری بلند مدت به نکات زیر توجه کنید:

• نوسانات سهام تاثیری در قیمت سهام ندارند
• این شرکت دارای p / e مناسب است
• این شرکت یک برنامه توسعه دارد
• مواد اولیه این شرکت کمتر به قیمت ارز یا واردات بستگی دارد
• یک شرکت صادراتی داشته باشید
• این شرکت بازار خوبی در کشور دارد

اکنون با توجه به گفته های فوق، 5 سهم زیر را می توان بهترین نوع سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سهام ایران نامید:

• شستا (به طور کلی 10٪ از بورس سهام ایران زیرمجموعه این شرکت است!)
• فولاد (بسیاری از شرکت های مادر ایرانی مانند اتومبیل ، مواد اولیه خود را از این شرکت خریداری می کنند)
• Behpak (شرکت مادر در زمینه تهیه روغن خوراکی در کشور)
• شاراک (پتروشیمی در فروش محصولات حاشیه سود بالایی دارد)
• صبا (سرمایه گذاری ایمن با سود بالا)

سوالات متداول

1. سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است یا کوتاه مدت؟

هر دو خوب هستند و بسنگی به شرایط شما دارد که کدام را انتخاب کنید.

توجه به اوضاع اقتصادی و سیاسی کشور از اصول سرمایه گذاری است.

یکی از نکات این است که در بورس باید به فکر آینده باشید. وضعیت شرکت را چک کنید و دقیقا بدانید که شرکتی که سهام آن را خریداری کردید چه کاری انجام می دهند

کدام‌یک از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بلندمدت سوددهی بیشتری دارد؟

سرمایه‌گذاری همواره با ریسک همراه است و ریسک باعث تردید افراد در سرمایه‌گذاری و انتخاب روش درست آن شده است. کلاس‌های سرمایه‌گذاری مختلفی مانند خرید املاک و مستغلات، دلار، فلزات گران‌بها، سهام و… وجود دارد. برای آشنایی با انواع کلاس‌های سرمایه‌گذاری می‌توانید مقاله اهمیت سرمایه‌گذاری و انواع کلاس‌های آن را بخوانید. میزان ریسک و بازده انواع روش‌های سرمایه‌گذاری متفاوت است. افراد همیشه به دنبال سرمایه‌گذاری با ریسک کم و بازده بالا هستند؛ اما باید دانست که ریسک و بازده نسبت مستقیمی با یکدیگر دارند و در روش‌هایی با احتمال بازده بالا، وجود ریسک زیاد اجتناب‌ناپذیر است.

یکی از روش‌های انتخاب گزینه سرمایه‌گذاری مناسب بررسی‌ بازده انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازه‌های زمانی مختلف است. مقایسه و تحلیل میزان بازده انواع روش‌های سرمایه‌گذاری می‌تواند کمک کند تا افراد بدانند بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری کدام‌ است. در این مقاله پس از بررسی بازده انواع روش‌های سرمایه‌گذاری، درباره چگونگی ورود به بازار سرمایه توضیح داده شده‌است.

مقایسه بازدهی بازارها در سال‌های گذشته

مقایسه بازدهی بازارها در 20 سال گذشته کمک می‌کند تا افراد بدانند پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران کدام است. جدول زیر میانگین ارزش پولی برخی از دارایی‌های رایج برای سرمایه‌گذاری در سه بازه زمانی 4 ساله و به‌طورکلی از سال 1387 تا 1399 را نشان می‌دهد.

میانگین ارزش پولی دارایی‌ها از سال 1387 تا 1399

بررسی این جدول نشان می‌دهد میانگین قیمت مسکن در 4 ساله اول و دوم هرکدام حدود 1.5 برابر شده است. در 4 ساله سوم نیز ارزش این دارایی 7 برابر شده است. اگر شخصی در سال 1387 یک ملک 100 متری با قیمت 184 میلیون تومان خریداری می‌کرد، در سال 1399 ارزش آن 2 میلیارد و 700 میلیون تومان بود.

قیمت دلار در 4ساله اول 3/5 برابر شده است، اما در 4 ساله دوم رشد چندانی نداشته است. سپس در 4 ساله سوم با بیشترین رشدی که داشت حدود 6 برابر شده است. این مقایسه نشان می‌دهد اگر همان فرد در سال 1387 با پول خود (184 میلیون) دلار خریده بود، در سال 1399 ارزش دارایی آن 4 میلیارد و 500 میلیون تومان بود. این رقم چیزی حدود 2 برابر سود به‌دست‌آمده از طریق خرید مسکن است.

سکه نیز در 4 ساله اول حدود 4 برابر، 4 ساله دوم 5 برابر و در 4 ساله سوم 10 برابر شده است. قیمت سکه در بازه 12 ساله با 56 برابر شدن رشد قابل‌توجهی داشته است؛ یعنی با سرمایه 184 میلیون تومانی شخص سرمایه‌گذار نزدیک به 10 میلیارد تومان سود می‌کرد.

سهام به‌عنوان یکی پرسودترین سرمایه‌گذاری‌ها در ایران، در بازه‌های زمانی 4 ساله اول و دوم هر یک حدود 3 برابر و در 4 ساله سوم 16 برابر شده است. درنهایت مشاهده می‌شود میانگین شاخص کل سهام در 12 سال، 157 برابر شده است. پس اگر در سال 1387 فرد 184 میلیون در بورس به خرید سهام اختصاص می‌داد، در سال 1399 دارایی‌اش حدود 29 میلیارد تومان بود. این عدد در مقایسه با دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری بسیار بالا و جذاب است.

در ادامه نمودار درصد رشد هر یک از دارایی‌ها در بازه زمانی 12 ساله نمایش داده شده‌است. این نمودار کمک می‌کند تا فرد دید روشن‌تری نسبت به بازدهی انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بلندمدت داشته باشد.

نمودار بازده روش‌های سرمایه‌گذاری در 12 سال گذشته

هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری در کوتاه‌مدت تحت تأثیر عوامل مختلف، سوددهی متفاوت دارد. بررسی‌های انجام شده نشان داد که بورس در بلندمدت بازدهی بسیار بالایی نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارد. به همین دلیل امروزه سرمایه‌گذاری در بورس به یکی از جذاب‌ترین و پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری تبدیل شده است.

چگونه وارد بورس شویم؟

سرمایه‌گذاری از طریق خرید سهام در بلندمدت یکی از پربازده‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است. همچنین متناسب با بازده آن، ریسک بیشتری نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها دارد. ریسک بالا باعث می‌شود برخی افراد حتی با دیدن درصد بالای سوددهی، نسبت به سرمایه‌گذاری در بورس تردید داشته باشند. آشنایی با بازار بورس، انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در آن و ویژگی‌ هر یک از این روش‌ها کمک می‌کند فرد با دید بهتری وارد این بازار شود.

بورس به بازاری گفته می‌شود که قیمت‌گذاری و خریدوفروش سهام و اوراق بهادار در آن انجام می‌شود. سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود:

روش مستقیم

در این روش فرد به‌صورت مستقیم وارد بورس شده و معامله می‌کند. در این روش می‌توان به‌صورت آنلاین یا حضوری از طریق مراجعه به کارگزاری‌ها، پس از دریافت کد بورسی نسبت به معامله سهام اقدام کرد.

مهم‌ترین نکته در سرمایه‌گذاری به روش مستقیم داشتن آگاهی و تجربه است. همچنین باید از بازارهای مالی و بورس، اخبار اقتصادی و سیاسی کشور و حتی دنیا و… اطلاع داشت. برای داشتن این اطلاعات لازم است فرد روزانه زمان زیادی را برای رصد بازار و بررسی اخبار صرف کند.

روش غیرمستقیم

در این روش فرد به‌صورت غیرمستقیم وارد بازار بورس شده و خود در انجام معاملات نقش ندارد. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری و شرکت‌های سبدگردان انجام می‌شود. سرمایه‌گذاری به این روش نقدشوندگی بالا و ریسک کمتری نسبت به روش مستقیم دارد. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برای افرادی که تجربه و اطلاعات کمی از بازار بورس دارند یا فرصت کافی برای بررسی و تحلیل بازار بورس و اخبار مرتبط با آن را ندارند، مناسب است. انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری یا شرکت سبدگردان خوب برای موفقیت سرمایه‌گذار اهمیت بسیار زیادی دارد.

سرمایه‌گذاری به روش مستقیم چگونه است؟

همان‌طور که گفته شد سرمایه‌گذاری به روش مستقیم ریسک بیشتری نسبت به روش غیرمستقیم دارد و باتوجه به ریسک بیشتر آن بازدهی بالاتری نیز دارد که می‌تواند دلیلی برای انتخاب این روش باشد. برای سرمایه‌گذاری به روش مستقیم، فرد باید بداند چگونه می‌تواند سهام مناسبی خریداری تا سود بیشتری کند.

در این روش می‌توان با افراد باتجربه در حوزه بورس برای خرید سهم مناسب مشورت کرد. گاهی نیز می‌توان عملکرد دیگر سهامداران یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کرد و در صورت مثبت بودن عملکرد و پیش‌بینی ادامه همین روند در آینده، می‌توان مسیر آن‌ها در بورس را دنبال کرد.

همچنین فرد می‌تواند خود با بررسی و تحلیل بازار بورس و سهم‌های متخلف نسبت به خرید سهام اقدام کند. تحلیل بازار سرمایه به دو روش بنیادی و تکنیکال انجام می‌شود که هدف هر یک از این روش‌ها بررسی قیمت برای سرمایه‌گذاری با بازده انتخاب صندوق با دید بلندمدت بالا است. پیش‌بینی قیمت در تحلیل تکنیکال با استفاده از روند قیمت سهم در گذشته انجام می‌شود. تحلیل تکنیکال روشی منسوخ‌شده در دنیا است.

در تحلیل بنیادی تحلیلگر قیمت ذاتی سهم را محاسبه و در مقایسه با قیمت روز آن در بورس، نسبت به خرید یا فروش سهم اقدام می‌کند. در مقاله تحلیل بنیادی چیست و تحلیلگر بنیادی چه پیش‌نیازهایی لازم دارد؟ متوجه خواهید شد که چرا تحلیل بنیادی کارایی بیشتری دارد و افراد موفق در بازار سرمایه همواره از این روش استفاده می‌کنند.

راهنمای سرمایه گذاری در صندوق های قابل معامله در بورس

صندوق های سرمایه گذاری در حال حاضر شامل صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری قابله معامله می باشد. این صندوق ها به سه دسته صندوق های با درآمد ثابت، صندوق های مختلط و صندوق های سهامی تقسیم بندی می شوند. صندوق های قابل معامله در بورس به صورت انلاین معامله می شود و سرمایه گذار قادر است هر زمان که تمایل دارد صندوق را به صورت آنلاین معامله و خرید و فروش کند.

راهنمای کامل صندوق قابل معامله در بورس : صندوق سهامی یا درآمد ثابت

فرض کنید به عنوان یک سرمایه گذار تازه وارد بورس شده اید. به دنبال این هستید که چه سهامی را خریداری کنید و فکر میکنید بین اینهمه سهام موجود در بازار کدام سهم را برای خرید انتخاب کنید. گاهی اوقات هم گیج می شوید که البته حق دارید. شاید اگر یک سال در بازار فعال شوید به آن روزها بخندید ولی این واقعیتی است که سرمایه گذاران بورس ایران با آن مواجه هستند. یادگیری تحلیل بنیادی و یا تحلیل تکنیکال از اولویت های اصلی هر سرمایه گذاری بعد از ورود به بازار سرمایه است. حال ما هم پیشنهاد میکنیم که حتما پیش شرط های سرمایه گذاری در بورس را مطالعه کنید تا با شرایط بازار سرمایه آشنا شوید.

معمولا من به سرمایه گذارانی که وارد بازار سرمایه می شوند پیشنهاد میکنم که در ابتدا صندوق های سرمایه گذاری مشترک را خریداری کنند. در کنار این صندوق ها برخی صندوق های دیگر با نام صندوق های قابل معامله در بورس وجود دارد که قابلیت معامله و خرید و فروش آنلاین دارند و سرمایه گذار همانند سهام شرکت میتواند آن را خریداری کند.

صندوق های سرمایه گذاری و توصیه به سرمایه گذاران

در این بخش قصد داریم توصیه هایی به سرمایه گذاران در خصوص انتخاب صندوق های سرمایه گذاری داشته باشیم. قبل از این توصیه ها باید گفت که در انتخاب صندوق ها به عامل ریسک و بازده حتما توجه کافی داشته باشید. ریسک و بازدهی با هم همبستگی مثبت دارند به گونه ای که هر چه ریسک سرمایه گذاری بیشتر باشد به همان میزان سرمایه گذار انتظار بازدهی بیشتری از سرمایه گذاری خود دارد و بالعکس . به همین خاطر در انتخاب صندوق ها باید این دو عامل را در کنار هم بررسی کرد.

1/ انتخاب چند صندوق سرمایه گذاری

برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری گذاری مشترک و یا قابل معامله باید بازدهی صندوق ها را در بازه زمانی 6 ماه ، یک ساله و از ابتدای فعالیت مقایسه کنید. سپس در بین این صندوق ها چند صندوق را که شرایط مناسبی را دارند انتخاب کنید. بهتر است صرفا بر روی یک صندوق سرمایه گذاری نکنید و سرمایه خود را بر روی چند صندوق متمرکز کنید که ریسک خود را کاهش دهید. البته سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت و صندوق مختلط ریسک سرمایه گذاری کل دارایی شما را به میزان زیادی کاهش میدهد. به عنوان مثال برخی از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله سهامی که پیشنهاد سرمایه گذاری در ان را دارم صندوق اگاس، اطلس، سرو، کاردان و .. می باشد.

2/ بازدهی یک ماهه را ملاک انتخاب صندوق قرار ندهید

برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری ( صندوق سرمایه گذاری مشترک و یا صندوق قابل معامله در بورس) بهتر است که بازدهی یک ساله و بازدهی از ابتدای فعالیت صندوق را بررسی کنید. به عنوان مثال ممکن است یک صندوق در بازه زمانی یک ماهه بازدهی 15 درصدی داشته باشد ولی بازدهی 6 ماهه آن 35 درصد و بازدهی یک ساله آن 55 درصد باشد یعنی این صندوق ماهانه بازدهی تقریبا 4 درصدی داشته است. این نشان میدهد که بازدهی یک ماهه صندوق که معادل 15 درصد بوده صرفا در همان بازه زمانی اتفاق افتاده چرا که عملکرد شش ماهه و یک ساله صندوق گویای این موضوع نبوده است و به همین دلیل صرفا نباید بازدهی یک ماهه صندوق را ملاک انتخاب صندوق قرار داد و این اشتباهی است که سرمایه گذاران در انتخاب صندوق های سرمایه گذاری دارند و عموما سرمایه گذاران تازه وارد فزیب بازدهی ماهانه را میخورند و در صندوقی که بازدهی ماهانه بالایی داشته باشد سرمایه گذاری میکنند در صورتی که ممکن است آن صندوق بازدهی میان مدت و بلند مدت مناسبی نداشته باشد.

بررسی پرتفوی صندوق ها در انتخاب یک صندوق مناسب

یکی از موضوعات مهم بررسی پرتفوی صندوق ها است. به عنوان مثال در صندوق های قابل معامله در بورس صندوق ها در بازه زمانی یک ماهه صورت وضعیت پرتفوی خود را بررسی میکنند که نشان میدهد که این صندوق ها در چه صنایع و به چه میزانی و در چه سهامی و به چه میزانی سرمایه گذاری کرده اند. به عنوان مثال ممکن است یک صندوق بیشتر سبد خود را در صنایع فلزات اساسی و پالایشی و پتروشیمی سرمایه گذاری کرده باشد و این نشان میدهد که اگر چشم انداز مناسبی در خصوص این صنایع داریم باید به خرید این صندوق ها اقدام کنیم. البته میزان وجه نقد و یا اوراق مشارکت و یا سایر اوراق با درآمد ثابت در سبد صندوق ها هم به عنوان یک عامل مهم در ریسک و بازده صندوق ها به حساب می آید به گونه ای که هر چه میزان اوراق با درآمد ثابت و یا وجه نقد موجود در سبد یک صندوق بیشتر باشد به همان میزان ریسک آن صندوق کمتر و به همان میزان مقدار بازدهی ان کمتر می شود.

صندوق قابل معامله در بورس مناسب چه افرادی است؟

سرمایه گذاری در صندوق های قابل معامله در بورس هم در قالب صندوق های درآمد ثابت، هم صندوق قابل معامله در سهام و هم صندوق قابل معامله در بورس به صورت مختلط است. عموما سرمایه گذارانی که وارد بازار سرمایه می شوند تمایل به خرید سهام دارند و کمتر سرمایه گذارانی هستند که به دنبال خرید صندوق های با درآمد ثابت باشند. به همین دلیل اهمیت این صندوق ها بالا است. همانطور که در مقالات قبل گفتیم هر صندوقی دارای یک منابع است، مدیر صندوق با منابع صندوق اقدام به خرید سهام شرکت ها می کند و زمانی که بازار وارد فاز صعودی شود قیمت این صندوق ها هم افزایش می یابد چرا که دارایی این صندوق ها سهام شرکت ها است و زمانی که بازار نزولی باشد قیمت واحدهای این صندوق ها هم کاهش می یابد. البته این را هم مد نظر داشته باشید که ریسک این صندوق ها در مقایسه با خرید و فروشی که شخص انجام میدهد بسیار کمتر داست. پس اگر سرمایه گذار تازه وارد هستید و قصد خرید سهام شرکت ها را دارید بهتر است در مرحله اول اقدام به خرید صندوق های قابل معامله سهامی کنید چرا که ریسک خود را به میزان بیشتری تحت کنترل قرار می دهید و البته بازدهی مناسب تری را هم نسبت به سرمایه گذاری شخصی به دست می آورید.

صبر به عنوان یک عامل مهم در خرید صندوق انتخاب صندوق با دید بلندمدت های سرمایه گذاری

خرید صندوق های سرمایه گذاری مشترک و یا صندوق های قابل معامله در بورس مناسب افرادی است که به هر دلیلی زمان و دانش لازم برای فعالیت در بازار سرمایه را ندارند و به همین دلیل به این افراد پیشنهاد می شود که در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنند. از آنجا که مدیران صندوق های سرمایه گذاری مشترک در سهامی سرمایه گذاری میکنند که دارای چشم انداز مناسبی در اینده می باشد پس به همان میزان سرمایه گذار باید با دید میان مدت و بلند مدت این صندوق ها را خریداری کند و صبر را چاشنی سرمایه گذاری خود کند.

زمان تسویه صندوق های قابل معامله در بورس

یکی از مباحث بسیار مهم در خصوص صندوق های قابل معامله در بورس زمان تسویه آن است. زمان تسویه صندوق های قابل معامله با درآمد ثابت T+1 و صندوق های قابل معامله سهامی T+2 می باشد. یعنی اگر صندوق قابل معامله سهامی را بفروشید و درخواست پرداخت وجه را داشته باشید بعد از درخواست پرداخت وجه، ۲ روز کاری دیگر پول به حساب شما واریز می شود. لازم به ذکر است که صندوق های قابل معامله سهامی معاف از مالیات می باشد.

لیست صندوق های قابل معامله در بورس

کلیه صندوق های قابل معامله در بورس در صفحه سایت مدیریت فناوری بورس تهران قابل مشاهده است. برای این کار کافی است یکی از صندوق های سهامی را انتخاب کنید. به عنوان مثال من صندوق اگاس را انتخاب میکنم. شکل زیر صفحه معاملات صندوق آگاس را در سایت tse نشان میدهد. حال اگر نمادی را باز کنید و آن نماد دارای نماد اختصاری “س” و یادر جلوی نماد ” سهام ” نوشته شده باشد نشان میدهد که آن نماد جز صندوق های قابل معامله در سهام است.

برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه در ابتدا باید کد بورسی دریافت کنید که از طریق لینک زیر میتوانید اقدام کنید.

آیا صندوق های قابل معامله سهامی را خریداری کنیم؟

همیشه این سوال در بین سرمایه گذاران وجود دارد که آیا به صورت شخصی اقدام به خرید و فروش سهام کنیم و یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک خریداری کنیم. در پاسخ باید گفت سطح دانش و زمانی که سرمایه گذار قرار است برای بازار سرمایه صرف کند پاسخگوی این سوال است. یعنی اگر فردی دانش و زمان کافی برای سرمایه گذاری داشته باشد و اصطلاحا یک سرمایه گذاری حرفه ای باشد میتواند اقدام به معامله کند. بالعکس فردی که دانش و تخصص سرمایه گذاری ندارد ولی قصد دارد برای پوشش تورم در بورس سرمایه گذاری کند حتما باید در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری کند. البته داده های معاملاتی هم این موضوع را تایید میکند که بازدهی صندوق های سرمایه گذاری حتی از بازدهی بسیاری از سرمایه گذاران فعال در بورس نیز بالاتر می باشد به همین دلیل پیشنهاد میکنم که هر سرمایه گذاری باید در این صندوق ها سرمایه گذاری کند.